Vilniaus regiono apylinkės teismo nuosprendis, 1-741-675/2020

Teismas: Vilniaus regiono apylinkės teismas
Dokumentas: Nuosprendis
Data: 2020-10-28
Bylos Nr.: 1-741-675/2020
Teisminio proceso Nr.: 1-02-2-00466-2019-3
Bylos rūšis: baudžiamoji byla

Teisėjas: Regina Nenortienė
Kaltinamasis: A. L.
Civilinis ieškovas: AB SEB bankas, AB „Šiaulių bankas“

Kategorijos

1.1.3.2Tyčia (BK 15 str.)
1.1.7.2.5Terminuotas laisvės atėmimas (BK 50 str.)
1.1.8.1.1Aplinkybės, į kurias atsižvelgia teismas skirdamas bausmę (BK 54 str. 2 d.)
1.1.8.12Bausmės skyrimas bylą išnagrinėjus supaprastinto proceso tvarka ar atlikus sutrumpintą įrodymų tyrimą (BK 64-1 str.)
1.2.14.5.2.1Sukčiavimas įgyjant didelės vertės svetimą turtą ar turtinę teisę (BK 182 str. 2 d.)
2.1.8Daiktai (BPK 91-94 str., 96 str. 2 d., 97, 98 str.)
2.3.6.4.5.1Apkaltinamojo nuosprendžio aprašomajai daliai keliami reikalavimai (BPK 305 str. 1, 2 d. ir kt.)
2.3.6.4.5.2Apkaltinamojo nuosprendžio rezoliucinei daliai keliami reikalavimai (BPK 307 str. 1-3 d. ir kt.)

Baudžiamoji byla Nr. 1-741-675/2020Teisminio proceso Nr. 1-02-2-00466-2019-3Procesinio sprendimo kategorijos: 1.1.3.2; 1.1.7.2.5; 1.1.8.1.1; 1.1.8.12; 1.2.14.5.2.1; 2.1.8; 2.3.6.4.5.1; 2.3.6.4.5.2 (S)

VILNIAUS REGIONO APYLINKĖS TEISMASNUOSPRENDISLIETUVOS RESPUBLIKOS VARDU2020 m. spalio 28 d.Ukmergė

Vilniaus regiono apylinkės teismo Ukmergės rūmų teisėja Regina Nenortienė

sekretoriaujant Jolantai Maleronkienei,dalyvaujant prokurorui Š. Šimoniui,kaltinamajam A. L.,civilinio ieškovo AB SEB bankas atstovui adv. M. Z.,civilinio ieškovo AB „Šiaulių bankas“ atstovei adv. V. M.,

viešame teisiamajame posėdyje žodinio proceso tvarka išnagrinėjo baudžiamąją bylą, kurioje A. L., a.k. (duomenys neskelbtini) gim. (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), Lietuva, pilietybė Lietuvos, faktinė gyv. vieta Lietuva, deklaruota gyv. vieta (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini)., Lietuva, šeimyninė padėtis nevedęs, nedirbantis, nėra registruotas darbo biržoje, daug laiko praleidžia įvairiose užsienio šalyse, teistas:

2013-10-10 Vilniaus apygardos teismo pagal Lietuvos Respublikos BK 184 str.2 d., 223 str.1d. nuteistas: pagal BK 184 str. 2 d., pritaikius BK 54 str. 3 d., 200 MGL dydžio (26 000 Lt) bauda, pagal BK 223 str. 1 d. 50 MGL dydžio (6500 Lt) Lt bauda, vadovaujantis BK 63 str. 1 d., 2 d., 5 d. 2 p. paskirtas bausmes subendrinus apėmimo būdu, pritaikius BK 54 str. 3 d., paskirta subendrinta bausmė 200 MGL dydžio (26 000 Lt) bauda.

kaltinamas padaręs nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 2 dalyje.

Aprašomoji dalis

nustatė:

apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą, o būtent: jis, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, 2019 m. kovo 28 d. su AB "SEB" banku sudarė debeto kortelės sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) kurios pagrindu prie jo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo išduota bekontaktė debeto mokėjimo kortelė "Debit MasterCard" Nr. (duomenys neskelbtini), be kredito limito sąskaitoje, 2019 m. kovo 28 d. AB "Šiaulių bankas" savo vardu atidarė banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), kuri buvo susieta su 2019-04-03 jam buvo išduota "Debit Mastercard" debeto mokėjimo kortele Nr. (duomenys neskelbtini), be kredito limito sąskaitoje, ir 2019 balandžio 4 d. pateikė AS "Citadele banka“ bankui prašymą atidaryti sąskaitą ir išduoti mokėjimo kortelę, kurio pagrindu buvo atidaryta kortelės sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) bei suteikta "Visa Classic" kortelė Nr. (duomenys neskelbtini), be kredito limito sąskaitoje, sukurdamas įspūdį, kad jos yra tinkamos mokėjimo priemonės, pasinaudodamas tuo, kad atliekant finansines operacijas skrydžių metu nėra tikrinamas nei banko kortelių statusas, nei faktinis lėšų likutis sąskaitoje, kadangi skrydžių metu nėra ryšio, suklaidindamas prekių ir paslaugų tiekėjus, savo naudai, ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-04-05, savo vardu išduota AB "SEB" banko kortele "Debit MasterCard", pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 7 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-19 atliko finansinę operaciją 146 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-08 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 35.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 128.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 12 eurų, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 64 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 60 eurų sumai,toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14 atliko finansinę operaciją 10 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15 atliko finansinę operaciją 158.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15 atliko finansinę operaciją 156.40 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 153.60 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 155.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-22 atliko finansinę operaciją 144.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 133 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę " paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 43,20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-15 atliko finansinę operaciją 144.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-17 atliko finansinę operaciją 156.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 24 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-08-08 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-08-14 atliko finansinę operaciją 146.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-24 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 43.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-09-05 atliko finansinę operaciją 90 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-11 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-11 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 3 638.50 eurus ir šiais savo veiksmais AB „Seb" bankui padarė 3 638,50 eurų turtinę žalą.

Tęsdamas nusikalstamą veiką, tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-04-08 savo vardu išduota AB "Šiaulių bankas" banko debeto kortele "Debit Mastercard", pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 130 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 130 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 48 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-19 atliko finansinę operaciją 146 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:08:00 val. atliko finansinę operaciją 153.73 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:22:00 val. atliko finansinę operaciją 28.19 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:07:00 val. atliko finansinę operaciją 307.47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09, 13:16:13 val. atliko finansinę operaciją 151.20 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-08 atliko finansinę operaciją 156 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 20:41:53 val. atliko finansinę operaciją 52 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 20:43:55 val., atliko finansinę operaciją 44 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 16:51:20 val. atliko finansinę operaciją 157.70 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14, 20:45:58 val. atliko finansinę operaciją 148 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15, 16:05:22 val. atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15, 20:26:46 val. atliko finansinę operaciją 153.60 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 44 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-20, 22:17:00 val. atliko finansinę operaciją 307.48 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-20, 22:01:00 val. atliko finansinę operaciją 5.76 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 13:28:00 val. atliko finansinę operaciją 366.16 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 08:13:00 val. atliko finansinę operaciją 314.77 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 08:18:00 val. atliko finansinę operaciją 102.79 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 07:50:00 val. atliko finansinę operaciją 12.61 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 13:15:00 val. atliko finansinę operaciją 5.26 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-28, 19:31:00 val. atliko finansinę operaciją 5.27 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-28, 19:44:00 val. atliko finansinę operaciją 319.05 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-02, 08:32:00 val. atliko finansinę operaciją 22.07 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 09:17:00 val. atliko finansinę operaciją 308.39 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 09:26:00 val. atliko finansinę operaciją 154.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 21:42:00 val. atliko finansinę operaciją 343.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-02, 09:34:00 val. atliko finansinę operaciją 311.65 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 16:23:00 val. atliko finansinę operaciją 14.15 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:02:00 val. atliko finansinę operaciją 9.43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:18:00 val. atliko finansinę operaciją 313.70 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:19:00 val. atliko finansinę operaciją 108.72 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 11:44:00 val. atliko finansinę operaciją 5 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 12:41:00 val. atliko finansinę operaciją 7 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 11:20:00 val. atliko finansinę operaciją 12 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 12:33:00 val. atliko finansinę operaciją 395 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 07:59:00 val. atliko finansinę operaciją 413.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 06:58:00 val. atliko finansinę operaciją 13.12 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 12:29:00 val. atliko finansinę operaciją 14.18 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 13:08:00 val. atliko finansinę operaciją 55 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 12:56:00 val. atliko finansinę operaciją 336.86 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:22:49 val. atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:03:17 val., atliko finansinę operaciją 10 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:24:12 val. atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 09:54:00 val. atliko finansinę operaciją 8.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 10:14:00 val. atliko finansinę operaciją 336.64 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 16:55:00 val. atliko finansinę operaciją 8.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:11:00 val. atliko finansinę operaciją 279.47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:13:00 val. atliko finansinę operaciją 217.78 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:21:00 val. atliko finansinę operaciją 35.03 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 24 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 28 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-20 atliko finansinę operaciją 49 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 7900.69 eurus ir šiais savo veiksmais AB „Šiaulių bankas“ padarė 7 900.69 eurų turtinę žalą.

Tęsdamas nusikalstamą veiką, ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-05-10 savo vardu išduota AS "Citadele banka" banko kortele "Visa Classic", pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SE" paslaugomis atliko finansinę operaciją 13.18 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 3,15 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 156.80 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis 2019-05-31 atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-14, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 139.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-18, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 145 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-28, pasinaudodamas “Brussels Airlines Onboard” paslaugomis atliko finansinę operaciją 100 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11 pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis atliko finansinę operaciją 149.40 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 54 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-11-06, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 96 eurų sumai, viso įsigijo prekių už 1 158.73 eurus tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 1 158.73 eurus ir šiais savo veiksmais AS „ Citadelė bankas „ padarė 1,158,73 eurų turtinę žalą,

tokiais nusikalstamais veiksmais bankams AB "Šiaulių bankas, AB "Seb" bankas ir AS "Citadele bankas" padarydamas bendrą 12 697.92 eurų turtinę žalą.

Motyvuojamoji dalis

I. Į., kuriais grindžiamos teismo išvados

A. L. kaltu dėl padarytos nusikalstamos veikos prisipažino, gailėjosi ir parodė, kad kuo yra kaltinamas jis žino, kas liečia AS "Citadele banka" net nežino, nes visada manė, kad jam yra išduota kreditinė kortelė iki 1000 eurų limito, bet taip jis neneigia ja naudojęsis, sukčiaujant. Jam jo teisė turėti gynėją suprantama, gynėjas jam nėra reikalingas. Jis psichinėmis ligomis neserga, psichiatro įskaitoje nestovi. Jis jau nuo aštuoniolikos metų, tai nuo 2005 m. dažniausiai būna, gyvena užsienio šalyse, dažnai būna Norvegijoje, kur pats nelegaliai dažo namus, darbą jis susiranda pats. Į Lietuvą grįžta kas mėnesį, nuo dviejų iki keturių kartų, priklauso pagal poreikį, grįžta pas mamą, draugus. Jis serga onkologine liga - (duomenys neskelbtini)- ką reiškia žodis (duomenys neskelbtini) jis nežino. Gydosi S, (duomenys neskelbtini), gydymas jam kaip ir baigėsi 2019 m. vasario 20, dabar reguliariai turi tikrintis kraują. Jis turėjo neįgalumą, bet paskui jis jo nebesitvarkė. 2019 m. pavasarį, jis tikslesnės datos nurodyti negali, kreipėsi į "Citadele banka", esantį Vilniuje, Akropolyje, ten paprašė išduoti mokėjimo kortelę, kiek prisimena, tai banko darbuotojas jam minėjo, kad su išduota banko kortele jis galės bankomate išsiimti iki 1000 eurų, suprato, kad jam išduota kreditinė kortelė. Ar tai tiesa, jis nežino, nei karto šia banko kortele iš bankomato grynųjų pinigų neėmė. AS "Citadele banka" banke išsiėmė kortelę savo vardu, tam, kad galėtų išsipirkti vaistus. Suprato, kad išsiima tuščią banko mokėjimo kortelę. Nori pasakyti, tai, kad jis žino, tiesiog iš televizijos žino, kad ore, t.y. skrydžių metu, nėra ryšio ir nėra galimybės patikrinti ar atsiskaitoma mokėjimo kortele pakanka lėšų ar iš viso jų yra ar ne. Kaip ir sakė, jis serga onkologine liga, kaip jam yra žinoma paskutine stadija, gydymui jam yra reikalingi pinigai, todėl jis ir pradėjo lėktuvuose, skrydžių metu atsiskaitinėti tuščiomis banko kortelėmis, išduotomis jo vardu, šiomis banko kortelėmis atsiskaito tik jis, tai juk skrydžių metu prašo ir bilieto ir asmens dokumento, nes viršijant limitą virš 50 eurų, lėktuve, iš karto prašo asmens dokumento. Skrydžių metu, skrenda jis "Wizz", "Ryanair" "Norvegian" oro linijomis, jis atsiskaito tik savo banko kortelėmis, kurios yra tuščios, kortelėmis jis perka dažniausiai cigaretes, žiūri pagal kainą, kaip jam apsimoka, cigarečių kainos priklauso nuo oro linijų, ima tas, kurias brangiausiai gali parduoti šalyje, į kurią vyksta. Nusileidus lėktuvui ir praėjus pro muitinę jis nusipirktas cigaretes ir parduoda, jau turi net ir savo klientus. Kaip pavyzdį gali pasakyti, kad oro linijose "Norvegian" jis perka cigaretes "Mallboro", kurių blokas kainuoja 52 eurus, lėktuve gali atsiskaityti iki 400 eurų, nes toks limitas, tai legaliai gali nusipirkti iki 7 blokų cigarečių. Nusipirktas cigaretes jis dažniausiai parduotu Norvegijoje, Šveicarijoje, Anglijoje, jis turi išskristi ne iš Europos Sąjungos šalių arba turi skristi ne į Europos Sąjungos šalį, tada tik bus parduodamos cigaretės, kodėl Europos Sąjungos šalyse cigaretės neparduodamos, jis nežino. Norvegijoje jis parduoda "Mallboro" cigaretes už 450 norvegiškų kronų, kas yra priklausomai nuo valiutos kurso, gauna nuo 42 iki 45 eurų už bloką, taip jis renka pinigus savo vaistams, yra gal kada pirkęs ir kokių kvepalų, sunku viską prisiminti. Yra buvęs Panamoje, kur yra gaminami vaistiniai preparatai iš kūdikio virkštelės, kurie atstato žmogaus organizmą, žmonėms net galūnės atauga, ne iki galo, bet atauga. Tokia vaisto dozė, tiksliau visas gydymo kursas, kuris vyksta apie 10 parų kainuoja iki 20 000 dolerių, tai apie 17000 - 18000 eurų, nuo kurso priklauso. Jis manė, kad tokiu būdu išsigryninęs pinigų su perparduotomis prekėmis tokią pinigų sumą ir pasigydęs Panamoje iš karto pinigus bankams po truputį grąžins, bet nespėjo. Nuo tada, kai kalbėjo su tyrėju, jis AB "Šiaulių" bankui yra padaręs du pavedimus vieną kartą 100 eurų, kitą - 50 eurų, skolos padengimui. Nenori slėptis nuo atsakomybės, tikrai yra pasiruošęs su bankais, kuriems tokiu būdu padarė žalą, sudaryti kažkokias paskolines sutartis ir jiems pinigus dalimis grąžinti. Jis niekur nuo nieko nesislapsto, yra pasiryžęs atsakyti už tai, ką padarė. Kaip ir nurodyta įtarime iš AB "Šiaulių bankas" jis kortelę be jokio limito yra išsiėmęs gal 2019 m. pavasarį, nuo tada ja skrydžių metu ir atsiskaitinėja už prekes, kaip ir minėjo – cigaretes, kvepalus. Kaip ir sakė skrydžio metu, nes tik lėktuvui skrendant nėra ryšio, jis lėktuve perka cigarečių blokais už tokią sumą, kiek yra leidžiama tų oro linijų, nes kiekvienoje oro linijoje yra skirtingai. Šiomis AB "Šiaulių" bankas ir AB "Citadele banka" banko išduotomis kortelėmis be limito jis atsiskaitinėjo tik ore, skrydžių metu, nes daugiau niekur jomis, kai jos tuščios, neatsiskaitysi. Jis dabar tvarkosi visus dokumentus dėl gyvenimo Norvegijoje, jam yra paskirtos datos dėl susitikimų, dėl gyvenimo legaliai tvarkymosi (ID numerio išdavimas, turi prisistatyti į policiją, nes ten tokia tvarka ir pan..), kitu atveju vėl viskas nusitęs, jis nori tapti legaliu, pilnaverčiu Norvegijos piliečiu ir likti ten gyventi. Prašo jam neskirti jokios kardomosios priemonės, nes Lietuvoje jis neišgyvens, neturi čia jokio pragyvenimo šaltinio, o Norvegijoje jis užsiima internetine prekyba ir ne tik, t.y. perka kokius daiktus, randa pirkėjus kitoje šalyje ir juos perveža, iš to dabar gyvena, nes lauke jau kažkokių statybos darbų nebeatlieka, nes jau per šalta. Jis kviečiamas visada atvyks ir dabar jis pats atvyko, nieko neslėps. Dėl padarytų veikų jis tikrai nuoširdžiai gailisi, pažada padarytas žalas atlyginti. Jis tikrai jokių kažkokių daiktų, įsigytų skrydžių metu namo nesivežioja. (t. 3, b.l. 7-11).

Kaltinamajam pilnai pripažinus savo kaltę, visi bylos dalyviai sutiko, kad būtų atliekamas sutrumpintas įrodymų tyrimas, todėl tiek teismui, tiek kitiems bylos dalyviams neabejojant dėl nusikalstamos veikos padarymo aplinkybių, įrodymų tyrimas, įvykdžius Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso (toliau – BPK) 291 straipsnio reikalavimus, buvo nutrauktas (BPK 273 straipsnis).

L. R. L ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad parodymus duoti sutinka. Nuo jos A viską slepia, taip norėdamas ją apsaugoti, o pats A skuba gyventi, nes jam, būnant 29 metų, t.y. 2015-08-08 buvo sustojusi širdis, po ko jis buvo reanimuotas ir po ko jam buvo nustatyta ūmi (duomenys neskelbtini), kuri yra nepagydoma, pati piktybiškiausia (duomenys neskelbtini) forma. A ją saugo, jis net uždraudė gydytojams sakyti informaciją jai apie jo sveikatos būklę. Apie jokias galimai padarytas A nusikalstamas veikas ji nieko nežino, A gyvena užsienyje, tai ir Norvegijoje, ir Anglijoje bent jai taip atrodo. Gali pasakyti ir tai, kad pas ją namuose kratos metu buvo paimta daug higienos reikmenų, parfumerijos ir pan., tai jai priklausantys daiktai, tai vyro, dukros dovanoti daiktai, sukaupti gal net ne per vienus metus, šampūnai, kuriuos paėmė iš jos pareigūnai, tai pirkti gal net čia Lietuvoje įvairių akcijų metu. Neneigia, kad jai kartas nuo karto kažkokią dovanėlę parveža ir A, kur jis ją jai nuperka, kaip jis jai ją nuperka ji juk neklausinėja, tačiau tiksliai pasakyti, ką iš paimtų daiktų jai yra padovanojęs A, ką vyras ar dukra, ji tikrai negali. Jokių įsigijimo čekių ji nekaupia. Tačiau prašo iš jos visus paimtus daiktus grąžinti, nes tikrai jų maža dalis ką yra padovanojęs A. Bet kažkokių daiktų išskirti negali nes neprisimena.(t.1, b.l.135-138)

Liudytoja J. P. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad ji AB "Šiaulių bankas" dirba nuo 2006 m. A. L. asmeniškai nepažįsta, nieko apie tokį asmenį negali pasakyti. Ukmergės mieste, Kęstučio a. 7 yra AB "Šiaulių bankas" klientų aptarnavimo skyrius, šiame skyriuje dirba penkios darbuotojos. Jos asmeniškai pareigos yra klientų aptarnavimas, o į tai įeina asmenų sąskaitų atidarymas, sandorių sudarymas, kortelių užsakymai, valiutos keitimas ir pan. Žino, kad gal 2019 m. ji yra atidariusi A. L. banke sąskaitą, kas jam išdavė banko mokėjimo kortelę ir koks darbuotojas pasirašė mokėjimo kortelės sutartį, negali nurodyti. Atidarant sąskaitą joms užtenka pateikti galiojantį asmens dokumentą, daugiau jokių kažkokių papildomų sąlygų, norint atsidaryti banke sąskaitą, nėra. Jos klientų neklausia dėl kokių priežasčių jiems yra reikalinga banko sąskaita. Atidarius banke sąskaitą ir pageidaujant klientui yra užsakoma mokėjimo kortelės gamyba. Pagaminus kortelę atidaryta sąskaita žmogaus vardu susiejama su išduodama kortele. Kortelę klientas gauna tuščią, nėra jokio reikalavimo, kad klientas į kortelę įneštų kokią pinigų sumą. Nori pasakyti tai, kad jai dabar yra žinoma, kad A. L. buvo išduota "Debit Mastercard" debeto mokėjimo kortele, tai reiškia tai, kad jai į šią kortelę, sąskaitą niekas neįneš pinigų banke, tai ja tuščia atsiskaityti nebus galimybės. Atidarę klientų sąskaitas jos jų, t.y. kortelių ir sąskaitų toliau netikrina, tai atlieka jau kiti padaliniai/skyriai. Ji darbo vietoje, savo darbiniu elektroniniu paštu iš banko gavo pranešimą, kad A. L. mokėjimo kortelėje yra susidariusi skola ir jos buvo prašoma su šiuo klientu susitiekti ir pasiaiškinti situaciją bei paprašyti padengti įsiskolinimą. Žino, kad A. L. skambino, tačiau jis telefonu neatsiliepė. Kadangi sąskaitos sutartyje buvo nurodytas kliento - A. L. elektroninis paštas, kurio mintinai nurodyti negali, ji su šiuo klientu - A. L. susisiekė elektroniniu paštu iš savo darbinio elektroninio pašto, nurodydama apie tai, kad jo kortelėje yra įsiskolinimas ir kad jis tą įsiskolinimą privalo padengti. Žino, kad klientas jai atsakė į jos laišką, nežino ar iš karto ar po kelių dienų, žino, kad kliento parašytame laiške kaip ir buvo nuostaba iš kur jo kortelėje minusas. Manytų, kad vėliau į tą kliento nuostabą apie susidariusį minusą ji atrašė, kad jei naudojatės minėta savo kortele, tai ir susidarė minusas, tai į tai, jei neklysta klientas jai vėl elektroniniu paštu atrašė, kad jis įsiskolinimą padengs, bet ne iš karto. Kiek prisimina, tai klientas neinformavo, kad jis būtų savo banko kortelę pametęs, neminėjo, kad ja galimai atsiskaitinėjo kiti asmenys. Daugiau ji su šiuo klientu nebendravo. (t.1, b.l. 141-144).

Liudytoja A. K. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad ji dirba AB "Šiaulių bankas" skyriuje, esančiame Kęstučio a. 7, Ukmergėje, klientų aptarnavimo vadybininke. Šiame banke dirba jau beveik ketveri metai. A. L. ji nepažįsta. Pagal dokumentus mato, kad 2019 m. pavasarį ji asmeniui A. L. išdavė jam pagamintą "Mastercart debit" mokėjimo kortelę ir atspausdino mokėjimo kortelės sutartį, kurioje pasirašė tiek ji, tiek klientas, šiuo atveju A. L.. Atsiimant iš banko pagamintą kortelę, klientas privalomai turi pateikti savo asmens dokumentą, jų banke galioja tik asmens pasas arba asmens tapatybės kortelė, kiti dokumentai nėra tinkami asmens identifikavimui. Mano ir šį kartą įvyko įprastinė procedūra, asmuo pateikė asmens dokumentą, pagal kurį identifikavus asmenybę ir buvo išduota banko mokėjimo kortelė. Debetinė kortelė reiškia, kad klientui išduodama tuščia kortelė ir kad įprastomis sąlygoms esant į minusą šia kortele atsiskaityti nėra galimybės. (t.1, b.l. 147-150).

Liudytojas A. K. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad jis dirba AB "Šiaulių bankas" kasdienės bankininkystės departamento direktoriaus pareigose. Banke dirba apie septynerius metus. Operacijų departamentas, vykdydamas kortelių operacijas 2019 m. balandžio

mėnesį, pastebėjo, kad banke yra klientas, kuriam auga įsiskolinimas. Banke yra numatyta toleruotina suma iki kurios bankas leidžia turėti įsiskolinimą, tai yra vieno tūkstančio eurų suma, o viršijus šią ribą sustoja automatinis operacijų vykdymas ir tada jau priskirtas specialistas turi įvertinti viso to priežastis. Nori paaiškinti, kad kliento sąskaitoje atsiradus bet kokiam įsiskolinimui automatizuotai klientas yra apie tai informuojamas per interneto banką, sms žinute arba elektroniniu paštu. Šie specialistai pastebėję tokią riziką, užregistruoja operacinės rizikos įvykį, kuris perduodamas tolimesniam tyrimui Operacinės rizikos departamentui. Tokia situacija jų banke buvo fiksuota pirmą kartą, dabar jau tokių situacijų turi keletą. Operacinės rizikos departamentas tuomet priskyrė tokiai situacijai atsakingus asmenis. Vienas iš tokių asmenų buvo nurodytas ir jis, jo pareiga buvo užkardyti galimą tolimesnį šio kliento, kaip dabar jau žino, A. L., kortelės panaudojimą. Jam asmeniškai pačiam neteko su šiuo klientu bendrauti nei telefonu, nei kitu būdu. Jo žiniomis klientui A. L. jų banke buvo išduota viena banko mokėjimo kortelė "Debit Mastercard" kortelė. Klientui A. L. buvo išduota tuščia banko kortelė, jam nebuvo prievolės į banką įnešti kokių piniginių lėšų, kad jam debetinė banko kortelė būtų išduota. Įprastai, banko kortelėje nesant lėšų ja atsiskaityti nėra galimybės, bet yra išimtys, kai kortele galima atsiskaityti, tai skrydžių metu, laivuose, tuomet kai nėra ryšio ir nėra galimybės patikrinti kliento banko kortelės likučio. Nori paaiškinti tai, kad su debetine kortele, nepatikrinus jos sąskaitos likučio, pagal kortelėje nustatytus parametrus, galima atsiskaityti tik vieną kartą. A. L. pasinaudojęs galimybe skrydžių metu atsiskaityti turima tuščia kortele už gaunamas prekes ar įgytas paslaugas galimai turėjo pats kokį kortelių skaitytuvo aparatą, kuris išvalydavo kortelę arba kuris iš naujo nustatydavo kortelėje požymį, kad kortele nebuvo atsiskaityta, arba A. L. bendradarbiaudavo su stiuardesėmis, kurios šį požymį, kad su kortele jau buvo atsiskaityta - ignoruodavo. Tokia prielaida peršasi dėl to, kad įprastai, kaip jau ir minėjo skrydžio metu tokia kortele atsiskaityti galima tik vieną kartą, plius labai dažnai atsiskaitymus gaudavo, nes atsiskaitymai šia kortele buvo gaunami kone kiekvieną dieną, ir tai kelia įtarimą ar A. L. pats vienas, jam išduota kortele tokiu būdu, skrydžių metu atsiskaitydavo ar turėjo bendrininkus. Pagal taisykles, jie gaudami atsiskaitymą už prekes, nuo kliento sąskaitos privalom tas lėšas, t.y. nurodytą pinigų sumą pervesti pardavėjui, nors tų lėšų klientų sąskaitoje ir nėra. A. L. buvo bankui padaręs daug didesnę turtinę žalą,nei nurodyta jų pareiškime, bet jiems pavyko susigrąžinti dalį pinigų sumos, t.y. 5589.31 euro, tokią turtinę žalą, jiems susigrąžinus, nuostolį patyrė jau prekių pardavėjas, nebe bankas. Pamatę, kad A. L. veikia piktybiškai net ir perspėjus jį dėl sudaryto įsiskolinimo bankui, jie blokavo A. L. banko kortelę ir inicijavom sąskaitos uždarymą. Pradžioje jų bankas nesiėmė aktyvių veiksmų stabdyti A. L. tokius atsiskaitymus, kadangi banko darbuotojams pavyko su A. L. susisiekti, jis patvirtino, kad jis pats tokius atsiskaitymus vykdo savo banko kortele, kad jos nėra pametęs ir pažadėjo bankui įsiskolinimą padengti. Jo žiniomis po šių pažadų, klientas A. L. nei vieno įnašo skolai padengti neatliko iki ikiteisminio tyrimo pradėjimo. Kiek jis prisimena A. L. buvo išreiškęs norą atvykti į banko filialą dėl susidariusios jo skolos, jis pageidavo atvykti būtent Joninių dieną, t.y. 2019-06-24 į "Akropolyje", t.y. Ozo g. 25, Vilniuje, esantį klientų aptarnavimo skyrių. Sistemoje matyti, kad A. L. kaip skolos padengimą yra įnešęs į banko sąskaitą 100 Eur. Daugiau jokių įnašų nebuvo.

Liudytoja A. G. liudytojo apklausos metu parodė, kad AB "Šiaulių bankas" ji dirba nuo 2018-04-09. Jos darbo vieta yra adresu Vilniaus g. 167, Šiauliai. AB "Šiaulių banke" ji dirba kaip ir minėjo nuo 2018-04-09 skolų išieškojimo skyriaus asistente. Jos pareigos nuo įsidarbinimo nekito. A. L. ji asmeniškai nepažįsta, bet darbiniais reikalais su juo bendravo elektroniniu paštu (duomenys neskelbtini), čia jo el. paštas, o jos darbinis el. paštas yra (duomenys neskelbtini)Apie tai, kad A. L. vykdo skrydžių metu atsiskaitymus su tuščia kortele, pirma pastebėjo J. P., kuri dirba Ukmergės klientų aptarnavimo centro - klientų aptarnavimo vadybininke. Ji bandė su A. L. susisiekti, tačiau jai jis neatsiliepė. Ji apie tai sužinojo 2019 m. birželio mėnesio pradžioje, tikslios datos nepamena. Ją apie tai informavo kolegė T. B., kuri dirba kitame skyriuje. Elektroniniu paštu su A. L. ji pradėjo bendrauti nuo 2019-06-19 d., kai ji pirmą kartą jam išsiuntė laišką dėl įsipareigojimų nevykdymo. A. L. jai atrašė tą pačią dieną, kad gali dengti įsiskolinimą po 500 eurų per mėnesį. Jis įsiskolinimo neneigė visiškai. Tuomet jam ji atrašė, kad toks variantas yra bankui priimtinas, tačiau jis turi atvykti į padalinį pasirašyti raštišką susitarimą ir grąžinti kortelę. Jo buvo pasiteirauta, kada ir kur jis galėtų atvykti. A. L. 2019-06-20 jai parašė, kad gali atvykti 2019-06-21 arba sekantį pirmadienį į Vilniuje esantį kokį nors banko padalinį. Tuomet 2019-06-21 ji jo el. paštu pasiteiravo ar jam būtų patogu atvykti antradienį į Vilniaus filialą adresu Šeimyniškių g. 1A, Vilnius. A. L. el. paštu jai atrašė, kad gali atvykti jos nurodytu adresu Vilniuje tik pirmadienį, nes antradienį jo jau nebus Lietuvoje. Iš karto jam parašė laišką, kuriame paklausė ar jis galėtų pristatyti kortelę į jos nurodytą filialą. Taip pat jo paklausė kada jis gali atvykti pasirašyti raštišką susitarimą, nes pirmadienis yra nedarbo diena. A. L. 2019-06-21 jai atrašė, kad jis yra išvykęs, o kortelė yra užsienyje ir paprašė ją užblokuoti, kad būtų ramu. Taip pat nurodė, kad grįš už geros savaitės ir atvyks. 2019-06-21 ji jam parašė, kad jis anksčiau buvo nurodęs, kad gali atvykti 2019-06-24 ir paklausė jo ar gali jis atvykti į Vilniaus "Akropolyje" esantį filialą, adresu Ozo g. 25, Vilnius. Jį informavo, kad galbūt pirmadienį bus parengę raštiško susitarimo formą dėl skolos grąžinimo dalimis ir jo buvo pasiteirauta kokią jis dalį skolos gali padengti. Tą pačią dieną A. L. atrašė, kad gali atvykti tą pačią dieną. 2019-06-26 jis jos pasiteiravo, ar jam dar reikia kur nors atvykti, ar ne, nes pasak jo jis jau buvo nuvykęs į filialą, kurio nenurodė, o ten buvusios darbuotojos pasakė jam, kad nieko nežino. Kadangi Vilniaus filialui Ozo g. 25, Vilnius, 2019-06-21 jau buvo išsiųsta susitarimo forma, buvo informuoti darbuotojai, kad 2019-06-24 atvyks pas juos A. L., tačiau jis neatvyko. 2019-06-27 d. ji A. L. išsiuntė laišką kuriame pasiteiravo ar jis buvo atvykęs į banko filialą, jei taip, tai kurį. 2019-06-28 jis jai atrašė, kad buvo atvykęs 2019-06-25 iš ryto ten kur ir nurodė, jis pasakė, kad atėjo susitarti dėl mokėjimo ir turi būti paruošti kažkokie popieriai, tada tarpusavyje darbuotojos pasikalbėjo ir jam nurodė susisiekti su tuo, su kuo jis susirašinėjo, el. paštu. 2019-07-01 ji susisiekė su filialu adresu Ozo g. 25, Vilnius ir darbuotojos pasakė, kad A. L. nebuvo atvykęs nei 24, nei 25 dienomis. Tuomet 2019-07-01 ji jam parašė, kad į banko filialą jis buvo pakviestas atvykti 2019-06-24 d., nes jis teigia, kad 2019-06-25 negalės atvykti, nes bus išvykęs. Informavo jį, kad susitarimas yra parengtas, todėl jo prašo šiandien, t.y. 2019-07-01 arba 2019-07-02 atvykti į filialą adresu Ozo g. 25, Vilnius. Informavo jį, kad jam yra išsiųstas pranešimas dėl įsipareigojimų nevykdymo, kurį privalo padengti iki 2019-07-24. Tuomet tą pačią dieną A. L. jai atrašė, kad šiuo metu jis ne Lietuvoje, grįš kitą savaitę ir parašė, kad jis jai dar kartą aiškina, kad jau buvo atvykęs, bet su juo niekas nesikalbėjo. 2019-07-22 iš A. L. gavo laišką, kuriame jis klausė ar gali dalimis sumokėti skolą. T. L. įmokų nemokėjo.

L. S. R ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad AB "Šiaulių bankas", ji dirba apie 4 metus. Jos darbo vieta yra adresu Laisvės al. 80, Kaunas. Kai įsidarbino AB "Šiaulių banke" pradėjo dirbti kontaktų centro vadybininke, o nuo 2019 m. vidurio, tikslios datos neatsimena, tapo kontaktų centro vyresniąją vadybininke. A. L. nepažįsta. AB "Šiaulių bankas" operacijų departamentas buvo užregistravęs operacinės rizikos įvykį, pagal kurį dėl dalies operacijų ji parengė prašymą, dėl lėšų grąžinimo. Kokiu būdu buvo pastebėta, kad banko klientas, A. L., vykdo atsiskaitymus skrydžių metu su tuščia kortele. Ji su A. L. nebendravo, jo kontaktų nežino. Kadangi buvo užregistruotas operacinės rizikos įvykis, banke buvo priimtas sprendimas, kliento A. L. banko kortelę įtraukti į "MasterCard" sistemos "stop list" sąrašą. Ar šį veiksmą atliko ji, ar kitas banko darbuotojas ji šiuo metu neatsimena. Atlikusi mokėjimo kortelės sustabdymą ji apie tai informuoja šio veiksmo iniciatorių (banko darbuotoją). Ji A. L. apie banko kortelės sustabdymą nepranešė. (t. 1, b.l. 177-180).

L. R. P. apklausos metu parodė, kad ji dirba AB SEB banke nuo 1997 metų. Šiuo metu dirba adresu Vilnius, J. B. g. 3, vyresniąja specialiste. Ji A. L., gim. (duomenys neskelbtini)., nepažįsta, niekada su juo nekalbėjo ir jo nematė, tiesiogiai jokių reikalų su minėtu asmeniu neturėjo, tačiau atliekant savo pareigas, 2019 metų, rugpjūčio mėnesio pabaigoje, tikslios dienos nepamena, iš banko atsakingo darbuotojo už skolų administravimą ir priežiūrą (darbuotojo duomenų nepamenu) gavo klausimą dėl pil. A. L. skolos susidarymo sąskaitoje. Peržiūrėjus banko kliento A. L. banko kortelės gavimo istoriją, pamatė, kad 2019 m., balandžio pradžioje buvo aktyvinta banko kortelė bankomate, o iš kart po to jau buvo atliekamos operacijos, atsiskaitymai "Off Line" (atsiskaitymo metu neatliekamas banko kortelės statuso, mokumo tikrinimas). Kliento A. L. sąskaitoje buvo didelis įsiskolinimas tarp 2000 ar 3000 Eur. Šią informaciją iškart perdavė AB SEB banko rizikos valdytojui B. S.. Po kelių dienų buvo gautas iš B. S. el. laiškas blokuoti kliento A. L. banko kortelę ir bandyti teisėtais būdais pagal "Master Card" taisykles sumažinti banko nuostolį atliekant chargeback (lėšų atgavimas protestuojant kortelės operaciją). Kortelės blokavimas buvo atliktas su tikslu, kliento neaptarnauti, jeigu būtų atliekamos "On line" režimu operacijos (aptarnavimo metu tikrinamas kortelės statusas ir kortelės turėtojo mokumas). Taip pat tikslas buvo blokuojant būtų užtikrintas visų po blokavimo atėjusių operacijų atskiras nagrinėjimas. "On line" operacijų kliento A. L. nebuvo iki šiol. A. L. banko kortelės operacijos stebimos ir dabar. Kiek pamena po 2019 m. rugpjūčio mėnesio, taip pat buvo atliekamos minėto kliento A. L. banko kortelės operacijos "Off Line", kurios buvo protestuojamos pagal "Master Card". Jai asmeniškai neteko kalbėtis, bendrauti su banko klientu A. L., tai nenumatyta jos pareigose (t. 2, b.l. 43-46).

Liudytojas B. S. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad jis dirba AB "Seb" bankas mažmeninės bankininkystės tarnybos Rizikos vadovu. Banke dirba dvylika metų, dirbo įvairiose pareigose, šiose pareigose dirba apie šešerius metus. Jis A. L. asmeniškai nepažįsta, šiuo metu jis yra jam žinomas, kaip banko klientas - skolininkas. Jis nėra tiesiogiai atsakingas už fizinių asmenų skolas. Tačiau bendrauja su kolege A. J., kuri dirba Rizikos grupėje ir yra atsakinga už fizinių asmenų skolas, fizinių asmenų skolų monitoringą. Ši kolegė jam parodo įdomesnius fizinių asmenų įsiskolinimo atvejus. Jis peržvelgęs informaciją kartais pastebi atvejus, kur klientai gali atlikinėti kažkokias nusikalstamas veikas, todėl pasidomi tokiais atvejais. Jis 2019-08-21 pastebėjo, kad banko klientui A. L. buvo išduota "MasterCard" debetinė kortelė, be sąskaitos limito. Pagal turimą informaciją mato, kad klientas A. L. šią kortelę aktyvavo 2019-04-04 bankomate. Ir nuo kortelės pagaminimo datos iki 2020-02-11 nebuvo atlikta nei viena kliento bankinė operacija, kad būtų padengtas bankui įsiskolinimas, įnešti pinigai į jo sąskaitą. Peržvelgus A. L. bankinių operacijų istoriją buvo pastebėta, kad kortele klientas atsiskaito skrydžių metu "off -line" režimu, kai nėra ryšio su bankinėmis sistemomis ir nėra galimybės patikrinti ar sąskaitoje yra lėšų. Pastebėtą informaciją apie A. L. jis iš karto perdavė elektroniniu laišku Operacijų departamento atsakingai darbuotojai R. P., informuodamas ją, kad A. L. išduota banko debetinė kortelė "MasterCard" būtų blokuota. Jis pastebėjo, kad tai tipinės situacijos dėl kurių kitiems klientams jau buvo pradėti ikiteisminiai tyrimai dėl galimų nusikalstamų veikų. Jis pats su klientu A. L. nebendravo. Kiti darbuotojai bandė su juo susisiekti jo nurodytu kontaktiniu telefono numeriu, bet kliento telefono numeris buvo išjungtas. Tada 2019-10-09 A. L. buvo išsiųstas paprastas registruotas laiškas, pagal jo suteiktus kontaktus bankui. 2019-11-14 laiškas grįžo neįteiktas, su nuoroda, kad asmuo nerastas. A. L. banko kortelė buvo blokuota 2019-08-29. Nori pabrėžti, kad nors 2019-08-29 ir buvo užblokuota A. L. išduota banko mokėjimo kortelė, tačiau ja klientas ir toliau naudojosi, nes skrydžio metu įdėjus kortelę į skaitytuvą "online" režimu, jis nesusisiekia su bankų mokėjimo korteles aptarnaujančiomis sistemomis, kurios turėtų signalizuoti apie blokuotą kortelę ir turėtų jos neaptarnauti, nes skrydžių metu nėra ryšio. 2020-02-11 dienai pagal banko duomenis skola A. L. banko kortelėje buvo 3048.26 euro. Jo žiniomis su klientu A. L. banko darbuotojams kažkokio ryšio užmegzti nepavyko. Šiuo metu bankas vykdo "chargeback" procedūrą, kuria bankas siekia sumažinti patirtą nuostolį pagal "Mastercard" taisykles. "Chargeback" procedūros tarp bankų vykdomos vadovaujantis "Mastercard" taisyklėmis pagal kurias kartais esant aplinkybėm bankams grąžinama piniginės lėšos, įrodžius, kad tai yra sukčiavimas, t.y. atliekamas kaip ir tyrimas, kurio metu bankas įrodinėja, kad klientas jų atžvilgiu pasielgė nesąžiningai. "Chargeback" procedūra galima per penkiasdešimt dienų laikotarpį nuo 2020-02-11, kai bankas pateikė "chargeback" protestą. Bankas negali nurodyti tiksliai kokia jam padaryta žala dėl neteisėtų A. L. veiksmų, nes nėra žinoma ar užsienio bankas grąžins kokią dalį piniginių lėšų, tai paaiškės 2020 m. balandžio mėnesį. Gali pasakyti tai, kad bankas gali su A. L. sudaryti skolos grąžinimo sutartį, jei A. L. išreikš tokį pageidavimą, tai jis turėtų padaryti skambindamas bendruoju banko telefono numeriu 85 268 28 00. Jo žiniomis iki šiol A. L. nėra jokiu būdu susisiekęs su banku dėl padarytos žalos atlyginimo. ( t. 2, b.l. 49-52).

L. V. P. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad nuo 2012 metų dirba AB "Citadele bankas" klientų aptarnavimo specialiste. Darbo vieta yra Vilniuje, Kalinausko g. 13 (Vilniaus filiale). Nuo 2015 metų banke dirba specialiųjų paskolų vadybininke. A. L. asmeniškai nepažįsta. Jos darbas yra bendrauti su įsiskolinusiais klientais, informuoti juos apie susidariusias skolas. Asmeniškai dėl naujų paskolų išdavimo jokios informacijos neteikia, o bendrauja su klientais jau turinčiais įsipareigojimų. 2019 rugsėjo mėnesį jos gautam skolininkų sąraše buvo įtrauktas anksčiau minėtas banko klientas. Su minėtu klientu dėl įsiskolinimo bendravo telefonu 2019 rugsėjo 12 dieną. Šiuo metu kliento numerio nurodyti negali. Jis yra Citadele banko kliento informacinėje sistemoje. Kiek atsimena klientas A. L. žadėjo padengti įsiskolinimą iki 2019 rugsėjo mėnesio pabaigos. Jokios informacijos iš kliento, kad jis yra pametęs mokėjimo kortelę neturėjo. Daugiau informacijos apie pokalbį su klientu A. L. pateikti negali, nes nuo minėto pokalbio praėjo ilgas laiko tarpas, o kasdien bendrauja mažiausiai su 20 klientų. (t. 2, b.l. 115-117).

Liudytoja I. S. ikiteisminio tyrimo metu parodė, kad ji nuo 2004 metų dirba AB "Parex" banke, kuris 2010 metais pakeitė pavadinimą AB "Citadele bankas", o nuo 2019 metų sausio 1 d. buvo pakeistas pavadinimas į AS "Citadele banka" Lietuvos filialas, kur iki šiol ir dirba. Jos darbo vieta yra adresu Vilniuje, Kalinausko g. 13. Nuo 2019 metų rugpjūčio 1 dienos AS "Citadele banka" Lietuvos filiale dirba mokėjimo kortelių rizikos analitike, prieš tai dirbo mokėjimo kortelių sąskaitų analizės specialiste. Ji nepažįsta A. L., su juo asmeniškai nebendravo, tačiau žino, kad minėtas asmuo yra banko klientas ir atliko jo mokėjimo kortelės operacijų analizę. Apie tai, kad banko klientas A. L. vykdo atsiskaitymus skrydžių metu su tuščia kortele, kurios kredito limitas - 0.00 eur., ji pastebėjo 2019-09-23 kai jos vadovė S. U. jai į darbinį elektroninį paštą (duomenys neskelbtini) atsiuntė gautą iš SEB banko laišką su klausimu ar jos turi minėtą klientą, kuris vykdo off-line operacijas. Tada ji atliko A. L. mokėjimo kortelės atliktas operacijas ir pastebėjo, kad minėtas klientas atlikęs jų banke tokias pat off-line operacijas tuščia kortele. Tai sužinojusi ji informavo kitą savo bendradarbę V. P., kuri jau toliau bendravo su A. L.. Jai su minėtu klientu neteko bendrauti. Kadangi A. L. nepadengė per sutartą laiką tai yra iki 2019-10-01 skolos, todėl su vadovės S. U. sprendimu užblokavo jo mokėjimo kortelę "Visa Classic". Pagal darbo pobūdį apie mokėjimo kortelių blokavimus ji privalo informuoti tų kortelių turėtojus, išskyrus tokius klientus kurie yra nepasiekiami arba bankas pats nusprendžia blokuoti klientų korteles neįspėjant jų turėtojus. Šiuo atveju ji A. L. nepranešė apie jo turimos banko kortelės blokavimą, kadangi kortelėje tuo metu buvo apie 900 eurų įsiskolinimas ir jis vis tiek ja negalėtų naudotis be to pats klientas turi teisę kreiptis į banką ir domėtis savo turimos kortelės užblokavimo priežastimi. Kadangi blokavimo metu sistemoje lieka įrašai apie blokavusį darbuotoją ir blokavimo priežastį, todėl banko atitinkami darbuotojai gali matyti visą informaciją ir jai papildomai jų informuoti nereikia. (t.2, b.l. 125-128).

Iš 2019-09-09 AB "Šiaulių bankas" pareiškimo matyti, kad į AB Šiaulių banko skyrių kreipėsi pil. A. L., kuriam 2019-03-28 buvo atidaryta banko sąskaita ir 2019 -04-03 išduota Debit Mastercard debeto mokėjimo kortelė Nr. (duomenys neskelbtini). Nuo mokėjimo kortelės išdavimo su mokėjimo kortele susietoje sąskaitoje lėšų nebuvo, kredito limitas klientui nebuvo suteiktas. 2019-04-11 ir 2019-04-15 Bankas gavo informaciją iš tarptautinės mokėjimo organizacijos Wordline apie įvykusius atsiskaitymus mokėjimo kortele, t.y. klientas su šia mokėjimo kortele atliko 6 operacijas, kai nebuvo siunčiama užklausa į banką sąskaitos likučio patikrinimui, todėl 2019-04-15 susidarė 384 eurų įsiskolinimas jo sąskaitoje, susietoje su mokėjimo kortele. Šios operacijos buvo atliktos WIZZAIR lėktuve. Pagal mokėjimo kortelių schemų taisykles, yra numatyta išimtis, kad lėktuvuose galima atlikti mokėjimo operacijas skrydžių metu, netikrinant mokėjimo kortelės sąskaitos likučio. Tokiu atveju, jei sąskaitoje lėšų nėra arba jų trūksta, operacijos gali būti atliekamas į "minusą", t.y. panaudojant Bankui priklausančias lėšas. Nuo 2019-04-11 Banko darbuotoja bandė susisiekti su klientu telefonu, siekiant išsiaiškinti situaciją, bei pranešti apie susidariusį įsiskolinimą, kurį Klientas turi padengti, bet Klientas neatsiliepė. 2019 m. gegužės 22-31 d. pavykus su susisiekti su klientu el pašto adresu alfredas2019@gmail.com, A. L. pripažino operacijas atlikęs pats, tačiau skolos grąžinti nesiskubino ir nuo 2019-04-17 iki 2019-06-18 vykdė tokias pačias operacijas skrydžių metu, todėl kliento įsiskolinimas Bankui išaugo iki 8 143.05 U. K. ir toliau operacijas atliko žinodamas, kad operacijas atlieka neteisėtai, t.y. naudojosi mokėjimo kortelės suteikiama galimybe atsiskaityti vietose, kuriose mokėjimo kortelės likutis yra netikrinama, nesant sąskaitoje lėšų. 2019-06-19 A. L. buvo išsiųstas pranešimas dėl įsipareigojimų nevykdymo. Duotas terminas klientui geranoriškai padengti Banko nuostolius iki 2019-07-24. 2019-06-20 Bankui pavyko susisiekti su skrydžių bendroves aptarnaujančiais bankais, paprašyta užblokuoti kortelę ir įtraukti ją į juoduosius sąrašus. Po šių veiksmų daugiau nurašymų negauta. 2019-06-21 klientas susisiekė su banku ir pranešė, kad sutinka dengti skolą po 500 eurų kiekvieną mėnesį. Sutarta su klientu, kad 2019-06-24 jis atvyks į Banko Vilniaus Akropolio skyrių pasirašyti susitarimo dėl skolos apmokėjimo dalimis, tačiau klientas nurodytą dieną banke nepasirodė. 2019-06-28 Bankas inicijavo dalies lėšų susigrąžinimą iš Mastercard. 2019 m. rugpjūčio 21 d., pagal Mastercard taisykles išlaikius grąžintas lėšas 45 d., įskaityta susigrąžinta iš Mastercard 5 589.31 EUR suma. 2019-08-01 Klientui išsiųstas laiškas dėl sutarties nutraukimo, kuriame nurodyta, kad Bankas vienašališkai nutrauks sutartį 2019-08-21 ir kreipsis į teismą dėl skolos išieškojimo dėl galimo sukčiavimo ir neteisėto disponavimo turima mokėjimo priemone. Dėl aukščiau išvardintų nusikalstamų Kliento veiksmų Bankas yra patyręs žalą, kurios dydis 2019-09-04 yra 2 781.38 EUR. (t. 1, b.l. 36-40).

Iš Banko sąskaitos sutarties 2019-03-28 Nr. (duomenys neskelbtini)matyti, kad A. L. AB "Šiaulių bankas" atsidarė sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) (kuri yra daugiavaliutė). (t. 1, b.l. 41)

Iš mokėjimo kortelės sutarties Nr. (duomenys neskelbtini)matyti, kad 2019-04-03, Ukmergėje, A. L. yra išduota "MC DEBIT" kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) kuri susieta su kliento banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) ir matyti, kad kredito limitas - nesuteikiamas. (t. 1, b.l. 42)

Iš AB "Šiaulių bankas" pateiktų elektroninių laiškų matyti, kad banko darbuotoja 2019-05-22 ir 2019-05-31susirašinėjo su A. L. el.paštu (duomenys neskelbtini), kuriuose jis nurodo, kad banko kortele atsiskaitinėja pats, kad pinigus grąžins. (t. 1, b.l. 45-47).

Iš AB "Šiaulių bankas" pateiktų elektroninių laiškų matyti, kad banko darbuotoja 2019-06-19, 2019-06-20, 2019-06-21 susirašinėja su A. L. el.paštu (duomenys neskelbtini), kuriuose derina susitikimo laiką 2019-06-24 Vilniaus Akropolyje esančiame filiale, kur jau bus paruošta raštiška susitarimo forma dėl susidariusios skolos padengimo. A. L. nurodė, kad gali mokėti po 500 eurų į mėnesį. (t. 1, b.l. 84-89).

Iš 2019-11-28 AB "Seb" bankas pareiškimo matyti, kad bankas kreipėsi dėl ikiteisminio tyrimo pradėjimo, nurodydamas, kad AB SEB banko klientas A. L., galimai įvykdė nusikalstamą veiką, pasinaudodamas banko jam išduota bekontakte debeto mokėjimo kortele "Debit MasterCard" Nr. (duomenys neskelbtini), suprasdamas, kad neketina mokėti už prekes įgyjamas kortelės pagalba, pasinaudojant "off-line" operacijų galimybe. Bankas ir A. L. 2019-03-28 sudarė Debeto kortelės sutartį Nr. (duomenys neskelbtini), kurios pagrindu A. L., prie jo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), buvo išduota bekontaktė mokėjimo kortelė. Išduota kortelė buvo be kredito limito, todėl jis, norėdamas atsiskaityti už paslaugas ar prekes jam išduota mokėjimo kortele, prieš tai turėjo į banko sąskaitą įnešti pinigines lėšas. Nors minėta kortelė neturėjo kredito limito banko sąskaitoje, jos naudojimo sąlygos, numato galimybę kortelės turėtojui atlikti mokėjimo operacijas (transakcijas), mokėjimo kortelių skaitytuvui (terminalui) nebūnant prisijungus prie atitinkamo duomenų mainų tinklo, t.y. neesant ryšio (ang. "off-line) su banku, konkrečiu atveju su SEB banko, informacinėmis sistemomis. Iš A. L. banko sąskaitos išrašo matyti, kad po to, kai jis su banku sudarė sutartį dėl mokėjimo kortelės išdavimo, į savo vardu atidarytą banko sąskaitą jokių nuosavų lėšų neįnešė, tačiau laikotarpyje nuo 2019-04-09 iki 2019-08-28 "off-line" režimu atliko 51 operaciją, kurių bendra vertė lygi 3 226.50 Eur. Identifikavus situaciją, jog A. L. jam išduotą banko kortelę naudoja vykdyti išimtinai "off-line" operacijoms, tačiau į sąskaitą neįneša nuosavų lėšų, tam, kad būtų užtikrintas atsiskaitymas su prekes/paslaugas pardavusiais prekybininkais. 2019-08-29 banke buvo priimtas sprendimas blokuoti A. L. išduotą mokėjimo kortelę. Apie priimtą sprendimą blokuoti mokėjimo kortelę, kartu raginant nutraukti bankui žalą sukeliančius veiksmus bei ne vėliau iki 2019-10-14 padengti sąskaitoje susidariusį įsiskolinimą, bankas, A. L. informavo 2019-10-09 raštu Nr. (duomenys neskelbtini), kuris jam buvo išsiųstas registruota pašto siunta, o taip pat pateiktas per interneto banką. Į pranešimą A. L. niekaip nesureagavo. Pažymėtina, jog jau po to, kai mokėjimo kortelė buvo užblokuota A. L. inicijavo papildomas mokėjimo operacijas, kurių bendra vertė 239.00 Eur, todėl bendra A. L. inicijuotų piniginių operacijų "off-line" rėžimu suma sudarė 3 642.70 Eur. Bankas, kilus įtarimų, kad A. L. "off-line" atliktų mokėjimų operacijų teisėtumo, inicijavo "chargeback" procedūras, t.y. užprotestavo atliktas mokėjimo operacijas, po ko bankui 2019-11-07 buvo grąžinta dalis lėšų, t.y. 897,20 Eur suma. A. L. bankui padarė 2 745.50 Eur dydžio turtinę žalą. (t. 2, b.l. 1-5).

Iš A. L. sąskaitos išrašo 2019-01-01 iki 2019-11-07 matyti, kad sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) kredito limitas-0, pradinis likutis 0, iš viso įplaukų 897,20 Eur, Iš viso išlaidų 3642,70 Eur, Galutinis likutis 2745,00 Eur.(t.2, b,l, 6-9)

Iš mokėjimo kortelės sutarties Nr. (duomenys neskelbtini) matyti, kad 2019-03-28, Vilniuje, A. L. yra išduota debeto kortelė, kuri susieta su kliento banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini). (t. 2, b.l. 12)

Iš 2019-10-09 raštu Nr. (duomenys neskelbtini), rašto kuris A. L. buvo išsiųstas registruota pašto siunta, o taip pat pateiktas per interneto banką matyti, kad jam pranešta apie susidariusią skolą 3642 Eur. Bei prašoma padengti įsiskolinimą ne vėliau kaip iki 2019-10 14. (t.2, b.l.12)

Iš 2019-09-10 AS "Citadele banka" pranešimo matyti, kad jo klientui A. L., buvo išduota mokėjimo kortelė "Visa Classic", Nr. (duomenys neskelbtini). Bankas atliko kliento A. L. sąskaitų analizę už periodą 2019-05-10 - 2019-09-11, kurios metu pastebėjo, kad klientas vykdo atsiskaitymus už prekes lėktuvuose skrydžių metu. Dėl susidariusių įsiskolinimų su klientu buvo bandyta susisiekti telefonu. Klientas telefonu patvirtino jog tai yra jo paties atliekamos operacijos ir įsiskolinimą bankui pažadėjo padengti iki 2019-10-01, tačiau įsiskolinimas šiai dienai dar nėra padengtas. 2019-10-09 Bankas bandė pakartotinai susisiekti su klientu, tačiau bandymai buvo nesėkmingi. Visos kliento transakcijos buvo vykdomos lėktuvuose skrydžių metu. Susidariusiais įsiskolinimais klientas nesirūpina, į banko raginimus nereaguoja. (t 2, b.l. 53-54).

Iš mokėjimo kortelės gavimo patvirtinimo matyti, kad 2019-04-09 A. L. ptvirtino apie AS „Citadele banka“ banko mokėjimo kortelės "Visa Classic", Nr. (duomenys neskelbtini) gavimą (t.2,b.l.67)

Iš tarnybinio pranešimo dėl daiktų, turinčių reikšmės nusikalstamai veikai tirti, matyti, kad A. L. savanoriškai prie ikiteisminio tyrimo bylos pateikė AS „Citadele banka“ banko mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini), kuri priduota saugoti Vilniaus apskrities VPK Ukmergės rajono PK administratoriui (t.3, b.l.26).

Iš 2019-11-25 kratos protokolo matyti, kad iš R. L., adresu (duomenys neskelbtini), kur buvo atlikta krata paimti kvepalai, grožio prekės, dėžutė su auskarais "Pumente", dvi dėžutės su laikrodžiais "T. H.", viso 33 daiktai. (t. 1,b.l. 96-98; 99-100; 101-106)

Iš R. L. prašymo matyti, kad ji kreipėsi dėl 2019-11-25 kratos metu paimtų daiktų grąžinimo, nurodydama, kad tai jai priklausantys daiktai, kuriuos ji įgijo pati. 2020-01-10 jos prašymas patenkintas ir paimti daiktai saugojimui gražinti R. L.. (t 1, b.l.126-127)

Nusikalstamos veikos kvalifikavimo motyvai ir išvados

Pagal BK 182 straipsnio 1 dalį atsako tas, kas apgaule savo ar kitų naudai įgijo svetimą turtą ar turtinę teisę, išvengė turtinės prievolės arba ją panaikino. Kvalifikuota sukčiavimo sudėtis (BK 182 straipsnio 2 dalis) siejama su didele įgyjamo svetimo turto ar turtinės teisės verte arba didele išvengiamos ar panaikinamos turtinės prievolės verte. Šio baudžiamojo įstatymo dispozicijoje objektyvieji nusikalstamos veikos sudėties požymiai suformuluoti kaip alternatyvūs, todėl baudžiamajai atsakomybei kilti pakanka, kad būtų padaryta bent viena nurodytų veikų. Pagal BK 190 straipsnio 1 dalį turtas yra laikomas didelės vertės, kai jo vertė viršija 250 MGL (12 500 Eur).

Sukčiavimo esmė yra apgaulės panaudojimas svetimam turtui arba teisei į turtą įgyti. Apgaulė sukčiaujant panaudojama turint tikslą suklaidinti turto savininką ar valdytoją arba asmenį, kurio žinioje yra turtas, o pastarieji, apgaulės suklaidinti, savanoriškai patys perleidžia turtą ar teisę į turtą kaltininkui. Šioje baudžiamojoje byloje išnagrinėtais atvejais, apgaulė pasireiškė turto savininkų suklaidinimu, A. L. mokėjimo kortelėmis atliko operacijas, kai nebuvo siunčiama užklausa į bankus sąskaitų likučio patikrinimui, todėl įsiskolinimas jo sąskaitose, susietoje su mokėjimo kortele. Šios operacijos buvo atliktos lėktuvuose. Pagal mokėjimo kortelių schemų taisykles, yra numatyta išimtis, kad lėktuvuose galima atlikti mokėjimo operacijas skrydžių metu, netikrinant mokėjimo kortelės sąskaitos likučio. Tokiu atveju, jei sąskaitoje lėšų nėra arba jų trūksta, operacijos gali būti atliekamas į "minusą", t.y. panaudojant bankui priklausančias lėšas.

Lietuvos Aukščiausiojo Teismo praktikoje tęstine pripažįstama tokia nusikalstama veika, susidedanti iš dviejų ar daugiau tapačių ar vienarūšių laiko požiūriu vienas nuo kito nenutolusių veiksmų, padarytų tokiu pat būdu, tokiomis pat aplinkybėmis, iš kurių kiekvienas, vertinamas atskirai, atitinka to paties BK specialiosios dalies straipsnyje nurodyto nusikaltimo ar baudžiamojo nusižengimo sudėties požymius, tačiau visus juos sieja vieninga tyčia dėl to paties objekto, dalyko. Tęstinės veikos sampratai neprieštarauja ir tokie atvejai, kai pasikartojantys veiksmai nėra visiškai tapatūs ar vienarūšiai, tačiau jais įgyvendinamas tas pats arba alternatyvūs veikos požymiai. Nusikaltimų nuosavybei bylose svetimo turto pagrobimas pripažįstamas tęstine nusikalstama veika esant vieningai tyčiai, nevienkartiniam neteisėtam svetimo turto grobimui iš vieno ir to paties šaltinio (vieno savininko), tam pačiam veikų padarymo būdui ir nedideliam laiko tarpui tarp atskirų veikų. Šios kategorijos byloms būdingi požymiai – tas pats pagrobimo būdas, nedidelis laiko tarpas tarp grobimų, ta pati ar greta esanti turto vieta ir pan. – nėra esminiai pripažįstant nusikalstamą veiką tęstiniu nusikaltimu. Nusikalstamų veikų pripažinimą tęstine veika paprastai lemia žalos padarymas tam pačiam nukentėjusiajam, vieningos tyčios buvimas, t. y. konstatavimas, kad kaltininko tyčia susiformavusi visai nusikalstamai veikai, o ne atskiriems nusikaltimams, esantiems iš esmės tos pačios veikos sudėtinėmis dalimis, ir siekiama vieno rezultato (kasacinės nutartys baudžiamosiose bylose Nr. 2K-124/2007, 2K-322/2008, 2K-P-412/2007, 2K-84/2011, 2K-269/2011, 2K-77/2013, 2K-90/2013, 2K-128/2013, 2K-438/2013, 2K-535/2013).

Byloje nustatyta, kad kaltinamasis A. L. siekdamas, apgaule savo naudai, įgyti svetimą turtą, iš anksto žinodamas, kad savo įsipareigojimų nevykdys, 2019 m. kovo 28 d. su AB "SEB" banku sudarė debeto kortelės sutartį Nr. (duomenys neskelbtini), kurios pagrindu prie jo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo išduota bekontaktė debeto mokėjimo kortelė "Debit MasterCard" Nr. (duomenys neskelbtini) be kredito limito sąskaitoje, 2019 m. kovo 28 d. AB "Šiaulių bankas" savo vardu atidarė banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), kuri buvo susieta su 2019-04-03 jam buvo išduota "Debit Mastercard" debeto mokėjimo kortele Nr. (duomenys neskelbtini), be kredito limito sąskaitoje, ir 2019 balandžio 4 d. pateikė AS "Citadele banka“ bankui prašymą atidaryti sąskaitą ir išduoti mokėjimo kortelę, kurio pagrindu buvo atidaryta kortelės sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) bei suteikta "Visa Classic" kortelė Nr. (duomenys neskelbtini), be kredito limito sąskaitoje, sukurdamas įspūdį, kad jos yra tinkamos mokėjimo priemonės, pasinaudodamas tuo, kad atliekant finansines operacijas skrydžių metu nėra tikrinamas nei banko kortelių statusas, nei faktinis lėšų likutis sąskaitoje, kadangi skrydžių metu nėra ryšio, suklaidindamas prekių ir paslaugų tiekėjus, savo naudai, ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-04-05, savo vardu išduota AB "SEB" banko kortele "Debit MasterCard", pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-05 atliko finansinę operaciją 7 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-19 atliko finansinę operaciją 146 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-08 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 35.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09 atliko finansinę operaciją 128.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 12 eurų, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 64 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 60 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14 atliko finansinę operaciją 10 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15 atliko finansinę operaciją 158.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15 atliko finansinę operaciją 156.40 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 153.60 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 155.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-22 atliko finansinę operaciją 144.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 133 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę " paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 43,20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-15 atliko finansinę operaciją 144.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-17 atliko finansinę operaciją 156.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 24 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-02 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-08-08 atliko finansinę operaciją 150 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-08-14 atliko finansinę operaciją 146.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-08-24 atliko finansinę operaciją 14 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 43.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-29 atliko finansinę operaciją 40.80 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-09-05 atliko finansinę operaciją 90 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-06 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-11 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-11 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 3 638.50 eurus ir šiais savo veiksmais AB „Seb" bankui padarė 3 638,50 eurų turtinę žalą.

Tęsdamas nusikalstamą veiką, tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-04-08 savo vardu išduota AB "Šiaulių bankas" banko debeto kortele "Debit Mastercard", pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 130 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-08 atliko finansinę operaciją 41 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-10 atliko finansinę operaciją 130 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 48 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-15 atliko finansinę operaciją 45 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-04-19 atliko finansinę operaciją 146 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:08:00 val. atliko finansinę operaciją 153.73 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:22:00 val. atliko finansinę operaciją 28.19 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-07, 21:07:00 val. atliko finansinę operaciją 307.47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-09, 13:16:13 val. atliko finansinę operaciją 151.20 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-08 atliko finansinę operaciją 156 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 20:41:53 val. atliko finansinę operaciją 52 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 20:43:55 val., atliko finansinę operaciją 44 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-11, 16:51:20 val. atliko finansinę operaciją 157.70 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-14, 20:45:58 val. atliko finansinę operaciją 148 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15, 16:05:22 val. atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-15, 20:26:46 val. atliko finansinę operaciją 153.60 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 44 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-20, 22:17:00 val. atliko finansinę operaciją 307.48 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-20, 22:01:00 val. atliko finansinę operaciją 5.76 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 13:28:00 val. atliko finansinę operaciją 366.16 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 08:13:00 val. atliko finansinę operaciją 314.77 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 08:18:00 val. atliko finansinę operaciją 102.79 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 07:50:00 val. atliko finansinę operaciją 12.61 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-21, 13:15:00 val. atliko finansinę operaciją 5.26 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-28, 19:31:00 val. atliko finansinę operaciją 5.27 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-28, 19:44:00 val. atliko finansinę operaciją 319.05 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-02, 08:32:00 val. atliko finansinę operaciją 22.07 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 09:17:00 val. atliko finansinę operaciją 308.39 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 09:26:00 val. atliko finansinę operaciją 154.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-05-31, 21:42:00 val. atliko finansinę operaciją 343.50 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-02, 09:34:00 val. atliko finansinę operaciją 311.65 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 16:23:00 val. atliko finansinę operaciją 14.15 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:02:00 val. atliko finansinę operaciją 9.43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:18:00 val. atliko finansinę operaciją 313.70 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-06, 17:19:00 val. atliko finansinę operaciją 108.72 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 11:44:00 val. atliko finansinę operaciją 5 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 12:41:00 val. atliko finansinę operaciją 7 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 11:20:00 val. atliko finansinę operaciją 12 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 12:33:00 val. atliko finansinę operaciją 395 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 07:59:00 val. atliko finansinę operaciją 413.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-08, 06:58:00 val. atliko finansinę operaciją 13.12 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 12:29:00 val. atliko finansinę operaciją 14.18 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 13:08:00 val. atliko finansinę operaciją 55 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas"InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-09, 12:56:00 val. atliko finansinę operaciją 336.86 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:22:49 val. atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:03:17 val., atliko finansinę operaciją 10 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, 2019-06-12, 21:24:12 val. atliko finansinę operaciją 30 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 09:54:00 val. atliko finansinę operaciją 8.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 10:14:00 val. atliko finansinę operaciją 336.64 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 16:55:00 val. atliko finansinę operaciją 8.92 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:11:00 val. atliko finansinę operaciją 279.47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:13:00 val. atliko finansinę operaciją 217.78 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis, 2019-06-14, 17:21:00 val. atliko finansinę operaciją 35.03 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 24 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 28 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-19 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-20 atliko finansinę operaciją 49 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 41 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "GATE RETAIL WIZZ CAPABILITY GR" paslaugomis, 2019-09-27 atliko finansinę operaciją 43 eurų sumai, tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 7900.69 eurus ir šiais savo veiksmais AB „Šiaulių bankas“ padarė 7 900.69 eurų turtinę žalą.

Tęsdamas nusikalstamą veiką, ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje, 2019-05-10 savo vardu išduota AS "Citadele banka" banko kortele "Visa Classic", pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SE" paslaugomis atliko finansinę operaciją 13.18 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "InflightService/Nor/Stockholm/SWE" paslaugomis 2019-05-11 atliko finansinę operaciją 3,15 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis 2019-05-18 atliko finansinę operaciją 156.80 eurų sumai, toliau tęsdamas savo nusikalstamą veiką, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis 2019-05-31 atliko finansinę operaciją 104 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-14, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 139.20 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-18, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis, atliko finansinę operaciją 145 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-08-28, pasinaudodamas “Brussels Airlines Onboard” paslaugomis atliko finansinę operaciją 100 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 47 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11 pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 21 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-09-11, pasinaudodamas "RYANAIR" paslaugomis atliko finansinę operaciją 149.40 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 31 euro sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-10-25, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 54 eurų sumai, toliau tęsdamas nusikalstamą veiką 2019-11-06, pasinaudodamas “Gate Retail Wizz Capability GR GB” paslaugomis, atliko finansinę operaciją 96 eurų sumai, viso įsigijo prekių už 1 158.73 eurus tokiu būdu už paslaugas ir prekės įgijo 1 158.73 eurus ir šiais savo veiksmais AS „ Citadelė bankas „ padarė 1,158,73 eurų turtinę žalą,

tokiais nusikalstamais veiksmais bankams AB "Šiaulių bankas, AB "Seb" bankas ir AS "Citadele bankas" padarydamas bendrą 12 697.92 eurų turtinę žalą.

Kaltinamasis A. L. kaltę tiek ikiteisminio tyrimo metu, tiek teisme pripažino, teisiamojo posėdžio metu parodė, kad jis bankuose AB „Šiaulių bankas“, AB SEB bankas, AS „Citadele bankas“ pasiėmė debetines korteles, kuriose nebuvo nustatytas kredito limitas ir mokėjimo kortelėmis atliko operacijas, kai nebuvo siunčiama užklausa į bankus sąskaitų likučio patikrinimui, todėl atsirado įsiskolinimas jo sąskaitose, susietoje su mokėjimo kortele. Šios operacijos buvo atliktos lėktuvuose. Pagal mokėjimo kortelių schemų taisykles, yra numatyta išimtis, kad lėktuvuose galima atlikti mokėjimo operacijas skrydžių metu, netikrinant mokėjimo kortelės sąskaitos likučio. Tokiu atveju, jei sąskaitoje lėšų nėra arba jų trūksta, operacijos gali būti atliekamas į "minusą", t.y. panaudojant bankui priklausančias lėšas. Su kortelėmis pirkdavo cigaretes, kvepalus, šampūnus, kremus. Vėliau nupirktus daiktus parduodavo kitiems asmenims. Be A. L. parodymų, jo kaltę patvirtina ir kiti teisiamojo posėdžio metu ištirti įrodymai – liudytojų A. K., A. G., S. R., R. P., B. S., V. P., I. S., ikiteisminio tyrimo metu duoti parodymai, bei AB „Šiaulių bankas“ , AB SEB bankas, AS „Citadele banka“ pateikti dokumentai, bei pareiškimai apie padarytą nusikalstamą veiką, 2019 m. lapkričio 25 d. kratos protokolas, A. L. kirtimo Lietuvos Respublikos sieną duomenys (t 3, b.l.60-62)

Ištirti įrodymai patvirtina, kad A. L., siekdamas apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, iš anksto žinodamas, kad išsiims pinigų iš debetinių mokėjimo kortelių be kredito limito, kai jose nėra pinigų, pirkdamas įvairias prekes lėktuve skrydžių metu, kai nebuvo siunčiama užklausa į bankus sąskaitų likučio patikrinimui, todėl atsirado įsiskolinimas jo sąskaitose, susietoje su mokėjimo kortele. Pagal mokėjimo kortelių schemų taisykles, yra numatyta išimtis, kad lėktuvuose galima atlikti mokėjimo operacijas skrydžių metu, netikrinant mokėjimo kortelės sąskaitos likučio. Tokiu atveju, jei sąskaitoje lėšų nėra arba jų trūksta, operacijos gali būti atliekamas į "minusą", t.y. panaudojant bankams priklausančias lėšas, laikotarpiu nuo 2019 m. balandžio 4 d. iki 2019 m. lapkričio 6 d. tokiais nusikalstamais veiksmais bankams AB "Šiaulių bankas“, AB "Seb" bankas ir AS "Citadele banka" padarydamas bendrą 12 697.92 eurų turtinę žalą. Kaltinamojo padaryta nusikalstama veika yra tęstinė, nes A. L. savindavosi svetimą turtą turėdamas vieningą neapibrėžtą tyčią gauti sau neapibrėžtą kiekį svetimo turto, nusikalstamos veikos epizodai yra padaryti naudojant tą pačią nusikalstamos veikos padarymo schemą. Atsižvelgiant į tai, kas išvardinta, konstatuotina, kad A. L. padarė nusikaltimą, numatytą BK 182 straipsnio 2 dalyje.

IV. Bausmės skyrimo motyvai

Teismas, skirdamas kaltinamajam bausmę, vadovaujasi BK 54 straipsnyje išdėstytais bendraisiais bausmės skyrimo pagrindais, atsižvelgia į padarytos nusikalstamos veikos pobūdį, pavojingumo laipsnį, nusikalstamos veikos stadiją, kaltės formą, veikos padarymo motyvus, kaltininko asmenybę, atsakomybę lengvinančias bei sunkinančias aplinkybes.

A. L. padarė vieną tyčinį sunkų nusikaltimą nuosavybei (BK 11 straipsnio 5 dalis), nusikaltimą padarė veikdamas tiesiogine tyčia, siekiant savanaudiškų tikslų, nusikaltimas baigtas. A. L. praeityje teistas 1 kartą (t. 3, b. l. 31-42), teistumas neišnykęs, baustas administracine tvarka (t.3, b. l. 43-51), niekur nedirba, Užimtumo tarnyboje neregistruotas, Iš pateiktų epikrizių (t.3, b.l.66-102) matyti, kad A. L. serga ūmine limfoblastine liaukemija.

Kaltinamojo atsakomybę lengvinanti aplinkybė yra tai, kad jis prisipažino padaręs nusikalstamą veiką ir nuoširdžiai gailisi dėl savo elgesio (BK 59 straipsnio 1 dalies 2 punktas), be to atlygino dalį padarytos žalos, jo atsakomybę sunkinančios aplinkybės yra tos, kad nusikalstamą veiką padarė būdamas recidyvistu (BK 60 straipsnio 1 dalies 1, 13 punktai).

Atsižvelgus į visas nurodytas aplinkybes, nusikalstamos veikos pavojingumą, kaltinamojo asmenybę, į tai, kad jis praeityje 1 kartą teistas už turtinio pobūdžio nusikalstamos veikos darymą, į nustatytą vieną jo atsakomybę lengvinančią ir sunkinančią aplinkybę, teismas sprendžia, kad siekiant nubaudimo ir prevencijos tikslų – siekiant užkirsti kelią naujoms nusikalstamoms veikoms, kaltinamąjį auklėti, įvertinus ir tai, kad bausmės tikslai nebus pasiekti realia laisvės atėmimo bausme, (BK 182 straipsnio 2 dalies sankcijoje numatyta bausmė – laisvės atėmimas iki aštuonerių metų).

Švelnesnė negu numatyta įstatymo bausmė skiriama vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 62 straipsnio nuostatomis, Lietuvos Respublikos BK 54 straipsnio 3 dalis taikoma tada, kai sankcijoje numatytos bausmės paskyrimas aiškiai prieštarauja teisingumo principui ir kai nėra galimybės paskirti švelnesnę bausmę, remiantis Lietuvos Respublikos BK 62 straipsnio nuostatomis. Taikyti Lietuvos Respublikos BK 62 straipsnio 2 dalį teismas gali tik tuo atveju, kai yra ne mažiau kaip dvi atsakomybę lengvinančios aplinkybės, bent iš dalies atlyginta ar pašalinta turtinė žala, jeigu ji buvo padaryta, taip pat nustatyta viena iš alternatyvių savarankišką teisinę reikšmę turinčių aplinkybių, numatytų Lietuvos Respublikos BK 62 straipsnio 2 dalies 1 - 6 punktuose. Teismas, atsižvelgęs į visas bylos aplinkybes, skiria švelnesnę, negu įstatymo numatyta, bausmę- terminuotą laisvės apribojimą, vadovaujantis LR BK 54 str. 3 d., nes nusikalstamą veiką padaręs asmuo prisipažino padaręs nusikalstamą ir nuoširdžiai gailisi, ir (ar) padėjo ikiteisminiam tyrimui bei teismui išaiškinti nusikalstamą veiką, ir iš dalies atlygino padarytą turtinę žalą.

Vadovaujantis BK 64¹ straipsniu, baudžiamąją bylą išnagrinėjus sutrumpinto įrodymų tyrimo tvarka ir kaltinamajam pripažinus savo kaltę, šiuo nuosprendžiu paskirta bausmė sumažintina vienu trečdaliu.

AS „Citadele banka“ banko mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini), kuri priduota saugoti Vilniaus apskrities VPK Ukmergės rajono PK administratoriui (t.3, b.l.26), nuosprendžiui įsiteisėjus sunaikinti.

2019-11-25 kratos metu paimti daiktai, kurie 2020-01-10 raštu saugojimui gražinti R. L. nuosprendžiui įsiteisėjus paliekami R. L.. (t 1, b.l.126-127)

Dėl civilinių ieškinių

Civilinis ieškovas AB „Šiaulių bankas“ patikslino pareikštą ieškinį ir prašo priteisti 1445,90 Eur turtinei žalai atlyginti atsižvelgiant į tai, kad dalis žalos atlyginta (pirminis ieškinys 3186,80 Eur sumai) (t.1, b.l.72-74,75) bei 5 proc dydžio metines palūkanas nuo priteistos sumos. Civilinis ieškovas AB SEB bankas prašo priteisti 2745,50 Eur turtinei žalai atlyginti (t.2, b.l. 25-29), 5 proc dydžio metines palūkanas nuo priteistos sumos, bei 556,60 Eur teisinės pagalbos išlaidų. Civilinis ieškovas AS „Citadele banka“ 1262,77 Eur, 19 procentų palūkanų nuo negrąžinto kredito (1210,75 Eur) sumos, susidariusios atsiskaitant kredito kortele, nuo bylos iškėlimo teisme dienos, 5 procentų dydžio metinių palūkanų nuo priteistos sumos (t.2, b.l. 77-78), tarp kilusios žalos ir kaltinamojo A. L. veiksmų yra tiesioginis priežastinis ryšys, žala padaryta būtent kaltinamojo A. L. veiksmais.

Teismai, priimdami nuosprendį ir tenkindami baudžiamojoje byloje pareikštą civilinį ieškinį bei priteisdami turtinės ir (ar) neturtinės žalos atlyginimą, esant atitinkamam civilinio ieškovo reikalavimui, privalo priteisti ir procesines palūkanas, nustatytas CK 6.37 straipsnio 2 dalyje (Lietuvos Aukščiausiojo Teismo plenarinės sesijos 2019 m. birželio 6 d. nutartis baudžiamojoje byloje Nr. 2K-P-75-788/2019). Atsižvelgiant į tai, tenkinamas taip pat ir civilinio ieškovo prašymas dėl 5 procentų dydžio metinių procesinių palūkanų, už priteistą sumą nuo teismo nuosprendžio įsiteisėjimo dienos iki visiško žalos atlyginimo, priteisimo iš kaltinamojo.

Civilinio ieškovo AS „Citadele banka“ 19 procentų palūkanos nuo negrąžinto kredito (1210,75 Eur) sumos, susidariusios atsiskaitant kredito kortele, nuo bylos iškėlimo teisme dienos nepriteistinos nes priteistina nusikaltimu padaryta žala, šioje dalyje civilinio ieškovo ieškinys netenkintinas.

Nurodytos aplinkybės sudaro pagrindą civilinių ieškovų prašomą priteisti žalą AB „Šiaulių bankas“ 1445,90 Eur sumai bei 5 proc. dydžio metines palūkanas, AB SEB bankas 2745,50 Eur sumai bei 5 proc. metines palūkanas, bei AS „Citadele banka“ 1262,77 Eur sumai bei 5 proc. metinių palūkanų tenkinti bei priteisti AB SEB bankas 556,60 EUR bylinėjimosi išlaidas (LR BK 106 str.).

Rezoliucinė dalis

Teismas, vadovaudamasis Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso 297 straipsniu, 298 straipsniu, 301-308 straipsniais, 313 straipsniu,

nusprendžia:

A. L. pripažinti kaltu padarius nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 2 dalyje, taikyti LR BK 54 str. 3 d., ir skirti jam švelnesnė bausmę negu įstatymo numatyta – 1 metus ir 6 mėn. laisvės apribojimo, vietoje intensyvios priežiūros įpareigojant pradėti dirbti arba užsiregistruoti Užimtumo tarnyboje prie Lietuvos Respublikos socialinės apsaugos ir darbo ministerijos, nustatant draudimą: uždrausti be bausmę vykdančios institucijos žinios keisti gyvenamąją vietą.

Vadovaujantis BK 64¹ straipsniu, A. L. paskirtą bausmę sumažinti vienu trečdaliu ir paskirti jam galutinę bausmę – 1 (vienerius) metus laisvės apribojimo, vietoje intensyvios priežiūros, įpareigojant pradėti dirbti arba užsiregistruoti Užimtumo tarnyboje prie Lietuvos Respublikos socialinės apsaugos ir darbo ministerijos nustatant draudimą: uždrausti be bausmę vykdančios institucijos žinios keisti gyvenamąją vietą.

Vadovaujantis BK 64 straipsnio 2 dalimi, šiuo nuosprendžiu paskirtą bausmę subendrinti visiškai sudedant su 2013-10-10 Vilniaus apygardos teismo nuosprendžiu, pagal Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 184 straipsnio 2 dalį ir 223 straipsnio 1 dalį, jam paskirtos ir neatliktos (nesumokėtos) bausmės (baudos) 200 MGL (26000 Lt) (7530 Eur) dalį ir A. L. paskirti subendrintą bausmę – 1 (vienerius metus) laisvės apribojimo, vietoje intensyvios priežiūros įpareigojant pradėti dirbti arba užsiregistruoti Užimtumo tarnyboje prie Lietuvos Respublikos socialinės apsaugos ir darbo ministerijos nustatant draudimą: uždrausti be bausmę vykdančios institucijos žinios keisti gyvenamąją vietą ir 200 MGL (26000 Lt) (7530 Eur) (septynių tūkstančių penkių šimtų trisdešimt eurų) baudą.

Laisvės apribojimo bausmės pradžią A. L. skaičiuoti nuo įsiteisėjusio nuosprendžio nuorašo gavimo bausmę vykdančioje institucijoje dienos.

Išaiškinti kaltinamajam, nuosprendžiu paskirta bauda turi būti sumokėta per 2 (du) mėnesius nuo šio nuosprendžio įsiteisėjimo dienos į bet kurią Valstybinės mokesčių inspekcijos prie Lietuvos Respublikos finansų ministerijos biudžeto pajamų surenkamąją sąskaitą: AB „Citadelė“ banko Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 72900; AB DNB banko Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 40100; AB SEB banko Nr. LT05 7044 0600 0788 7175, banko kodas 70440; AB Šiaulių banko Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 71800; Danske Bank A/S Lietuvos filialo Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 74000; Nordea Bank AB Lietuvos skyriaus Nr. LT12 2140 0300 0268 0220, banko kodas 21400; AB „Swedbank“ Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 73000, UAB Medicinos banko Nr. (duomenys neskelbtini), banko kodas 72300, įmokos kodas 6801.

AS „Citadele banka“ banko mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini), saugomą Vilniaus apskrities VPK Ukmergės rajono PK administratoriaus, nuosprendžiui įsiteisėjus sunaikinti.

2019-11-25 kratos metu paimti daiktai, kurie 2020-01-10 raštu saugojimui gražinti R. L. nuosprendžiui įsiteisėjus paliekami R. L..

Tenkinti AB „Šiaulių bankas“ civilinį ieškinį ir priteisti iš A. L. AB „Šiaulių bankas“ naudai 1445,90 Eur (vieną tūkstantį keturis šimtus keturiasdešimt penkis eurus 90 centų) žalos atlyginimo sumą bei 5 (penkių) procentų dydžio metines procesines palūkanas už priteistą sumą nuo teismo nuosprendžio įsiteisėjimo dienos iki visiško žalos atlyginimo.

Tenkinti AB SEB bankas civilinį ieškinį ir priteisti iš A. L. AB SEB bankas naudai 2745,50 Eur (du tūkstančius septynis šimtus keturiasdešimt penkis eurus 50 centų) žalos atlyginimo sumą , 5 (penkių) procentų dydžio metines procesines palūkanas už priteistą sumą nuo teismo nuosprendžio įsiteisėjimo dienos iki visiško žalos atlyginimo bei 556,50 Eur ( penkis šimtus penkiasdešimt šešis eurus 50 centų) bylinėjimosi išlaidų.

Iš dalies tenkinti AS „Citadele banka“ civilinį ieškinį ir priteisti iš A. L. AB „Citadele banka“ naudai 1262,77 Eur (vieną tūkstantį du šimtus šešiasdešimt du eurus 77 centus) žalos atlyginimo sumą bei 5 (penkių) procentų dydžio metines procesines palūkanas už priteistą sumą nuo teismo nuosprendžio įsiteisėjimo dienos iki visiško žalos atlyginimo.

Nuosprendis per dvidešimt dienų nuo jo paskelbimo dienos gali būti skundžiamas apeliacine tvarka Vilniaus apygardos teismui, skundą paduodant per Vilniaus regiono apylinkės teismo Ukmergės rūmus.

Teisėja Regina Nenortienė