Kauno apylinkės teismo nuosprendis, 1-196-673/2016

Teismas: Kauno apylinkės teismas
Dokumentas: Nuosprendis
Data: 2016-12-01
Bylos Nr.: 1-196-673/2016
Teisminio proceso Nr.: 1-01-1-09307-2015-0
Bylos rūšis: baudžiamoji byla

Teisėjas: Laima Šablevičienė
Nukentėjusysis: K. S. P., M. D., V. B., M. R., G. U., V. L.
Kaltinamasis: I. J.
Advokatai: Raimundas Gargasas

Baudžiamoji byla Nr. 1-196-673/2016Teisminio proceso Nr. 1-01-1-09307-2015-0

Procesinių sprendimų kategorijos: 1.1.3.2.; 1.1.8.6.2.; 1.1.8.10.; 1.2.14.5.1.; 1.2.16.4.; 1.2.18.2.; 1.2.18.3.; 2.1.10.1.; 2.1.14.; 2.1.15.3.3.; 2.1.16.1.6.; 2.1.16.1.7.; 2.1.16.1.8.; 2.3.4.3.; 2.3.6.4.5. (S)

Kėdainių rajono apylinkės teismas

NUOSPRENDIS

LIETUVOS RESPUBLIKOS VARDU

2016 m. gruodžio 1 d.

KėdainiaiKėdainių rajono apylinkės teismo teisėja Laima Šablevičienė,sekretoriaujant Sandrai Navickienei, dalyvaujant:prokurorui Nerijui Gružauskui,nukentėjusiesiems K. S. P., M. D., V. B. (ir civilinis ieškovas), M. R., G. U., V. L.,kaltinamojo gynėjui advokatui Raimundui Gargasui,viešame teisiamajame posėdyje išnagrinėjusi baudžiamąją bylą, kurioje,

I. J., a. k. (duomenys neskelbtini), gim. (duomenys neskelbtini), LR pilietis, lietuvis, vidurinio išsilavinimo, nevedęs, nedirbantis, darbo biržoje neregistruotas, gyv. (duomenys neskelbtini), deklaruota gyv. vieta (duomenys neskelbtini), teistas 2016-10-05 Kėdainių r. apyl. teismo pagal BK 182 str. 1 d. - 8 (aštuonių) mėnesių laisvės apribojimo bausme, įpareigojant I. J.: 1) nuosprendžiui įsiteisėjus pradėti dirbti arba užsiregistruoti ir būti registruotam darbo biržoje; 2) nuosprendžiui įsiteisėjus per 6 (šešis) mėnesius atlyginti nusikaltimu padarytą turtinę žalą, šioje byloje nagrinėjamos nusikalstamos veikos metu teistumo neturėjęs,

kaltinamas pagal:

1. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu K. S. P. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

2. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu Č. M. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

3. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu L. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

4. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu M. D. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

5. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu A. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

6. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu D. Č. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

7. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu V. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

8. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu A. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

9. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu M. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, pasikėsinimu sukčiauti);

10. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu G. U. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis);

11. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu E. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu);

12. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu D. K. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos);

13. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu V. L. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, pasikėsinimu sukčiauti);

14. BK 214 str. 1 d. (neteisėtu disponavimu M. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei pagal BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtu elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimu, neteisėtu prisijungimu prie informacinės sistemos, sukčiavimu),

Aprašomoji dalis

nustatė:

1. I. J., laikotarpiu nuo 2014-06-17 iki 2014-06-18, tikslus laikas teisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas K. S. P. namuose, (duomenys neskelbtini), slapta pagrobė K. S. P. vardu išduotus AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val. kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

Be to, jis, 2014-06-18 13.32 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-19 10.10 val. K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-20 14.43 val., K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-25 10.11 val., K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 1000,00 litų (289,62 eurų) paskola, po ko, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-25 neteisėtai pasinaudodamas K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1000,00 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką 2014-06-18 13.41 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 700,00 litų (202,73 eurų) paskolai gauti, dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 700,00 litų (202,73 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-18 18.06 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 2264,00 litų (655,68 eurų), dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 2264,00 litų (655,68 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-18 neteisėtai pasinaudodamas K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 3000,00 litų (868,84 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-18 14.49 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 300,00 litų (86,89 eurų) paskolai gauti, dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 300,00 litų (86,89 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-18 neteisėtai pasinaudodamas K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-23 iš savo banko sąskaitos į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą pervedęs 302,00 eurus ir neteisėtai pasinaudodamas K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios 300,00 eurų pervedė į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą grąžindamas paimtą kreditą, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-27 12.58 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 200,00 litų (57,92 eurų) paskolai gauti, dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 litų (57,92 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-27 13.44 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 800,00 litų (231,70 eurų), dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 800,00 litų (231,70 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-30 15.30 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir K. S. P. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 500,00 litų (144,81 eurų), dėl ko į K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 500,00 litų (144,81 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-27 ir 2014-06-30 neteisėtai pasinaudodamas K. S. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1500,00 litų (434,43 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-06-19 apie 10.25 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Bobutės paskola“ internetinėje svetainėje, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Bobutės paskola“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-17 09.38 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Ferratum“ internetinėje svetainėje, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „Ferratum“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Ferratum“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „Ferratum“ paraišką 400,00 litų (115,85 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl UAB „Ferratum“ taisyklių neatitikimo, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „Ferratum“ priklausančius 400,00 litų (115,85 eurų), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-13 apie 14.24 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą nešiojamąjį kompiuterį, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 899,00 litų (260,37 eurų) vertės nešiojamą kompiuterį „HP 15-d050sr“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl nepagrįstų pajamų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 899,00 litų (260,37 eurų) vertės turtą, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-06 apie 20.25 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „General Financing“ internetinėje svetainėje www.gf.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „General Financing“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-06 apie 20.37 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 1279,00 litų (370,42 eurų) vertės mobilų telefoną „Samsung i9505 Galaxy S4“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl nepagrįstų pajamų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 1279,00 litų (370,42 eurų) vertės turtą, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-29 apie 10.33 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 1199,00 litų (347,25 eurų) vertės mobilų telefoną „Samsung i9505 Galaxy S4“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl nepagrįstų pajamų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 1199,00 litų (347,25 eurų) vertės turtą, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-11-19 apie 10.21 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais K. S. P. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, K. S. P. vardu prisijungė prie K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir K. S. P. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 419,00 litų (121,35 eurų) vertės mobilų telefoną „LG D320n Optimus L70“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl nepagrįstų pajamų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 419,00 litų (121,35 eurų) vertės turtą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 2500,00 litų (724,05 eurus), UAB „MCB Finance“ priklausančius 3000,00 litų (868,84 eurus).

2. Be to, I. J., laikotarpiu nuo 2014-07-01 iki 2014-07-23, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, Č. M. namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), Č. M. melagingai pasiūlydamas tariamą statybininko darbą ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, Č. M. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo Č. M. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-11-19.

Be to jis, 2014-07-23 16.38 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 700,00 litų (202,73 eurų) paskolai gauti, dėl ko į Č. M. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 700,00 litų (202,73 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-23 18.51 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir Č. M. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 2997,00 litų (867,97 eurų), dėl ko į Č. M. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 2997,00 litų (867,97 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-23 neteisėtai pasinaudodamas Č. M. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 3697,00 litų (1070,70 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-24 11.22 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Bobutės paskola“ internetinėje svetainėje www.popkreditas.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „Bobutės paskola“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Bobutės paskola“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „Bobutės paskola“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, dėl ko į Č. M. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 1000,00 litų (289,62 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-24 neteisėtai pasinaudodamas Č. M. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „Bobutės paskola“ priklausančius 1000,00 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-24 11.59 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Lateko lizingas“ internetinėje svetainėje www.litcredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „Lateko lizingas“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Lateko lizingas“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „Lateko lizingas“ paraišką 1000,00 eurų paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta nes kliento profilyje nurodyta informacija apie darbovietę buvo skirtinga nei atlikus patikrinimą Sodros duomenų bazėje ir klientas neatsakė į kontrolinį skambutį, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „Lateko lizingas“ priklausančius 1000,00 eurų, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-07-30 14.10 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Nordecum“ internetinėje svetainėje www.smspinigai.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „Nordecum“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Nordecum“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „Nordecum“ paraišką 700,00 litų (202,73 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta nes negalėjo atsakyti į užduodamus kontrolinius klausimus, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-11 14.11 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Nordecum“ internetinėje svetainėje www.smspinigai.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir Č. M. vardu pateikė UAB „Nordecum“ paraišką 700,00 litų (202,73 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta nes negalėjo atsakyti į užduodamus kontrolinius klausimus, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „Nordecum“ priklausančius 700,00 litų (202,73 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-02 11.08 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Credit Day“ internetinėje svetainėje, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Credit Day“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-13 apie 14.22 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą nešiojamą kompiuterį, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 899,00 litų (260,37 eurų) vertės nešiojamą kompiuterį „HP 15d050sr“, dėl ko Č. M. vardu buvo sudaryta vartojimo kredito sutartis ir įgytas nešiojamas kompiuteris „HP 15d050sr“, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MK TRADE“ priklausantį 899,00 litų (260,37 eurų) vertės turtą, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-14 20.16 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 550,00 litų (159,29 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko smscredit.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-08-28 18.07 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir Č. M. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 200,00 litų (57,92 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko smscredit.lt keliamų reikalavimų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „4Finance“ priklausančius 550,00 litų (159,29 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-07 apie 12.39 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą televizorių, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 746,00 litų (216,06 eurų) vertės televizorių „PHILIPS 32PHH4309/88LED“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl vėluojančių įmokų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 746,00 litų (216,06 eurų) vertės turtą, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-08 apie 08.06 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą televizorių, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais Č. M. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, Č. M. vardu prisijungė prie Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir Č. M. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 746,00 litų (216,06 eurų) vertės televizorių „PHILIPS 32PHH4309/88LED“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl vėluojančių įmokų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 746,00 litų (216,06 eurų) vertės turtą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 3697,00 litų (1070,70 eurus), UAB „Bobutės paskola“ priklausančius 1000,00 litų (289,62 eurus), UAB „MK TRADE“ priklausantį 899,00 litų (260,37 eurų) vertės turtą.

3. Be to, I. J., laikotarpiu nuo 2014-09-01 iki 2014-09-12, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, būdamas L. B. namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), slapta pagrobė L. B. vardu išduotus AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo L. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val. kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

Be to, jis, 2014-09-12 14.51 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais L. B. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jai, L. B. vardu prisijungė prie L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 200,00 litų (57,92 eurų) paskolai gauti, dėl ko į L. B. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 litų (57,92 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-12 15.31 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 800,00 litų (231,70 eurų), dėl ko į L. B. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 800,00 litų (231,70 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-12 neteisėtai pasinaudodamas L. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1000,00 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-12 15.46 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais L. B. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jai, L. B. vardu prisijungė prie L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-14 11.20 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-19 08.09 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-23 13.48 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-25 10.21 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-28 18.29 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-02 19.13 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 350,00 litų (101,37 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-04 11.58 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 550,00 litų (159,29 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-07 16.15 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-12 11.20 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 1000,00 litų (289,62 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-15 08.30 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-17 20.57 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 300,00 litų (86,89 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 13.59 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 400,00 litų (115,85 eurų) paskolai gauti, dėl ko į L. B. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 400,00 litų (115,85 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 16.33 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir L. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 600,00 litų (173,77 eurų), dėl ko į L. B. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 600,00 litų (173,77 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 neteisėtai pasinaudodamas L. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1000,00 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-09-25 09.58 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais L. B. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jai, L. B. vardu prisijungė prie L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir L. B. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 1279,00 litų (370,42 eurų) vertės mobilųjį telefoną „Samsung i9505 Galaxy S4“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta dėl nepagrįstų pajamų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 1279,00 litų (370,42 eurų) vertės turtą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 2000,00 litų (579,24 eurus).

4. Be to, I. J., laikotarpiu nuo 2014-09-01 iki 2014-09-02, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), radęs M. D. paliktus nukentėjusiojo vardu išduotus AB DNB banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis, nukentėjusiajam jų negrąžino, taip neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo M. D. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuruos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-01-03.

Be to, jis, 2014-09-02 15.41 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. D. tapatybę patvirtinančiais AB DNB banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. D. vardu prisijungė prie M. D. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-11-30 14.37 val., M. D. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 700,00 litų (202,74 eurų) paskolai gauti, dėl ko į M. D. AB DNB banko sąskaitą buvo pervesta 700,00 litų (202,74 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-01 neteisėtai pasinaudodamas M. D. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie M. D. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 700,00 litų (202,73 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-03 10.02 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. D. tapatybę patvirtinančiais AB DNB banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. D. vardu prisijungė prie M. D. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į V. B. priklausančią banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) neteisėtai pervedė 2,00 eurus, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 700,00 litų (202,73 eurus).

5. Be to, I. J., 2014-10-07 apie 12.00 val., prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g. 5, Kėdainiai, A. R. melagingai pasiūlydamas tariamą sodininko darbą ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, A. R. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo A. R. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val. kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

Be to, jis, 2014-10-07 14.04 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais A. R. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, A. R. vardu prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-08 11.16 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-15 08.31 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-16 19.57 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 500,00 litų (144,81 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-17 19.59 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 300,00 litų (86,89 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-19 12.45 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-21 19.40 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 300,00 litų (86,89 eurų) paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 14.04 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 400,00 litų (115,85 eurų) paskolai gauti, dėl ko į A. R. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 400,00 litų (115,85 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 14.33 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 600 litų (173,77 eurų), dėl ko į A. R. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 600 litų (173,77 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-23 neteisėtai pasinaudodamas A. R. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1000 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-07 15.18 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais A. R. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, A. R. vardu prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir A. R. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 850,00 litų (246,18 eurų) paskolai gauti, dėl ko į A. R. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 850,00 litų (246,18 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-07 neteisėtai pasinaudodamas A. R. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 850,00 litų (246,18 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-07 15.59 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais A. R. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, A. R. vardu prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 550,00 litų (159,29 eurų) paskolai gauti, dėl ko į A. R. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 550,00 litų (159,29 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-08 11.00 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir A. R. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 450,00 litų (130,33 eurų), dėl ko į A. R. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 450,00 litų (130,33 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-10-07 ir 2014-10-08 neteisėtai pasinaudodamas A. R. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo – I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1000 litų (289,62 eurus), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-03 apie 18.00 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais A. R. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, A. R. vardu prisijungė prie A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir A. R. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 1149,00 litų (332,77 eurų) vertės mobilųjį telefoną „Samsung i9505 Galaxy S4“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta kaip nedirbančio asmens, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 1149,00 litų (332,77 eurų) vertės turtą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 2000 litų (579,24 eurus), UAB „MCB Finance“ priklausančius 850,00 litų (246,18 eurus).

6. Be to, I. J., laikotarpiu nuo 2014-12-01 iki 2014-12-05, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g. 5, Kėdainiai, D. Č. melagingai pasiūlydamas tariamą darbą Tiskūnų bendrovėje ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, D. Č. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2014-12-07.

Be to, jis, 2014-12-06 14.07 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos Aristavos filiale, esančiame Josvainių g. 5, Aristavos k., Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, D. Č. vardu prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir D. Č. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 1500,00 litų (434,43 eurų) paskolai gauti, dėl ko į D. Č. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 1500,00 litų (434,43 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-06 neteisėtai pasinaudodamas D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 1500,00 litų (434,43 eurų), jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-06 14.29 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos Aristavos filiale, esančiame Josvainių g. 5, Aristavos k., Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, D. Č. vardu prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir D. Č. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 100,00 litų (28,96 eurų) paskolai gauti, dėl ko į D. Č. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 100,00 litų (28,96 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-06 15.17 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos Aristavos filiale, esančiame Josvainių g. 5, Aristavos k., Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir D. Č. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 150,00 litų (43,44 eurų), dėl ko į D. Č. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 150,00 litų (43,44 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-06 neteisėtai pasinaudodamas D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-07 13.50 val. savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, D. Č. vardu prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 litų registracijos mokestį ir D. Č. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 litų (72,41 eurų) paskolai gauti, dėl ko į D. Č. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 250,00 litų (72,41 eurų) paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-12-07 neteisėtai pasinaudodamas D. Č. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 1500,00 litų (434,43 eurų).

7. Be to, I. J., 2015-01-02 apie 10.00 val., prie AB DNB banko, esančio J. Basanavičiaus g. 55, Kėdainiai, V. B. melagingai pasiūlydamas tariamą traktorininko darbą ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB DNB banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, V. B. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo V. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-01-06.

Be to, jis, 2015-01-03 11.35 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais V. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, prisijungė prie V. B. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir V. B. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 800,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į V. B. AB DNB banko sąskaitą buvo pervesta 800,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-03 12.19 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais V. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, V. B. vardu prisijungė prie V. B. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir V. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 225,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į V. B. AB DNB banko sąskaitą buvo pervesta 225,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-03 13.31 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir V. B. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti padidintą kreditą 500,00 eurų, dėl ko į V. B. AB DNB banko sąskaitą buvo pervesta 500,00 eurų papildoma paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-03 neteisėtai pasinaudodamas V. B. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie V. B. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios bendrai gautus pinigus 1500,00 eurų persivedė į S. P. priklausančią AB DNB banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), o 2015-01-06 - 24,00 eurus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-03 ir 2015-01-04 padedant S. P., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, pinigus nuo S. P. banko sąskaitos per 5 kartus nuėmė AB DNB bankomate, esančiame J. Basanavičiaus g. 55, Kėdainiai, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 800,00 eurų ir UAB „4finance“ priklausančius 725,00 eurus.

8. Be to, I. J., 2015-01-28 apie 14 val., prie AB DNB banko, esančio J. Basanavičiaus g. 55, Kėdainiai, A. S. melagingai pasiūlydamas tariamą sargo darbą ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB DNB banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, A. S. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo A. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-01-29.

Be to, jis, 2015-01-28 16.14 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos Aristavos filiale, esančiame Josvainių g. 5, Aristavos k., Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais A. S. tapatybę patvirtinančiais AB DNB banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, A. S. vardu prisijungė prie A. S. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-28 17.36 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), A. S. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 200,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į A. S. AB DNB banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-01-28 ir 2015-01-29 neteisėtai pasinaudodamas A. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. S. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus 164,59 eurus pervedė į UAB „4Finance“ banko sąskaitą kaip už I. J. ir R. J. kreditų terminų pratęsimus, o 34,00 eurus pervedė į savo tėvo A. J. AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), o iš jos 2015-01-29 pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 200,00 eurų.

9. Be to, I. J., 2015-02-06 apie 09.00 val., prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g.5, Kėdainiai, M. R. melagingai pasiūlydamas tariamą sargo darbą Aristavos bendrovėje ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, M. R. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo M. R. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val., kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

Be to, jis, 2015-02-06 12.00 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos Aristavos filiale, esančiame Josvainių g. 5, Aristavos k., Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. R. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. R. vardu prisijungė prie M. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir M. R. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 300,00 eurų paskolai gauti, tačiau paskola nebuvo suteikta dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi telefonu pateikė neteisingą informaciją, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MCB Finance“ priklausančius 300,00 eurų.

10. Be to, I. J., 2015-02-06 apie 10.00 val., Josvainių gatvėje, Kėdainiai, G. U. melagingai pasiūlydamas tariamą tinkuotojo darbą Jonavoje ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, G. U. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo G. U. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val., kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

11. Be to, I. J., per laikotarpį nuo 2015-02-20 iki 2015-02-24, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g.5, Kėdainiai, E. S. melagingai pasiūlydamas tariamą darbą dirbti su autokaru ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, E. S. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo E. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-03-12.

Be to, jis, 2015-02-24 14.32 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais E. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, E. S. vardu prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 75,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 75,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 15.17 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 650,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 650,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-25 15.29 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 100,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 100,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-25 17.17 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 150,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 150,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-25 17.39 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 150,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 150,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-25 18.15 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 150,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 150,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-25 18.57 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 100,00 eurų, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 100,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 ir 2015-02-25 neteisėtai pasinaudodamas E. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į A. P., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 ir 2015-02-25 neteisėtai pasinaudodamas A. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1375,00 eurus, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 15.34 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais E. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, E. S. vardu prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 250,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 250,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 18.11 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir E. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 50,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 50,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 neteisėtai pasinaudodamas E. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į A. P., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-24 neteisėtai pasinaudodamas A. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 250,00 eurų, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-26 09.18 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais E. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, E. S. vardu prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir E. S. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 200,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į E. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-26 neteisėtai pasinaudodamas E. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į A. P., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-02-26 neteisėtai pasinaudodamas A. P. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie A. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į savo - I. J. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 200,00 eurų, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką 2015-03-06, tikslus laikas teisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais E. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, E. S. vardu prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Ūkio banko lizingas“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką 2015-03-12 apie 18.00 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „Bobutės paskola“ internetinėje svetainėje www.popkreditas.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „Bobutės paskola“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais E. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, E. S. vardu prisijungė prie E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Bobutės paskola“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir E. S. vardu pateikė UAB „Bobutės paskola“ paraišką 150,00 eurų paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi neatitiko keliamų reikalavimų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „Bobutės paskola“ priklausančius 150,00 eurų, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „4Finance“ priklausančius 1625,00 eurus, UAB „MCB Finance“ priklausančius 200,00 eurų.

12. Be to, I. J., per laikotarpį nuo 2015-03-01 iki 2015-03-05, tiksli data ir laikas teisminio tyrimo metu nenustatyti, prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g. 5, Kėdainiai, D. K. melagingai pasiūlydamas tariamą darbą dirbti miškuose ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, D. K. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo svetimus jos naudotojo D. K. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos iki 2015-03-16 neteisėtai laikė prie savęs ir savo automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuomet apie 14.10 val. kratos metu šią AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo kodų kortelę paėmė policijos pareigūnai.

Be to, jis, per laikotarpį nuo 2015-03-05 17.25 val. iki 2015-03-14 10.29 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), ir Kėdainių r. Savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais D. K. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, D. K. vardu 16 kartų prisijungė prie D. K. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones.

13. Be to, I. J., 2015-03-09 apie 16.30 val., prie AB SEB banko, esančio J. Basanavičiaus g. 51, Kėdainiai, V. L. melagingai pasiūlydamas tariamą sargo darbą ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB SEB banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, V. L. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo V. L. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-03-10.

Be to, jis, 2015-03-09 19.36 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „4Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais V. L. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, V. L. vardu prisijungė prie V. L. AB SEB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir V. L. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 75,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į V. L. AB SEB banko sąskaitą buvo pervesta 75,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-09 20.55 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir V. L. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką suteikti papildomą kredito sumą 200,00 eurų, dėl ko į V. L. AB SEB banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 eurų papildoma paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-09 neteisėtai pasinaudodamas V. L. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie V. L. AB SEB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į D. K., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, AB SEB bankui atšaukus lėšų pervedimą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „4Finance“ priklausančius 275,00 eurus.

14. Be to, I. J., 2015-03-13 apie 11.55 val., prie AB Swedbank banko, esančio Josvainių g. 5, Kėdainiai, M. S. melagingai pasiūlydamas tariamą sargo darbą kuro bazėje ir melagingai nurodydamas, kad dėl įdarbinimo reikalingi jo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenys, M. S. tuo tikslu šiuos duomenis jam perdavus, taip jis neteisėtai įgijo jos naudotojo M. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė prie savęs iki 2015-03-14.

Be to, jis, 2015-03-13 13.06 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. S. vardu prisijungė prie M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „4Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir M. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 75,00 eurų paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-14 07.37 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, prisijungė prie asmeninio profilio ir M. S. vardu pateikė UAB „4Finance“ paraišką 75,00 eurų paskolai gauti, tačiau pinigų neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt keliamų reikalavimų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-13 13.25 val., Kėdainių r. savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešojoje bibliotekoje, esančioje Rinkos a. 11, Kėdainiai, pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt, siekdamas apgaule savo naudai įgyti UAB „MCB Finance“ pinigus, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. S. vardu prisijungė prie M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „MCB Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir M. S. vardu pateikė UAB „MCB Finance“ paraišką 200,00 eurų paskolai gauti, dėl ko į M. S. AB Swedbank banko sąskaitą buvo pervesta 200,00 eurų paskola, po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-13 neteisėtai pasinaudodamas M. S. tapatybės patvirtinimo priemonių duomenimis bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, neteisėtai prisijungė prie M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios gautus pinigus persivedė į D. K. priklausančią AB Swedbank banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), po ko jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-13 ir 2015-03-14 padedant D. K., kuris nežinojo apie jo daromą nusikalstamą veiką, pinigus nuo D. K. banko sąskaitos nuėmė per du kartus AB Swedbank bankomate H068/HB, esančiame Tilto g. 2, Kėdainiai, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 200,00 eurų, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2014-03-14 apie 14.38 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. S. vardu prisijungė prie M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį, ir M. S. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 525,99 eurų vertės mobilųjį telefoną „APPLE iPhone 5S“, tačiau prekės neįgijo anuliuodamas užsakymą, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, jis, tęsdamas savo nusikalstamą veiką, 2015-03-14 apie 15.07 val., savo namuose, esančiuose (duomenys neskelbtini), Kėdainių r., pasinaudodamas kompiuterine sistema, kuriai suteiktas IP adresas (duomenys neskelbtini), UAB „MK TRADE“ internetinėje svetainėje www.rde.lt, siekdamas apgaule savo naudai lizingo būdu įgyti UAB „MK TRADE“ parduodamą mobilų telefoną, pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, tai yra pasinaudodamas neteisėtai įgytais M. S. tapatybę patvirtinančiais AB Swedbank banko elektroninių mokėjimo priemonių duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti bei internetinės bankininkystės prisijungimo kodais, kurie buvo skirti tik jam, M. S. vardu prisijungė prie M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), iš kurios į UAB „SB lizingas“ (buvusio UAB „Ūkio banko lizingas“) priklausančią banko sąskaitą neteisėtai pervedė 0,01 eurų registracijos mokestį ir M. S. vardu pateikė UAB „MK TRADE“ paraišką įsigyti 525,99 eurų vertės mobilų telefoną „APPLE iPhone 5S“, tačiau prekės neįgijo dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, kadangi paraiška buvo atmesta kaip neatitinkanti sąlygų, taip neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MK TRADE“ priklausantį 525,99 eurų vertės turtą, taip pažeidė informacinės sistemos apsaugos priemones, neteisėtai panaudojo svetimus asmens tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis ir apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 200,00 eurų.

Kaltinamasis pagal jam pareikštus visus kaltinimus kaltu prisipažino visiškai.

1. Dėl neteisėto disponavimo K. S. P. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. parodė, kad el. bankininkystės kortelę jis pasiėmė iš nukentėjusiojo K. S. P. namų, nes nukentėjusysis buvo jo kaimynas. Paprašytas atėjo pas jį kompiuterį tvarkyti. Bankininkystės kortelė buvo matomoje vietoje, todėl ir pasiėmė, pasiėmė nukentėjusiajam nežinant. Kortelę prie savęs laikė kaltinime nurodytu laikotarpiu. Neatsimena, ar kortelę išmetė ar ji buvo paimta kratos metu. Pripažįsta, kad neteisėtai įgijo elektroninės bankininkystės duomenis, kurie buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti, nes buvo kodai. Pripažįsta, kad jis, kaltinime nurodytu laiku, pasinaudojo šiais duomenimis, jungėsi per savo kompiuterį prie kreditus išduodančių bendrovių, prisijungęs pervedė 1 ct mokestį, nukentėjusiojo vardu gavo paskolas iš UAB „4finance“ ir BnP Finance. Pinigus iš nukentėjusiojo sąskaitos persivedė į savo sąskaitą. Tuos pinigus panaudojo padengti savo kitiems kreditams. Pasikėsintų paimti pinigų kiekio neginčija. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Parodė, kad jam ne visada pavykdavo prisijungti, bet pareikšto kaltinimo turinio neginčija, neginčija nei datų, bei laiko. Kaltinime viskas nurodyta teisingai.

2. Dėl neteisėto disponavimo Č. M. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. parodė, kad pas Č. M. atvyko į namus (duomenys neskelbtini) ir melagingai pasiūlė darbą. Pasakė jam, kad įdarbinimui reikalinga elektroninės bankininkystės kortelė, nukentėjusįjį įtikino. Kitą dieną su nukentėjusiuoju nuvyko į banką, kur jis išsiėmė elektroninės bankininkystės kortelę. Tuos duomenis pasiėmė jis, jie buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Pasinaudodamas nukentėjusiojo duomenimis dėl kreditų pasiėmimo jungėsi prie trijų kreditus išduodančių bendrovių. Gavo paskolą. Pinigus persivedė į savo sąskaitą ir išleido savo reikmėms. Neginčija paimtų ar pasikėsintų, nes ne visada pavykdavo gauti kreditus, paimti pinigų sumos dydžio. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Kiek atsimena, kortelę, ko gero, išmetė.

3. Dėl neteisėto disponavimo L. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. parodė, kad L. B. gyvena (duomenys neskelbtini). Pas ją užsukdavo pasinaudoti spausdintuvu. Elektroniniai bankininkystės dokumentai buvo padėti pas ją kambaryje matomoje vietoje. Kai ji buvo išėjusi, jis juos paėmė. Tie dokumentai buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Pripažįsta, kad nukentėjusiosios vardu jungėsi prie kreditus išduodančių įmonių, iš vienos įmonės gavo paskolą. Pinigus persivedė į savo sąskaitą ir išleido savo reikmėms. Sumų, nurodytų kaltinime, neginčija. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Ne visada prisijungus pavykdavo paimti kreditus. Kaltinime nurodytos datos, sumos, būdai, viskas parašyta teisingai, viskas atitinka, viską pripažįsta.

4. Dėl neteisėto disponavimo M. D. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. parodė, kad M. D. bankininkystės kortelę pasiėmė, kai šis jo automobilyje paliko savo piniginę. Jis pasiėmė sau elektroninės bankininkystės duomenis. Jie buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Pasinaudodamas duomenimis užpildė paraišką paskolai gauti. Jungėsi prie BnP Finance. Paskolą gavo. Pinigus persivedė į savo sąskaitą ir išleido savo reikmėms. Ne visada pavykdavo paskolą su D. kortele gauti, pasikėsintos paimti pinigų sumos neginčija. Datos, nurodytos kaltinime, teisingos. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Datos, laikai, būdai – viskas sutampa kaip kaltinime. Kaltu prisipažino visiškai.

5. Dėl neteisėto disponavimo A. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. nurodė, kad tam, jog gautų el. bankininkystės kortelę, A. R. melagingai siūlė sodininko darbą. Su juo susitiko prie banko, kur nukentėjusysis jam perdavė savo elektroninės bankininkystės duomenis, kurie buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Grįžęs namo prisijungė prie sistemos ir užpildė paraišką paskolai gauti. Jungėsi ne savo vardu. Jungėsi prie dviejų kredito įmonių ir gavo paskolas. Gautus pinigus persivedė sau ir išleido, dengė kreditus. Paimtų ir pasikėsintų paimti pinigų sumų neginčija. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Ne visada pavykdavo paimti pinigų. Datos, laikai, būdai – viskas sutampa kaip kaltinime. Pripažįsta viską.

6. Dėl neteisėto disponavimo D. Č. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. nurodė, kad D. Č. sutiko Vilainiuose, jam pasiūlė darbą savaitgaliais, kadangi jis mokėsi. Pasakė, kad įdarbinant reikalingi elektroninės bankininkystės duomenys. Planavo važiuoti tų duomenų išsiimti, bet D. Č. prisiminė, kad juos turi, todėl tiesiog jam atidavė. Tie dokumentai buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Jis prisijungė prie dviejų bendrovių, gavo paskolą. Gautus pinigus persivedė į savo sąskaitą ir išleido savo reikalams. Neginčija paimtų, pasikėsinti paimti pinigų kiekio. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Ne visada pavykdavo pinigus tokiu būdu paimti. Kaltinime nurodytos datos, laikai, būdai – viskas teisingai.

7. Dėl neteisėto disponavimo V. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. nurodė, kad V. B. taip pat melagingai pasiūlė darbą, kokį – neprisimena. Jam pasakė, kad atlyginimui pervesti bus reikalingi jo elektroninės bankininkystės duomenys. V. B. juos išsiėmė iš banko, atsidarė sąskaitą ir jam perdavė savo elektroninės bankininkystės duomenis, kurie buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Pasinaudodamas tais duomenimis jis jungėsi prie dviejų kredito bendrovių, gavo paskolas, pinigus pasiėmė ir išleido savo reikmėms. Neginčija paimtų ir pasikėsintų paimti pinigų sumos. Datos, nurodytos kaltinime, teisingos. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Parodė, kad ne visada pavykdavo pinigus paimti. Kaltinime teisingai nurodyti laikai, būdai. Su nukentėjusiojo V. B. 433,15 Eur dydžio civiliniu ieškiniu sutinka visiškai. Sutinka atlyginti 133,15 Eur turtinę ir 300 Eur neturtinę žalą.

8. Dėl neteisėto disponavimo A. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. paaiškino, kad sausio mėnesio gale A. S. melagingai pasiūlė, ko gero - statybininko darbą. Susitiko prie banko, pasakė nukentėjusiajam, kad reikalinga banko sąskaita ir elektroninė bankininkystė. Tą pačią dieną jis išsiėmė ir dokumentus atidavė jam. Gauti dokumentai ir duomenys buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Pripažįsta, kad pasinaudodamas duomenimis jis prisijungė prie kredito įmonių. Kreditą pavyko paimti iš vienos kredito įmonės. Pinigus iš nukentėjusiojo sąskaitos persivedė į savo sąskaitą ir pasiėmė, išlaido savo reikmėms. Neginčija paimtų ir pasikėsintų paimti pinigų sumų. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Ne visus bandytus kartus pinigus pavyko paimti. Kaltinime teisingai nurodyti laikai, būdai, numeriai.

9. Dėl neteisėto disponavimo M. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, pasikėsinimo sukčiauti. I. J. paaiškino, kad M. R. melagingai pasiūlė darbą. Vasario mėnesį susitiko prie banko, nukentėjusysis išsiėmė elektroninę bankininkystės kortelę ir perdavė jam. Gauti duomenys buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Jis pasinaudodamas tais duomenimis jungėsi prie kredito bendrovės, pateikė paraišką 300 Eur paskolai gauti, tačiau jo paraišką bendrovė atmetė, kredito paimti nepavyko. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Kaltinime nurodyti laikai, būdai, sumos sutampa.

10. Dėl neteisėto disponavimo G. U. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis. I. J. nurodė, kad G. U. pasiūlė darbą, su juo susitiko, jam pasakė, kad bus reikalinga jo elektroninės bankininkystės kortelė. Nukentėjusysis nuėjo į banką, išėmė kortelę ir perdavė man. Jis pasinaudodamas nukentėjusiojo duomenimis prisijungė, tačiau kortelė jau buvo užblokuota. Ko gero nukentėjusysis įtarė ir užblokavo. Kokie atsimena, kortelė iš jo buvo išimta per kratą. Paprastai el. bankininkystės korteles arba išmesdavo, arba jos buvo išimtos per kratą.

11. Dėl neteisėto disponavimo E. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. parodė, kad spaudoje rado E. S. skelbimą, paskambino ir melagingai pasiūlė jam darbą. Susitikus jam pasakė, kad bus reikalinga jo elektroninė bankininkystės kortelė, sąskaitos numeris. Kartu nuvyko į banką. Jis išsiėmė ir jam perdavė elektroninės bankininkystės duomenis. Tie duomenys buvo pakankami, kad galėtų vykdyti finansines operacijas. Jungėsi ir iš dviejų kredito įmonių gavo paskolas. Pinigus persivedė ne į savo sąskaitą, o P.. Jis jo pažįstamas, buvo jam skolingas. P. nesuprato, kad tai nusikalstama veika. Pinigus persivedė į savo sąskaitą, išleido savo reikmėms. Paimtų ir pasikėsintų paimti pinigų sumų neginčija. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Ne visas pinigų pavykdavo paimti. Kaltinime teisingai nurodyti laikai, būdai, skaičiai, viską tvirtina

12. Dėl neteisėto disponavimo D. K. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos. I. J. nurodė, kad K. buvo jo draugo draugas. Susipažinęs melagingai pasiūlė jam darbą savaitgaliais, nes jis mokėsi. K. pasakė, kad neturi elektroninės bankininkystės kortelės. Tada jie nuvyko į banką ir banke išsiimtą kortelę paėmė iš K.. Naudodamasis K. bankininkystės duomenimis pabandė prisijungti prie kredito įmonių, pavyko. Teikė paraišką kreditui gauti, tačiau, kadangi K. jau buvo užsiregistravęs ir turėjo paimtą kreditą, jam kredito K. vardu paimti nepavyko. Pripažįsta, pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Galėjo būti, kad bandė jungtis 16 kartų. Negali įvardinti kokią sumą ketino paimti, tačiau kaltinime nurodyti laikai, būdai, skaičiai - viskas teisinga ir jis nieko neginčija.

13.Dėl neteisėto disponavimo V. L. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, pasikėsinimo sukčiauti. I. J. parodė, kad V. L. paskambino pagal jo rastą skelbimą, jam melagingai pasiūlė darbą. Susitiko prie „Maxima“, jam pasakė, kad reikalingi jo elektroninės bankininkystės duomenys, banko sąskaitos. Visus bankininkystės duomenis iš nukentėjusiojo gavo. Tie duomenys buvo pakankami, kad galėtų įvykdyti finansinę operaciją. L. vardu jungėsi prie kredito įmonių. Užpildė paraišką, kreditas buvo suteiktas, tačiau pervestas nebuvo, nes tam kelią užkirto banko darbuotojai ir jis pinigų negavo. Neatsimena, kokia suma turėjo būti pervesta, bet galėjo būti nuo 100 iki 300 Eur, tačiau kaltinime nurodytos sumos neginčija. Kaltinime nurodyto laiko, būdų, sumų - neginčija. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis.

14. Dėl neteisėto disponavimo M. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis bei neteisėto elektroninės mokėjimo priemonės ir (ar) jos duomenų panaudojimo, neteisėto prisijungimo prie informacinės sistemos, sukčiavimo. I. J. nurodė, kad M. S. kovo mėn. pradžioje pasiūlė darbą. Susitiko. Jam pasakė, kad bus reikalingi jo bankininkystės duomenys, nes reikės pervesti atlyginimą. Nukentėjęs nuėjo į banką, išsiėmė elektroninės bankininkystės duomenis ir juos jam perdavė. Prisijungimo duomenys buvo pakankami finansinei operacijai inicijuoti. Tada viešosios bibliotekos skyriuje tais duomenimis jis pasinaudojo ir pateikė paraišką kreditui. Iš vienos kredito įmonės gavo 200 Eur paskolą. Pinigus persivedė į savo sąskaitą ir išleido savo reikmėms. Kreditus gauti pavykdavo ne visada. Neginčija kaltinime nurodytų paimtų ar pasikėsintų paimti pinigų sumų. Pripažįsta, kad pažeidė informacinės sistemos apsaugos duomenis. Tvirtina, kad kaltinime teisingai nurodyti laikai, būdai, sumos.

Parodė, kad dauguma atveju nukentėjusiesiems siūlė darbą. Tai darė siekdamas išvilioti jų el. bankininkystės korteles. Finansines operacijas, pasinaudodamas nukentėjusiųjų duomenimis, darė savo namuose, Aristavos bibliotekoje, Kėdainių bibliotekoje. Su byloje pareikštais visais civiliniais ieškiniais sutinka, prašo juos išspręsti šioje byloje, ieškiniai pagrįsti. Daiktiniai įrodymai yra jo. Prašo grąžinti tik jo mobilųjį telefoną, nurodė, kad į tą telefoną buvo įdėtos SIM kortelės, kurių reikėjo paskoloms gauti, pripažįsta, kad šį telefoną naudojo nusikalstamai veikai atlikti. Ateityje pirmiausia planuoja įsidarbinti ir mokėti žalas. Jokio turto neturi. Atsiprašo nukentėjusiųjų. Supranta, kad per jį jie patyrė ir turtinę, ir neturtinę žalą. Savo poelgius vertina blogai. Turėdamas savo kreditą ėmė kitus kreditus ir jais dengė naujas skolas. Dalį žalos nukentėjusiesiems atlygino, tai yra S., R., B., P., padėjo tėvai. Savo kaltę pripažįsta visiškai.

Motyvuojamoji dalis

Be kaltinamojo prisipažinimo, jo kaltė visiškai įrodyta nukentėjusiųjų/liudytojų parodymais ir kitais bylos duomenimis bei rašytiniais įrodymais, ištirtais Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso 291 straipsnyje nustatyta tvarka, Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso 273 straipsnio pagrindu sutrumpinus įrodymų tyrimą.

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo 01-1-09307-15)

Liudytojas M. R. apklausos metu nurodė, kad nuo 2014 m. rudens į Kėdainių rajoninius laikraščius Mugė ir Rinkos aikštė nuolat dėjo skelbimus, kad ieško darbo – gali pjauti malkas. Skelbimuose nurodė savo kontaktinį telefono numerį (duomenys neskelbtini). 2015 m. vasario mėnesio pradžioje apie 17-18 val., tikslios datos ir laiko neprisimena, jam iš mobilaus telefono Nr. (duomenys neskelbtini) paskambino nepažįstamas vyras, kuris pasiūlė sargo darbą (duomenys neskelbtini) bendrovėje. Jis susidomėjo pasiūlymu dėl darbo, todėl telefonu sutarė susitikti rytojaus dieną 12.00 val., o dėl susitikimo vietos turėjo susitarti panašiai tuo susitikimo laiku susiskambinę telefonu. Atėjus sutartam laikui, apie 12 val. paskambino minėtam vyrui dėl susitikimo vietos suderinimo, tačiau niekas neatsiliepė. Tas vyras atrašė SMS, kad negali kalbėti. Jis perskambino vakare apie 20 val. iš to paties telefono numerio ir pasakė, kad susitiktu rytojaus dieną 9 val. ryto Kėdainių centre prie spaudos kiosko tarp parduotuvių Maxima ir Norfa. Jis sakė, kad bus su 3 klasės tamsiai mėlynos spalvos BMW automobiliu, automobilio numerių nepasakė. Rytojaus dieną, ketvirtadienį - 2015-02-05 apie 9 val. atėjęs prie minėto kiosko pamatė, kad į automobilių statymo aikštelę nuo Norfos parduotuvės pusės atvažiavo apibūdintas BMW automobilis. Norėdamas tuo įsitikinti, paskambino tam vyrui telefonu. Tuomet jis išlipo iš automobilio ir pakvietė ateiti. Atėjęs įsėdo į automobilio priekį, keleivio pusę. Vyras sėdėjo vairuotojo vietoje, iš pažiūros buvo apsirengęs darbiniais rūbais, žalsvos spalvos švarku ir kelnėmis. Sakė, kad dabar važiuoja iš darbo, todėl su darbiniais rūbais. Pasakojo, kad jis dirba vyresniuoju sargu ir sprendžia dėl priėmimo į darbą, sudarinėja grafikus, kad turi atleisti iš darbo vieną neįgalią moterį, todėl ieško šiam darbui naujo žmogaus. Paaiškino, kad sargo darbas po parą nuo 6.30 val. iki 6.30 val. kas 4 parą, jam reikės registruoti išvykstančius ir atvykstančius traktorius, kitą techniką, retkarčiais apeiti teritoriją, kadangi teritorija yra filmuojama. Sakė, kad bendrovė užsiima transporto nuomojimu, bendrovės pavadinimas Litagra, sandėlis yra Aristavos k., tik įvažiavus į kaimą po dešinę. Pokalbio metu, M. R. pasakius, kad neturi asmens dokumento, kuris turėtų būti padarytas po savaitės laiko, sutarė, kad paskambins kuomet turės asmens dokumentą. Nenorėdamas laukti ir prarasti darbo pasiūlymo, tą pačią dieną nuėjo į Migraciją norėdamas išsiimti laikiną asmens dokumentą, tačiau asmens tapatybės kortelė jau buvo padaryta ir jis ją pasiėmė. Pasiėmęs asmens tapatybės kortelę apie tai telefonu pranešė tam vyrui, kuris nurodė susitikti rytojaus dieną, penktadienį, 2015-02-06 apie 9 val. ten pat prie spaudos kiosko. Susitikus sutartu laiku sutartoje vietoje tas vyras atvažiavo vienas tuo pačiu BMW automobiliu, buvo apsirengęs tais pačiais darbiniais rūbais. Jam parodė savo asmens dokumentą ir padavė savo medicininę knygelę, nes jis turėjo įrašyti kokių gydytojų įrašai bus reikalingi darbui. Tas vyras į savo užrašų knygelę užsirašė jo vardą, pavardę ir telefono numerį. M. R. paprašius, kad jis ant popieriaus lapelio pats parašytų savo vardą ir pavardę, jis ant šio lapelio užrašė – J. B.. Pokalbio metu tas vyras pasakė, kad reikalinga elektroninė bankininkystė dėl atlyginimo pervedimo. Pasakius, kad turi banko sąskaitą Swedbank, tačiau elektroninės bankininkystės neturi, jis sakė, kad elektroninė bankininkystė būtinai reikalinga, kad buhalterė turės suvesti viską, kad penktadienį jau galės dirbti. Tas vyras nuvežė į Swedbank, esantį Josvainių g., Kėdainiai, kur nurodė nueiti ir sudaryti sutartį dėl elektroninės bankininkystės, pasiimti banko mokėjimo kortelę. Jis sakė į banką neis, kadangi nenori vaikščioti su darbiniais rūbais. Automobilį jis pastatė už banko prie Muzikos mokyklos esančioje aikštelėje ir ten laukė. Dar prieš tai jis klausinėjo ar nukentėjusysis neturi paėmęs kokių nors paskolų, nes bendrovės pirmininkas nenori priimti į darbą žmonių, kurie turi problemų su paskolomis, siunčia laiškus ir panašiai. Jam pasakius, kad jokių paskolų neturi, nors paskolų ir turėjo, dar jis paklausė ar turės pinigų, jei reikės susimokėti banke sudarant sutartis. Pasakius, kad pinigų neturi, jis padavė 10 eurų banknotą susimokėti banke. M. R. nurodė, kad nuėjęs į Swedbank ten sudarė elektroninės bankininkystės sutartį, pasiėmė naują banko mokėjimo kortelę už kurią sumokėjo 9 eurus, banko mokėjimo kortelę turėjo atsiimti po savaitės. Banke jam padavė elektroninės bankininkystės sutartį ir kortelę su prisijungimo kodais, kuriuos grįžęs į automobilį atidavė tam vyrui. Jis pažadėjo tą pačią dieną apie 16-18 val. atvežti elektroninės bankininkystės dokumentus ir medicininę kortelę, parvežė iki namų, (duomenys neskelbtini). Prieš išvažiuodamas jis minėjo, kad važiuos pas savo panelę į (duomenys neskelbtini), kad yra ne vietinis, tačiau daugiau apie save nieko nesakė. Nesulaukęs sutartu laiku, apie 18 val. pats pabandė tam vyrui paskambinti, tačiau jis nekėlė ragelio. Vėliau pabandžius jam paskambinti iš kito telefono, jis atsiliepė bei paklausė kas toks skambina, kad turi atsiversti ir patikrinti sąsiuvinyje, o pasakius, kad skambina M. R., kad ryte kalbėjosi, jis padėjo ragelį. Iš balso pažino, kad tai tas pats vyras, tačiau kodėl jis nekalbėjo pradžioje nesuprato. Vėliau dar bandė jam skambinti iš kitų telefonų, tačiau jis neatsiliepinėjo. Kilus įtarimams, kad kažkas gali būti negerai, rytojaus dieną 2015-02-07 jis nuėjo į Maxima parduotuvę, esančią miesto centre, kur tyčia pabandė savo vardu paimti greitą kreditą norėdamas pasitikrinti ar savo vardu gali apskritai paimti kokį kreditą. Pardavėja patikrinusi duomenis pasakė, kad jokių kreditų paimti negali. Tai sužinojęs apsiramino galvodamas, kad jo vardu niekas negalės pasinaudoti per elektroninę bankininkystę. 2015-02-13 nuėjęs į Swedbank, esantį Josvainių g., Kėdainiai, pasiimti savo banko kortelės ir banko darbuotojai papasakojus kas nutiko, banko darbuotoja pasakė, kad 2015-02-06 per banko sąskaitą iš bendrovės „MCB Finance“ buvo bandyta paimti paskolą bei paaiškino, kad kitos kredito įstaigos duoda paskolas ir su skolomis, todėl pasiūlė užblokuoti elektroninę bankininkystę ir kreiptis į policiją. Banke išdavė jo banko sąskaitos išrašą, elektroninę bankininkystę užblokavo ir iškart kreipėsi į policiją. To vyro daugiau sutikęs nebuvo, su juo nekalbėjo. Jį apibūdino kaip apie 25-30 metų amžiaus, apie 180-185 cm ūgio, vidutinio kūno sudėjimo, šviesių trumpai kirptų plaukų, ovalaus veido, kurį atpažinti galėtų. Jis kalbėjo normalia lietuvių kalba be jokio išskirtinio akcento. Jo automobilis buvo BMW, 3 markės, naujesnio modelio, tikslaus modelio nežino, keturių durų, pikapas, tamsiai mėlynos spalvos, valstybinių numerių pamena tik skaičius (duomenys neskelbtini). To vyro automobilio dalį valstybinių numerių ir jo telefono numerį užsirašė ant to paties lapelio, kur tas vyras pats užrašė savo vardą ir pavardę. Ar tas vyras tikrai yra J. B., kaip pats užrašė, nežino. Ar jis dar kur panaudojo jo elektroninės bankininkystės duomenis nežino. Mano, kad tas vyras net neplanavo jo įdarbinti, o jo tikslas buvo išgauti elektroninės bankininkystės duomenis, kad galėtų jais pasinaudoti savo tikslais (1 t. b. l. 65-66).

Iš M. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-02-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“ (tvirtinamas sutikimas 1755712).

2015-02-06 buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinių sistemų, kurių IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) (1 t. b. l. 85-86).

Iš UAB „MCB Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-02-06 12.00 val. M. R. vardu buvo užsiregistruota UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), registracijos Nr. 1755712. 2015-02-06 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 eurų registracijos mokestis; 2015-02-06 12.10 val. gauta paraiška 300 eurų paskolai gauti. Paskola nebuvo suteikta, nes susisiekus nurodytu kontaktiniu telefonu Nr. (duomenys neskelbtini), atsiliepęs asmuo pateikė neteisingą informaciją (1 t. b. l. 88).

Iš atliktos Bitė išankstinio apmokėjimo paslaugos vartotojo telefono Nr. (duomenys neskelbtini) IMEI ir IMSI kontrolės matyti, kad telefono Nr. (duomenys neskelbtini) SIM kortelė laikotarpiu nuo 2015-01-01 iki 2015-02-18 buvo naudojama telefono aparate, kurio IMEI Nr. (duomenys neskelbtini), laikotarpiu nuo 2015-01-06 iki 2015-01-27 - naudojama telefono aparate, kurio IMEI Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-01-27 - naudojama telefono aparate, kurio IMEI Nr. (duomenys neskelbtini). Nustatyta, kad į telefono aparatą, kurio IMEI Nr. (duomenys neskelbtini) laikotarpiu nuo 2015-01-01 iki 2015-02-18 buvo naudojama SIM kortelė, kurios telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-01-05 buvo naudojama SIM kortelė, kurios telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini), laikotarpiu nuo 2015-01-13 iki 2015-01-14 buvo naudojama SIM kortelė, kurios telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini). Nustatyta, kad į telefono aparatą, kurio IMEI Nr. (duomenys neskelbtini) laikotarpiu nuo 2015-01-06 iki 2015-01-27 buvo naudojama SIM kortelė, kurios telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini), laikotarpiu nuo 2015-01-02 iki 2015-02-18 buvo naudojama SIM kortelė, kurios telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini) (1 t. b. l. 94-100).

Iš gautos Bitė išankstinio apmokėjimo paslaugos vartotojo telefono Nr. (duomenys neskelbtini) įeinančių ir išeinančių skambučių 2015-01-01 - 2015-02-19 laikotarpio išklotinės, kurią nustatyta, kad laikotarpiu nuo 2015-01-01 00:12:43 val. iki 2015-02-19 22:37:02 val. viso užfiksuoti 11 072 skambučiai ir SMS pranešimai, bendrauta su 149 skirtingais telefonų abonentais; telefono abonento pagrindinės veikimo zonos pagal celes Kėdainių miesto ir Kėdainių rajono, Aristavos kaimo ribose, buvo naudoti du telefonų aparatai, kurių IMEI Nr. (duomenys neskelbtini) ir Nr. (duomenys neskelbtini). Laikotarpiu nuo 2015-02-03 13:40:27 val. iki 2015-02-06 08:32:45 val. abonentas bendravo su M. R. naudojamu telefono abonentu Nr. (duomenys neskelbtini); viso užfiksuota 13 skambučių bei SMS pranešimų, bendra pokalbių trukmė 00:11:02 val., SIM kortelė buvo įdėta į telefono aparatą IMEI Nr. (duomenys neskelbtini); pokalbių metu abonento veikimo zonos buvo: KED06C - Kėdainiai, Pavasario g. 39; KED66A - Kėdainių r., Vilainių sen., Aristavos k., Naujoji g.; KED66B - Kėdainių r., Vilainių sen., Aristavos k., Naujoji g.; KED03A - Kėdainiai, J. Basanavičiaus g. 36.

Išrašas: Data Laikas Tel. Nr. Tel. Nr. Trukmė A-išeinantis skambutis, B-įeinantis skambutis, M-įeinantis SMS pranešimas, N-išeinantis SMS pranešimas). Išanalizavus duomenis darytina išvada, kad nukentėjusiajam M. R. minėtas vyras paskambino telefonu ir siūlė tariamą darbą 2015-02-03 13:40 val. (1 t. b. l. 103-104).

Iš asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolo matyti, kad nukentėjusysis M. R. atpažino I. J., kuris 2015 m. vasario mėnesio pradžioje pasiūlė darbą Aristavos bendrovėje ir apgaule išviliojo AB Swedbank banko elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis (1 t., b. l. 77-80).

Iš kratos protokolo matyti, kad atlikus kratą I. J. automobilyje (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), priklausančiame UAB „MOGO LT“, į. k. 302943102, buvo rasta ir paimta: 1. Mobilus telefonas NOKIA 7100, IMEI Nr. (duomenys neskelbtini), su jame įdėta SIM kortele, kurios abonento Nr. (duomenys neskelbtini) ; 2. Užrašų knygelė (žalios spalvos viršeliu); 3. 2 vnt. Bitė Labas kortelės (be SIM kortelių) su užrašytais telefonų abonentų numeriais Nr. (duomenys neskelbtini) ir Nr. (duomenys neskelbtini); 4. 5 vnt. AB Swedbank kortelių Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), su elektroninės bankininkystės prisijungimo kodais; 5. AB Swedbank banko informacinė kortelė; 6. 4 vnt. AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelių, kurių ID (duomenys neskelbtini), ID (duomenys neskelbtini), ID(duomenys neskelbtini), ID (duomenys neskelbtini); 7. Sąsiuvinis; 8. Užrašų knygelė (juodos spalvos viršeliu) (1 t., b. l. 112-113).

Iš kratos protokolo matyti, kad atlikus kratą I. J. gyvenamosiose ir pagalbinėse patalpose, esančiose (duomenys neskelbtini), priklausančiose A. J., buvo rasta ir paimta: 10 vnt. Bitė Labas SIM kortelių Nr. (duomenys neskelbtini)(1 t., b. l. 116-117).

Iš daiktų apžiūros protokolo matyti, kad mobiliame telefone NOKIA 7100, IMEI Nr. (duomenys neskelbtini), įdėta Bitė Labas SIM kortelė Nr. (duomenys neskelbtini); telefono adresų knygelėje įrašyti adresatai, kurių kai kurie įvardinti kaip dėl darbo; SMS pranešimų sąraše yra SMS pranešimai laikotarpiu nuo 2015-01-10 iki 2015-02-25; dalis SMS pranešimų siųsti iš kredito bendrovių, dalis SMS pranešimų susiję dėl įdarbinimo. 2. Užrašų knygelėje (žalios spalvos viršeliu) yra rankraštiniai įrašai: vardai, pavardės, amžius, asmens kodai, adresai, telefonų numeriai, laikas. Vietomis kai kurie įrašai yra nubraukti. 3. 2 vnt. Bitė Labas kortelės (be SIM kortelių), ant kurių užrašyti telefonų abonentų numeriai Nr. (duomenys neskelbtini) ir Nr. (duomenys neskelbtini). 4. 5 vnt. AB Swedbank kortelių Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), Nr. (duomenys neskelbtini), su elektroninės bankininkystės prisijungimo kodais, tai yra pirmoje kortelių pusėje atspausdinti šešių skaitmenų kodai, kurie sunumeruoti nuo 1 iki 28, kitoje pusėje atspausdinti šešių skaitmenų kodai sunumeruoti nuo 29 iki 72. 5. AB Swedbank banko informacinė kortelė, ant kurios įrašytas banko sąskaitos numeris – (duomenys neskelbtini) ir užrašu „D“. 6. 4 vnt. AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelių, kurių ID (duomenys neskelbtini), ID (duomenys neskelbtini), ID(duomenys neskelbtini), ID (duomenys neskelbtini). 7. 39 languotų lapų sąsiuvinio kai kuriuose lapuose yra rankraštiniai įrašai: vardai, pavardės, asmens kodai, adresai, telefonų numeriai, datos, kredito įmonių pavadinimais, įvairūs skaičiai, planuojami darbai, vietomis kai kurie įrašai nubraukti. 8. Užrašų knygelės (juodos spalvos viršeliu) lape su asmenine informacija yra įrašyti I. J. asmens duomenys, kai kuriuose lapuose yra rankraštiniai įrašai: vardai, pavardės, asmens kodai, adresai, telefonų numeriai, datos, kredito įmonių pavadinimais, įvairūs skaičiai, planuojami darbai, vietomis kai kurie įrašai yra nubraukti, kai kurių lapų dalys nuplėštos. 9. 10 vnt. Bitė Labas SIM kortelių, ant kurių yra numeriai: (duomenys neskelbtini) (1 t., b. l. 118-150).

Patikrinus Bitė Labas SIM korteles Nr. (duomenys neskelbtini), nustatyta, kad SIM kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) buvo aktyvuota 2015-01-03 09.25 val., telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini); SIM kortelė Nr. (duomenys neskelbtini)buvo aktyvuota 2014-08-13 09.02 val., telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini); SIM kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) buvo aktyvuota 2015-01-28 15.23 val., telefono abonento Nr. (duomenys neskelbtini); informacijos apie kitas SIM korteles negauta (2 t., b. l. 7-17).

Iš I. J. asmens kratos protokolo, matyti, kad asmens kratos metu buvo rasti ir paimti mobilus telefonas NOKIA 6300, IMEI Nr. (duomenys neskelbtini), su Sim kortele abonento Nr. (duomenys neskelbtini) ir Bitė Labas kortelė (be SIM kortelės) su abonento Nr. (duomenys neskelbtini), kurie buvo apžiūrėti; po apžiūros telefonas su Sim kortele grąžinti I. J., Bitė Labas kortelė (be Sim kortelės pridėta prie bylos. (7 t., b. l. 1-10)

Iš AB Swedbank banko gauto atsakymo į paklausimą matyti, kad: AB Swedbank kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) ir AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelis, kurio ID (duomenys neskelbtini), priklauso D. R., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2014-08-12 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, blokuota nebuvo; AB Swedbank kortelė Nr(duomenys neskelbtini) ir AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelis, kurio ID (duomenys neskelbtini), priklauso L. B., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2011-10-12 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, 2013-05-23 09.23 val. blokuotas ID (neteisingi slaptažodžiai), 2014-09-12 13.01 val. Kėdainių KAC atblokuotas; AB Swedbank kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) priklauso A. R., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2011-01-12 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, 2014-10-07 12.05 val. Kėdainių KAC išduota nauja kodų kortelė Nr. (duomenys neskelbtini), blokuota nebuvo; AB Swedbank kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) priklauso G. U., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2015-02-06 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, 2015-02-06 10.48 val. Kėdainių KAC blokuotas ID (kliento iniciatyva), 2015-02-17 Kėdainių KAC atblokuotas; AB Swedbank kortelė Nr. (duomenys neskelbtini) priklauso M. R., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2015-02-06 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, 2015-02-13 Kėdainių KAC išduota nauja kodų kortelė, blokuota nebuvo; AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelis, kurio ID (duomenys neskelbtini), priklauso K. S. P., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2014-06-17 Kėdainių KAC, Josvainių g. 5, Kėdainiai, 2015-05-04 11.56 val. Kėdainių KAC blokuotas ID (kliento iniciatyva); AB Swedbank banko elektroninių paslaugų tiekimo sutarties lapelis, kurio ID (duomenys neskelbtini) priklauso D. K., g. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis pasirašyta 2011-09-12 Parko KAC, Klaipėdos g. 92, Panevėžys, 2012-06-19 20.29 val. blokuotas ID (neteisingi slaptažodžiai), 2015-03-05 15.42 val. Kėdainių KAC atblokuotas; banko sąskaita, kurios Nr. (duomenys neskelbtini), priklauso D. Č., g. (duomenys neskelbtini) (2 t., b. l. 24-27)

Liudytojas D. K. apklausos metu nurodė, kad I. J. pažįsta iš matymo apie metus laiko, tačiau apie jį jokių duomenų nežino. Jis važinėjo su lygtais juodos spalvos BMW markės automobiliu. 2015 m. pavasarį, tikslios datos nepamena, per savo pažįstamus sužinojo, kad I. gali įdarbinti, todėl su juo dėl įdarbinimo susisiekė gautu telefonu, numerio nepamena, neišsaugojo. Sutarė susitikti pas save, (duomenys neskelbtini), kur gyvena ir gyveno tuo metu. Kada susitiko su I. nepamena, tačiau I. pas jį namuose siūlė įdarbinti dirbti miškuose ir sakė, kad dėl įdarbinimo reikia jo banko sąskaitos elektroninės bankininkystės. Sutiko, tačiau elektroninės bankininkystės neturėjo išsiėmęs, todėl po dienos ar kelių, tikslios datos ir laiko nepamena, I. jį nuvežė į Kėdainių Swedbank, esantį Josvainių gatvėje, kur jis išsiėmė savo Swedbank sąskaitos elektroninės bankininkystės kodus. Grįžęs pas I. į automobilį visus banke gautus duomenis atidavė I., kuris sakė laukti, kol paskambins dėl darbo. Gal po kokios savaitės, tikslios datos ir laiko nepamena, jam telefonu paskambinęs I. pasakė, kad netyčia į jo banko sąskaitą pervedė pinigus – 200 eurų, kuriuos reikalinga atgauti. Sutiko, todėl I. jį nuvežė iki Swedbank bankomato, esančio prie IKI Tilto parduotuvės, Kėdainiai, kur jis iš savo banko sąskaitos išgrynino 100 eurų ir padavė I.. Dar taip pat 100 eurų I. nuėmė rytojaus dieną tame pačiame bankomate, tikslios datos ir laiko nepamena. Vienu metu 200 eurų išgryninti negalėjo, kadangi sąskaitoje uždėtas limitas. I. jam jokių pinigų nedavė, sakė laukti kol paskambins dėl darbo, tačiau taip ir nesulaukė jo skambučio. Pats bandė skambinti I., tačiau jis neatsiliepdavo arba telefonas būdavo išjungtas. Nuo to laiko daugiau I. sutikęs nebuvo, su juo nebendravo. Jo elektroninės bankininkystės duomenų I. taip ir negrąžino, kreipėsi į Swedbank dėl elektroninės bankininkystės užblokavimo, tačiau tikslaus laiko nepamena. Kai I. su juo nesusisiekė įtarė, kad I. jį apgavo, pavedė, tačiau to nesureikšmino. Apie tai, ar I. tokiu būdu yra apgavęs daugiau žmonių nežino, nieko apie tai nėra girdėjęs. Realiai nežino iš kur tie 200 eurų buvo pervesti į jo banko sąskaitą, kadangi to nežiūrėjo, netikrino. Tokio M. S. nepažįsta, girdi pirmą kartą. Apie tai, kad I. galėjo pasinaudoti jo banko sąskaita darydamas nusikaltimus nieko nežinojo ir neįtarė, pasitikėjo juo. Jokių paskolų jo vardu I. nepaėmė, nes, mano, ir nebūtų galėjęs to padaryti, nes pats yra pasiėmęs greitųjų kreditų ir net nebūtų kas davę. Jokios turtinės žalos I. jam nepadarė, todėl į policiją ir nesikreipė. Pretenzijų I. turi tik dėl to, kad I. jį apgavo dėl įdarbinimo ir išviliojo jo Swedbank elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis. Nori, kad šis faktas būtų ištirtas ir I. atsakytų už tokius savo veiksmus, todėl prašo šiame tyrime jį pripažinti nukentėjusiuoju, civilinio ieškinio byloje nereiškia ir nereikš. (2 t., b. l.30-32)

Liudytojas G. U. apklausos metu nurodė, kad 2015 m. vasario pradžioje, tikslios datos nebeprisimena, Kėdainių rajoniniame laikraštyje „Rinkos aikštė“ buvo įdėjęs skelbimą, kad ieško darbo, buvo nurodęs savo kontaktinį telefono numerį (duomenys neskelbtini). Po kelių dienų, tikslios datos ir laiko nebeprisimena, jam paskambino nepažįstamas vaikinas, kuris pasiūlė tinkuotojo darbą Jonavoje, sakė turi firmą, turi surinkęs žmonių grupę iš Kėdainių, kad reikės dirbti laiptinėje, atlyginimas 400 eurų. Pokalbio metu vaikinas neprisistatė, firmos pavadinimo neminėjo. Susidomėjus pasiūlymu, sutarė susitikti rytojaus dieną apie 13-14 val., tikslaus laiko nebeprisimena, prie IKI parduotuvės, esančios Kanapinsko g. 1, Kėdainiai. Sutartą dieną ir laiku, susitiko sutartoje vietoje prie IKI parduotuvės. Vaikinas atvažiavo vienas su tamsios spalvos lengvuoju automobiliu, kurio nei markės, nei valstybinių numerių neįsidėmėjo. Vaikinas buvo apie 22 metų amžiaus, smulkaus kūno sudėjimo, apie 180 cm ūgio, tamsių trumpai kirptų plaukų, buvo apsirengęs tvarkingai, su striuke, niekuo neišsiskiriančiais rūbais, kurių tiksliau apibūdinti negali. Vaikinas papasakojo apie darbą, tą patį ką ir telefonu, klausė ar jis neturi kokių nors skolų, nes jei turi, įdarbinti negalės. Kai pasakė, kad jokių skolų neturi, vaikinas paklausė ar turi banko sąskaitą ir elektroninę bankininkystę. Pasakius, kad nuo senai turi banko sąskaitą SEB banke, tačiau ja nesinaudoja ir galimai ji uždaryta, vaikinas pasakė, kad reikės atsidaryti banko sąskaitą Swedbank ir išsiimti elektroninę bankininkystę. Sakė, kad to reikės dėl atlyginimo pervedimo. Viską išsiaiškinę sutarė susitikti rytojaus dieną apie 8-9 val. ryto Kėdainių miesto centre prie Swedbank, esančio Josvainių g. Sutartą dieną ir laiku, susitikus prie Swedbank, vaikinas atvažiavo vienas tuo pačiu automobiliu. G. U. nurodė, kad jis nuėjo į Swedbank, kur atsidarė banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) ir užsisakė elektroninės bankininkystės paslaugą, kaip jo buvo prašęs minėtas vaikinas. Banke sutartį sudarė 2015-02-06. Kai sudarė sutartį, atėjo pas tą vaikiną į automobilį, kuris stovėjo prie Swedbank ir jam padavė iš banko gautus visus dokumentus. Vaikinas kažką nusirašė iš tų dokumentų ir atidavė. Sau pasiliko kažkokį tamsų voką ir kortelę su kodais. Vaikinas pasakė, kad viską susirašys, suderins dėl darbo ir paskambins. Dėl konkretaus laiko nieko nesitarė, kada tariamai turėjo pradėti dirbti, vaikinas nieko neminėjo. Kai jam perdavė dokumentus, vaikinas išvažiavo, o jis ėjau link namų, tačiau kiek paėjęs ir viską apgalvojęs, pamanė, kad gal ir be reikalo tam vaikinui atidavė savo banko duomenis, todėl pabijojęs, kad jam nepridarytų problemų su jo banko duomenimis, apsisuko ir grįžo į Swedbank. Ten pasakė, kad dokumentus pametė ir paprašė užblokuoti elektroninę bankininkystę, ką banko darbuotoja ir padarė. Banko darbuotoja pasakė, kad jo banko sąskaita per tą laiką nebuvo pasinaudota, nors pats mano, kad ir nebūtų spėję pasinaudoti, kadangi nuo sąskaitos atidarymo iki užblokavimo buvo praėję labai nedaug laiko, gal koks pusvalandis. Taip tas vaikinas jam daugiau nepaskambino, jo elektroninės bankininkystės dokumentų negrąžino. Kadangi elektroninę bankininkystę buvo užblokavęs, buvo ramus. Koks buvo to vaikino mobilaus telefono numeris nebeprisimena, neišsaugojo. Jo nei vardo, nei pavardės nežino, kažkada buvo matęs jį mieste, tačiau vaikinas vengė tiesioginio susitikimo, su juo nekalbėjo. Apie tai, kad tas vaikinas realiai jo net neketino įdarbinti, kad tokiu būdu tik norėjo išvilioti elektroninės bankininkystės duomenis nežinojo, tik įtarė. Mano, kad jo elektroninės bankininkystės duomenų vaikinui reikėjo dėl kokių nors paskolų ar dar kokių neteisėtų pervedimų. Ar vaikinas tokiu būdu yra apgavęs daugiau žmonių nežino, nieko nėra girdėjęs. Tai sužinojo tik apklausos metu, kad vaikinas jo elektroninės bankininkystės duomenis išviliojo apgaule, tai yra įgijo neteisėtai. (2 t., b. l. 36-38)

Iš asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolo matyti, kad liudytojas G. U. atpažino I. J., kaip vyrą, kuris 2015 m. vasario mėnesio pradžioje žadėjo įdarbinti ir, kurio prašymu jam davė savo AB Swedbank elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis. (2 t., b. l. 43-47)

Iš G. U. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad laikotarpiu nuo 2015-02-06 iki 2015-03-01 finansinės operacijos nebuvo atliekamos. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės 2015-02-06 11.26 val. ir 13.25 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Elektroninių paslaugų teikimo sutartis buvo pasirašyta 2015-02-06 09.56 val. banko Kėdainių KAC, esančiame Josvainių g. 5, Kėdainiai, pridėtas ID (duomenys neskelbtini), išduota identifikavimo kortelė Nr. (duomenys neskelbtini). 2015-02-06 10.46 val. ID buvo blokuotas. (2 t., b. l. 50-52)

Liudytojas D. R. apklausos metu nurodė, kad I. J. yra jo pažįstamas, su kuriuo gyvena viename kaime. Su I. anksčiau bendraudavo, palaikydavo ryšius, tačiau pastaruoju metu su juo galima sakyti nebendrauja. Apie tai, kad J. apgaudinėjo žmones tariamai juos įdarbindamas ir imdamas jų vardu kreditus, sužinojo iš pažįstamo to paties kaimo gyventojo M. D., kadangi, kaip suprato, J. apgavo ir jį, paėmė paskolų ar panašiai. 2014 m. vasarą, tikslios datos nepamena, J. prašymu jam buvo davęs savo Swedbank elektroninės bankininkystės duomenis, kadangi jam reikėjo, o pats elektronine bankininkyste nesinaudojo. Žino, kad J. jo vardu buvo paėmęs kreditą iš kažkurios kredito bendrovės, tačiau kreditą jis yra sumokėjęs ir jam jokių pretenzijų neturi, jokios žalos J. jam nepadarė. Jo Swedbank banko elektroninės bankininkystės duomenys taip ir buvo likę pas J., kadangi, kaip minėjo, pats nesinaudoja elektronine bankininkyste ir jam jų neprireikė. Kur I. juos padėjo nežino. 2015 m. pabaigoje savo elektroninę bankininkystę užblokavo, kaip minėjo, jokia žala nepadaryta. (2 t., b. l. 54-55)

Liudytojas A. R. apklausos metu nurodė, kad 2014 m. rudenį, t. y. rugsėjo ar spalio mėnesį, tikslios datos neprisimena, dienos metu gal apie 13 val., tikslaus laiko nepamena, Katkų kaime, Vilainių sen., Kėdainių r., atsitiktinai sutiko savo pažįstamą I. J., gyv. (duomenys neskelbtini). Jis buvo su tamsiai mėlynos spalvos automobiliu BMW, valst. Nr. nežino. Bekalbant, I. pasiūlė darbą Babėnuose kažkokioje sodyboje su traktoriuku pjauti žolę, tikslių pokalbio aplinkybių nepamena. Pasakius, kad pagalvos apie savaitę laiko, jis išvažiavo. Maždaug po savaitės laiko, tikslios datos nepamena, vakare apie 17 val., tikslaus laiko nepamena, į namus (duomenys neskelbtini), su tuo pačiu automobiliu atvažiavo I. ir paklausė ar pagalvojo. Pasakius, kad sutinka būti įdarbintas, I. paprašė jam duoti asmens dokumentą ir banko sąskaitą bei elektroninę bankininkystę, kad jis, kaip sakė, galėtų pervesti pinigus į sąskaitą. Iš namų jam atnešė savo asmens tapatybės kortelę ir savo Swedbank banko sąskaitos elektroninės bankininkystės prisijungimo kodus. I. automobilyje nusirašė duomenis nuo tapatybės kortelės ir ją atidavė, o banko elektroninės bankininkystės kodus pasiėmė, sakė atiduos vėliau. Apsikeitus telefono numeriais, I. išvažiavo, sakė laukti kol paskambins kai reikės pradėti dirbti. Kokį telefono numerį nurodė I. nepamena, neišsaugojo. Pats davė telefono numerį – (duomenys neskelbtini). Taip laukė kol I. paskambins, tačiau nesulaukė. Pats daug kartų bandė skambinti I., tačiau jis neatsiliepdavo. Taip daugiau su I. nebendravo, susitikęs nebuvo, viskas ir užsimiršo. 2016 m. kovo mėnesį iš UAB „4finance“ gavo pranešimą, kad yra skolingas už 2014-12-23 pasirašytą kredito sutartį. Kuomet telefonu susisiekė su šia bendrove ir pasakė, kad jokių sutarčių pats nesudarinėjo ir jokių kreditų neėmė, jie pasiūlė kreiptis į policiją, ką ir padarė. Kai sužinojo apie jo vardu paimtą paskolą pagalvojo, kad tai jo vardu galėjo padaryti I. J., nes prisiminė, kad I. dėl tariamo įdarbinimo buvo davęs savo elektroninės bankininkystės prisijungimo kodus. Apie paskolas su I. nieko nekalbėjo, kadangi jokių jo kontaktų neturi. Jam nebuvo leidęs naudotis savo banko elektroninės bankininkystės kodais ir imti paskolas. I. apgavo, nes sakė, kad sąskaita ir prisijungimo kodai jam reikalingi tik dėl įdarbinimo, algos pervedimo. 2016-03-21 iš Swedbank skyriaus, Josvainių g., Kėdainiai, išsiėmė savo banko sąskaitos išrašą ir pamatė, kad 2014 m. spalio ir lapkričio mėnesiais į jo banko sąskaitą iš kredito bendrovių „MCB Finance“ ir „4finance“ buvo pervesta apie 2850 litų, kurie iš banko sąskaitos pervesti į I. J. banko sąskaitą. Be to, dar I. į jo banko sąskaitą įnešinėjo ir pervedinėjo pinigus. Buvo girdėjęs iš žmonių kalbų, kad I. apgaudinėjo žmones dėl įdarbinimo, tačiau nemanė, kad jis pasinaudos jo duomenimis ir jo vardu nežinant paims paskolų. Ar jo vardu paimtas paskolas jis dengė nežino. Taip pat nežino tiksliai kiek, kokių ir iš kur jo vardu paimta paskolų ir kokios žalos padarytos. Ar jam pačiam padaryta kokia nors turtinė žala atsakyti negali, nes nežino. Kaip minėjo, I. jį apgavo ir iš jo apgaule išviliojo elektroninės bankininkystės duomenis. Nori, kad šis įvykis būtų ištirtas ir, kad I. atsakytų už savo veiksmus. (2 t., b. l. 57-59)

Iš A. R. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-10-07 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“ (sutikimo Nr. 1636424 tvirtinimas); 2014-10-07 iš UAB „MCB Finance“ gauta 850 litų (Nr. 1636446); 2014-10-07 849 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-10-07 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4Finance“ (vivus.lt); 2015-10-07 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4Finance“ (SMScredit.lt); 2014-10-07 iš UAB „4Finance“ gauta 550 litų (Kredito sutartis Nr. 688040001); 2014-10-07 550 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-10-08 iš UAB „4Finance“ gauta 450 litų (Kredito sutartis Nr. 688040001(2)); 2014-10-08 448 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-10-23 iš UAB „4Finance“ gauta 400 litų (Kredito sutartis Nr. 9797886001); 2014-10-23 399 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-10-23 iš UAB „4Finance“ gauta 600 litų (Kredito sutartis Nr. 688040001(2)); 2014-10-25 599 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-11-07 iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gauta 96 litai; 2015-11-07 94 litai pervesi UAB „4Finance“ (Kredito sutarties Nr. 688040001 pratęsimas); 2015-11-10 iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gauta 81 litas; 2015-11-10 80 litų pervesi UAB „MCB Finance“; 2014-12-03 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2015-11-10 iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gauta 81 litas; 2015-11-10 80 litų pervesi UAB „MCB Finance“. (2 t., b. l. 66-67)

Iš UAB „IPF Digital Lietuva“ (buvusi UAB „MCB Finance“) pateiktų duomenų matyti, kad 2014-10-07 14.59 val. A. R. vardu buvo užsiregistruota UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), registracijos Nr. 1636424, telefono Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-10-07 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 litų registracijos mokestis; 2014-10-07 15.18 val. gauta paraiška Nr. 1636446 850 litų (246,18 eurų) paskolai gauti, pinigai pervesti į A. R. banko sąskaitą. Minėtas asmuo yra atsiskaitęs. Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę A. R. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų. UAB „IPF Digital L2etuva“ nepatyrė turtinės žalos ir civilinio ieškinio nekels. (2 t., b. l. 69-75)

Iš UAB „SB lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-12-03 buvo mėginta sudaryti sutartį su UAB „MK TRADE“ (elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt); pradėta pildyti bendra kliento informacija (nurodytas el. pašto adresas (duomenys neskelbtini)); „SB lizingui“ pervestas 0,01 ct mokestis (identifikavimas ir sutikimas tikrinti duomenų bazėje) iš sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); kompiuterio iš kurio buvo prisijungta IP (duomenys neskelbtini). „SB lizingui“ šiuo įvykiu žala nepadaryta ir civilinis ieškinys nebus reiškiamas. (2 t., b. l. 86)

Iš UAB „MK TRADE LT“ pateiktų duomenų matyti, kad A. R. vardu buvo gavę internetinį užsakymą Nr. 98569, kuris buvo pateiktas 2014-12-03, užsakyta prekė – mobilusis telefonas „SAMSUNG i9505 Galaxy S4 whote frost 16 gb“. Mokėjimo būdas pasirinktas išsimokėtinai per SB lizingą. Paraiška buvo atmesta, nes lizingo bendrovė nurodė, kad asmuo nedirbantis ir jo lizinguoti negali. Duomenų patikrinimui dėl asmens pajamų lizingui buvo pervestas 1 centas iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Nurodytas kontaktinis telefonas – (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Klientui buvo skambinta telefonu 2014-12-03 18.17 val., tačiau pokalbio pateikti negali, nes sistema neišsaugoja tokio senumo pokalbių istorijos. Užsakymas buvo atšauktas ir prekė nebuvo parduota. Bandyto užsakyti telefono vertė buvo 1149 litai. (2 t., b. l. 88-90)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-10-07 15.59 val. A. R. vardu buvo užsiregistruota UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-10-07 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 litų registracijos mokestis; 2014-10-07 15.59 val. gauta paraiška 159,29 eurų/550 litų paskolai gauti. 2014-10-07 A. R. suteikta 159,29 eurų/550 litų paskola, kuri pervesta į A. R. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 688040001; 2014-10-08 11.00 val. gauta paraiška suteikti 130,33 eurų/450 litų papildomą kreditą; 2014-10-08 A. R. suteikta 130,33 eurų/450 litų papildoma paskola, kuri pervesta į A. R. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 688040001; 2014-11-07 buvo gautas mokėjimas iš A. R. banko sąskaitos; 2014-12-15, 2015-01-28, 2015-03-10 buvo gauti mokėjimai už vartojimo kreditą iš A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-04-20 buvo gautas mokėjimas iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Vartojimo kreditas buvo padengtas 2015-06-05 sumokant 339,02 eurus AB „Maxima LT“, nurodytas mokėtojas A. R.. Pakartotinų kreipimųsi dėl smscredit.lt paskolos išdavimo A. R. vardu nebuvo gauta.

2014-10-07 15.59 val. A. R. vardu buvo užsiregistruota UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-10-07 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 litų registracijos mokestis; 2014-10-07 14.04 val. gauta paraiška 144,81 eurų/500 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-08 11.16 val. gauta paraiška 144,81 eurų/500 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-15 08.30 val. gauta paraiška 144,81 eurų/500 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-16 19.57 val. gauta paraiška 144,81 eurų/500 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-17 19.59 val. gauta paraiška 86,89 eurų/300 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-19 12.45 val. gauta paraiška 72,41 eurų/250 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-21 19.40 val. gauta paraiška 86,89 eurų/300 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-23 14.04 val. gauta paraiška 115,85 eurų/400 litų paskolai gauti. 2014-10-23 A. R. suteikta 115,85 eurų/400 litų paskola, kuri pervesta į A. R. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 9797886001; 2014-10-23 14.33 val. gauta paraiška suteikti 173,77 eurų/600 litų papildomą kreditą; 2014-10-23 A. R. suteikta 173,77 eurų/600 litų papildoma paskola, kuri pervesta į A. R. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 9797886001. Nuo 2015-02-03 iki 2016-01-30 buvo gauti mokėjimai už vartojimo kreditą iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) bei A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2016-04-08 sudaro 284,51 euras/982,36 litai grąžintina paskolos suma, 18,95 eurai/65,43 eurai palūkanos. (2 t., b. l. 77-81 )

Liudytoja R. J. apklausos metu nurodė, kad I. J., g. (duomenys neskelbtini), yra jos sūnus. Jai yra išaiškinta, kad ji gali neduoti parodymų arba gali neatsakyti į kai kuriuos klausimus apie savo sūnų I. J.. Apie savo sūnų I. J. bet kokius parodymus duoti atsisakė, jokių pretenzijų sūnui neturi, apie sūnaus I. darytus ar galimai darytus nusikaltimus nieko aiškinti nenori. Gali pasakyti tik tiek, kad ji savo vardu turi atsidariusi banko sąskaitą DNB banke, numerio atmintinai nežino, buvo išsiėmusi ir sąskaitos elektroninę bankininkystę, tačiau šia paslauga nesinaudojo. Jos banko sąskaita ji buvau leidusi naudotis tik savo sūnui I.. Namuose, (duomenys neskelbtini), apie 5-6 metus laiko turi įsivedę Balticum internetą, kuriuo naudojasi visa šeima. Apie jos vardu paimtas paskolas nieko aiškinti nenori. Daugiau apie tai nieko pasakyti negali. (2 t., b. l. 92-93)

Liudytojas A. J. apklausos metu nurodė, kad I. J., g. (duomenys neskelbtini), yra jo sūnus. Jam yra išaiškinta, kad jis gali neduoti parodymų arba gali neatsakyti į kai kuriuos klausimus apie savo sūnų I. J.. Apie savo sūnų I. J. parodymus duoti sutinka iš dalies, tai yra atsakyti į kai kuriuos pateiktus klausimus. Sūnus I. gyvena kartu su jais, (duomenys neskelbtini). Namuose apie 5 metus laiko turi įvedę Balticum internetą, kuriuo naudojasi visi. Jis pats dažnai būna išvykęs į užsienį, kur dirba. Apie sūnaus I. J. padarytus nusikaltimus – žmonių apgaudinėjimą, sužinojo iš policijos, kuomet I. buvo sulaikytas. Dėl ko jis taip pasielgė nežino, nesupranta, paaiškinti negali. Pats I. dėl to kas įvyko pergyvena, tapo užsidaręs, nekalbus, nenorėjo ir nenori nieko aiškinti, mano, pats supranta, kad pasielgė netinkamai. Šiaip I. yra geras vaikas, ramaus būdo, jokių problemų dėl jo elgesio niekada nebuvo turėję, jam, atrodo, nieko netruko, pinigų buvo duodama ar nuperkama kas reikalinga. Jis savo vardu turi banko sąskaitą Swedbank banke, numerio atmintinai nepamena. Turėjo išsiėmęs šios sąskaitos elektroninę bankininkystę, tačiau dabar šia paslauga nesinaudoja, yra užblokavęs. Jo banko sąskaita naudojosi pats ir buvo leidęs naudotis savo sūnui I.. Jo vardu I. buvo paėmęs lygtais vieną paskolą, kurią yra grąžinę. Apie tai, kad jo sūnus I. naudodamasis jo banko sąskaita darė įvairius pavedimus, mokėjimus, žinojo, o kad būtų daręs nusikaltimus nieko neįtarė. Pretenzijų sūnui I. neturi. Daugiau nieko aiškinti nenori. (2 t., b. l. 95-96)

Iš Kėdainių rajono savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos pateiktų duomenų matyti, kad I. J. Kėdainių rajono savivaldybės Mikalojaus Daukšos viešosios bibliotekos skaitytojo pažymėjimą yra įsigijęs nuo 2011-09-23. naudojasi Pagrindinės bibliotekos, miesto filialo „Jaunystė“, Aristavos ir Tiskūnų kaimų filialų paslaugomis. Padaliniuose, kuriuose I. J. naudojasi internetu, vietinio tinklo IP adresai yra dinaminiai (kintantys). Pagrindinės bibliotekos ir „Jaunystė“ filialo išorinis IP yra (duomenys neskelbtini) (tiekėjas LINTEL), Aristavos filialo išorinis IP yra (duomenys neskelbtini) (tiekėjas KLI LT), Tiskūnų filialo išorinis IP yra (duomenys neskelbtini) (tiekėjas TEO). Duomenys apie I. J. naudojimąsi interneto paslaugomis bibliotekoje patekti prieduose. (2 t., b. l. 113-128)

Įtariamasis I. J. tyrimui savanoriškai pateikė 2015-07-08 UAB Balticum TV“ paslaugų teikimo sutartį Nr. 2010/10/12-no1 su priedais, iš kurių matyti, kad sutartis sudaryta su J. R., abonento kodas (duomenys neskelbtini), dėl paslaugų teikimo adresu (duomenys neskelbtini), IP adresas (duomenys neskelbtini). (2 t., b. l. 108-111)

Įtariamasis I. J. tyrimui savanoriškai pateikė automobilį (duomenys neskelbtini), valst. Nr. (duomenys neskelbtini), kuris buvo apžiūrėtas, po apžiūros pagal pakvitavimą grąžintas I. J.. (6 t., b. l. 91-94)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-09508-15)

Liudytojas M. D. apklausos metu nurodė, kad 2015-02-13 gavo laišką iš „Skolų rizikos sprendimai“, kuriuo raginamas sumokėti 316,97 eurų kreditą, paimtą iš UAB „MCB Finance“ (credit 24), nors jokio kredito iš šios bendrovės neėmė. 2014 m. lapkričio mėnesio pabaigoje, tikslios datos nepamena, buvo palikęs savo piniginę su dokumentais draugo I. J. automobilio dėtuvėje. Apie tai pasakė savo draugui I. J., kuris piniginę sugrąžino po kelių dienų. Piniginėje buvo jo tapatybės kortelė. I. J. dažnai lankydavosi jo namuose, kur laisvai galėjo matyti jo internetinės bankininkystės informaciją. Ar kreditas gautas grynais, ar pravedant į sąskaitą negali pasakyti. Patikrinęs savo internetinę bankininkystę. Jokių įplaukų į jo banko sąskaitą iš kredito bendrovių nebuvo. Tikrino sąskaitą nuo 2014 m. birželio mėnesio. Gavęs šį laišką, skambino ir rašė SMS žinutes I., kuris minėjo, kad sumokėjo 291 eurų ir, kad jam buvo padaryta nuolaida. I. J. pasinaudojo jo asmens duomenimis ir paėmė kreditą jo vardu, apie kurį sužinojo tik gavęs laišką. (2 t., b. l. 131, 140)

Iš M. D. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-11-30 14.43 val. iš UAB „MCB Finance“ gauta 700 litų (operacijos detalizacija Nr. 1687398);

2014-12-01 07.20 val. 698 litai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-01-03 2 eurai pervesti į V. B. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) (2 t., b. l. 150-152)

Iš I. J. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-12-01 iš M. D. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gauti 698 litai; 2014-12-01 300 litų pervesti į L. B. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-01 14.00 val. 400 litų išgryninti bankomate H068/HB, Tilto g. 2, Kėdainiai. (3 t., b. l. 4-11)

Iš UAB „MCB Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-09-02 15.33 val. M. D. vardu buvo užsiregistruota UAB „MCB Finance“ internetinėje svetainėje www.credit24.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), registracijos Nr. 1062885, telefono Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-09-02 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 litų registracijos mokestis; 2014-11-30 14.37 val. gauta paraiška Nr. 1687398 700 litų (202,74 eurų) paskolai gauti, pinigai pervesti į M. D. banko sąskaitą. 2015-03-10 paskola apmokėta iš A. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). UAB „MCB Finance“ nepatyrė turinės žalos ir civilinio ieškinio nereikš. (3 t., b. l. 13-21)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-14204-15)

Liudytojas V. L. apklausos metu nurodė, kad 2015-03-07 apie 12.00 val. pagal darbo pasiūlymo skelbimą laikraštyje „Mugė“ telefonu Nr. (duomenys neskelbtini) paskambino dėl siūlomo sargo darbo. Su atsiliepusiu vyru sutarė susitikti ir susitiko 2015-03-09 apie 16.00 val. prie „Maxima“ aikštelės už buvusio banko „Snoras“ pastato kiosko. Vyras buvo atvažiavęs mėlynos spalvos BMW automobiliu, universalu, valstybinių numerių nepamenu. Vyras buvo apie 30 metų amžiaus, apie 175 cm ūgio, lieso kūno sudėjimo, rusvų plaukų, ant kairės pusės skruosto prie lūpos buvo didelis iškilimas, panašus į spuogą. Įsėdęs į to vyro automobilį klausė apie darbo pobūdį, atlygį. Vyras sakė, kad reikės saugoti angarą pramonės rajone, atlygis 350 eurų, dirbti reikės 8 dienas. Tokios darbo sąlygos tiko. Vyras klausė ar jis turi internetinę bankininkystę ar naudojasi internetu, o atsakius, kad nesinaudoja, pasiūlė nueiti į banką sudaryti internetinės bankininkystės sutartį. Jis nuėjęs į banką sudarė sutartį ir vėl grįžo į automobilį bei šiam vyrui padavė sutartį ir PIN kodų kortelę. Vyras sakė, kad rytoj, 2015-03-10 atveš sutartį ir atiduos bankininkystės sutartį. 2015-03-10 apie 09.00 val. jam paskambinusi kažkokia moteris paklausė ar ji kam davė savo prisijungimo prie sąskaitos duomenis, kad jo vardu yra paimtas kreditas. Tuomet jis iškart nuvyko į SEB banką, kur sužinojo, kad jo vardu yra paimtas kreditas, kuris nėra išgrynintas ir pinigai yra sąskaitoje. Internetinę bankininkystę užblokavo. Jam nėra padaryta jokia turtinė žala. Asmeniui, su kuriuo bendravo, pats atidavė bankininkystės sutartį, nežinojo ir neįtarė ką jis ketina daryti. Pats jokio kredito neėmė. D. K. nepažįsta. (3 t., b. l. 32-33)

Iš V. L. AB SEB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-03-09 19.37 val. pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4Finance“; 2015-03-09 iš UAB „4Finance“ gauta 75 eurai; 2015-03-09 iš UAB „4Finance“ gauta 200 eurų; 2015-03-10 06.52 val. 274 eurai buvo pervesti į D. K. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-10 274 eurų pervedimo operacija buvo atšaukta banko; 2015-03-10 275 eurai buvo grąžinti UAB „4Finance“. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). V. L. elektroninių paslaugų teikimo sutartis buvo sudaryta 2015-03-09 16.23 val. Kėdainių skyriuje, esančiame J. Basanavičiaus g. 51, Kėdainiai. Sutartis blokuota 2015-03-10 08.41 val. (3 t., b. l. 43-45)

Iš D. K. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad:

2015-03-10 piniginių operacijų atlikta nebuvo. (3 t., b. l. 49-50)

Iš UAB „4Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-03-09 19.36 val. V. L. vardu buvo užsiregistruota UAB „4Finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini). 2015-03-09 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervestas 0,01 litų registracijos mokestis; 2015-03-09 19.36 val. gauta paraiška 75 eurų paskolai gauti. 2015-03-09 V. L. suteikta 75 eurų paskola, kuri pervesta į V. L. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 9778434001; 2015-03-09 20.55 val. gauta paraiška suteikti 200 eurų papildomą kreditą; 2015-03-09 V. L. suteikta 200 eurų papildoma paskola, kuri pervesta į V. L. banko sąskaitą, paskolos sutartis Nr. 9778434001; 2015-03-10 vartojimo kreditas grąžintas pervedant 275 eurus iš V. L. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). (3 t., b. l. 52-53 )

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-18221-15)

Liudytojas A. S. apklausos metu nurodė, kad 2015-01-28 pagal skelbimą „Mugė“ laikraštyje rado skelbimą dėl siūlomo darbo. Susitiko su minėtu asmeniu siūliusiu darbą tą pačią dieną. Tas pats asmuo paklausė ar jis turi DNB banko kortelę. Atsakius, kad neturi, pasiūlė nuvykti iki banko ir viską sutvarkyti. Gautus dokumentus iš banko su internetinės bankininkystės kodais padavė tam pačiam asmeniui. Šis jaunuolis pasakė, kad susitiks su juo po kelių dienų ir atiduos dokumentus. Su minėtu asmeniu susisiekus 2015-01-30, jis atsakė, kad atvažiuos vėliau, kad šiuo metu negali. Susitikimą jis atidėjo kelis kartus. Perspėjo šį asmenį, kad užblokuos internetinę bankininkystę, o jis atsakė, kad darytų kaip reikia. Nesulaukęs jam priklausančių dokumentų internetinę bankininkystę užblokavo 2015-02-02. 2015-03-30 atvykęs į banką sužinojo, kad iš UAB „4finance“ paimtas 200 eurų kreditas. Iš gauto banko sąskaitos išrašo matyti, kad 2015-01-28 iš jo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) I. J. vardu buvo sumokėtas kredito Nr. 749905006 pratęsimo mokestis UAB „4finance“, kredito Nr. 9831884011 R. J. vardu pratęsimo mokestis 58,68 eurai, kredito Nr. 9884673006 I. J. vardu pratęsimo mokestis 51,48 eurai „4finance“ ir 34 eurų skola A. J. vardu į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Jis pats jokio kredito neėmė, kreditas paimtas jam nežinant, pasinaudojus jo duomenimis. Su minėtu asmeniu bendravo kaip su I. tel. Nr. (duomenys neskelbtini) ir Nr. (duomenys neskelbtini). I. prisistatė iš įmonės „Trestalis“. I. pavardės nežino, jis iki 30 metų amžiaus, smulkaus kūno sudėjimo, iki 180 cm ūgio, veidas ovalus, balsas prikimęs. Jis dėvėjo rudos spalvos striukę, džinsinio audinio kelnes, kepurę, buvo atvažiavęs BMW automobiliu, mėlynos spalvos, universalas, ant galo užklijuotas „klevo lapas“, valstybinių numerių neįsidėmėjo. Jį galėtų pažinti. Šiuo metu telefonas Nr. (duomenys neskelbtini) yra išjungtas, o telefonu Nr. (duomenys neskelbtini) neatsiliepia. (3 t., b. l. 62, 69-70)

Iš A. S. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-01-28 du kartus pervesta po 0,01 eurų mokestį UAB „MCB Finance“; 2015-01-28 iš UAB „MCB Finance“ gauta 200 eurų; 2015-01-28 pervesta 54,43 eurai UAB „4finance“ kaip I. J. kredito Nr. 749905006 pratęsimas; 2015-01-29 pervesta 58,68 eurai UAB „4finance“ kaip R. J. kredito Nr. 983188011 pratęsimas; 2015-01-29 pervesta 51,48 eurai UAB „4finance“ kaip I. J. kredito Nr. 9884673006 pratęsimas; 2015-01-29 34,00 eurai buvo pervesti į A. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini). A. S. elektroninių paslaugų teikimo sutartis buvo blokuota 2015-02-02 08.08 val. Kėdainių skyriuje, J. Basanavičiaus g. 55. (3 t., b. l. 79-84)

Iš A. J. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-01-29 iš A. S. sąskaitos pervesti 34,00 eurai, iš kurių 29,00 eurai buvo pervesti į I. J. sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). (3 t., b. l. 88-91)

Iš UAB „MCB Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad A. S. vardu registracija Nr. 1745796 internetu gauta 2015-01-28 16.14 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 eurų registracijos mokestis; 2015-01-28 17.36 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1745935 buvo patvirtinta ir paskolos suma (200 eurų 720 dienų terminas) pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Skola 407,18 eurų. (3 t., b. l. 93-94)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-22436-15)

Liudytojas V. B. apklausos metu nurodė, kad 2014 m. gruodžio mėnesio pabaigoje iš kaimyno sužinojo telefono numerį (duomenys neskelbtini), į kurį paskambino dėl darbo. Atsiliepęs jaunas vyras prisistatė I. J. ir susitarė susitikti namų kieme. Tą pačią ar kitą dieną I. J. atvažiavo pas jį į namus ir papasakojo, kad įdarbins jį traktorininku kažkokioje firmoje Babėnuose prie anglių. Jis minėjo, kad dirba ir Tiskūnuose, tačiau jokio įmonės pavadinimo neminėjo. Žadėjo, kad pradėjus dirbti mokės 12 litų už valandą. Kadangi viskas buvo tarp švenčių, susitarė susitikti po Naujųjų metų, nes reikėjo atsidaryti sąskaitą DNB banke, nes įmonė atlyginimą perveda tik į tą banką. Pokalbio metu I. klausė ar jis neturi paėmęs kokių paskolų, nes tokių nepriima dirbti. Iš pradžių jis nieko blogo neįtarė, nes vyrukas atrodė tvarkingai, buvo mandagus. I. J. pas jį atvažiavo 2015-01-03 ir jie dviese jo automobiliu BMW, markės nežino, valstybinių neįsidėmėjo, tamsiai mėlynos spalvos, atvyko į Kėdainius. Atvykus prie DNB banko I. liepė atsidaryti sąskaitą ir išsiimti elektroninės bankininkystės duomenis, kad galėtų matyti kaip pervedamas atlyginimas. Į banką ėjo vienas, o I. sėdėjo automobilyje ir laukė. Nuėjus į banką, jis atsidarė sąskaitą ir pasirašė elektroninės bankininkystės sutartį. Banke visus dokumentus sudėjo į vieną didelį voką ir atidavė. Korteles liepė ateiti pasiimti po poros savaičių. Sugrįžęs su visais dokumentais į automobilį, visą voką padavė I., nes jis liepė jam paduoti, kad galėtų nusirašyti sąskaitą. Nieko blogo neįtaręs paliko jam visą voką. Tuo metu nesuprato kas yra ta elektroninė bankininkystė ir dabar apie tai beveik nieko neišmano. I. tą dieną jį parvežė namo, o visas vokas su dokumentais pasiliko pas I. J.. Tą pačią dieną jam į mobilų telefoną pradėjo eiti kažkokios žinutės, kad į naują sąskaitą DNB banke Nr. (duomenys neskelbtini) įeidinėjo pinigai – buvo padarytos piniginės įplaukos. Jis nustebo, tačiau neturėjo kortelės ir negalėjo važiuoti patikrinti sąskaitos. 2015-01-12 jis banke atsiėmė sąskaitos kortelę ir patikrinęs ją pamatė, kad kortelėje jokių pinigų nėra. Pagalvojo, kad turbūt banke suklydęs kažkas atsiuntė tas žinutes ir į tai dėmesio nekreipė. 2015 m. vasario mėnesį kaime pradėjo sklisti šnekos, kad jo vardu yra paimtas kažkoks kreditas ir klausė ar jis negauna kokių laiškų iš antstolių. Išgirdęs tokias šnekas, jis kartu su žmona 2015-02-20 nuvyko į DNB banką Kėdainiuose ir ten sužinojo, kad per elektroninę bankininkystę jo vardu 2015-01-03 buvo paimti 3 skirtingi kreditai: 800 eurų iš UAB MCB Finance“, 225 eurai iš UAB „4finance“ ir 500 eurų iš UAB „4finance“, kurie tą pačią dieną vienu metu pervesti į S. P. sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). S. P. jis žino, nes gerai pažįsta jo tėvą. Su S. P. bendravo kai šis su M. D. buvo atvažiavęs pas jį ir sakė, kad važiuoja į policiją rašyti pareiškimo, nes I. J. jiems pridarė kažkokių skolų, konkrečiai kokių neklausė. Iš pradžių su I. J. dėl tokių greitųjų kreditų bendravo tuo pačiu telefonu, tačiau iki to laiko tų kreditų jis nepadengė, nors žadėjo sumokėti. Viso I. jo vardu paėmė 1525 eurus. Jam padaryta 1525 eurų turtinė žala. 2015-02-20 jis elektroninę bankininkystę užblokavo, o pačią sąskaitą DNB banke uždarė 2015 m. kovo mėnesį, tikslios datos nepamena. Papildomos apklausos metu V. B. nurodė, kad kuomet 2015 m. vasario mėnesį sužinojo apie jo vardu paimtas paskolas, jis ryte, apie 8-9 val., tikslaus laiko ir datos nebeprisimena, su žmona buvo atvažiavęs į Kėdainių miestą prie policijos komisariato, kadangi norėjo parašyti pareiškimą, kad I. J. jį apgavo. Prie komisariato sutiko I. J., kuris prašė susitarti ir nerašyti pareiškimo, žadėjo atlyginti padarytą žalą, už jį sumokėti įmokas kredito bendrovėms. Jie sutarė, kad jis nerašys pareiškimo policijai, jei I. jam sumokės 500 eurų moralinę žalą ir jo vardu sumokės visas įmokas už paimtas paskolas. I. J. sutiko ir jam davė 100 eurų, tačiau tiksliai nebeprisimena, ar pinigus davė vietoje ar nuvažiavus prie kažkurio tai banko. Jokių dokumentų dėl pinigų sumokėjimo nesurašė ir tą dieną policijai pareiškimo neparašė. Dar I. J. jam padavė 100 eurų kažkur po savaitės ar kelių, tiksliai jau nebeprisimena, kažkur susitikus Kėdainių mieste, lygtais centre. Jokių dokumentų dėl pinigų sumokėjimo nesurašė. Dar I. J. jam padavė 100 eurų 2015-02-25 Kėdainių mieste, tikslios vietos nebeprisimena. Tą kartą jie pasirašė paprastąjį vekselį, kad I. J. jam sumokėjo 300 eurų ir dar turės sumokėti 200 eurų kaip moralinę žalą bei padengti įsiskolinimą kredito bendrovėms 1525 eurų iki 2015-03-22. Paprastojo vekselio blanką I. J. turėjo su savimi. Tą dieną I. J. jam padavė dviejų banko pavedimų kopijas, kad jis 2015-03-20 iš A. P. banko sąskaitos UAB „4Finance“ įmokėjo 760,33 eurų ir UAB „MCB Finance“ įmokėjęs 865 eurų, ant pavedimo nesimatė datos. Tokio A. P. nepažįsta. Pamanė, kad I. J. jau atsiskaitė, todėl buvo ramus. Tų 200 eurų pagal paprastąjį vekselį I. J. taip ir nesumokėjo, telefonu nebeatsiliepdavo. Kuomet 2015 m. balandžio mėnesį iš UAB „Finance“ gavo raštą dėl įmokos 49,85 eurų sumokėjimo, suprato, kad I. J. vėl jį apgavo, kad padengė kreditus. Taip pat į savo telefoną gavo parnešimą dėl įmokos sumokėjimo UAB „MCB Finance“. Su I. J. susisiekti nepavyko, todėl 2015-04-20 kreipėsi į policiją ir parašė pareiškimą. 2015-04-20 ir 2015-05-06 Swedbank, esančiame Josvainių g., Kėdainiuose, įmokėjo UAB „MCB Finance“ atitinkamai 64,48 eurų ir 64,23 eurų įmokas iš savo pinigų. Dabar vėl gavo raginimus, kad turi sumokėti įmoką 2015-06-02. Įmokas mokėjo, kadangi nenorėjo turėti problemų. Dėl šio nusikaltimo jam I. J. padarė ir turtinę, ir moralinę žalą. Civilinį ieškinį pateiks byloje vėliau (3 t., b. l. 96-98).

Liudytojas V. B. tyrimui savanoriškai pateikė jo vardu išduotos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) 2015-01-01 - 2015-02-20 išrašą, 2015-04-17 UAB „4finance“ rašto, 2015-04-28 UAB „4finance“ antro priminimo, 2015-03-20 AB Swedbank mokėjimo nurodymo Nr. 23, AB Swedbank mokėjimo nurodymo Nr. 17 (be datos), 2015-02-25 paprastojo vekselio, 2015-04-20, 2015-05-06 AB Swedbank mokėjimo nurodymų kopijas. (3 t., b. l. 110-116)

Iš V. B. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-01-03 gauti 2,00 eurai iš M. D. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-01-03 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „MCB Finance“ (tvirtinamas sutikimas 1720403); 2015-01-03 iš UAB „MCB Finance“ gauta 800 eurų (Nr. 1720424); 2015-01-03 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4finance“; 2015-01-03 iš UAB „4finance“ gauta 225 eurai (Kredito sutarties Nr. 9787769001); 2015-01-03 iš UAB „4finance“ gauta 500 eurų (Kredito sutarties Nr. 9787769001 (2)); 2015-01-03 1500,00 eurų pervesti į S. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-01-06 24,00 eurai pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Prie sąskaitos elektroninės bankininkystės buvo prisijungiama iš kompiuterinių sistemų, kurių IP (duomenys neskelbtini). V. B. sąskaita buvo atidaryta Kėdainių klientų aptarnavimo skyriuje 2015-01-02, uždaryta 2015-03-24. (3 t., b. l. 121-124)

Iš S. P. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-01-03 iš V. B. sąskaitos pervesti 1500,00 eurai per 5 kartus buvo išgryninti kortele AB DNB bankomate DNB5035, esančiame J. Basanavičiaus g. 55, Kėdainiai, 2015-01-03 3 kartus po 400 eurų, 200 eurų ir 2015-01-04 – 100 eurų. (3 t., b. l. 129)

Liudytojas S. P. apklausos metu nurodė, kad 2015 m. sausio pradžioje, po Naujųjų metų, tikslios datos nebeprisimena, jo pažįstamas, buvęs klasiokas I. J., gyv. (duomenys neskelbtini), jam paskambinęs telefonu paklausė ar turi DNB banko sąskaitą. Kai pasakė, kad turi, jis paprašė, kad leistų pasinaudoti savo banko sąskaita, aiškino, kad jis savaitgalį nori važiuoti į Panevėžio mašinų turgų pirkti mašinos ir jam reikia persivesti pinigus būtent į DNB banko sąskaitą, kad pats savo DNB banko kortelę pametęs ir negalės išsigryninti, o jei perves pinigus į kito banko sąskaitą, pinigai ateis per vėlai. J. pasakė, kad kai perves pinigus, reikės važiuoti išgryninti pervestus pinigus. Ar J. sakė apie pinigų sumą nebeprisimena. Jis patikėjo ir sutiko padėti. SMS žinute I. J. nusiuntė savo DNB banko sąskaitos numerį (duomenys neskelbtini). Tą pačią dieną, praėjus labai nedaug laiko, apie 18-19 val. J. pasakė, kad pinigai jau yra pervesti į banko sąskaitą ir reikia važiuoti nusiimti. Iškarto savo automobiliu paėmė J. iš jo namų, (duomenys neskelbtini), ir kartu nuvažiavo i Kėdainių miesto centre esantį DNB banką, kuriame savitarnos bankomate su savo DNB banko mokėjimo kortele per kelis kartus nuėmė 1400 eurų, tai yra kiek leido nuimti. J. sakė, kad pervedė 1500 eurų ir bandė nuimti juos visus, tačiau leido nuimti tik po 400 eurų ir tik 1400 eurų, kaip suprato dėl pinigų gryninimo limito. Kai tik nuėmė pinigus, visus juos padavė J., o jis davė 20 eurų už kurą ir pagalbą. Nuėmus pinigus, J. parvežė iki namų ir išvažiavo. Su J. sutarė, kad jo banko sąskaitoje likusius 100 eurų jis išgrynins kai tik galės ir sutars kaip perduos jam. Pamena, kad likusius 100 eurų jis išgrynino vienas rytojaus dieną būdamas Kėdainių miesto centre DNB banke. Apie tai telefonu parašė J. ir tą pačią dieną pinigus – 100 eurų nuvežė ir padavė J. į jo namus. Daugiau pinigų už pagalbą jis nedavė. Tuo viskas ir pasibaigė, daugiau J. jo neprašė leisti pasinaudoti banko sąskaita ar gryninti pinigus. Praėjus mėnesiui laiko ar keliems, tikslios datos nebeprisimena, jo draugas M. D., gyv. (duomenys neskelbtini), pasakė, kad J. jam pridirbo, tai yra jo vardu paėmė lygtais 700 litų paskolą, kad greičiausiai J. kažkuriuo momentu būdamas jo namuose pavogė jo DNB banko sąskaitos elektroninės bankininkystės prisijungimą. Dėl šio įvykio D. kreipėsi į policiją ir kiek girdėjau J. lygtai žalą atlygino. Sužinojęs apie J. tokius darbus, tą pačią dieną ar vėliau nusprendė pasitikrinti savo banko sąskaitą bijodamas, kad J. galėjo pridaryti ir jam kažką panašaus. Per elektroninę bankininkystę pažiūrėjęs savo banko sąskaitos išrašą pamatė, kad į jo banko sąskaitą 2015 m. sausio pradžioje pervesti minėti pinigai 1500 eurų buvo pervesti iš pažįstamo V. B., gyv. (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos. Tai sužinojęs tą pačią dieną ar vėliau, tikslios datos nebeprisimena, jis nuvažiavo ir pranešė V. B. apie J. pinigus. B. kažką pasakojo, kad J. jam siūlė darbą ir jam davė savo banko sąskaitos elektroninės bankininkystės duomenis. Tikslių aplinkybių nežino, nesigilino į tai. Kažkuriuo momentu kalbėjo su J. telefonu, tai jis aiškino, kad čia viskas gerai, kad viską sumokės ir niekam jokių problemų nebus. Nuo to laiko su J. nebendrauja. Jo vardu jokių paskolų jis nebuvo paėmęs, jokios turtinės žalos nepadarė. Apie tai, jog į jo DNB banko sąskaitą pervesti 1500 litų buvo įgyti apgaule nieko nežinojo ir neįtarė. Pasitikėjo J. ir jo prašymu tik leido persivesti ir išsigryninti, kaip galvojo, jo pinigus. (3 t., b. l. 131-133)

Iš UAB „MCB Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad V. B. vardu registracija Nr. 1720403 internetu gauta 2015-01-03 11.35 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 eurų registracijos mokestis; 2015-01-03 11.54 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1720424 buvo patvirtinta ir paskolos suma 800 eurų/2762,24 Lt 720 dienų terminas (buvo pasirinkta 1000 eurų/3452,80 Lt suma 720 dienų terminui, tačiau papildomai įvertinus duomenis, buvo suteikta mažesnė suma) pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Skola 1284,60 eurų/4435,46 Lt Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę V. B. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų bei įsipareigojimų. (3 t., b. l. 135-136)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-01-03 12.19 val. V. B. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob.tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-01-03 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2015-01-03 12.19 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 225 eurų/776,88 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-01-03 V. B. suteikta 225 eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9787769001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-01-03 13.31 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška padidinti kreditą 500 eurų/1726,40 Lt Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-01-03 V. B. suteikta papildoma kredito suma 500 eurų, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9787769001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-05-07 sudaro 725 eurai grąžintina paskolos suma, 129,77 eurai palūkanos, 0,38 eurai vėlavimo palūkanos. (3 t., b. l. 147-149)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-28677-15)

Liudytojas M. S. apklausos metu nurodė, kad 2015-03-13 ryte, tikslaus laiko negali nurodyti, pagal skelbimą dėl siūlomo darbo susitiko su darbą siūlančiu vyru. Su juo bendravo telefonu Nr. (duomenys neskelbtini). Su šiuo asmeniu susitik prie SEB banko aikštelės. Minėtas jaunuolis buvo atvažiavęs tamsiai mėlynos spalvos BMW automobiliu, prisistatė I. vardu. Automobilio valstybinio numerio nežino. Bendravo su juo automobilyje. Minėtas jaunuolis nurodė, kad reikės dirbti kuro bazėje, nurodė darbo grafiką, sakė koks bus atlyginimas. Taip pat išklausinėjo ar neturi kokių nors problemų su teisėsauga, ar yra dirbantis, ar turi internetinę bankininkystę. Atsakius, kad neturi, jis pasiūlė eiti į Swedbank ir sudaryti internetinės bankininkystės sutartį, nes sąskaitą bus reikalinga atlyginimui gauti. Jis nuėjo į Swedbank kur savo vardu sudarė internetinės bankininkystės sutartį. Išėjęs iš banko paskambino tam pačiam jaunuoliui, kuris atvažiavęs prie Swedbank jį nuvežė iki prekyvietės IKI Gegučių gatvėje. Jaunuolis paklausė ar susitvarkė dokumentus ir pasakė paduoti jam. Minėtam jaunuoliui padavė internetinės bankininkystės sutartį, slaptažodžių kortelę. Minėtas jaunuolis sakė, kad paskambins 2015-03-16. Jaunuolis buvo apie 24 metų amžiaus, smulkaus kūno sudėjimo, ūgis apie 180 cm, tamsių plaukų, dėvėjo juodos spalvos striukę, džinsinio audinio kelnes, jį galėtų atpažinti. Kaip dabar žino jis yra I. J., gyvenantis (duomenys neskelbtini). Sugrįžęs į namus apie šį įdarbinimą papasakojo tėvams. Išgirdusi visas aplinkybes, mama sunerimusi pasakė, kad reikia atsiimti bankininkystės duomenis, nes yra nesaugu. Tuomet jis paskambino I., kad nori atsiimti bankininkystės duomenis, o jis atsakė, kad jo nėra Kėdainiuose, kad jis Kaune ir atiduos visus dokumentus pirmadienį. 2015-03-16 paskambino I. dėl susitikimo, o jis atsakė, kad susitiks kitą pirmadienį. Po to su I. bendravo jo tėtis, tačiau I. visą tą laiką sakydavo, kad negali, kad išvykęs, kad mokymuose. 2015-05-15 nuvykęs į Swedbank sužinojo, kad 2015-03-13 jo vardu iš UAB „MCB Finance“ paimtas 200 eurų kreditas, kuris tą pačią dieną pervestas į D. K. sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Iš jo sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo atlikti patikrinimai mokumo įvertinimui gauti paskolą iš „Mokilizingas“ ir UAB „Ūkio banko lizingo“. Sužinojęs apie paimtą kreditą, skambino I., kuriam pasakė skubiai susitikti ir atvežti dokumentus. Pokalbio metu I. pasakė, kad turi tuos dokumentus iš kažko paimti. 2015-05-15 apie 14 val. prie autobusų stoties susitiko su I. J., kuris nurodė, kad dokumentus paliko savo tėvo darbo vietoje, ten dirbantis jaunuolis D. K. pasinaudojo šiais duomenimis ir paėmė kreditą ne tik jo vardu, bet ir dar dviejų žmonių vardu. Pareikalavus atiduoti dokumentus, I. pasakė, kad jie yra sudeginti. I. J. buvo perspėtas, kad bus kreipiamasi į policiją, tačiau jis atsakė, kad nesikreiptų, kad bus blogai jo tėvo įmonei. Kur dirba I. tėvas nežino. I. minėjo, kad iš šio kredito sumokėjo dvi įmokas po 17 eurų, o kreditas paimtas 12 mėnesių laikotarpiui. Iki šio laiko nėra gavęs raginimų sumokėti kreditą. Kreditas paimtas jam nežinant, be jo sutikimo, pasinaudojus jo duomenimis. (4 t., b. l. 13-14)

Iš M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-03-13 gautas 1 euras iš D. K. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini);

2015-03-13 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4Finance“ (vivus.lt); 2015-03-13 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „MCB Finance“ (Tvirtinamas sutikimas Nr. 1789026); 2015-03-13 iš UAB „MCB Finance“ gauta 200 eurų (Nr. 1789049); 2015-03-13 200 eurų buvo pervesti į D. K. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-14 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „Mokilizingas“; 2015-03-14 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“ (Tvirtinamas sutikimas Nr. 1789026). Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), 2015-03-13 ir 2015-03-14. M. S. elektroninių paslaugų teikimo sutartis buvo sudaryta 2015-03-13 11.55 val., kodų identifikavimo kortelė išduota 2015-03-13 11.11 val., sutartis nutraukta 2015-05-15 11.41 val. (4 t., b. l. 20-22)

Iš D. K. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-03-13 1,00 euras pervestas į M. S. sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-13 200 eurų gauta iš M. S. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-13 14.45 val. 100 eurų išgryninti bankomate H068/HB, Tilto g. 2, Kėdainiai; 2015-03-14 15.54 val. 100 eurų išgryninti bankomate H068/HB, Tilto g. 2, Kėdainiai. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), 2015-03-13 ir 2015-03-14. (4 t., b. l. 24-25)

Iš UAB „MCB Finance“ pateiktų duomenų matyti, kad M. S. vardu registracija Nr. 1789026 internetu gauta 2015-03-13 13.25 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 eurų registracijos mokestis; 2015-03-13 13.38 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1789049 buvo patvirtinta ir paskolos suma 200 eurų/690,56 Lt 720 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Skola 383,53 eurų/1324,25 Lt Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę M. S. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų bei įsipareigojimų. (4 t., b. l. 27-28)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-03-13 13.06 val. M. S. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-03-13 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2015-03-13 13.06 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 75 eurų/258,96 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką paskola nebuvo suteikta, nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2015-03-14 07.37 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 75 eurų/258,96 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką paskola nebuvo suteikta, nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. Papildomų kreipimųsi dėl paskolos suteikimo nebuvo gauta. (4 t., b. l. 30-31)

Iš UAB „Mokilizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-03-14 iš M. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) buvo gautas 0,01 eurų pavedimas, kuriuo patvirtintas sutikimo dėl asmens duomenų tvarkymo prašymas. Šio asmens vardu atlikti veiksmai užfiksuoti nuo 2015-03-14 14.38 val. iki 2015-03-14 15.03 val., veiksmai atlikti iš IP adreso (duomenys neskelbtini). Elektroniniu būdu pasirašius sutikimą dėl asmens duomenų tvarkymo daugiau jokie veiksmai nebuvo atlikti. M. S. kontaktiniai duomenys bendrovei nebuvo nurodyti , mokumo vertinimas paskolai ar prekei išsimokėtinai įsigyti nebuvo atliktas, jokia sutartis su M. S. nebuvo sudaryta. Bendrovei turtinė žala nebuvo padaryta. (4 t., b. l. 33-35)

Iš M. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad 2015-03-14 buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės tik iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), todėl UAB „Mokilizingas“ duomenyse pateiktas 2015-03-14 prisijungimo IP adresas (duomenys neskelbtini) yra neteisingas. (4 t., b. l. 22)

Iš UAB „Ūkio banko lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-03-14 15.07 val. M. S. vardu buvo prisijungta iš IP adreso (duomenys neskelbtini). Registruojantis nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Bandymas pirkti išsimokėtinai iš el. parduotuvės www.rde.lt, užsakymo suma 525,99 eurai. Paraiška atmesta. UAB Ūkio banko lizingui dėl šio įvykio nėra padaryta turtinė žala. (4 t., b. l. 38)

Iš UAB „MK TRADE LT“ pateiktų duomenų matyti, kad M. S. vardu buvo daryti du užsakymai: 1. Mokilizingas 2015-03-14 14.38 val. APPLE iPhone 5S 16GB Gold telefonas 525,99 eurai, užsakymas anuliuotas. 2. SB lizingas 2015-03-14 15.07 val. APPLE iPhone 5S 16GB Gold telefonas 525,99 eurai, užsakymas atšauktas. Abiem užsakymams buvo pasirinktas atsiėmimas – pristatymo adresas Kėdainiai, J. Basanavičiaus g. 53, Maxima XX. Nurodyti kontaktai: (duomenys neskelbtini), telefonas (duomenys neskelbtini). (4 t., b. l. 39)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-32255-15)

Liudytojas K. S. P. apklausos metu nurodė, kad 2015-06-09 gavo laišką iš UAB „4finance“, kad yra skolingas 553,29 eurus, Jokio kredito nebuvo ėmęs, mano, kad jo vardu kreditą paėmė I. J., kuris buvo lankęsis pas jį namuose, prašydavo pasinaudoti kompiuteriu. Taip pat I. J. yra naudojęsis jo kompiuteriu ir kompiuterį tvarkęs. Ten I. J. galėjo rasti ir pasinaudoti jo asmens duomenimis. Paskutinį kartą pas jį namuose I. J. buvo balandžio mėn., tikslios datos nepamena. 2015 m. gegužės mėn. atėjo laiškas priminimas iš „4finance“. Buvo kartu su I., kai paštininkė įteikė jam laišką. Apžiūrėjęs laišką I. liepė jį suplėšyti. I. paklausė, laišką perplėšė ir padavė I.. I. taip pat liepė nieko nesakyti apie laišką tėvams. Kodėl jis liepė taip pasielgti nežino, tuo metu nieko įtartino nepagalvojo. 2015-06-09 gavęs antrąjį laišką, suprato, kad I. J. jo vardu paėmė kreditą. Kitiems asmenims jis nėra leidęs naudotis savo PC kompiuteriu ar atskleidęs savo asmens duomenis. (4 t., b. l. 44-46)

Iš K. S. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-06-18 1 euras gautas iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-18 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“ (tvirtinamas sutikimas Nr. 1523036); 2014-06-18 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4Finance“ (vivus.lt); 2014-06-18 iš UAB „MCB Finance“ gauta 700 litų (Nr. 1523072); 2014-06-18 700 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-18 iš UAB „MCB Finance“ gauta 2264 litai (Nr. 1523120); 2014-06-18 2264 litai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-18 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“ (smscredit.lt); 2014-06-18 iš UAB „4Finance“ gauta 300 litai (smscredit.lt); 2014-06-18 299 litai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-19 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Bobutės paskola“; 2014-06-23 302 litai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-23 300 litų buvo pervesti UAB „4finance“ (Kredito Nr. 698322001 apmokėjimas); 2014-06-27 iš UAB „4finance“ gauta 200 litų (smscredit.lt); 2014-06-27 199 litai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-27 iš UAB „4finance“ gauta 800 litų (Kredito sutartis Nr. 698322002); 2014-06-27 800 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-06-30 iš UAB „4finance“ gauta 500 litų (Kredito sutartis Nr. 698322002); 2014-06-30 500 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-07-17 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ferratum“; 2014-08-13 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-09-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „General Financing“; 2014-09-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-09-25 iš UAB „4finance“ gauta 1000 litų (Kredito sutartis Nr. 9810989001); 2014-09-25 999 litai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-09-29 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-11-19 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) (4 t., b. l. 62-64)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-06-18 14.49 val. K. S. P. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.smscredit.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-06-18 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-06-18 14.49 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 86,89 eurų/300,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-06-18 K. S. P. suteikta 86,89 eurų/300 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 698322001, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2014-06-23 vartojimo kreditas Nr. 698322001 buvo grąžintas pervedant 86,89 eurus/300 Lt, mokėjimas gautas iš K. S. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-06-27 12.58 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 57,92 eurų/200,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-06-27 K. S. P. suteikta 57,92 eurų/200 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 698322002, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2014-06-27 13.44 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 231,70 eurų/800,00 Lt. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-06-27 K. S. P. suteikta 231,70 eurų/800 litų dydžio papildoma paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 698322002, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2014-06-30 15.30 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 144,81 eurų/500,00 Lt. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-06-30 K. S. P. suteikta 144,81 eurų/500 litų dydžio papildoma paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 698322002, paskolos laikotarpis 30 dienų. Nuo 2014-07-30 iki 2015-04-11 buvo atliekami mokėjimai už vartojimo kreditą. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), R. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-07-31 sudaro 434,43 eurai grąžintina paskolos suma, 22,46 eurai palūkanos, 137,87 eurai vėlavimo palūkanos. 2014-06-18 13.32 val. K. S. P. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-06-18 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-06-18 13.32 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką paskola nebuvo suteikta, nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-06-19 10.10 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 144,81 eurų/500,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką paskola nebuvo suteikta, nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-06-20 14.43 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką paskola nebuvo suteikta, nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-25 10.11 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-09-25 K. S. P. suteikta 289,62 eurų/1000 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9810989001, paskolos laikotarpis 24 mėnesiai. Nuo 2015-01-04 iki 2015-05-26 buvo atliekami mokėjimai už vartojimo kreditą. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-07-31 sudaro 289,62 eurai grąžintina paskolos suma, 56,83 eurai palūkanos, 0,70 eurai vėlavimo palūkanos. (4 t., b. l. 66-70)

Iš UAB „General Financing“ pateiktų duomenų matyti, kad K. S. P. vardu su UAB „General Financing“ nėra ir nebuvo sudaryta jokių vartojimo kredito sutarčių, paskolos minėtam asmeniui nesuteiktos. Informacijos, kad K. S. P. vardu su UAB „General Financing“ buvo bandoma sudaryti sutartį, bendrovė neturi. (4 t., b. l. 72)

Iš UAB „SB lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad K. S. P. vardu 2014 m. internetu buvo mėginta sudaryti šias sutartis ir atlikti šie veiksmai: 2014-08-13 14.24 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt ir pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 14.26 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 14.27 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 14.32 val. atnaujinta paraiška Nr. P4694598, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas; pirkinys HP 15-d050sr 15.6 N2810 2GB 500GB RU DOS nešiojamas kompiuteris, 899 Lt (UAB MK TRADE); paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). 2014-09-06 20.37 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 20.38 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 20.43 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 20.48 val. atnaujinta paraiška Nr. P4757565, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, išsiųsta trumpoji sms žinutė su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas. Pirkinys SAMSUNG i9505 Galaxy S4 White frost 16gb mobilusis telefonas, 1279 Lt (UAB MK TRADE). Paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. +(duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). 2014-09-29 10.33 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija, įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas; 10.34 val. iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 10.35 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 10.40 val. atnaujinta paraiška Nr. P4808789, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, išsiųsta trumpoji sms žinutė su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas. Pirkinys SAMSUNG i9505 Galaxy S4 White frost 16gb mobilusis telefonas, 1199 Lt (UAB MK TRADE). Paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). 2014-11-19 10.21 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 10.22 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 10.23 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 10.28 val. atnaujinta paraiška Nr. P4931742, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, išsiųsta trumpoji sms žinutė su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas. Pirkinys LG D320n Optimus L70 white/white mobilusis telefonas, 419 Lt (UAB MK TRADE). Paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). UAB „SB lizingas“ turtinė žala dėl aukščiau minėtų mėginimų sudaryti sutartis nepadaryta, todėl civilinio ieškinio nereikš. (4 t., b. l. 74-76)

Iš UAB „IPF Digital Lietuva“ (buvusi UAB „MCB Finance“) pateiktų duomenų matyti, kad K. S. P. vardu registracija Nr. 1523036 internetu gauta 2014-06-18 13.10 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 Lt registracijos mokestis; 2014-06-18 13.41 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1523072 buvo patvirtinta ir paskolos suma 202,73 eurų 30 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-06-18 18.06 val. internetu gauta paraiška Nr. 1523120 papildomai paskolai gauti. Paraiška buvo patvirtinta ir klientui į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervesta 655,68 eurai. Sudaryta nauja paskolos sutartis 868,84 eurų 720 dienų terminui. Kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Paskutinis mokėjimas gautas 2015-07-19 70,31 eurai, mokėtojas I. J.. 2015-09-03 dienai skola 965,21 eurai. Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę K. S. P. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų bei įsipareigojimų. (4 t., b. l. 78-85)

Iš UAB Ferratm“ pateiktų duomenų matyti, kad K. S. P. kreipėsi į UAB „Ferratum“ prašydamas 400 Lt paskolos 30 dienų 2014-07-17 09.38 val. Paraiškoje nurodė tokius savo duomenis: K. S. P., a. k., asmeninė banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini), mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), gyv. v. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas – (duomenys neskelbtini). Pagal UAB „Ferratum“ taisykles, paskolos suteikiamos asmenims nuo 21 metų. Kadangi paraiškos pateikimo dieną, klientas buvo jaunesnis nei ši amžiaus riba, paraiška buvo atmesta. Paraiška atsiųsta prisijungus prie internetinio puslapio iš IP adreso (duomenys neskelbtini). Kadangi UAB „Ferratum“ nepatyrė turtinės žalos, civilinis ieškinys nebus reiškiamas. (4 t., b. l. 96)

Iš AB „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) pateiktų duomenų matyti, kad K. S. P., g. (duomenys neskelbtini), vardu AB „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) sistemoje internetu nebuvo užsiregistruota ir šiam asmeniui vartojimo kreditai nebuvo suteikti, todėl AB „BnP Finance“ negali pateikti jokios informacijos prašomos pateikti užklausime. (4 t., b. l. 98)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-32763-15)

Liudytoja L. B. apklausos metu nurodė, kad 2014 m. rugsėjo mėnesį, tikslios dienos nepamena, pas ją į namus užsuko jos buvęs klasės draugas I. J.. Tuo metu pas save kambaryje ji tvarkėsi savo dokumentus ir juos buvo palikusi ant stalo. Tada I. J. jos paprašė ar ji galėtų jo draugės vardu paimti kreditą. Ji atsisakė tai padaryti, nes buvo girdėjusi, jog jis kažkada yra paėmęs kreditą savo draugės vardu. Po to vėliau, t. y. 2015 m. gegužės mėnesį, pas ją į namus atėjo raginimas iš sms Credit LT dėl 362,73 eurų kredito padengimo. Apie tai sužinojo tėtis ir jos paklausė, kodėl ji paėmė tą kreditą. Pati jokio kredito neėmė. Tada pagalvojo apie I. J. ir iš savo telefono parašė I. į jo telefoną Nr. (duomenys neskelbtini) žinutę ir paklausė ar tai jis paėmė kreditą. I. prisipažino, žadėjo kreditą padengti. Šių žinučių savo telefone neišsaugojo. I. J. gyvena tame pačiame kaime kaip ir ji, t. y. (duomenys neskelbtini), tikslaus namo numerio nežino. (4 t., b. l. 108-109)

Iš L. B. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-09-12 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“ (smscredit.lt); 2014-09-12 iš UAB „4finance“ gauta 200 litų (smscredit.lt); 2014-09-12 200 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-09-12 iš UAB „4finance“ gauta 800 litų (Kredito sutartis Nr. 690397001); 2014-09-12 800 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-09-12 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“ (vivus.lt); 2014-09-25 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-10-23 iš UAB „4finance“ gauta 400 litų (Kredito sutartis Nr. 9800617001); 2014-10-23 399 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-10-23 iš UAB „4finance“ gauta 600 litų (Kredito sutartis Nr. 9800617001, sumos didinimas); 2014-10-23 600 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-11-29 1000 litų buvo pervesti į A. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-11-29 1000 litų buvo pervesti iš A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-01 300 litų buvo pervesti įš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-05 1000 litų buvo pervesti iš A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) (4 t., b. l. 123-125)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-09-12 14.51 val. L. B. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.smscredit.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-09-12 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-09-12 14.51 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 57,92 eurų/200,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-09-12 L. B. suteikta 57,92 eurų/200 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 690397001, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2014-09-12 15.31 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška suteikti papildomą kreditą 231,70 eurų/800,00 Lt. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-09-12 L. B. suteikta 231,70 eurų/800 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 690397001, paskolos laikotarpis 30 dienų. Nuo 2014-10-12 iki 2015-06-08 buvo atliekami mokėjimai už vartojimo kreditą. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-07-31 sudaro 42,65 eurai grąžintina paskolos suma, 3,78 eurai vėlavimo palūkanos. 2014-09-12 15.46 val. L. B. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-09-12 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-09-12 15.46 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-14 11.20 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-19 08.09 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-23 13.48 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-25 10.21 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-09-28 18.29 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-02 19.13 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 101,37 eurų/350,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-04 11.58 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 159,29 eurų/550,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-07 16.15 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-12 17.10 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 289,62 eurų/1000,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-15 08.30 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 144,81 eurų/500,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų. 2014-10-17 20.57 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 86,89 eurų/300,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, kreditas nebuvo suteiktas nes kliento kreditinė istorija neatitiko vivus.lt reikalavimų.

2014-10-23 13,59 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 115,85 eurų/400,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-10-23 L. B. suteikta 115,85 eurų/400 litų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9800617001, paskolos laikotarpis 24 mėnesiai. 2014-10-23 16.30 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 173,77 eurų/600,00 Lt. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-10-23 L. B. suteikta papildoma kredito suma 173,77 eurai/600 litų, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9800617001, paskolos laikotarpis 24 mėnesiai. Nuo 2015-02-23 iki 2015-07-15 buvo atliekami mokėjimai už vartojimo kreditą. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-07-17 sudaro 289,62 eurai grąžintina paskolos suma, 21,26 eurai palūkanos. (4 t., b. l. 127-132)

Iš UAB „SB lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad L. B. vardu 2014 m. internetu buvo mėginta sudaryti šias sutartis ir atlikti šie veiksmai: 2014-09-25 09.58 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 09.59 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 10.00 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 10.05 val. atnaujinta paraiška Nr. P4800845, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas; pirkinys SAMSUNG i9505 Galaxy S4 black mist 16gb mobilusis telefonas, 1279 Lt (UAB MK TRADE); paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). UAB „SB lizingas“ turtinė žala dėl aukščiau minėto mėginimo sudaryti sutartį nepadaryta, todėl civilinio ieškinio nereikš. (4 t., b. l. 134-135)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-41813-15)

Liudytojas Č. M. apklausos metu nurodė, kad 2014 m. kovo mėnesį, tikslios datos nebeprisimena, ryte, apie 9 val. pas jį į namus, (duomenys neskelbtini), su tamsios spalvos automobiliu, markės, modelio, valstybinių numerių nežino, atvažiavo pažįstamas I. J., gyvenantis (duomenys neskelbtini), kuris pasiūlė darbą statybose. Pasakojo, kad bus mokamas didelis atlyginimas, bus duodamas transportas. Darbovietės pavadinimo ar kur yra tas darbas neminėjo. Jis sutiko su tokiu pasiūlymu. Tuomet J. pasakė, kad įdarbinimui yra reikalinga elektroninė bankininkystė, pinigams pervesti ar kažkas panašaus. Pasakius, kad turi Swedbank banko sąskaitą, tačiau elektroninės bankininkystės paslauga nesinaudoja, J. pasiūlė jį nuvežti į Kėdainiuose esantį Swedbank ir jis sutiko. J. iškart jį nuvežė į Swedbank, esantį Kėdainių m., tikslaus adreso nežino, kur užsisakė elektroninės bankininkystės paslaugą. Iš banko gavęs dokumentus, grįžo pas J., kuris su automobiliu laukė prie banko. Įlipęs į automobilį, J. padavė iš banko gautus dokumentus ir savo pasą. Jis nuo paso į kažkokią knygelę nusirašė duomenis ir pasą atidavė, o banko dokumentus pasiėmė sau. J. jį parvežė į namus ir pasakė laukti kol praneš dėl darbo. Taip laukė, tačiau J. ilgą laiką nesirodė, jo nematė ir neieškojo. Kuomet 2014 m. lygtais rugsėjo mėnesį, tikslios datos nebeprisimena, išsimokėtinai norėjo pasiimti šaldytuvą, sužinojo, kad yra skolingas Ūkio banko lizingui už kompiuterį, kad tariamai nemoka įmokų. Pradžioje manė, kad tai kažkoks nesusipratimas, kadangi jokio kompiuterio išsimokėtinai nebuvo paėmęs, todėl norėdamas išsiaiškinti paskambino į Ūkio banko lizingą. Ten sužinojo, kad tikrai jo vardu buvo paimtas kompiuteris. Tada suprato, kad tai galėjo padaryti tik J., kuriam dėl įdarbinimo buvo davęs savo prisijungimo prie elektroninės bankininkystės slaptažodžius. Grįžęs į namus telefonu pas save pasikvietė I. J., kuris atvykęs prisipažino jo vardu paėmęs kompiuterį ir patikino, kad įmokas sumokės, jokių problemų nebus. Patikėjo juo, todėl į policiją nesikreipė. Koks I. J. telefono numeris nežino, neišsaugojo. Taip pat, 2014 m. rugsėjo mėnesio pabaigoje ar spalio pradžioje, tikslios datos nebeprisimena, gavo laišką dėl skolos sumokėjimo bendrovei Bobutės paskola. Gavęs šį laišką suprato, kad tai taip pat J. darbas. Paskambinęs J. telefonu, jis pripažino tai padaręs ir žadėjo viską apmokėti. Po savaitės ar kelių, tikslios datos nebeprisimena, pas jį į namus buvo atvažiavęs J. ir parodė kažkokius dokumentus, kad yra atsiskaitęs ir viskas gerai. Taip daugiau jokių laiškų dėl skolų negavo, todėl buvo įsitikinęs, kad I. J. skolas yra apmokėjęs. Kuomet 2015 m. birželio mėnesį jam paskambino iš bendrovės MCB Finance ir pranešė apie vėlavimą padengti paskolą, jis pasakė, kad jokios paskolos neėmė, todėl jam buvo pasiūlyta kreiptis į policiją. Dėl šios paskolos 2015 m. liepos mėnesį, tikslios datos nebeprisimena, kuomet kaime sutiko I. J., jis taip pat pripažino paėmęs šią paskolą ir grąžins, tačiau truputį vėluoja. Nebenorėjo pasitikėti J., todėl, kad jis nepridarytų dar daugiau problemų, nutarė kreiptis į policiją. Kiek realiai paskolų ar daiktų jo vardu buvo paėmęs I. J. nežino. Savo elektroninės bankininkystės duomenis jam davė dėl įdarbinimo dokumentų sutvarkymo, bet paaiškėjo, kad šiuos duomenis jis išviliojo apgaule ir įdarbinti net neketino. Naudotis savo elektroninės bankininkystės duomenimis jam neleido. Vėliau, po šių faktų paaiškėjimo iš kaimo žmonių kalbų buvo girdėjęs, kad I. J. tokiu būdu yra apgavęs ir daugiau žmonių. Nori, kad I. J. atsakytų už tokius savo darbus, atlygintų kredito bendrovės padarytus nuostolius. Asmeniškai jis jokios turtinės žalos nepadarė, civilinio ieškinio baudžiamojoje byloje nereiks. (5 t., b. l. 7-9)

Iš Č. M. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-07-23 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“ (tvirtinamas sutikimas Nr. 1559757); 2014-07-23 iš UAB „MCB Finance“ gauta 700 litų; 2014-07-23 700 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-07-23 iš UAB „MCB Finance“ gauta 2997 litai; 2014-07-23 3000 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-07-24 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Bobutės paskola“; 2014-07-24 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Lateko lizingas“; 2014-07-24 iš UAB „Bobutės paskola“ gauta 1000 litų; 2014-07-24 1000 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-07-30 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Nordecum“; 2014-08-02 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Credit Day“; 2014-08-13 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-08-13 5 litai buvo pervesti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-08-13 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-08-14 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“; 2014-09-07 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2014-09-08 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) (5 t., b. l. 28-29)

Iš UAB „SB lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad Č. M. vardu 2014 m. internetu buvo mėginta sudaryti šias sutartis ir atlikti šie veiksmai: 2014-08-13 buvo sudaryta vartojimo kredito sutartis Nr. E408521547, kuri yra pilnai įvykdyta. Iki šios sutarties sudarymo internetu buvo atlikti šie veiksmai: 2014-08-13 14.42 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 14.43 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 14.44 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 14.49 val. atnaujinta paraiška Nr. P4694659, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas; 14.52 val. atnaujinta sesija, pasinaudojus el. laišku nusiųsta nuoroda; 14.53 val. įvesta kliento kontaktinė informacija, užklaustos kliento pageidaujamos sąlygos, atnaujinta paraiška Nr. P4694659; 14.54 val. pasirinktos kliento pageidaujamos sąlygos; 14.55 val. suformuotas ir paruoštas sutarties Nr. E408521547 projektas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 15.05 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą naudojantis bank-link paslauga; 15.10 val. gauta įmoka/avansas iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutartis pasirašyta sėkmingai. Pirkinys HP 15d-050sr 15.6 N2810 2GB 500GB RU DOS nešiojamasis kompiuteris, 899 Lt. Suteiktas kreditas 925,97 Lt. IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas mobilusis tel. Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninis paštas (duomenys neskelbtini), adresas (duomenys neskelbtini). 2014-09-07 buvo mėginta sudaryti sutartį ir atlikti šie veiksmai: 12.39 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija; 12.40 val. įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 12.42 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 12.47 val. atnaujinta paraiška Nr. P4758172, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas; pirkinys PHILIPS 32PHH4309/88 LED televizorius, 746 Lt (UAB MK TRADE); paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). 2014-09-08 buvo mėginta sudaryti sutartį ir atlikti šie veiksmai: 08.06 val. gauta užklausa iš elektroninės parduotuvės www.rde.lt, pradėta pildyti bendroji kliento informacija, įvesta bendroji kliento informacija, pradėtas sutikimo varianto pasirinkimas, iškviesta Swedbank bank-link paslauga; 08.07 val. gautas banko pranešimas apie atliktą pavedimą, naudojantis bank-link paslauga; 08.12 val. atnaujinta paraiška Nr. P4759649, išsiųstas el. laiškas su informacija apie sesijos atnaujinimą gavus 1 ct įmoką, gauta 1 ct įmoka iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), sutikimo pasirašymas sėkmingas; pirkinys PHILIPS 32PHH4309/88 LED televizorius, 746 Lt (UAB MK TRADE); paraiška atmesta (priežastis-nepagrįstos pajamos). IP adresas, naudotas prisijungimui (duomenys neskelbtini), nurodytas tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). UAB „SB lizingas“ turtinė žala dėl aukščiau paminėtos sutarties ir mėginimų sudaryti sutartis nepadaryta, todėl civilinio ieškinio nereikš. (5 t., b. l. 31-41)

Iš UAB „IPF Digital Lietuva“ (buvusi UAB „MCB Finance“) pateiktų duomenų matyti, kad Č. M. vardu registracija Nr. 1559757 internetu gauta 2014-07-23 16.10 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 Lt registracijos mokestis; 2014-07-23 16.38 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1559803 buvo patvirtinta ir paskolos suma 202,73 eurų 180 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). 2014-07-23 18.51 val. internetu gauta paraiška Nr. 1559992 papildomai paskolai gauti. Paraiška buvo patvirtinta ir klientui į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervesta 867,97 eurai. Sudaryta nauja paskolos sutartis 1089,23 eurų 720 dienų terminui. Kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Gauti mokėjimai: po 88,30 ir 88,31 eurus iš I. J. 2014-09-11, 2014-11-20, 2015-01-19, 2015-04-20, 2015-07-21, iš A. J. - 2014-10-19, 2014-12-18, 2015-02-19, 2015-03-22, 2015-05-23, 2015-06-22. 2015-09-03 dienai skola 1310,12 eurai. Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę Č. M. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų bei įsipareigojimų. (5 t., b. l. 43-50)

Iš AB „BnP Finance“ (buvusi UAB „Bobutės paskola“) pateiktų duomenų matyti, kad Č. M. vardu AB BnP Finance sistemoje internetu buvo užsiregistruota 2014-07-24. Tam buvo užpildyta tinklapyje www.popkreditas.lt registracijos anketa. Registracijos metu nurodytas telefono numeris (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini), gyv. vietos adresas – (duomenys neskelbtini), IP adresas (duomenys neskelbtini). 2014-07-24 11.22 val. buvo užsakytos naujienos ir užsiregistruota, 11.29 val. buvo sutikta su paskolos sąlygomis – iš Č. M. asmeninės banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 Lt registracijos patvirtinimo mokestis ir pateiktas prašymas 289,62 Eur (1000 Lt) dydžio 24 mėn. terminui kreditui gauti, kuris buvo tenkintas ir vartojimo kreditas suteiktas, pervestas į Č. M. banko sąskaitą. Į Šį vartojimo kreditą buvo gauti tokie mokėjimai: iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gautas 25,55 eurų mokėjimas 2014-09-11, gautas 24,77 eurų mokėjimas 2014-09-28, gautas 26,07 eurų mokėjimas 2014-10-29, gautas 27,51 eurų mokėjimas 2014-12-02, gautas 26,07 eurų mokėjimas 2015-01-06. Iš A. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gautas 26,00 eurų mokėjimas 2015-02-07, gautas 30,00 eurų mokėjimas 2015-03-23, gautas 17,36 eurų mokėjimas 2015-04-24. Kreditas nėra pilnai padengtas. (5 t., b. l. 63-64)

Iš UAB „Lateko lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-07-24 11.59 val. Č. M. vardu UAB „Lateko lizingas“ tinklalapyje www.litcredit.lt buvo atlikta registracija iš IP adreso (duomenys neskelbtini). Registracijos metu nurodyta kliento informacija: Č. M., a. k., (duomenys neskelbtini), tel. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), darbovietė (duomenys neskelbtini). Registracijos mokestis 0,01 Lt buvo pervestas iš Č. M. priklausančios Swedbank sąskaitos (duomenys neskelbtini). 2014-07-24 12.33 val. buvo gautas prašymas suteikti 1000 eurų kreditą 30 dienų terminui. Atlikus duomenų patikrinimą, kreditas nebuvo suteiktas. Kadangi bendrovei nebuvo padaryta turtinė žala, nebus teikiamas civilinis ieškinys. Kreditas klientui nebuvo suteiktas, kadangi kliento profilyje nurodyta informacija apie darbovietę buvo skirtinga nei atlikus patikrinimą Sodros duomenų bazėje, o taip pat buvo atliktas kontrolinis skambutis, į kurį asmuo neatsakė, tad įvertinus tam tikrą grėsmę dėl sukčiavimo kreditas nebuvo suteiktas. (5 t., b. l. 90)

Iš UAB „Nordecum“ pateiktų duomenų matyti, kad dėl bandymo Č. M. vardu sudaryti paskolos sutartį su UAB „Nordecum“ (registruojantis tinklapyje www.smspinigai.lt) nepageidauja, kad būtų pradėtas baudžiamasis persekiojimas prieš asmenį, kuris bandė paimti greitąjį kreditą. Kreditas nesuteiktas, nes klientu prisistatęs asmuo negalėjo atsakyti į užduodamus kontrolinius klausimus, įtarimų sukėlė ir tai, kad atsiliepusio vyro balsas buvo žymiai jaunesnis. Kadangi kreditas suteiktas nebuvo, įmonei žala nepadaryta. Telefoninis pokalbis nėra įrašinėjamas. 2014-07-30 14.10 val. teikta paraiška 700 Lt kreditui 360 d. terminui su 368 Lt palūkanomis; 2014-08-11 14.11 val. teikta paraiška 700 Lt kreditui 360 d. terminui su 368 Lt palūkanomis. Registracijos metu nurodyti duomenys: Č. M., a. k., adresas (duomenys neskelbtini), tel. (duomenys neskelbtini), el. p. (duomenys neskelbtini), registracijos IP adresas (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) 0,01 Lt registracijos mokestis pervestas 2014-07-30 14.12 val. iš Č. M. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). (5 t., b. l. 92)

Iš UAB „Credit Day“ pateiktų duomenų matyti, kad Č. M. UAB „Credit Day“ sistemoje nėra. (5 t., b. l. 94)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-08-14 20.16 val. Č. M. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.smscredit.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-08-14 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-08-14 20.16 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 159,29 eurų/550,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas, nes kliento kreditinė istorija neatitiko SMScredit.lt reikalavimų. 2014-08-28 18.07 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 57,92 eurų/200,00 Lt paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką vartojimo kreditas nebuvo suteiktas, nes kliento kreditinė istorija neatitiko SMScredit.lt reikalavimų. Pakartotinų kreipimųsi dėl SMScredit.lt paskolos suteikimo Č. M. nebuvo gauta. UAB „4finance“ nereikš civilinio ieškinio dėl turtinės žalos atlyginimo. (5 t., b. l. 96-99)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-54163-15)

Liudytojas E. S. apklausų metų nurodė, kad 2015 m. pradžioje, sausio ar vasario mėnesį, tikslios datos nebeprisimena, jam į mobilų telefoną Nr. (duomenys neskelbtini) paskambino nepažįstamas vaikinas, kuris pasiūlė darbą su autokaru. Koks jo telefono numeris nežino, neišsaugojo. Daug įdarbinimo aplinkybių vaikinas nepasakojo. Kadangi jo pasiūlymas sudomino, sutarė susitikti rytojaus dieną prie savo namų, (duomenys neskelbtini). Savo adresą jam pasakė pats. Sutartą dieną, lygtais vakarop, apie 16 val., tikslaus laiko nebeprisimena, atvažiavo nepažįstamas apie 25 metų amžiaus vaikinas su BMW markės mėlynos spalvos automobiliu (universalas), valstybinių numerių neįsidėmėjo. Vaikinas buvo apsirengęs kamufliažiniais, kaip kareiviškas rūbais. Įsėdus į jo automobilį vaikinas papasakojo apie darbą su autokaru. Ką konkrečiai pasakojo nebeprisimena. Vaikinas lygtai prisistatė, tačiau jo nei vardo, nei pavardės nežino, nebeprisimena. Pamena, kad vaikinas klausė dėl turimo banko sąskaitos bankininkystės, kad šių duomenų reikia įdarbinimui. Ar jau buvo užsisakęs elektroninės bankininkystės paslaugą tuo metu neprisimena, kadangi niekada elektronine bankininkyste nesinaudojo. Vaikinas jį pasiūlė nuvežti į Swedbank, kad galėtų pasitikslinti ar atnaujinti elektroninę bankininkystę. Sutikus vaikinas savo automobiliu jį nuvežė į Swedbank, esantį Josvainių g., Kėdainių m., kuriame sutvarkė dokumentus dėl elektroninės bankininkystės paslaugos. Tas vaikinas į banką nėjo, laukė automobilyje prie banko. Kai grįžo į automobilį visus iš banko duotus dokumentus atidavė vaikinui, kuris pasakė, kad viską sutvarkys ir paskambins, parvežė iki namų ir išvažiavo. Praėjus kokiai savaitei laiko, tikslios datos nebeprisimena, nesulaukęs to vaikino skambučio, jam paskambino ir pasiteiravo dėl įdarbinimo. Vaikinas pasakė, kad negali kalbėti ir paskambins rytoj, tačiau taip jis vis atidėliojo keletą kartų, o jis laukė. Po to, išvažiavo dirbti į užsienį. 2015 m. rugsėjo mėnesio viduryje sužinojo, kad jo vardu yra paimta daug paskolų iš įvairių kredito bendrovių ir pinigai iš jo banko sąskaitos pervesti į A. P. banko sąskaitą. Kadangi pats jokių paskolų neėmė, todėl įtaria, kad tai galėjo būti susiję su jo tariamu įdarbinimu, todėl kreipėsi į policiją. Daugiau su jį tariamai ketinusiu įdarbinti vaikinu susitikęs nebuvo, su juo nebendravo. Jį gali apibūdinti kaip apie 25 metų amžiaus, apie 177 cm ūgio, stamboko kūno sudėjimo, apvalaus veido, atpažinti galėtų. (5 t., b. l. 114-115, 117-119)

Iš asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolo matyti, kad nukentėjusysis E. S. atpažino I. J., kaip vaikiną, kuris jį žadėjo įdarbinti ir kuriam jo prašymu atidavė savo Swedbank elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenis. (5 t., b. l. 131-135)

Iš E. S. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-02-24 pervesta 1,10 eurų iš A. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4finance“ (vivus.lt); 2015-02-24 iš UAB „4finance“ gauta 75 eurai (kredito sutartis Nr. 9780680001); 2015-02-24 75 eurai buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4finance“ (SMScredit.lt); 2015-02-24 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „4finance“ (SMScredit.lt); 2015-02-24 iš UAB „4Finance“ gauta 250 eurų (kredito sutartis Nr. 677015001); 2015-02-24 249 eurai buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 iš UAB „4finance“ gauta 50 eurų (kredito sutartis Nr. 677015001(2)); 2015-02-24 49 eurai buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 iš UAB „4finance“ gauta 100 eurų (kredito sutartis Nr. 9780680001(2)); 2015-02-25 100 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 iš UAB „4finance“ gauta 150 eurų (kredito sutartis Nr. 9780680001(3)); 2015-02-25 150 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 iš UAB „4finance“ gauta 150 eurų (kredito sutartis Nr. 9780680001(4)); 2015-02-25 150 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 iš UAB „4finance“ gauta 150 eurų (kredito sutartis Nr. 9780680001(5)); 2015-02-25 150 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 iš UAB „4finance“ gauta 100 eurų (kredito sutartis Nr. 9780680001(6)); 2015-02-25 100 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-26 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „MCB Finance“ (tvirtinamas sutikimas Nr. 1774474); 2015-02-26 iš UAB „MCB Finance“ gauta 200 eurų; 2015-02-26 200 eurų buvo pervesti į A. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-06 pervesta 0,20 eurų iš A. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-06 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „Ūkio banko lizingas“; 2015-03-12 pervesta 0,30 eurų iš A. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-12 pervestas 0,01 eurų mokestis UAB „Bobutės paskola“. (5 t., b. l. 124)

Iš A. P. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2015-02-24 buvo pervesta 1,10 eurų į E. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 pervesta 75 eurai iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 74 eurai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 pervesta 249 eurai iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 249 eurai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 pervesta 49 eurai iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-24 49 eurai buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 pervesta 100 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 100 eurų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 pervesta 150 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 150 eurų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 pervesta 150 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 pervesta 150 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 300 eurų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 pervesta 100 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-25 100 eurų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-26 pervesta 200 eurų iš E. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-02-26 200 eurų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-06 pervesta 0,20 eurų į E. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2015-03-12 pervesta 0,30 eurų į E. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini) (5 t., b. l. 142-146)

Liudytojas A. P. apklausos metu nurodė, kad E. S. pažįsta apie 10 metų. 2015 m. spalio mėn., tikslios datos neprisimena, jam paskambino E. draugė E. ir pasakė, kad E. vardu paimta paskola ir pinigai pervesti į jo sąskaitą. Jis nustebo, nes tikrai apie tai nieko nežinojo. Nuo 2013 m. AB Swedbank banke turi sąskaitą ir banko mokėjimo kortelę. 2014 m. kažkas iš draugų, dabar neprisimena kas, jam pasakė, kad I. J. gali jį įdarbinti. Jam kaip tik tuo metu reikėjo darbo. 2015 m. vasario mėn., tikslios datos ir laiko neprisimena, eidamas prie PC Maxima, J. Basanavičiaus g. 53, Kėdainiai, susitiko su I. J., kaip tik prisiminė apie galimybę įdarbinti. I. J. vardą ir pavardę žinojo iš ankščiau, nes kartu lankė Šaulių kareivines. Kiek žino, I. J. gyvena (duomenys neskelbtini). Paklausus I. ar jis gali įdarbinti, pasakė, kad Babėnuose yra darbo, koks tai darbas I. neįvardino, to tiksliai neklausė, tik pasakė, kad tai pagalbinio darbininko darbas. I. pasakė, kad tam, kad įdarbinti reikia jo elektroninės bankininkystės duomenų. Kadangi tokios paslaugos užsisakęs nebuvo, kartu su I. nuvažiavo prie Swedbank skyriaus ir jis, nuėjęs į skyrių užsisakė elektroninės bankininkystės paslaugą. Gavęs visus duomenis, viską atidavė I., t. y. Voką su ID slaptažodžiais, kortelę su kodais, elektroninės bankininkystės sutartį. Tą vakarą jie išsiskyrė. Darbo laukė apie mėnesį laiko, tačiau I. neskambino, todėl pats įsidarbino (duomenys neskelbtini). Kai jau įsidarbino, jam paskambino I. ir pasakė, kad jau yra darbas, tačiau jam atsakė, kad darbą jau susirado pats ir nereikia. Daugiau su I. nekalbėjo ir jo nematė. Apie tai, kad pas I. yra likę elektroninės bankininkystės duomenys pamiršo. Pats niekada nėra prisijungęs prie savo banko sąskaitos elektroninės bankininkystės pagalba. Swedbank banko kortele nesinaudoja nuo 2015 m. pavasario. Savo elektroninės bankininkystės duomenis perdavė I. tikslu, kad jį įdarbintų, kaip suprato, duomenys reikalingi, kad pervestų algą. Jis tikrai neleido I. naudoti savo elektroninės bankininkystės duomenų nusikalstamai veiklai. Ką konkrečiai I. J. darė su jo elektroninės bankininkystės duomenimis ir jo banko sąskaita nežino. I. leido tik pervesti algą. Materialinė žala nepadaryta, todėl jokių pretenzijų I. J. neturi. Pareiškimą rašyti atsisako, Prašo, kad ikiteisminis tyrimas dėl šio fakto atliekamas nebūtų (6 t., b. l. 15-16)

Iš UAB „IPF DIGITAL“ (buvusi UAB „MCB Finance“) pateiktų duomenų matyti, kad E. S. vardu registracija Nr. 1774474 internetu gauta 2015-02-26 09.00 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 Eur registracijos mokestis; 2015-02-26 09.18 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1774488 buvo patvirtinta ir paskolos suma 200 eurų 720 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas e(duomenys neskelbtini). 2015-09-04 dienai skola 370,80 eurai. (5 t., b. l. 148-149)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2015-02-24 15.34 val. E. S. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.smscredit.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-02-24 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 eurų registracijos mokestį. 2015-02-24 15.34 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt gauta paraiška 250,00 eurų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-24 E. S. suteikta 250,00 eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 677015001, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2015-02-24 18.11 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 50,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-24 E. S. suteiktas 50,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 677015001, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2015-04-06 gautas mokėjimas, skirtas kredito Nr. 677015001 grąžinimo terminui pratęsti iš I. J. asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). 2015-05-16 gautas mokėjimas, skirtas kredito Nr. 677015001 grąžinimo terminui pratęsti iš I. J. asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-11-03 dienai sudaro 300 eurų grąžintina paskolos suma, 163,66 eurų palūkanų už vėlavimą. 2015-02-24 14.32 val. E. S. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). 2015-02-24 14.32 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt gauta paraiška 75,00 eurų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-24 E. S. suteikta 75,00 eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-02-24 15.17 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 650,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-24 E. S. nesuteiktas 650,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, nes kreditinė istorija neatitiko vivus.lt sutarties sąlygų. 2015-02-25 15.29 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 100,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-25 E. S. suteiktas 100,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-02-25 17.17 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 150,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-25 E. S. suteiktas 150,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-02-25 17.39 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 150,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-25 E. S. suteiktas 150,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-02-25 18.15 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 150,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-25 E. S. suteiktas 150,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-02-25 18.57 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adreso (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 100,00 eurų paskolos sumai padidinti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2015-02-25 E. S. suteiktas 100,00 eurų dydžio paskolos padidinimas, pervedant jį į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9780680001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-06-04 gautas mokėjimas, skirtas kredito Nr. 9780680001 grąžinimo terminui pratęsti iš I. J. asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). (6 t., b. l. 2-6)

Iš AB „BnP Finance“ (buvusi UAB „Bobutės paskola“) pateiktų duomenų matyti, kad E. S. vardu AB BnP Finance sistemoje internetu buvo užsiregistruota 2015-03-12. Tam buvo užpildyta tinklapyje www.popkreditas.lt registracijos anketa. Registracijos metu nurodytas telefono numeris (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini), gyv. vietos adresas – (duomenys neskelbtini), IP adresas (duomenys neskelbtini). 2015-03-12 18.00 val. buvo sutikta su paskolos sąlygomis – iš E. S. asmeninės banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 eurų registracijos patvirtinimo mokestis ir pateiktas prašymas 150,00 eurų kreditui 36 mėn. terminui gauti, kuris buvo atmestas ir vartojimo kreditas nesuteiktas. E. S. nebuvo suteiktas joks vartojimo kreditas ir AB BnP Finance neturi pretenzijų šiam asmeniui. (6 t., b. l. 8-9)

Iš UAB „SB lizingas“ pateiktų duomenų matyti, kad E. S. vardu su UAB „SB lizingas“ sutartys nesudarytos. (6 t., b. l. 11)

(Epizodai iš ikiteisminio tyrimo Nr. 01-1-52688-15)

Liudytojas D. Č. apklausos metu nurodė, kad jis turi Swedbank banke sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Taip pat turi ir banko kortelę, kuria naudojasi, nes pervedami pinigai iš Kėdainių profesinio rengimo centro – stipendija ir kelionpinigiai, kai mokėsi. Pats banko sąskaitos elektronine bankininkyste niekada nesinaudojo ir nemoka naudotis. 2014 m. gruodžio mėnesį, tiksliai kada nepamena, Šventybraščio kaime prie jo sustojo su automobiliu iš matymo pažįstamas I. J. (jam kokie 23 metai, kiek žino gyvena (duomenys neskelbtini), tel. (duomenys neskelbtini)), kuris paklausė ar nori dirbti Tiskūnų įmonėje. Pasakius, kad reiktų darbo, J. nuvežė automobiliu į banką Swedbank ir pasakė, kad išsiimtų savo banko sąskaitos el. bankininkystės duomenis. Jis nuėjo ir išsiėmė. I. J. pasakė, kad duotų tuos duomenis, nes reikės įdarbinimui. Nieko neįtardamas atidavė jam el. bankininkystės visus kodus. Tačiau iki šiol I. J. jo neįdarbino ir jokių kodų negrąžino. 2015-09-25 gavo savo vardu 3 laiškus, t. y. Du iš SMS credit ir vieną iš skolų valdymo centro, kad neva paėmė kreditus ir yra skolingas. Išsiėmęs savo sąskaitos išrašą pamatė, kad pasinaudojant jo el. bankininkystės duomenimis 2014-12-06 iš MCB Finance paimta 1500 litų paskola, iš 4finance – 250 litų paskola bei 2014-12-07 iš 4finance 250 litų paskola. Visi pinigai pervesti į jam iš matymo pažįstamo I. J. sąskaitą. Pats niekada jokių paskolų neėmė, net nežino kaip reikia paimti. Viso paimta paskolų už 200 litų, t. y. 580 eurų. I. J. su juo nebendrauja. (6 t., b. l. 45-46)

Iš D. Č. AB Swedbank banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašų matyti, kad: 2014-12-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“; 2014-12-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“; 2014-12-06 iš UAB „MCB Finance“ gauta 1500 litų (Nr. 1694184); 2014-12-06 1500 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-06 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“ (smscredit.lt); 2014-12-06 iš UAB „4finance“ gauta 100 litų (kredito sutartis Nr. 683177001); 2014-12-06 100 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-06 iš UAB „4finance“ gauta 150 litų (kredito sutartis Nr. 683177001(2)); 2014-12-06 150 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-07 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „4finance“ (vivus.lt); 2014-12-07 iš UAB „4finance“ gauta 250 litų (kredito sutartis Nr. 9790754001); 2014-12-07 250 litų buvo pervesti į I. J. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); 2014-12-08 pervestas 0,01 Lt mokestis UAB „MCB Finance“. Buvo prisijungiama prie sąskaitos elektroninės bankininkystės iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) (6 t., b. l. 62-63)

Iš UAB „IPF DIGITAL“ (buvusi UAB „MCB finance“) pateiktų duomenų matyti, kad D. Č. vardu registracija Nr. 1693515 internetu gauta 2014-12-05 16.55 val. iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), pervestas 0,01 Lt registracijos mokestis; 2014-12-06 14.07 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1694184 buvo patvirtinta ir paskolos suma 434,43 eurų 690 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). 2015-10-12 dienai skola 703,15 eurai. Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę D. Č. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų. (6 t., b. l. 65-72)

Iš UAB „4finance“ pateiktų duomenų matyti, kad 2014-12-06 14.29 val. D. Č. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.smscredit.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-12-06 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-12-06 14.29 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos IP adresu (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 28,96 eurų/100 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-12-06 D. Č. suteikta 28,96 eurų/100 litų eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 683177001, paskolos laikotarpis 30 dienų. 2014-12-06 15.17 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt iš kompiuterinės sistemos IP adresu (duomenys neskelbtini) gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 43,44 eurų/150 litų. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-12-06 D. Č. suteikta 43,44 eurų/150 litų eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 683177001, paskolos laikotarpis 30 dienų. Nuo 2015-01-14 iki 2015-07-27 buvo atliekami mokėjimai vartojimo kredito grąžinimo terminui pratęsti. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-10-09 sudaro 72,41 eurai grąžintina paskolos suma, 29,41 eurai vėlavimo palūkanos. 2014-12-07 13.50 val. D. Č. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini). Registracijos metu pateikti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2014-12-07 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį. 2014-12-07 13.50 val. prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt iš kompiuterinės sistemos IP adresu (duomenys neskelbtini) gauta paraiška 72,41 eurų/250 litų paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką 2014-12-07 D. Č. suteikta 72,41 eurų/250 litų eurų dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9790754001, paskolos laikotarpis 36 mėnesiai. 2015-03-18 buvo gautas mokėjimas vartojimo kredito dengimui iš E. B. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Nuo 2015-04-29 iki 2015-07-27 buvo atliekami mokėjimai vartojimo kreditui. Mokėjimai gauti iš I. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-10-09 sudaro 70,25 eurai grąžintina paskolos suma, 14,61 eurai palūkanos, 0,68 eurai vėlavimo palūkanos. (6 t., b. l. 83-86)

Nusikalstamos veikos kvalifikavimo motyvai ir išvados. Byloje surinktų ir teisiamajame posėdyje ištirtų įrodymų visuma, tai yra visų kaltinamųjų visišku prisipažinimu, ištirtais nukentėjusiųjų, liudytojų parodymais, rašytiniais įrodymais nustatyta, kad kaltinimuose nurodytu laiku, vietose ir nurodytais būdais, I. J., neteisėtai įgijo ir disponavo K. S. P., Č. M., L. B., M. D., A. R., D. Č., V. B., A. S., E. S., M. S. elektroninės bankininkystės korteles su elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenimis, pakankamais inicijuoti finansines operacijas (toliau elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis), neteisėtai elektroninę mokėjimo priemonę ir (ar) jos duomenis panaudojo, neteisėtai prisijungė prie informacinės sistemos bei sukčiavo; neteisėtai disponavo M. R., V. L. elektronine mokėjimo priemone ir (ar) jos duomenimis, neteisėtai elektroninę mokėjimo priemone ir (ar) jos duomenis panaudojo, neteisėtai prisijungė prie informacinės sistemos bei pasikėsino sukčiauti; neteisėtai disponavo D. K. elektronine mokėjimo priemone ir (ar) jos duomenimis bei neteisėtai prisijungė prie informacinės sistemos; bei neteisėtai disponavo G. U. elektronine mokėjimo priemone ir (ar) jos duomenimis.

Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. numatyta, kad tas, kas gamino vieną ar daugiau netikrų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų dalių ar suklastojo vieną ar daugiau tikrų elektroninių mokėjimo priemonių arba neteisėtai įgijo, laikė, perdavė ar realizavo vieną ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių, arba neteisėtai įgijo, laikė, perdavė ar realizavo vienos ar daugiau svetimų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, arba gamino, įgijo, laikė, perdavė ar realizavo techninę įrangą, programinę įrangą ar kitokias priemones, tiesiogiai skirtas ar pritaikytas netikroms elektroninėms mokėjimo priemonėms ar jų dalims gaminti ar tikroms elektroninėms mokėjimo priemonėms klastoti, baudžiamas bauda arba areštu, arba laisvės atėmimu iki šešerių metų. Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. numatyta, kad tas, kas neteisėtai inicijavo ar atliko vieną ar daugiau finansinių operacijų viena ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių arba neteisėtai panaudodamas vieną ar daugiau svetimų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, arba panaudodamas žinomai netikrus vienos ar daugiau tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, arba žinomai neteisėtą vienos ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių panaudojimą pripažino teisėtu, baudžiamas bauda arba areštu, arba laisvės atėmimu iki šešerių metų. Lietuvos Respublikos BK 182 str. 1 d. numatyta, kad tas, kas apgaule savo ar kitų naudai įgijo svetimą turtą ar turtinę teisę, išvengė turtinės prievolės arba ją panaikino, baudžiamas viešaisiais darbais arba bauda, arba laisvės apribojimu, arba areštu, arba laisvės atėmimu iki trejų metų. Pasikėsinimas pripažįstamas toks veikimas ar neveikimas, kai tiesiogiai pradedamas daryti nusikaltimas, tačiau nebaigiamas dėl nuo kaltininko valios nepriklausančių aplinkybių. Lietuvos Respublikos BK 198¹ str. 1 d. numatyta, kad tas, kas neteisėtai prisijungė prie informacinės sistemos pažeisdamas informacinės sistemos apsaugos priemones, baudžiamas viešaisiais darbais arba bauda, arba areštu, arba laisvės atėmimu iki vienerių metų.

I. J. kaltu pagal visus jam pareikštus epizodus prisipažino visiškai, patvirtino, jog suvokdamas, kad neteisėtai įgijo (pasisavino arba apgaulingai išviliojo pasiūlęs darbą), laiko ir naudojasi svetimomis elektroninės bankininkystės duomenų kortelėmis su elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenimis, kurie buvo pakankami inicijuoti finansines operacijas, neteisėtai inicijavo finansines operacijas ir apgaule užvaldė (gavo paskolas) bei pasikėsino užvaldyti svetimą turtą, nes dvejuose kaltinimo epizoduose nurodytas finansines operacijas neužbaigė dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, o realiai gautą svetimą turtą - pinigus išleido savo reikmėms tenkinti.

Be kaltinamojo visiško prisipažinimo jo kaltę patvirtinta ištirti ir anksčiau aprašyti nukentėjusiųjų/liudytojų Č. M., A. R., D. Č., V. B., A. S., M. R., G. U., E. S., D. K., V. L., M. S. parodymai, kurie nurodė, jog savo el. bankininkystės korteles jie atidavė kaltinamajam, nes pastarasis, pasiūlęs darbą, juos įtikino, kad atlyginimo pervedimui reikės jų bankininkystės kortelių. K. S. P. ir L. B. nurodė, kad kaltinamasis, būdamas jų namuose, el. bankininkystės korteles slapta pasisavino, o M. D. nurodė, kad savo el. bankininkystės kortelę per neatsargumą buvo pamiršęs kaltinamojo automobilyje ir šis sugebėjo jo kortele pasinaudoti. Kaltinamojo kaltę įrodo ištirti liudytojų R. J., A. J., D. R., S. P., A. P. parodymai, nukentėjusių asmenų ir kaltinamojo banko sąskaitų išrašais ir į sąskaitas įplaukusių pinigų judėjimo aplinkybėmis, banko pateiktais duomenimis apie el. bankininkystės kortelių priklausomumą ir operacijas su jomis, paskolų teikimo įmonių pažymomis apie teiktas paraiškas ir rezultatus, mobiliojo operatoriaus pateiktais duomenimis, kaltinamojo atpažinimo pagal nuotrauką procesinių atpažinimo veiksmų protokolais, kratos pas kaltinamąjį ir paties kaltinamojo kratos procesinių veiksmų rezultatais, daiktų apžiūros protokolu, kaltinamojo savo noru pateiktais dokumentais dėl internetinės paslaugos sutarties, kuri buvo sudaryta kaltinamojo motinos R. J. vardu.

Byloje ištirtų įrodymų visuma neabejotinai patvirtina, kad kaltinamasis neteisėtai įgijo elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenų korteles su elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenimis, kurie buvo pakankami inicijuoti finansines operacijas ir tokie jo veiksmai turi būti kvalifikuojami pagal BK 214 straipsnio 1 dalį. Turėdamas neteisėtai įgytas nukentėjusiųjų/liudytojų elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenų korteles su elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenimis, kaltinamasis juos neteisėtai panaudojo neteisėtai prisijungdamas prie informacinės sistemos ir nukentėjusiųjų/liudytojų vardu atlikdamas finansines operacijas, todėl jo veiksmai kvalifikuojami pagal BK 215 straipsnio 1 dalį ir BK 198¹ straipsnio 1 dalį. Be to, kaltinamasis neteisėtai įgytus nukentėjusiųjų/liudytojų duomenis panaudojo svetimo turto pasisavinimui, jų vardu sudarė kredito sutartis su kredito bendrovėmis ir pasisavino nukentėjusiojo ir kredito bendrovių pinigus, t. y. apgaule įgijo svetimą turtą, kurio vertė viršija 5 MGL, todėl tokie jo veiksmai kvalifikuojami pagal BK 182 straipsnio 1 dalį. Tais atvejais, kai kaltinamasis savo nusikalstamų tikslų neįgyvendino dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, t. y. todėl, kad kreditų bendrovės paskolų jam nesuteikė, veikos kvalifikuojamos pagal BK 22 straipsnio 1 dalį ir 182 straipsnio 1 dalį.

Kaltinamasis neteisėtai įgijęs keturiolikos nukentėjusių/liudytojų asmenų, tai yra svetimas elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenų korteles su elektroninės bankininkystės prisijungimo duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, jau nuo pat pradžių turėjo tikslą pasinaudodamas tais duomenimis gauti pinigų (kt. materialaus turto) ir aktyviai veikė šio tikslo siekdamas bei tikslą pasiekė, o jei nepasiekė, tai tik dėl nuo jo valios nepriklausančių aplinkybių, todėl jo veikos, kurios atskirų nukentėjusiųjų/liudytojų atžvilgių, kaip minėta – suskirstytos į keturiolika epizodų, teismo įsitikinimu, kiekviename atskirame epizode turi būti vertinamos kaip viena tęstinė nusikalstama veika (BK 214 str., 215 str., 182 str. 1 d. ar 22 str. 1 d. ir 182 str. 1 d. bei 198¹ str. 1 d.), kurios nusikalstamus veiksmus sieja idealioji nusikalstamų veikų sutaptis (2015-12-08 Lietuvos aukščiausiojo teismo nutartis baudžiamojoje byloje Nr. 2K-555-788/2015). Tačiau nesant duomenų apie tai, kad kaltinamasis visą jam byloje inkriminuotą nusikalstamą veiką (51 epizodą) atlikto turėdamas vieningą sumanymą, nes taip tvirtinti negalima, kadangi kaltinamasis atskirais laikotarpiais minimas korteles įgijo iš skirtingų, tarpusavyje nesusijusių, asmenų, kaltinamojo nusikalstama veika keturiolikoje epizodų turi būti vertinama kaip realioji nusikalstamų veikų sutaptis.

Byloje surinktų įrodymų visuma nustatyta, kad nusikaltimus kaltinamasis padarė sąmoningai, būdamas suaugęs ir psichiškai sveiktas suprato, jog elgiasi neteisėtai ir norėjo šitaip elgtis, tai yra veikė tiesiogine tyčia. Baigtos kaltinamojo nusikalstamos veikos: nuo neteisėto įgijimo momento (BK 214 str.), inicijavus finansines operacijas (BK 215 str.), apgaule įgijus svetimą turtą (BK 182 str. 1 d.), neteisėtai prisijungus prie informacinės sistemos (BK 198¹ str.).

Kadangi be kaltinamojo prisipažinimo jo nusikalstamos veikos aplinkybes patvirtino byloje išnagrinėtų ir ištirtų aukščiau išvardintų įrodymų visuma, teismas daro išvadą, kad I. J. padarė nusikaltimus, numatytus Lietuvos Respublikos: 1. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas K. S. P. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 2. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas Č. M. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 3. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas L. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 4. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. D. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 5. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas A. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 6. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas D. Č. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 7. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas V. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 8. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas A. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 9. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, pasikėsinimas sukčiauti); 10. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas G. U. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis); 11. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas E. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 12. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas D. K. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos); 13. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas V. L. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, pasikėsinimas sukčiauti); 14. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas).

Atsakomybę lengvinančios ir sunkinančios aplinkybės. Kaltinamojo atsakomybę lengvinančia aplinkybe pripažintina tai, kad kaltinamasis prisipažino ir išreiškė nuoširdų gailėjimąsi. Atsakomybę sunkinančių aplinkybių nėra.

Bausmės skyrimo nuostatos. Teismas skirdamas bausmę kaltinamajam atsižvelgia į padarytos nusikalstamos veikos pavojingumo laipsnį – nusikalstamų veikų epizodų – 51, padarytos nusikalstamos veikos – tyčinės, nesunkios (BK 182 str., BK 198¹ str.) ir apysunkės (BK 214 str., BK 215 str.), dvi veikos pasibaigė pasikėsinimo stadijoje, visa kaltinamojo nusikalstama veika padaryta iš savanaudiškų paskatų; į tai, kad yra kaltinamojo atsakomybę lengvinanti ir nėra atsakomybę sunkinančių aplinkybių; į kaltininko asmenybę: šios nusikalstamos veikos padarymo metu teistas nebuvo, nevedęs, nedirbantis, sveikas.

Atsižvelgiant į tai kaltinamajam už nusikaltimus skirtinos bausmės – terminuotas laisvės atėmimas (BK 50 str.), bausmių dydį nustatant mažesnį nei galimos skirti bausmės vidurkis (BK 61 str.), bausmes tarpusavyje subendrinant apėmimo (BK 214 str., 215 str., 182 str. 1 d. ar BK 22 str. 1 d. ir 182 str. 1 d., bei BK 198¹ str.), o subendrinus toliau kiekvieną iš keturiolikos subendrintų epizodų bendrinant dalinio sudėjimo būdais (BK 63 str. 1 d., 2 d., 4 d., 5 d. 1 p., 6 d.), subendrintą bausmę 1/3 mažinant (BK 64¹ str.) bei, remiantis bausmių keitimo principais (BK 65 str. 1 d. b pp.), dalinio sudėjimo būdu subendrinant (BK 63 str. 9 d.) su 2016-10-05 Kėdainių r. apyl. teismo nuosprendžiu paskirta bausme (8 mėn. l. apribojimu) ir paskirtos laisvės atėmimo bausmės vykdymą šį kartą dar atidedant ir atidedant vidutiniam laikui, nes teismas viliasi, jog kaltinamajam galima suteikti galimybę pasikeisti be patalpinimo į pataisos namus, tai yra bausmės tikslas gali būti pasiektas be realaus bausmės atlikimo (BK 75 str.), kaltinamajam skiriant įpareigojimus (LR BK 75 str. 2 d., 3 d.), kurie per teismo paskirtą bausmės vykdymo atidėjimo laiką įtakotų jo elgesį, suteiktų galimybę pasikeisti, įrodyti savo artimiesiems, kad jis, būdamas jau suaugęs vyras, sugeba elgtis brandžiai.

Kardomosios priemonės. Kaltinamasis šioje byloje buvo sulaikytas nuo 2016-09-29 iki 2016-10-20 (8 t. b. l. 37-39, 88-90). I. J. byloje paskirtas kardomąsias priemones – rašytinį pasižadėjimą neišvykti (8 t. b. l. 89-92), įpareigojimą periodiškai registruotis PK ir asmens dokumentų (asmens tapatybės kortelės ir paso) paėmimą (7 t. b. l. 60, 62-63), palikti galioti iki nuosprendžio įsiteisėjimo, nuosprendžiui įsiteisėjus panaikinti.

Civiliniai ieškiniai. Byloje buvo pareikšti civiliniai ieškiniai: V. B. – 433,15 Eur sumai (133,15 Eur turtinei žalai ir 300 Eur neturtinei žalai atlyginti) (3 t. b. l. 101-104); AB „BnP Finance“ - 438,75 Eur civilinis ieškinys (5 t. b. l. 66-82); UAB „4finance“ - 4179,64 Eur civilinis ieškinys (6 t. b. l. 102-108); bei UAB „IpF Digital Lietuva“ - 5069,02 Eur civilinis ieškinys (6 t. b. l. 115).

Kaltinamais I. J. su visais civiliniais ieškiniais sutiko, civilinių ieškinių dydžių neginčijo, prašė ieškinius išspręsti šioje baudžiamojoje byloje.

V. B. civilinis ieškinys dėl turtinės ir neturtinės žalos atlyginimo grindžiamas ištirtais nukentėjusiojo parodymais, kaltinamojo parodymais, kita bylos medžiaga. Teismas, atsižvelgdamas į tai, kad akivaizdu, jog dėl nusikalstamos veikos nukentėjusysis patyrė ne tik turtinę bet dėl pergyvenimų patyrė ir neturtinę žalą, atsižvelgdamas į tai, kad kaltinamasis pateikto reikalavimo atlyginti turtinę ir neturtinę žalą ir žalos dydžio neginčijo, su ieškiniu sutiko, daro išvadą, kad nukentėjusiojo civilinis ieškinys turtinei ir neturtinei žalai atlyginti yra realus, pagrįstas, todėl tenkintinas priteisiant nukentėjusiajam V. B. iš kaltinamojo 133,15 Eur turtinę ir 300 Eur neturtinę žalą, nes padaryta žala priežastiniu ryšiu susijusi su kaltinamojo kaltais veiksmais (BPK 115 str.).

Civilinių ieškovų ieškiniai - AB „BnP Finance“ - 438,75 Eur dydžio, UAB „4finance“ - 4179,64 Eur dydžio bei UAB „IpF Digital Lietuva“ - 5069,02 Eur dydžio, su kuriais kaltinamasis sutiko visiškai, dydžio neginčijo, proceso dalyviams sutinkant ir prašant juos išspręsti šioje byloje, teismui nekilus abejonių dėl baudžiamajame procese pareikštų civilinių ieškinių dydžio bei pagrįstumo, tenkintini visiškai, nurodyto dydžio civilinius ieškinius priteisiant iš kaltinamojo I. J., nes padaryta žala taip pat priežastiniu ryšiu susijusi su kaltinamojo kaltais veiksmais (BPK 115 str.).

Daiktiniai įrodymai. Bitė Labas kortelė (7 t., b. l. 10) - saugoma byloje, paliktina ir toliau saugoti byloje; 2. Mobilaus ryšio telefonas Nokia 7100, 3 vnt. užrašų knygelių, 2 vnt. Bitė labas kortelių, 5 vnt. AB „Swedbank“ kortelių, AB „Swedbank“ informacinė kortelė, 4 vnt. AB „Swedbank“ elektroninių paslaugų sutarties lapelių, 7 vnt. Bitė labas SIM kortelių, kurie yra saugomi Kėdainių r. PK (2 t., b. l. 4), nuosprendžiui įsiteisėjus, kaip nusikalstamos veikos darymo priemonės, konfiskuotini ir sunaikintini; 3. CD laikmena (2 t., b. l. 18) - saugoma byloje, paliktina ir toliau saugoti byloje; 4. CD su įrašais (1 t., b. l. 105) - saugomas byloje, paliktinas ir toliau saugoti byloje. (BK 72 str.).

Proceso išlaidos. Sutinkamai su BPK 103 str., procesinių dokumentų siuntimo (pašto) išlaidos pripažintinos proceso išlaidomis, todėl iš kaltinamojo priteistina 40,86 Eur valstybės naudai.

Teismui pateiktos antrinės teisinės pagalbos išlaidos (2016-10-19 pažyma Nr. NTP-7-11238 – 208,44 Eur /8 tomas, b. l. 84/), už kaltinamojo I. J. gynybą, atsižvelgiant į kaltinamojo turtinę padėtį (nedirba, turto neturi), į jo prioritetinę pareigą atlyginti žalą nukentėjusiems asmenims, į jo visišką prisipažinimą pirmojo teisiamojo posėdžio metu, valstybei nepriteistinos.

Rezoliucinė dalis

Remdamasis išdėstytu ir vadovaudamasis Lietuvos Respublikos BPK 303-307 str., teismas

nusprendžia:

I. J. pripažinti kaltu padarius nusikaltimus, numatytus Lietuvos Respublikos: 1. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas K. S. P. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 2. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas Č. M. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 3. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas L. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 4. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. D. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 5. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas A. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 6. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas D. Č. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 7. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas V. B. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 8. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas A. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 9. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. R. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, pasikėsinimas sukčiauti); 10. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas G. U. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis); 11. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas E. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas); 12. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas D. K. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos); 13. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas V. L. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 22 str. 1 d. ir BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d., BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, pasikėsinimas sukčiauti); 14. BK 214 str. 1 d. (neteisėtas disponavimas M. S. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis) bei BK 182 str. 1 d., BK 215 str. 1 d. ir BK 198¹ str. 1 d. (neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas) ir nuteisti:

1.(neteisėtas disponavimas K. S. P. elektronine mokėjimo priemone ir jos duomenimis, neteisėtas elektroninės mokėjimo priemonės ar jos duomenų panaudojimas, neteisėtas prisijungimas prie informacinės sistemos, sukčiavimas)