Kauno apygardos teismo nutartis

Žemesnės instancijos teismas

1. Alytaus apylinkės teismo Alytaus rūmuose (toliau – Alytaus apylinkės teismas) nagrinėjama baudžiamoji byla, kurioje U. M. kaltinama tuo, kad ji (P. iki 2022 m. liepos 14 d., S., iki 2023 m. gruodžio 11 d.), veikdama savarankiškai laikotarpiu nuo 2022 m. balandžio 25 d. iki 2023 m. spalio 31 d., vėliau kartu su P. M. laikotarpiu nuo 2023 m. lapkričio 1 d. iki 2025 m. vasario 20 d., (duomenys neskelbtini), pažeisdama Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnio 1 dalies 2 punktą 2, 3 dalių nuostatas, kad skolinimas yra priskiriamas prie finansinių paslaugų ir kad teikti licencines finansines paslaugas be licencijos yra draudžiama, Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 1 dalies nuostatas, kad teisę verstis vartojimo kreditų teikimo veikla asmuo turi tik tada, kai priežiūros institucija įrašo jį į viešąjį vartojimo kredito davėjų sąrašą, teisės verstis vartojimo kreditų teikimo veikla neturi fiziniai asmenys ir pelno nesiekiantys asmenys, neteisėtai versliškai vertėsi finansine veikla – iš savo bei P. M. lėšų, siekdami finansinės naudos, vykdė individualią daugkartinio pinigų skolinimo fiziniams asmenims finansinę veiklą, o būtent, ji (U. M.) bei P. M., suradę socialinio tinklo „Facebook“ grupėse asmenis, kuriems reikalingos paskolos, nurodė jiems savo ranka surašyti ir pasirašyti skolos lapelį, taip užtikrindami savo teisę kreiptis į teismą dėl skolos priteisimo, iš savo bei P. M. piniginių lėšų suteikė paskolas, pervesdami jas į banko sąskaitas, o laiku negrąžinus skolos bei palūkanų, P. M. su ieškiniais kreipėsi į teismą dėl skolos, palūkanų, baudų, bylinėjimosi išlaidų priteisimo:

- 2022 m. balandžio 25 d. ji (U. M.) S. K. paskolino 100 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos į S. K. banko sąskaitą, nurodant grąžinti 140 eurų iki 2022 m. gegužės 6 d.;

- Ikiteisminio tyrimo tiksliai nenustatytu laiku, laikotarpiu nuo 2022 m. rugsėjo 1 d. iki 2022 m. rugsėjo 22 d. ji (U. M.) V. Š. paskolino 50 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į V. Š. priklausančią banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 100 eurų iki 2022 m. rugsėjo 22 d.;

- 2022 m. gruodžio 26 d. ji (U. M.) O. G. paskolino 50 eurų, pervesdama iš ikiteisminio tyrimo metu nenustatytos banko sąskaitos į O. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti grąžinant 100 eurų iki 2023 m. sausio 26 d.;

- 2023 m. sausio 17 d. ji (U. M.) V. Š. paskolino 100 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į V. Š. priklausančią banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 150 eurų iki 2023 m. sausio 23 d.;

- Ikiteisminio tyrimo metu tiksliai nenustatytu laiku, laikotarpiu nuo 2023 m. lapkričio 1 d. iki 2023 m. lapkričio 20 d. U. M. (S. iki 2023 m. gruodžio 11 d.) K. L. paskolino, pervesdama iš savo banko sąskaitos 50 eurų, bei nurodė grąžinti 90 eurų, po to 2023 m. lapkričio 21 d. K. L. skolą – 90 eurų grąžino pervesdama į P. M. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), pavedimo paskirtyje įrašant „PAPILDYMAS, Siuntėjas: K. L.“;

- 2023 m. kovo 17 d. ji (U. M.) V. Š. paskolino 40 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į V. Š. priklausančią banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 300 eurų iki 2023 m. kovo 24 d.;

- 2023 m. liepos mėn. ji (U. M.) V. Š. paskolino 90 eurų juos pervesdama per „Lietuvos paštas“ pinigų pervedimo platformą, nurodant grąžinti 250 eurų iki 2023 m. rugpjūčio 12 d.;

- 2023 m. rugsėjo 2 d. ji (U. M.) S. K. paskolino 50 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos į S. K. banko sąskaitą, grąžinant 100 eurų iki 2023 m. rugsėjo 15 d., dėl vėlavimo grąžinti skolą 2023 m. rugsėjo 21 d. buvo grąžinta 180 eurų;

- 2023 m. liepos 8 d. ji (U. M.) P. K. paskolino 35 eurus, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) į P. K. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), grąžinant 100 eurų iki 2023 m. liepos 15 d.

- 2023 m. rugpjūčio 14 d. ji (U. M.) P. K. paskolino 50 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) į P. K. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), grąžinant 120 eurų iki 2023 m. rugpjūčio 21 d.;

- Ikiteisminio tyrimo metu tiksliai nenustatytu laiku, laikotarpiu nuo 2023 m. lapkričio 1 d. iki 2023 m. gruodžio 31 d. ji (U. M.) V. J. paskolino 100 eurų, nurodydama grąžinti 150 eurų ir po 10 eurų už kiekvieną pradelstą dieną, po to laikotarpiu nuo 2024 m. vasario 16 d. iki 2024 m. kovo 12 d. V. J. pervedė 300 eurų į P. M. banko sąskaitą, mokėjimo paskirtyje nurodydamas „Skola. V. J.“;

- 2023 m. lapkričio 1 d. ji (U. M.) S. Ž. paskolino 50 eurų, juos pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į S. Ž. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), pavedime įrašant „skolinama nuo U. S.“, grąžinant 90 eurų iki 2023 m. lapkričio 5 d.

- 2023 m. lapkričio 14 d. ji (U. M.) I. R. paskolino 50 eurų, o 2023 m. lapkričio 28 d. paskolino 70 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į I. R. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po to I. R. atliko skolos grąžinimą į P. M. banko sąskaitą, pervesdama 2023 m. lapkričio 20 d. 90 eurų, 2023 m. gruodžio 30 d. 100 eurų;

- 2023 m. lapkričio 14 d. ji (U. M.) D. B. iš savo banko sąskaitos paskolino pervesdama 50 eurų, po to 2023 m. lapkričio 29 d. D. B. iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) atliko skolos grąžinimą, į P. M. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) pervesdamas 60 eurų, pavedimo paskirtyje įrašydamas „Paskolos dalis U.“.

- 2023 m. lapkričio 23 d. P. M. D. J. paskolino 50 eurų, grąžinti iki 2023 m. gruodžio 4 d. 90 eurų, D. J. skolos negrąžinus, šis 2024 m. sausio 4 d. kreipėsi į Utenos apylinkės teismą dėl 90 skolos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. sausio 4 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 90 eurų skolą, 11 eurų bylinėjimosi išlaidų, 5% metinių palūkanų už priteistą 90 eurų sumą, skaičiuojant nuo 2024 m. sausio 4 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo;

- 2023 m. lapkričio 23 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 40 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 80 eurų;

- 2023 m. lapkričio 29 d. P. M. D. J. paskolino 100 eurų, grąžinti iki 2023 m. gruodžio 13 d. 300 eurų, D. J. skolos negrąžinus, šis 2023 m. gruodžio 26 d. kreipėsi į Panevėžio apylinkės teismą dėl 300 eurų skolos, 300 eurų baudos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. sausio 3 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 300 eurų skolą, 300 eurų baudą, 5% dydžio metines procesines palūkanas nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. sausio 3 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo dienos, 11 eurų bylinėjimosi išlaidas;

- 2023 m. gruodžio 2 d. P. M. A. D. paskolino 40 eurų, juos pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į A. D. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), pavedimo paskirtyje parašęs „Skolinama iki 2023 m. gruodžio 9 d., viso grąžinti 70 Eur“, 2023 m. gruodžio 10 d. A. D. 70 eurų grąžino, juos pervesdamas į P. M. banko sąskaitą;

- 2023 m. gruodžio 2 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 100 eurų, juos pervesdama iš P. M. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini), pavedimo paskirtyje nurodant „Skolina U. S. iki 2023 m. gruodžio 10 d.“, nurodant grąžinti 200 eurų;

- 2023 m. gruodžio 5 d. ji (U. M.) K. L. paskolino 100 eurų, pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama, skolina U. S.“, po to 2023 m. gruodžio 11 d. K. L. į P. M. banko sąskaitą grąžino 170 eurų, mokėjimo pavedime įrašant „sąskaitos papildymas“;

- 2023 m. gruodžio 12 d. P. M. A. D. paskolino 50 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 10 d. 310 eurų, A. D. skolos negrąžinus šis 2024 m. vasario 1 d. kreipėsi į Marijampolės apylinkės teismą dėl 310 eurų skolos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. vasario 1 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 310 eur skolos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. vasario 1 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 12 d. P. M. S. S. paskolino 200 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 22 d. 350 eurų, S. S. skolos negrąžinus, 2024 m. vasario 1 d. kreipėsi į Panevėžio apylinkės teismą dėl 350 eurų skolos, 80 eurų delspinigių, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. vasario 2 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 350 eurų skolos, 80 eurų delspinigių, 5% dydžio metinių palūkanų už priteistą sumą 350 eurų nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. vasario 2 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 13 d. ji (U. M.) K. L. paskolino 200 eurų, pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama, skolina U. M.“, po to 2023 m. gruodžio 15 d. K. L. į P. M. banko sąskaitą grąžino 100 eurų mokėjimo pavedime įrašiusi „PAPILDYMAS, Siuntėjas: K. L.“, 2024 m. sausio 12 d. iš sutuoktinio D. L. pavedimu grąžino 100 eurų, pavedime įrašiusi „K. L skola“. 2024 m. sausio 19 d. į P. M. banko sąskaitą grąžino 150 eurų, mokėjimo pavedime įrašiusi „PAPILDYMAS, Siuntėjas: K. L.“;

- 2023 m. gruodžio 13 d. P. M. A. J. paskolino 200 eurų, grąžinti iki 2023 m. gruodžio 27 d. 400 eurų, A. J. skolos negrąžinus, šis 2024 m. sausio 22 d. kreipėsi į Panevėžio apylinkės teismą dėl 400 eurų skolos, 260 eurų delspinigių, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. sausio 22 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 400 eurų skolos, 260 eurų delspinigių, 5% dydžio metinių palūkanų už priteistą 660 eurų sumą nuo 2024 m. sausio 22 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 13 d. P. M. D. G. paskolino 40 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į D. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama iki 2023 m. gruodžio 18 d., grąžinti 65“, grąžinant iki 2023 m. gruodžio 18 d. 65 eurų;

- 2023 m. gruodžio 16 d. P. M. A. J. paskolino 150 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 10 d. 350 eurų, A. J. skolos negrąžinus, 2024 m. sausio 15 d. kreipėsi į Kauno apylinkės teismą dėl 350 eurų skolos, 350 eurų baudos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. sausio 15 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 350 eurų skolos, 350 eurų baudos, 5% metinių palūkanų už priteistą sumą nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. sausio 15 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 17 d. P. M. D. G. paskolino 25 eurus, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į D. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama iki 2024 m. sausio 15 d., pagal sutartį“. 2023 m. gruodžio 17 d. P. M. D. G. paskolino 19 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į T. T. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašęs „Lsg m už D. G.“ 2023 m. gruodžio 22 d. P. M. I. O. paskolino 65 eurus, grąžinant iki 2024 m. sausio 1 d. 120 eurų, I. O. skolos negrąžinus, 2024 m. sausio 5 d. kreipėsi į Klaipėdos apylinkės teismo Klaipėdos rajono rūmus dėl 120 eurų skolos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 24 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 40 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 80 eurų;

- 2023 m. gruodžio 24 d. P. M. M. J. paskolino 40 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 20 d. 80 eurų, M. J. skolos negrąžinus, 2024 m. sausio 22 d. kreipėsi į Tauragės apylinkės teismą dėl 80 eurų skolos, baudos 250 eurų, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. sausio 23 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 80 eurų skolos, 250 eurų baudos, 5% dydžio metinių palūkanų už priteistą sumą 330 eurų nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. sausio 23 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2023 m. gruodžio 27 d. P. M. D. G. paskolino 10 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į D. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinu iki 2024 m. sausio 15 d.“.

- 2024 m. sausio 11 d. P. M. V. B. paskolino 50 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 15 d. 90 eurų, V. B. skolos negrąžinus šis 2024 m. sausio 22 d. kreipėsi į Vilniaus regiono apylinkės teismą dėl 90 eurų skolos, 350 eurų baudos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo;

- 2024 m. sausio 11 d. P. M. K. B. paskolino 700 eurų, grąžinant iki 2024 m. balandžio 14 d. 700 eurų, K. B. skolos negrąžinus, 2024 m. gegužės 7 d. kreipėsi į Šiaulių apylinkės teismą dėl 150 eurų skolos, 220 eurų delspinigių, 450 eurų baudos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. gegužės 8 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 150 eurų skolos, 220 eurų delspinigių, 450 eurų baudos, 5% dydžio metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme, 2024 m. gegužės 7 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų bylinėjimosi išlaidų priteisimo;

- 2024 m. sausio 12 d. P. M. U. B. paskolino 120 eurų, grąžinti iki 2024 m. sausio 31 d. 270 eurų, U. B. skolos negrąžinus, 2024 m. vasario 1 d. kreipėsi į Vilniaus regiono apylinkės teismą dėl 270 eurų skolos, 250 eurų baudos, 5% metinių palūkanų nuo priteistos sumos nuo bylos iškėlimo teisme iki teismo įsakymo visiško įvykdymo, 11 eurų žyminio mokesčio priteisimo. 2024 m. vasario 1 d. civilinėje byloje Nr. (duomenys neskelbtini) priimtas sprendimas išieškoti 270 eurų skolą, 250 eurų baudą, 5% dydžio metines procesines palūkanas nuo priteistos 520 eurų sumos nuo bylos iškėlimo teisme 2024 m. vasario 1 d. iki teismo įsakymo visiško įvykdymo dienos, 11 eurų bylinėjimosi išlaidas;

- 2024 m. sausio 22 d. ji (U. M.) K. L. paskolino 100 eurų, pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama iki 2024 vasario 12, pagal sutartį.“

- 2024 m. vasario 12 d. ji (U. M.) K. L. paskolino 350 eurų, pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama pagal paskolos raštelį, viso 705 Eur“, po to 2024 m. kovo 20 d. K. L. P. M. į banko sąskaitą pervedė 235 eurų, mokėjimo pavedime įrašant „PAPILDYMAS, Siuntėjas: K. L.“, 2024 m. balandžio 10 d. K. L. P. M. į banko sąskaitą pervedė 180 eurų, mokėjimo pavedime įrašiusi „sąskaitos papildymas“.

- 2024 m. vasario 14 d. P. M. J. A. paskolino 70 eurų, šią sumą grąžinant iki 2024 m. vasario 16 d., J. A. skolos negrąžinus, 2024 m. gegužės 7 d. kreipėsi į Klaipėdos apylinkės teismo Klaipėdos rajono rūmus dėl 70 eurų skolos, 250 eurų baudos, 900 eurų delspinigių, nuo priteistų sumų 5 % metinių palūkanų nuo bylos iškėlimo teisme dienos iki teismo sprendimo įvykdymo, žyminio mokesčio priteisimo;

- 2024 m. gegužės 21 d. ji (U. M.) K. L. paskolino 240 eurų, pervesdama iš P. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinu papildomai buto nuomai“, po to 2024 m. birželio 12 d. K. L. P. M. į banko sąskaitą pervedė 90 eurų, mokėjimo pavedime įrašant „U., Siuntėjas: K. L.“.

- 2024 m. balandžio 22 d. P. M. K. L. paskolino 100 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. L. dukros G. B. banko sąskaitą (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama K. L. pagal atnaujintą sutartį.“, 850 eurų privalo grąžinti iki 2024 m. rugsėjo 20 d.;

- 2024 m. sausio 5 d. P. M. D. G. paskolino 50 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į D. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama iki 2024 m. sausio 15 d., bendra skolų grąžintina suma 450 Eur.“;

- 2024 m. sausio 5 d. P. M. O. Š. paskolino 30 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į O. Š. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašydamas „Skolinama, grąžintina suma 50 Eur iki 2024 m. sausio 8 d.“, iki 2024 m. sausio 8 d. nurodant grąžinti 50 eurų;

- 2024 m. sausio 6 d. P. M. D. G. paskolino 50 eurų juos pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į D. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „Skolinama iki 2024 m. sausio 15 d. Grąžinti 110 Eur“, iki 2024 m. sausio 15 d. grąžinti 110 eurų;

- 2024 m. sausio 6 d. P. M. O. Š. paskolino 30 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į O. Š. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašydamas „Skolinama papildomai, viso grąžinti iki 2024 m. sausio 8 d. 105 Eur.“, iki 2024 m. sausio 8 d. nurodant grąžinti 105 eurų;

- 2024 m. sausio 7 d. P. M. O. Š. paskolino 20 eurų, pervesdamas iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į O. Š. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašydamas „Skolinama iki 2024 m. sausio 20 d., nurodant grąžinti 45 Eur“, iki 2024 m. sausio 20 d. nurodant grąžinti 45 eurų;

- 2024 m. sausio 25 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 30 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 60 eurų,

- 2024 m. vasario 17 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 40 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 80 eurų;

- 2024 m. vasario 20 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 100 eurų, juos pervesdama iš P. M. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 200 eurų,

- 2024 m. vasario 20 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 60 eurų, juos pervesdama iš P. M. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 120 eurų;

- 2024 m. birželio 3 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 30 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 60 eurų,

- 2024 m. birželio 12 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 17 eur, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), mokėjimo pavedime įrašant „skolinu“, nurodant grąžinti iki 2024 m. birželio 23 d. 40 eurų,

- 2024 m. birželio 27 d. ji (U. M.) G. M. paskolino 50 eurų, pervesdama iš ikiteisminio tyrimo metu nenustatytos banko sąskaitos į G. M. banko sąskaitą, grąžinant 100 eur iki 2024 m. liepos 4 d., dėl vėlavimo grąžinti pinigus 2024 m. liepos 5 d. G. M. iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į U. M. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 110 eurų, mokėjimo pavedime įrašant „Skola“;

- 2024 m. liepos 8 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 20 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios Monese, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 40 eurų;

- 2024 m. rugpjūčio 27 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 30 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 60 eurų,

- 2024 m. spalio 8 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 50 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 100 eurų,

- 2024 m. gruodžio 7 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 30 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 60 eurų,

- 2025 m. vasario 20 d. ji (U. M.) A. G. paskolino 40 eurų, juos pervesdama iš savo banko sąskaitos, esančios „Monese“, į A. G. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), nurodant grąžinti 80 eurų,

tokiu būdu ji tyčia versliškai vertėsi neteisėta – draudžiama individualia daugkartinio pinigų skolinimo fiziniams asmenims finansine veikla. Šiais veiksmais U. M. kaltinama padariusi nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso (toliau – BK) 202 straipsnio 1 dalyje.

2. U. M. Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso (toliau – ir BPK) 140 straipsnio nustatyta tvarka buvo laikinai sulaikyta 2025 m. lapkričio 5 d. 11.40 val. Alytaus apylinkės teismo Druskininkų rūmų ikiteisminio tyrimo teisėjos 2025 m. lapkričio 6 d. nutartimi U. M. buvo paskirta kardomoji priemonė – suėmimas 1 mėnesiui, nustačius suėmimo taikymo pagrindą, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso (toliau – BPK) 122 straipsnio 1 dalies 1 punkte. Kardomosios priemonės – suėmimo terminas Alytaus apylinkės teismo Alytaus rūmų 2025 m. gruodžio 5 d. nutartimi buvo pratęstas 2 mėnesiams, šį terminą skaičiuojant nuo 2025 m. gruodžio 5 d. Nutartyje konstatuota, kad suėmimo pagrindas, numatytas BPK 122 straipsnio 1 dalies 1 punkte, nėra išnykęs.