Lietuvos apeliacinio teismo nutartis

1. E. S. buvo kaltinamas tuo, kad būdamas UAB „E“ (bendrovės kodas (duomenys neskelbtini) direktoriumi ir vieninteliu akcininku, nuo 2007 m. balandžio 20 d. iki 2008 m. rugpjūčio 6 d., AB X bankas P. filialo, esančio (duomenys neskelbtini), patalpose, žinodamas, jog 2005 metais paruoštam UAB „E“ investiciniam projektui, t. y. higieninio popieriaus gamybai, kurio sąmata apie 4 000 000 Lt ( 1 158 480 Eur), kuriam AB X bankas pagal 2005 m. rugsėjo 7 d. kredito sutartį Nr. 05/03-302 ir 2007 m. kovo 9 d. papildomą susitarimą Nr. 1 prie kredito sutarties Nr. 05/03-302, UAB „E“ buvo suteikęs 2 146 351,19 Lt (621 626,27 Eur) paskolą, tačiau paskolos projektui įgyvendinti UAB „E“ neužteko, todėl siekdamas įgyvendinti šį UAB „E“ projektą, susitarė su N. K., S. J. ir V. S., kad jie iš UAB X bankas savo vardu paims paskolas, o su V. S. ir tai, jog jis paims paskolą savo vadovaujamos bendrovės – UAB „A“ vardu. Po to E. S. organizavo N. K., S. J. ir V. S. dalį gautų paskolų pagal sutartis Nr. 07/03-159, Nr. 08/03-288, Nr. 08/03-440 panaudojimą UAB „E“ veikloje bei kredito gauto UAB „A“ pagal sutartį Nr. 08/03-234 panaudojimą ankstesnei S. J. paskolai, pagal sutartį Nr. 08/03-104 ir jos papildomą susitarimą Nr. 1, kurios dalis lėšų buvo panaudota UAB „E“ veikloje padengti. Tokiu būdu, E. S. organizavo šių kreditų ar jų dalies, iš viso 1 594 470 Lt (461 790,43 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį pažeidžiant kredito sutarčių sąlygas.

Veikos padarymo aplinkybės:

1.1. N. K., kurio atžvilgiu 2016 m. rugpjūčio 19 d. nutarimu atsisakyta pradėti ikiteisminį tyrimą (BPK 3 straipsnio 1 dalies 1 punktas), savo vardu su AB X bankas 2007 m. balandžio 20 d. sudarius vartojimo kredito sutartį Nr. 07/03-159 dėl 40 000 Lt (11 584,80 Eur) kredito automobilio pirkimui ir tą pačią dieną pagal memorialinį orderį Nr. 20124815 į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 40 000 Lt (11 584,80 Eur) paskolą, E. S., žinodamas, kad N. K. kreditą gavo automobilio įsigijimui, 2007 m. balandžio 20 d. AB X bankas P. filiale, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo paskolos dalies – 26 000 Lt (7 530,12 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino N. K. išgryninti dalį gauto kredito ir dalį iš išgrynintos paskolos 39 655 Lt (11 484,88 Eur) – 26 000 Lt (7 530,12 Eur) perduoti jam, kad jis galėtų šiuos pinigus panaudoti UAB „E“ veikloje. N. K. perdavus 26 000 Lt (7 530,12Eur), E. S. šiuos pinigus 2007 m. balandžio 20 d. pagal mokėjimo dokumentą Nr. 840331, įnešė į UAB „E“ sąskaitą (duomenys neskelbtini) bendrovės veiklai vykdyti, nurodydamas, kad tai sąskaitos papildymas.

1.2. E. S. tęsdamas nusikalstamą veiką, o S. J., kurio atžvilgiu 2016 m. rugpjūčio 19 d. nutarimu atsisakyta pradėti ikiteisminį tyrimą (BPK 3 straipsnio 1 dalies 1 punktas), savo vardu su AB X bankas 2008 m. vasario 21 d. sudarius kredito sutartį Nr. 08/03-104 dėl 350 000 Lt (101 367 Eur) kredito patalpų remontui ir tą pačią dieną į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. XXXX gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 350 000 Lt (101 367 Eur) paskolą, E. S. žinodamas, kad S. J. kreditą gavo patalpų remontui, 2008 m. vasario 21 d. AB X bankas P. filiale, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo paskolos dalies – 314 148 Lt (90 983,55 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino S. J. išgryninti dalį gauto kredito ir dalį iš išgrynintos paskolos 346 348 Lt (100 309,31 Eur) – 314 148 Lt (90 983,55 Eur) perduoti jam, kad jis galėtų šiuos pinigus panaudoti UAB „E“ veikloje. S. J. perdavus 314 148 Lt (90 983,55 Eur), E. S. šiuos pinigus 2008 m. vasario 21 d. pagal mokėjimo dokumentą Nr. 21765 įnešė į UAB „E“ sąskaitą (duomenys neskelbtini) bendrovės veiklai vykdyti, nurodydamas, kad tai sąskaitos papildymas.

1.2.1. E. S. tęsdamas nusikalstamą veiką, o S. J. savo vardu su AB X bankas 2008 m. kovo 5 d. (originaliame dokumente nurodyta „2008-02-21“) sudarius papildomą sutarties Nr. 08/03-104 susitarimą dėl kredito sumos patalpų remontui padidinimo iki 550 000 Lt (159 291,01 Eur) ir tą pačią dieną, į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 200 000 Lt (57 924 Eur) paskolą, E. S. žinodamas, kad S. J. papildomą kredito sumą gavo patalpų remontui, 2008 m. kovo 5 d. AB X bankas P. filiale, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo paskolos dalies – 189 350 Lt (54 839,55 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino S. J. išgryninti dalį gauto kredito ir dalį iš išgrynintos paskolos 194 350 Lt (56 287,65 Eur) – 189 350 Lt (54 839,55 Eur) perduoti jam, kad jis galėtų šiuos pinigus panaudoti UAB „E“ veikloje. S. J. perdavus 189 350 Lt (54 839,55 Eur), E. S. šiuos pinigus 2008 m. kovo 5 d. pagal mokėjimo dokumentą Nr. 29540 įnešė į UAB „E“ sąskaitą (duomenys neskelbtini) bendrovės veiklai vykdyti, nurodydamas, kad tai sąskaitos papildymas. Po to V. S., kurio atžvilgiu 2016 m. rugpjūčio 19 d. nutarimu atsisakyta pradėti ikiteisminį tyrimą (BPK 3 straipsnio 1 dalies 2 punktas), UAB „A“ vardu su AB X bankas sudarius kredito sutartį Nr. 08/03-234 dėl 550 000 Lt (159 291,01 Eur) kredito bendrovės apyvartinėms lėšoms ir tą pačią dieną į bendrovės sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 550 000 Lt (159 291,01 Eur) paskolą, E. S. žinodamas, kad UAB „A“ kreditą gavo apyvartinėms lėšoms, 2008 m. balandžio 19 d. AB X bankas P. filialo klientų aptarnavimo skyriuje, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo visos paskolos – 550 000 Lt (159 291,01 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino V. S. pasirašyti 2008 m. balandžio 19 d. Mokėjimo nurodymą Nr. 54291 ir visą gauto kredito sumą – 550 000 Lt (159 291,01 Eur) pervesti į S. J. sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), t. y. S. J. pagal 2008 m. vasario 21 d. kredito sutartį Nr. 08/03-104 ir 2008 m. kovo 5 d. (originaliame dokumente nurodyta „2008-02-21“) jos papildomą susitarimą Nr. 1 gauto 550 000 Lt (159 291,01 Eur) kredito padengimui.

1.3. E. S. tęsdamas nusikalstamą veiką, o S. J., kurio atžvilgiu 2016 m. rugpjūčio 19 d. nutarimu atsisakyta pradėti ikiteisminį tyrimą (BPK 3 straipsnio 1 dalies 2 punktas), savo vardu su AB X bankas 2008 m. gegužės 8 d. (turi būti 2008 m. gegužės 10 d.) sudarius vartojimo kredito sutartį Nr. 08/03-288, dėl 500 000 Lt (144 810 Eur) kredito patalpų remontui ir tą pačią dieną į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 500 000 Lt (144 810 Eur) paskolą, E. S., žinodamas, kad S. J. kreditą gavo patalpų remontui, 2008 m. gegužės 8 d. (turi būti 2008 m. gegužės 10 d.) AB X bankas P. filiale, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo dalies paskolos – 460 242 Lt (133 295 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino S. J. išgryninti dalį gauto kredito ir dalį iš išgrynintos paskolos 477 742 Lt (138 363,65 Eur) – 460 242 Lt (133 295 Eur) perduoti jam, kad jis galėtų šiuos pinigus panaudoti UAB „E“ veikloje. S. J. perdavus 460 242 Lt (133 295 Eur), E. S. šiuos pinigus 2008 m. gegužės 10 d. pagal mokėjimo dokumentą Nr. 64866 įnešė į UAB „E“ sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) bendrovės veiklai vykdyti, nurodydamas, kad tai sąskaitos papildymas.

1.4. E. S. tęsdamas nusikalstamą veiką, o V. S., kurio atžvilgiu 2016 m. rugpjūčio 19 d. nutarimu atsisakyta pradėti ikiteisminį tyrimą (BPK 3 straipsnio 1 dalies 2 punktas), savo vardu su AB X bankas 2008 m. rugpjūčio 4 d. (turi būti 2008 m. rugpjūčio 6 d.) sudarius vartojimo kredito sutartį Nr. 08/03-440 dėl 60 000 Lt (17 377,20 Eur) kredito būsto remontui ir tą pačią dieną pagal mokėjimo dokumentą Nr. 06110142 į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) gavus didesnę nei 150 MGL dydžio – 60 000 Lt (17 377,20 Eur) paskolą, E. S. žinodamas, kad V. S. kreditą gavo būsto remontui, 2008 m. rugpjūčio 4 d. (turi būti 2008 m. rugpjūčio 6 d.) AB X bankas P. filiale, esančiame (duomenys neskelbtini), organizavo paskolos dalies – 54 730 Lt (15 850,90 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, numatytą Kredito sutartyje, t. y. įtikino V. S. išgryninti dalį gauto kredito ir dalį iš išgrynintos paskolos 59 130 Lt (17 125,23 Eur) – 54 730 Lt (15 850,90 Eur) perduoti jam, kad jis galėtų šiuos pinigus panaudoti UAB „E“ veikloje. V. S. perdavus 54 730 Lt (15 850,90 Eur), E. S. šiuos pinigus 2008 m. rugpjūčio 6 d. pagal mokėjimo dokumentą Nr. 115051 įnešė į UAB „E“ sąskaitą (duomenys neskelbtini) bendrovės veiklai vykdyti, nurodydamas, kad tai sąskaitos papildymas.

1.5. Tokiu būdu, E. S. nuo 2007 m. balandžio 20 d. iki 2008 m. rugpjūčio 6 d., suorganizavo N. K., S. J., V. S. ir UAB „A“ didesnių nei 150 MGL paskolų, gautų pagal sutartis Nr. 07/03-159, Nr. 08/03-104 ir jų papildomą susitarimą Nr. 1, Nr. 08/03-234, Nr. 08/03- 288, Nr. 08/03-440 panaudojimą ne pagal paskirtį, pažeidžiant kredito sutarčių sąlygas iš viso 1 594 470 Lt (461 790,43 Eur) panaudojimą ne pagal paskirtį, t. y. panaudojimą UAB „E“ veikloje ir panaudojimą ankstesnei paskolai, kurios dalis lėšų buvo panaudota UAB „E“ veikloje, padengti, padarė didelę turtinę žalą – 319 165,94 Eur AB X bankas.