Vilniaus miesto apylinkės teismo nuosprendis, 1-1661-1017/2017

Teismas: Vilniaus miesto apylinkės teismas
Dokumentas: Nuosprendis
Data: 2017-07-13
Bylos Nr.: 1-1661-1017/2017
Bylos rūšis: baudžiamoji byla

Teisėjas: Giedrė Norvilienė
Kaltinamasis: J. S.

VILNIAUS MIESTO APYLINKĖS TEISMASNUOSPRENDISLIETUVOS RESPUBLIKOS VARDU2017 m. liepos 13 d.Vilnius

Vilniaus miesto apylinkės teismo teisėja Giedrė Norvilienė,sekretoriaujant Viktorijai Podlipskienei,dalyvaujant prokurorei Audronei Pupeikienei,kaltinamajam J. S.,

viešame teisiamajame posėdyje, sutrumpinto įrodymų tyrimo tvarka, išnagrinėjusi baudžiamąją bylą, kurioje J. S., asmens kodas (duomenys neskelbtini) gimęs (duomenys neskelbtini)., Lietuvos Respublikos pilietis, romas, gyvenantis deklaruotoje gyvenamojoje vietoje (duomenys neskelbtini), nevedęs, turintis pagrindinį išsilavinimą, dirbantis UAB „Žvaigždės kelias“ vadybininku, nevedęs, augina du mažamečius vaikus, baustas administracine tvarka, teistas:

Vilniaus miesto 3 apylinkės teismo 2012 m. vasario 15 d. nuosprendžiu, paliktu galioti Vilniaus apygardos teismo 2012 m. spalio 2 d. nutartimi pagal Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso (toliau – BK) 149 straipsnio 2 dalį – dviem metams laisvės atėmimo, į bausmės laiką įskaitant laikino sulaikymo ir kardomojo kalinimo laiką nuo 2010 m. kovo 24 d. iki 2010 m. gegužės 5 d.;Vilniaus miesto apylinkės teismo 2013 m. lapkričio 28 d. nuosprendžiu pagal BK 182 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 3 dalį, 182 straipsnio 3 dalį, 182 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 3 dalį, 182 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 1 dalį, 22 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 1 dalį, 63 straipsnį laisvės atėmimu 3 metams 1 mėnesiui, į bausmės laiką įskaitant sulaikymo, suėmimo ir atliktą bausmės laiką nuo 2010 m. kovo 24 d. iki 2010 m. gegužės 5 d., nuo 2012 m. kovo 7 d. iki 2012 m. kovo 9 d. (2 paras), nuo 2012 m. balandžio 18 d. iki 2012 m. balandžio 19 d. (2 paras), nuo 2012 m. lapkričio 22 d. iki 2013 m. lapkričio 28 d.; vadovaujantis LR BVK 157 straipsnio 2 dalies 2 punktu, Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso (toliau – BPK) 360 straipsnio 5 – 7 dalimis, Kaišiadorių rajono apylinkės teismo 2014 m. lapkričio 27 d. nutartimi lygtinai paleistas neatlikus 1 metų 21 dienos paskirtos laisvės atėmimo bausmės; iš Pravieniškių PN – AK 2-ojo sektoriaus paleistas 2014 m. gruodžio 18 d., iš Probuojamųjų asmens duomenų registro pasibaigus bausmės laikui išbrauktas 2015 m. gruodžio 22 d.; Vilniaus miesto apylinkės teismo 2017 m. birželio 15 d. nuosprendžiu pagal BK 214 straipsnio 1 dalį, BK 215 straipsnio 1 dalį, BK 198¹ straipsnio 1 dalį, BK 182 straipsnio 1 dalį, BK 215 straipsnio 1 dalį, BK 198¹ straipsnio 1 dalį, BK 22 straipsnio 1 dalį, BK 182 straipsnio 1 dalį, BK 214 straipsnio 1 dalį, BK 215 straipsnio 1 dalį, BK 198¹ straipsnio 1 dalį, BK 182 straipsnio 1 dalį, BK 215 straipsnio 1 dalį, paskiriant subendrintą bausmę – laisvės atėmimą 1 metams 2 mėnesiams; vadovaujantis BK 75 straipsniu, laisvės atėmimo bausmės vykdymas atidėtas 2 metams, įpareigojant J. S. atlyginti likusią turtinę žalą civiliniams ieškovams, neišeiti iš namų nuo 22.00 val. iki 6.00 val. ryto, jeigu tai nesusiję su darbu ar kitomis svarbiomis priežastimis;

kaltinamas nusikalstamų veikų, numatytų BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje (3 nusikalstamos veikos), 182 straipsnio 1 dalyje (4 nusikalstamos veikos), 198² straipsnio 1 dalyje (4 nusikalstamos veikos), 214 straipsnio 1 dalyje (2 nusikalstamos veikos) ir 215 straipsnio 1 dalyje (4 nusikalstamos veikos), padarymu,

Aprašomoji dalis

nustatė:

J. S., turėdamas tikslą neteisėtai disponuoti elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, 2015 m. liepos – rugpjūčio mėnesiais, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas Medininkų mstl., Medininkų sen., Vilniaus raj., iš anksto žinodamas, kad neadresuota jokia piniginė perlaida, paprašęs J. B. (J. B.) už atlygį perduoti pasinaudoti AB „Swedbank“ bankas jo vardu išduotais prisijungimo slaptažodžiu ir kodų lentele, J. B. sutikus ir perdavus prašomus jo vardu AB „Swedbank“ bankas išduotais jo vardu atidarytos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelėje nurodytus prisijungimo kodus, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai juos įgijo ir laikė iki 2015-09-09 13.49 val., kuomet iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Finverta“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį. Tęsdamas nusikalstamą veiką, J. S. 2015-09-01, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas Medininkų mstl. Medininkų sen. Vilniaus raj., iš anksto žinodamas, kad neadresuota jokia piniginė perlaida, paprašęs J. B. perduoti pasinaudoti AB „Swedbank“ bankas jam išduotus mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis – mokėjimo kortelę ir mokėjimo kortelės PIN kodą, J. B. sutikus ir perdavus prašomus jo vardu AB „Swedbank“ bankas atidarytos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išduotą mokėjimo kortelę „Maestro“ Nr. 6763765012452746 ir PIN kodą, neteisėtai įgijo J. B. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą mokėjimo kortelę „Maestro“ Nr. 6763765012452746 ir jos PIN kodą, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, ir juos laikė iki 2015-09-02, 17.07 val., kuomet AB „Swedbank“ bankas bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, išgrynino 750 Eur.

Be to, J. S. 2015-08-31, 15.34 val., būdamas prie buto, esančio adresu Pelesos g. 11 – 10, Vilnius, turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas, neteisėtai panaudodamas neteisėtai gautus svetimus tikrus J. B. elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti – J. B. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Moment Credit“ interneto svetainėje www.momentcredit.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką nenustatyto dydžio kreditui gauti ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Moment Credit“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko keturias finansines operacijas – iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą keturis kartus pervedė po 0,01 Eur, 2015-09-01, 18.36 val. būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją - prisistatė teisėtu naudotoju UAB „4finance“ interneto svetainėje www.vivus.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-02, 14.05 val. J. B. vardu pateikė paraišką 250 Eur kreditui gauti, 2015-09-02, 15.02 val. prašomo kredito sumą padidino 500 Eur ir 2015-09-02 UAB „4finance“ pervedus 250 Eur, 500 Eur į J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-02, 17.07 val., pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. B. vardu AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone ir PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – bankomate, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, išgrynino 750 Eur, 2015-09-01, 19.07 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) interneto svetainėje www.minipaskola.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 1000 Eur kreditui gauti ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Ferratum Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, 19.15 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas - prisistatė teisėtu naudotoju UAB „4finance“ interneto svetainėje www.smscredit.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 200 Eur kreditui gauti ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01 20.43 val. prašomo kredito sumą padidino 100 Eur, 2015-09-01, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus 2015-09-01, 19.22 val., UAB „Ferratum Finance“ pervedus 500 Eur ir 2015-09-01, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, UAB „4finance“ pervedus 200 Eur, 100 Eur į J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-01, 21.23 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. B. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Maestro“ Nr. 6763765012452746 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. B. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 800 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, 2015-09-05, 20.04 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „IPF Digital Lietuva“ interneto svetainėje www.credit24.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-05, 20.12 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju AB „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) interneto svetainėje www.bobutespaskola.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 400 Eur kreditui gauti ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „BnP Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-05, 20.24 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Creditstar“ interneto svetainėje www.creditstar.lt, J. B. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 400 Eur kreditui gauti, ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Creditstar“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-09, 13.49 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Finverta“ interneto svetainėje www.paskolostau.lt J. B. vardu užpildė registracijos formą ir iš J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Finverta“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį.

Be to, J. S. 2015-09-01, 19.07 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. B. vardu UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) pateikė paraišką 1000 Eur kreditui gauti, 2015-09-01, tarpe tarp 19.15 val. - 20.43 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. B. vardu UAB „4finance“ pateikė paraiškas 200 Eur, 100 Eur kreditams gauti ir 2015-09-01, 19.22 val., UAB „Ferratum Finance“ pervedus 500 Eur, 2015-09-01, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, UAB „4finance“ pervedus 200 Eur, 100 Eur į J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-01, 21.23 val., pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. B. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Maestro“ Nr. 6763765012452746 ir PIN kodu, bankomate, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius išgrynino 800 Eur ir tokiu būdu apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – UAB „Ferratum Finance“ priklausančius pinigus – 500 Eur ir UAB „4finance“ priklausančius pinigus – 200 Eur, 100 Eur, tuo padarydamas UAB „Ferratum Finance“ 500 Eur turtinę žalą, UAB „4finance“ – bendrą 300 Eur turtinę žalą, 2015-09-02, tarpe tarp 14.05 val. – 15.02 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. B. vardu UAB „4finance“ pateikė paraišką 250 Eur kreditui gauti, 500 Eur kreditui gauti ir 2015-09-02, UAB „4finance“ pervedus 250 Eur, 500 Eur į J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-02, 17.07 val., pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. B. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Maestro“ Nr. 6763765012452746 ir PIN kodu, bankomate, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, išgrynino 750 Eur ir tokiu būdu apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – UAB „4finance“ priklausančius pinigus – 250 Eur, 500 Eur, tuo padarydamas UAB „4finance“ bendrą 750 Eur turtinę žalą.

Be to, J. S. 2015-09-05, 20.12 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. B. vardu AB „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) interneto svetainėje www.bobutespaskola.lt pateikė paraišką 400 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „BnP Finance“ priklausančius pinigus - 400 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas buvo nesuteiktas, 2015-09-05, 20.24 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. B. vardu UAB „Creditstar“ interneto svetainėje www.creditstar.lt pateikė paraišką 400 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Creditstar“ priklausančius pinigus - 400 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas buvo nesuteiktas.

Be to, J. S., turėdamas tikslą neteisėtai disponuoti elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, 2015-09-01, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas Medininkų mstl., Medininkų sen., Vilniaus raj., iš anksto žinodamas, kad neadresuota jokia piniginė perlaida, paprašęs J. P. už atlygį perduoti pasinaudoti AB „Swedbank“ bankas jos vardu išduotus prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, J. P. sutikus ir 2015-09-01 AB „Swedbank“ bankas Rotušės klientų aptarnavimo centre, esančiame adresu Vokiečių g. 26, Vilnius, pasirašius elektroninių paslaugų teikimo sutartį Nr. 6362201 ir perdavus prašomus jos vardu AB „Swedbank“ bankas atidarytos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išduotus prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelėje nurodytus prisijungimo kodus, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai juos įgijo ir laikė iki 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, kuomet iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į L. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 2 Eur, 107 Eur, 54 Eur. Tęsdamas nusikalstamą veiką, J. S. 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas Bikiškių k., Medininkų sen., Vilniaus raj., iš anksto žinodamas, kad neadresuota jokia piniginė perlaida, paprašęs J. P. perduoti pasinaudoti AB „Swedbank“ bankas jos vardu išduotais mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – mokėjimo kortele ir jos PIN kodu, J. P. sutikus ir perdavus prašomus jos vardu išduotus AB „Swedbank“ bankas atidarytos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) mokėjimo kortelę „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir PIN kodą, neteisėtai įgijo J. P. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą mokėjimo kortelę ir jos PIN kodą, kuriuos laikė iki 2015-09-11, kuomet 21.00 val., AB „Swedbank“ bankas bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, išgrynino 200 Eur.

Be to, J. S. 2015-09-01, 17.12 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini)., turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas, neteisėtai panaudodamas neteisėtai gautus svetimus tikrus J. P. elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis – J. P. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) interneto svetainėje www.minipaskola.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 300 Eur kreditui gauti ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Ferratum Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, tarpe tarp 17.32 val. – 17.46 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „IPF Digital Lietuva“ interneto svetainėje www.credit24.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 200 Eur kreditui gauti ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, 17.55 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „4Finance“ interneto svetainėje www.vivus.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 350 Eur kreditui gauti ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4Finance“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, 19.03 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Nordecum“ interneto svetainėje www.smspinigai.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 750 Eur kreditui gauti ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, 19.18 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Bigbank“ interneto svetainėje www.bigbank.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 800 Eur kreditui gauti, ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Bigbank“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-01, 19.31 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Creditstar“ interneto svetainėje www.creditstar.lt“,J. P. vardu užpildė registracijos formą ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Creditstar“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-09, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur, 2015-09-09. 23.03 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 658,99 Eurų kreditui gauti, ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „General Finansing“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metunenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją - iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į K. M. banko sąskaitą Nr. Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas pervedė 0,90 Eur, 2015-09-10, 16.48 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis - PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, per du kartus išgrynino 800 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-10, 16.55 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone - mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis - PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 50 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-10, 16.56 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 20 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-10, 19.38 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB “MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 306,94 Eur kreditui gauti ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į „General Finansing“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-10, 19.42 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 101,37 Eur kreditui gauti, ir 2015-09-10, tarpe tarp 19.42 val. – 20.45 val., iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-10, tarpe tarp 19.47 val. – 20.18 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „SB Lizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, J. P. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 199,97 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti planšetinį kompiuterį „Samsung Galaxy Tab3 Line 8GB SM-T113 White“, ir iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „SB Lizingas“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko tris finansines operacijas – iš J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į L. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 2 Eur, 107 Eur, 54 Eur, 2015-09-11, 10.24 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone - mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 900 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, 2015-09-11, 18.08 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 400 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių gt. 2, Vilnius, 2015-09-11, 21.00 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgrynino 200 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius.

Be to, J. S. 2015-09-01, 17.12 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) pateikė paraišką 300 Eur kreditui gauti, 2015-09-01, 17.32 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, J. P. vardu UAB „IPF Digital Lietuva“ pateikė paraišką 200 Eur kreditui gauti, 2015-09-01, 17.55 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, J. P. vardu UAB „4Finance“ pateikė paraišką 350 Eur kreditui gauti, 2015-09-02, 08.13 val., kredito sumą padidino 400 Eur, 2015-09-01, 17.38 val., UAB „Ferratum Finance“ pervedus 300 Eur, 2015-09-01, 17.46 val., UAB „IPF Digital Lietuva“ pervedus 200 Eur, laikotarpyje nuo 2015-09-01 iki 2015-09-02, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, UAB „4Finance“ pervedus 350 Eur, 400 Eur į J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-02, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, J. P. išgryninus 1235 Eur AB „Swedbank“ bankas Rotušės klientų aptarnavimo centre adresu Vokiečių g. 26, Vilnius, ir perdavus juos, apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – pinigus - 300 Eur, priklausančius UAB „Ferratum Finance“, 200 Eur, priklausančius UAB „IPF Digital Lietuva“, 350 Eur, 400 Eur, priklausančius UAB „4finance“, tuo padarydamas UAB „Ferratum Finance“ 300 Eur turtinę žalą, UAB „IPF Digital Lietuva“ 200 Eur turtinę žalą, UAB „4Finance“ bendrą 750 Eur turtinę žalą.

Be to, J. S. 2015-09-01, 19.03 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „Nordecum“ pateikė paraišką 750 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Nordecum“ priklausančius pinigus – 750 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes paskola nebuvo suteikta, 2015-09-01, 19.18 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „Bigbank“ pateikė paraišką 800 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Bigbank“ priklausančius pinigus – 800 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-09, 23.03 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 658,99 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „General Finansing“ priklausančius pinigus – 658,99 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-10, 19.38 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 306,94 Eur kreditui gauti, ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „General Finansing“ priklausančius pinigus – 306,94 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-10, 19.47 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „SB Lizingas“ tarpinėje elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 199,97 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti planšetinį kompiuterį „Samsung Galaxy Tab3 Line 8GB SM-T113 White“ ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „SB Lizing“ priklausančius pinigus – 199,97 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-10, 20.18 val., būdamas toje pačioje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, J. P. vardu UAB „SB Lizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, pateikė paraišką 1529,99 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti nešiojamą kompiuterį „Asus X552LDV-SX1119H 15.6 i3-4010U 6GB 1TB RU W8.1“ ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „SB Lizingas“ priklausančius pinigus – 1529,99 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-10, 20.42 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą J. P. vardu UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 531,39 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti prekes, tiksliai kokias parduotuvė nefiksavo, ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Mokilizingas“ priklausančius pinigus – 531,39 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas, 2015-09-10, 20.45 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą J. P. vardu UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 531,39 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti prekes, tiksliai kokias parduotuvė nefiksavo, ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Mokilizingas“ priklausančius pinigus – 531,39 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes kreditas nebuvo suteiktas.

Be to, J. S. 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas, neteisėtai panaudodamas neteisėtai gautus svetimus tikrus K. M. elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis – K. M. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 2 Eur „PILDYK sąskaitos +37060899315 papildymui internetu“, 2015-09-10, 13.32 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „IPF Digital Lietuva“ interneto svetainėje ww.credit24.lt, K. M. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 800 Eur kreditui gauti, ir iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-10, 15.38 val., prašomo kredito sumą padidino 772 Eur ir 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, UAB „IPF Digital Lietuva“ pervedus 500 Eur, 772 Eur į K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 1000 Eur, 2015-09-10, tarpe tarp 13.47 val.- 14.04 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas - prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) interneto svetainėje www.minipaskola.lt, K. M. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 500 Eur kreditui gauti ir iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Ferratum Finance“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį ir 2015-09-10, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, UAB „Ferratum Finance“ pervedus 300 Eur į K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 565 Eur, 2015-09-10, 14.44 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko dvi finansines operacijas - prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Nordecum“ interneto svetainėje www.smspinigai.lt, K. M. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 300 Eur kreditui gauti, ir iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą du kartus pervedė po 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-10, 15.23 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, K. M. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 378,90 Eur kreditui gauti, ir iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į „General Finansing“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-11, tarpe tarp 17.18 val. - 17.28 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją - prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, K. M. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 634,35 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti prekes, tiksliai kokias parduotuvė nefiksavo, ir iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį.

Be to, J. S. 2015-09-10, tarpe tarp 13.32 val. - 13.58 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, K. M. vardu UAB „IPF Digital Lietuva“ pateikė paraiškas 800 Eur, 772 Eur kreditams gauti ir 2015-09-10, UAB „IPF Digital Lietuva“ pervedus 500 Eur, 772 Eur į K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-10, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas pervedęs 1000 Eur, 2015-09-10, tarpe tarp 13.47 val. - 14.04 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, K. M. vardu UAB „Ferratum Finance“ pateikė paraišką 500 Eur kreditui gauti ir 2015-09-10, UAB „Ferratum Finance“ pervedus 300 Eur į K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedęs 565 Eur, 2015-09-10, 16.48 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs dvi finansines operacijas – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, per du kartus išgryninęs 500 Eur, 300 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-10, 16.55 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgryninęs 50 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-10, 16.56 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. (duomenys neskelbtini)ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgryninęs 20 Eur AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame adresu Mindaugo g. 11, Vilnius, 2015-09-11, 10.24 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgryninęs 900 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – pinigus – 500 Eur, 772 Eur, priklausančius UAB „IPF Digital Lietuva“, 300 Eur, priklausančius UAB „Ferratum Finance“, tuo padarydamas UAB „IPF Digital Lietuva“ bendrą 1272 Eur turtinę žalą, UAB „Ferratum Finance“ 300 Eur turtinę žalą.

Be to, J. S. 2015-09-10, 14.44 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, K. M. vardu UAB „Nordecum“ interneto svetainėje www.smspinigai.lt pateikė paraišką 300 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Nordecum“ priklausančius pinigus – 300 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes paskola nebuvo suteikta, 2015-09-10, 15.23 val., būdamas tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, K. M. vardu UAB „General Finansing“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 378,90 Eur kreditui gauti ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „General Finansing“ priklausančius pinigus – 378,90 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes mokumo vertinimo metu buvo gautas neigiamas atsakymas, 2015-09-11, tarpe tarp 17.18 val. - 17.28 val., būdamas tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, K. M. vardu UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt pateikė paraišką 634,35 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti prekes, tiksliai kokias, parduotuvė nefiksavo, ir tokiu būdu pasikėsino apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – UAB „Mokilizingas“ priklausančius pinigus – 634,35 Eur, tačiau nusikalstamos veikos nebaigė dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes buvo nustatyti klaidingai nurodyti asmens duomenys.

Be to, J. S., turėdamas tikslą neteisėtai disponuoti elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas Bikiškių km. Medininkų sen. Vilniaus raj., iš anksto žinodamas, kad neadresuota jokia piniginė perlaida, paprašęs L. S. už atlygį įgyti ir perduoti pasinaudoti AB „Swedbank“ bankas jos vardu išduotais prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, L. S. sutikus ir 2015-09-11 AB „Swedbank“ bankas Antakalnio klientų aptarnavimo centre, esančiame adresu Antakalnio gt. 45, Vilnius, pasirašius elektroninių paslaugų teikimo sutartį Nr. 15808471, ir perdavus prašomus jos vardu AB „Swedbank“ bankas atidarytos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išduotus prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelėje nurodytus prisijungimo kodus, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai juos įgijo ir laikė iki 2015-09-11 16.55 val., kuomet iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB“Swedbank“ bankas, pervedė 106,28 Eurų avansą, tą pačią dieną, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 648 Eurus, 55 Eurus, iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 2 Eurus už „PILDYK sąskaitos +37060481152 papildymą internetu“.

Be to, J. S. 2015-09-11, 15.27 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas, neteisėtai panaudodamas neteisėtai gautus svetimus tikrus L. S. elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis – L. S. vardu AB „Swedbank“ bankas išduotą prisijungimo slaptažodį ir kodų lentelę, t.y. elektroninės mokėjimo priemonės ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „IPF Digital Lietuva“ interneto svetainėje www.credit24.lt, L. S. vardu užpildė registracijos formą ir iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-11, 16.08 val., pateikė paraišką 200 Eur kreditui, 2015-09-11, 16.04 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Ferratum Finance“ (buvusi - UAB „Ferratum“) interneto svetainėje „minipaskola.lt“,L. S. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 500 Eur kreditui gauti ir iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Ferratum Finance“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį ir 2015-09-11, apie 16.08 val., UAB „IPF Digital Lietuva“ pervedus 200 Eur, 2015-09-11, 16.41 val., UAB „Ferratum Finance“ pervedus 450 Eur į L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 648 Eur, 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 2 Eur už „PILDYK sąskaitos +37060481152 papildymą internetu“, 2015-09-11, tikslesnis laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją - iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedė 55 Eur, 2015-09-11 tarpe tarp 16.16 val. - 16.26 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – prisistatė teisėtu naudotoju UAB „Mokilizingas“ tarpinėje UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.rde.lt, L. S. vardu užpildė registracijos formą ir paraišką 531,39 Eur kreditui gauti tikslu įsigyti nešiojamą kompiuterį „Asus X552LDV-SX1119H 15.6 i3-4010U 6GB 1TB RU W8.1“ ir iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą pervedė 0,01 Eur registracijos mokestį, 2015-09-11, 16.55 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai inicijavo ir atliko finansinę operaciją – iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą pervedė 106,28 Eur avansą.

Be to, J. S. 2015-09-11, 15.27 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, L. S. vardu UAB „IPF Digital Lietuva“ pateikė paraišką 200 Eur kreditui gauti ir 2015-09-11, apie 16.08 val., UAB „IPF Digital Lietuva“ pervedus 200 Eur į L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11, 16.04 val., būdamas prie buto, esančio adresu (duomenys neskelbtini), ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, L. S. vardu UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) pateikė paraišką 500 Eur kreditui gauti ir 2015-09-11, 16.41 val., UAB „Ferratum Finance“ pervedus 450 Eur į L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“ bankas, pervedęs 648 Eurus, 2015-09-11, 18.08 val., tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgryninęs 400 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, 2015-09-11, 21.00 val. tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, neteisėtai pasinaudodamas neteisėtai įgyta ir laikoma J. P. AB „Swedbank“ bankas išduota elektronine mokėjimo priemone – mokėjimo kortele „Debit MasterCard“ Nr. 5167931375316159 ir jos naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis – PIN kodu, pakankamais finansinei operacijai inicijuoti, neteisėtai inicijavęs ir atlikęs finansinę operaciją – iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, išgryninęs 200 Eur AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame adresu Šaltkalvių g. 2, Vilnius, apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – pinigus – 200 Eur, priklausančius UAB „IPF Digital Lietuva“, 450 Eur, priklausančius UAB „Ferratum Finance“, tuo padarydamas UAB „IPF Digital Lietuva“ 200 Eur turtinę žalą, UAB „Ferratum Finance“ - 450 Eur turtinę žalą, 2015-09-11, tarpe tarp 16.16 val. – 16.26 val., būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą, L. S. vardu UAB „Mokilizingas“ pateikęs paraišką 531,39 Eur kreditui tikslu įsigyti nešiojamą kompiuterį Asus X552LDV-SX119H 15.6 i3-4010U 6 GB 1TB RU W8.1, 2015-09-11, tarpe tarp 16.56 – 17.17 val., UAB „Mokilizingas“ suteikus 531,39 Eur kreditą ir nuorodą apsipirkimui UAB „MK Trade LT” elektroninėje parduotuvėje www.red.lt, 2015-09-15 16.17 val. būdamas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytoje vietoje ir tęsdamas savo nusikalstamus veiksmus, užsakęs nešiojamąjį kompiuterį Asus X552LDV-SX119H 15.6 i3-4010U 6 GB 1TB RU W8.1 529,99 Eur vertės, kurį 2015-09-18, 09.48 val., atsiėmė OMNIVA paštomate, esančiame adresu Bieliūno g. 1, Vilnius, apgaule, savo naudai įgijo svetimą turtą – pinigus – 531,39 Eur, priklausančius UAB „Mokilizingas“, tuo padarydamas UAB „Mokilizingas“ 531,39 Eur turtinę žalą.

Apklaustas teisiamajame posėdyje kaltinamasis J. S. savo kaltę pripažino, nurodė, kad nusikalstamas veikas padarė, būdamas paleistas lygtinai iš pataisos namų. Paaiškino, kad jo darbo užmokestis yra minimalus ir civilinius ieškinius galėtų grąžinti per du metus, jeigu reikės, įsidarbins papildomai.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso (toliau – BPK) 273 straipsnio nuostatomis, byla išnagrinėta sutrumpinto įrodymų tyrimo tvarka. Be visiško kaltinamojo prisipažinimo, jo padarytas nusikalstamas veikas įrodo ikiteisminio tyrimo metu surinkti duomenys, kurie pripažintini įrodymais.

Apklaustas teisiamajame posėdyje kaltinamasis J. S. savo kaltę pripažino, savo poelgį vertino blogai. Nurodė, kad nusikalstamas veikas padarė būdamas paleistas lygtinai iš pataisos namų. Patvirtino, jog visos aplinkybės kaltinime nurodytos teisingai. Pažymėjo, jog jokių priklausomybių neturi, darydamas nusikalstamas veikas norėjo tik užsidirbti. Paaiškino, kad atvažiavęs į Medininkus prie parduotuvės sutiko J. B.; jį buvo matęs ir ankščiau. Važiuodamas į Medininkus nežinojo, kad jį ten sutiks. Sutikęs paklausė, ar jis norėtų užsidirbti banke atidarydamas sąskaitas, pasidarydamas sau el. bankininkystę ir jam duodamas prisijungimo duomenis. Kokį atlygį už tai žadėjo, neatsimena. Gali būti, kad pamokė J. B., ką reikia sakyti nuėjus į banką – kad sąskaita reikalinga atsiskaitymui už komunalines paslaugas. Grįžęs iš banko J. B. pateikė jam visus prisijungimo dokumentus, slaptažodį, ir jis galėjo jungtis prie J. B. bankininkystės. Ar ten buvo ir atsiskaitymo kortelė, neatsimena. Jis, J. B. vardu užpildęs paraišką, jo vardu paėmė kreditus. Paaiškino, kad norint užsiregistruoti ir gauti paskolą, reikia pervesti 0,01 Eur, ir šią sumą sumokėjo iš J. B. sąskaitos. Norėjo gauti kiek tik įmanoma daugiau paskolų, todėl kreditus ėmė iš „Ferratum Finance“, „General Finansing“, „IPF Digital Lietuva“, „Credit 24“, vivus.lt, „SMS credit“. Gautus pinigus kartu su J. B. grynindavo Vilniuje – Liepkalnio, Vokiečių gatvėse, gali būti, kad ir Mindaugo gatvėje. Buvo ir taip, kad kredito įmonė prašyto kredito jam nesuteikė. Vėliau J. B. supažindino jį su J. P.. Kaltinamasis jai viską papasakojo, ir ji sutiko nuvažiuoti ir savo vardu atidaryti banko sąskaitą. Tuomet visi trys – jis, J. P. ir J. B. – važiavo į „Swedbank“ senamiestyje. Ten Jelena atidarė banko sąskaitą. Kiek jai už tai sumokėjo, neatsimena. Atidariusi sąskaitą, jam atidavė mokėjimo kortelę, PIN kodą, el. bankininkystės duomenis, ir jis jos vardu paėmė kreditus iš tų pačių įmonių, taip pat dar bandė paimti nešiojamą kompiuterį. Paėmęs kreditus pinigus išgrynindavo, ji pati irgi išgrynindavo. Jis išgrynino virš 1000 Eur. Kaltinamasis nurodė, kad su K. M. jį supažindino ar tai J. P., ar tai J. B.. Su K. M. nuvažiavo į banką, jis atidarė sąskaitą ir jis jam už tai davė apie 200 Eur. Iš jo gavo prisijungimo duomenis prie el. bankininkystės, mokėjimo kortelės Kazimiras neturėjo. Tuomet ir jo vardu paėmė kreditų; įmonės buvo tos pačios, nors galėjo būti, kad kažkas ir nesuteikė paskolos. Pažymėjo, kad atidarydamas sąskaitą K. M. nesakė, kad ims kreditus. Gautus pinigus persiuntė į J. P. kortelę ir vėliau juos išgrynino. Kai paėmęs K. M. vardu kreditus kartu su juo važiavo į banką, K. M. banko darbuotoja pasakė, kad jo vardu yra paimti kreditai. Tuomet jis K. M. pasakė, kad daug jam sumokės, ir davė 100 Eur. Taip pat kaltinamasis paaiškino, kad L. S. – tai K. M. sugyventinė, ir jis ją pasiūlė, kai kaltinamasis paprašė nurodyti dar tokių žmonių, kurie gali atidaryti sąskaitas banke. Jis K. M. sumokėjo pinigus, Kazimiras nuėjo su L. S., nes ji yra beraštė, į banką. Jiems grįžus jis iš jų gavo prisijungimą prie bankininkystės ir paėmė kreditus. Pinigus išgrynino iš J. P. sąskaitos. Be to, paėmė kompiuterį, jį pardavė už 300 Eur. Pažymėjo, jog tuo metu jis nedirbo, gyveno su sugyventine R. B.. Paaiškino, kad prie banko jis jungdavosi ir iš namų, ir iš telefono, bet tikslo paimti kažkokią sumą neturėjo. Sugyventinės numerį nurodydavo jis, nes, nors savo numerį ir turėjo, bet jį imant kreditus reikėjo užregistruoti, todėl savo numerius keitė. Su kokiu automobiliu atvažiuodavo, pasakyti negali, tai buvo skolinti automobiliai, nes jo buvo sudaužytas. Kiek tokia jo veikla būtų tęsusis, nežino. Kaltinamasis nurodė, kad šiuo metu pusmetį laiko dirba, iki to laiko buvo užsiregistravęs Darbo biržoje, žmona gaudavo socialines išmokas už vaikus. Į darbą važinėja, kai jam paskambina, kiekvieną dieną nevažinėja. Darbo atlygis yra minimalus, be darbo užmokesčio dar gauna atlygį už parduotus automobilius, todėl per du metus galėtų grąžinti civilinius ieškinius. Žadėjo daugiau nusikalstamų veikų nedaryti. Paaiškino, kad J. P. ir J. B. dokumentus atvežė ir jiems atidavė. Tuo metu jie buvo namuose, girti miegojo. O ką darė su K. M. ir L. S. dokumentais, neatsimena.

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-12-12 įtariamuoju apklaustas J. S. kaltu prisipažino visiškai, gailėjosi. Nurodė, jog J. B., L. S., K. M. ir J. P. pažįsta iš matymo, trumpai turėjo su jais reikalų, tačiau tai buvo seniai, todėl, kai buvo suvesti į akistatą, jų nepažino iš karto. 2015 m. rugpjūčio mėn., tikslios datos neprisimena, galimai kaip nurodyta įtarime, važinėjosi po Vilniaus raj. apylinkes tikslu surasti žmogų, kurio vardu galėtų paimti kreditą. Užvažiavo į Medininkus Vilniaus raj., nes prieš gerus 5 - 6 m. Lavoriškių sen., Pamiškių km. gyveno. Pravažiuodamas pro parduotuvę Medininkuose, pamanė, kad pamatė pažįstamą, todėl užkalbino, dabar žino, kad tai J. B.. Pasilabino su juo, nes atpažino jį, pas jį, atrodo, prieš kelis metus pirko metalo laužą. Pradėjo kalbėtis ir kažkaip kalba nuėjo link to, kad už metalą turi pervesti pinigus, o banko sąskaita areštuota antstolių, nes yra padaręs daug KET pažeidimų ir nemoka baudų, todėl negali savąja naudotis. J. B. pasakė, kad gali duoti pasinaudoti savo banko sąskaita, jog galėtų pervesti pačiam pinigus ir juos po to išgrynintų už atlygį. Neatsimena kiek davė pinigų J. B. už galimybę pasinaudoti jo banko sąskaita. Josifas sakė, kad turi ir mokėjimo kortelę, ir el. bankininkystės kodus. El. bankininkystės kodus Josifas davė iš karto, kai nuvažiavo su juo link jo namų. Tuomet, pasinaudodamas savo telefonu, prieiga prie interneto prisijungė jo kodais prie jo banko sąskaitos (SIM kortelių daug turėjo, tai nežino kuriais numeriais prisijungė), 2015-08-31 ir 2015-09-01 - prie kredito įstaigų tinklalapio. J. B. vardu prisijungęs prie jo el. bankininkystės, turėjo visus jo asmens duomenis. Užsiiminėjo automobilių perpardavimu, todėl dažnai keitė SIM korteles, kad neskambintų pirkėjai, kai parduodavo automobilį. Užsiregistravo kredito įstaigų tinklalapiuose išsiuntęs iš J. B. 0,01 ct. registracijai baigti ir pateikė prašymus kredito įstaigoms kreditui gauti, kaip ir nurodyta įtarime. Neturėjo konkretaus tikslo kiek pinigų gauti, kiek duotų kredito bendrovė, tiek paimtų. Kai kurios kredito įstaigos davė iš karto kreditus, tai tą pačią dieną, 2015-09-01, su Josif nuvažiavo prie bankomato Vilniuje, galimai kaip nurodyta įtarime, nes jau vietos neatsimena, jis davė savo mokėjimo kortele su PIN kodu ir pats išgrynino gautus pinigus iš kredito įstaigų. Kiek atsimena, kai atvažiavo 2015-09-01 pas J. B., pas jį buvo J. P.. Ji paklausė, kokie pas juos reikalai, jai pamelavo, kad už metalą turi būti pervesti pinigai, o sąskaita užblokuota, pasiūlė jai už atlygį leisti pasinaudoti jos banko sąskaita. Ji neturėjo el. bankininkystės kodų, todėl nuvežė ją į banką Vilniuje, vietos neatsimena, kartu vyko J. B.. Tuomet ji ir Josifas nuvyko su pačiu į banką, kur 2015-09-01 Josifas išgrynino pinigus, o J. P. pasirašė el. paslaugų sutartį, kokiame banke, neatsimena, ir atidavė prisijungimo kodus. Tuomet, turėdamas Jelenos ir Josifo el. bankininkystės kodus, pats jų kodais jungėsi prie jų banko sąskaitų AB „Swedbank“ Nr. (duomenys neskelbtini) ir Nr. (duomenys neskelbtini), vietų neatsimena, gal iš namų, kur tuo metu gyveno, nes telefonu pagaudavo ten veikiantį neapsaugotą internetą, kam priklausė nežino, arba iš telefono SIM su prieiga prie interneto, siuntė 0,01 Eur į įvairias kredito įstaigas registracijai baigti, prieš tai užsiregistravęs kredito įstaigos tinklalapyje. Prisijungdavo jų vardu kredito įstaigų tinklalapiuose ir siuntė paraiškas kreditui gauti, nesvarbu kokiai sumai. Tuomet 2015-09-02 atvyko jų pasiimti pas J. B., nuvažiavo į banką ir pats su J. B. išgrynino pinigus iš jo banko sąskaitos bankomate, pasinaudojęs jo duota mokėjimo kortele, jis ją davė pats, nes nemokėjo gryninti, todėl ir užfiksavo bankomato kameros patį. Josifas buvo šalia. Josifas pasakė savo mokėjimo kortelės PIN kodą. Mokėjimo kortelę jam atidavė iš karto. Daugiau su Josifu nevažinėjo, visus prisijungimo kodus ir mokėjimo kortelę atidavė jam. Nežino, kiek kreditų paėmė Jelenos vardu, galimai, kiek nurodyta įtarime. Pasinaudojo 2015-09-01 sugyventinės R. B. el. bankininkystės kodais, kadangi J. P. banko sąskaitoje nebuvo pinigų ir negalima buvo baigti registracijų kredito įstaigų tinklalapiuose, pervedė pinigus į J. P. banko sąskaitą, kad galėtų imti kreditus, už atlygį. Kaip ir su J. B., jos vardu pateikė paraiškas, prisijungdamas savo naudotų telefonų SIM kortele tai mobiliuoju internetu, tai gyvenamoje vietoje pagautu neapsaugotu internetu, nežino kam WI-FI priklauso. J. P. pati nuėjo į banką ir išgrynino pinigus, kadangi sakė, jog nemoka naudotis bankomatu, gautus iš kredito įstaigų, neatsimena kiek, gal tiek, kiek nurodyta įtarime, pinigus atidavė pačiam, o dalį sau pasiliko kaip atlygį. Prisijungimo kodus atidavė J. P.. Tuomet paklausė jos, ar nepažįsta dar žmonių, kurių banko sąskaitomis galėtų pasinaudoti tam, kad išgrynintų pervestus už metalą pinigus. Ji pasakė, kad turi kaimynus, kurie galėtų padėti už atlygį, nes vargingai gyvena. Parodė kur gyvena K. M. su L. S.. Tai buvo jos kaimynai, to paties namo, per sieną. Jų tą dieną 2015-09-02 nerado, porą kartų buvo atvykęs pas juos, bet jų vis nerasdavo, tik po poros dienų, galimai 2015-09-10, rado namuose K. M., jam pamelavo, kad nori išgryninti pinigus, gautus už parduotą metalą ir jam atlygintų, jeigu duotų pasinaudoti savo banko sąskaita. Jis sutiko padėti už atlygį. Nuvežė jį į banką, jis nuėjo ir 2015-09-10 atidarė AB „Swedbank“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), pasirašė el. bankininkystės teikimo sutartį ir kodus atidavė pačiam. Vėl gi, pasinaudodamas jo kodais, pateikė paraiškas ir gavo kreditus į K. M. banko sąskaitą, kuriuos pervedė į J. P. banko sąskaitą, nes K. M. mokėjimo kortelės neturėjo, o J. P. turėjo ir gyveno šalia jų. Kai į K. M. banko sąskaitą atėjo pinigai, atvažiavo, jo ir J. P. paprašė duoti el. bankininkystės kodus ir mokėjimo kortelę, kad galėtų išgryninti pinigus. Jai pasakė tiesą, kad grynins iš K. M. sąskaitos pervestus pinigus į jos sąskaitą. Ji sutiko, davė savo mokėjimo kortelę ir PIN kodą, suprato, kad nesakė visos tiesos, jog apgaulės būdu gauti iš kredito bendrovės pinigai iš K. M. sąskaitos buvo pervesti į jos banko sąskaitą. Nuvažiavo su K. M. į Vilnių, prie bankomato, atrodo, Vilniuje, Šaltkalvių g., ir išgrynino iš J. P. banko sąskaitos pinigus, kiek jų ten buvo, nežino, nuėmė visus. Dalį atidavė K. M., dalį pasiliko sau. Sumų neatsimena, nes skirtingai kiekvienam atiduodavo atlygį, gal nuo 20 iki 100 Eur. El. bankininkystės kodus atidavė K. M.. Kai K. M. atvežė į namus, paklausė, kur jo sugyventinė, apie kurią sakė Jelena. Paklausė, ar jos sąskaita galima pasinaudoti, nes kils bankui įtarimas, jei visus gautus pinigus pervestų į vieno asmens sąskaitą ir grynintų, todėl reikia dar žmogaus. Kiek prisimena, J. P. el. bankininkystės kodus tą dieną atidavė, nes reikėjo tik jos banko sąskaitos numerio, jei L. S. sutiktų padėti. Tai sakė Jelenai, tam Jelenos mokėjimo kortelę pasiliko sau. Jelena nereikalavo jos grąžinti, o pats jai ir nesakė, kokius pinigus ketina išgryninti iš jos sąskaitos. Kadangi Liudmilos 2015-09-10 nebuvo namuose, tai atvažiavo kitą dieną - 2015-09-11, prieš tai susiskambinęs su K. M. jo paliktu telefono numeriu, kad gali jau atvažiuoti, jo sugyventinė namuose ir galės važiuoti į banką. Kai atvažiavo, L. S. jau buvo pasiruošusi važiuoti į banką, net nieko neklausinėjo. Tada trise, t.y. pats su jais dviem, nuvažiavo į banką, kur L. S. AB „Swedbank“ atidarė banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-11 pasirašė el. bankininkystės paslaugų teikimo sutartį ir atnešė kodus. L. S. į banką nuėjo su savo sugyventiniu K. M., jis buvo automobilyje. Supranta, kad jiedu naivūs, vyresnio amžiaus, tai liepė jiems pasakyti, jog el. bankininkystės kodai reikalingi mokėjimams už komunalines paslaugas. Galimai jie tą ir pasakė banke, nes L. S. atnešė el. bankininkystės paslaugų teikimo sutartį ir prisijungimo kodus. Matė, kad L. S. beraštė ir neturėjo mokėjimo kortelės, todėl į jos banko sąskaitą gautus pinigus pervedė į J. P. banko sąskaitą ir išgrynino visus buvusius pinigus. Jos banko sąskaitos netikrino kiek ir iš kur buvo gauta pinigų į J. P. banko sąskaitą. Kai išgrynino paskutinius gautus L. S. pinigus, mokėjimo kortelę grąžino J. P., ji buvo nereikalinga. Daugiau jokių operacijų neatliko su jų keturių el. bankininkystės kodais ir kreditų neėmė, kadangi 2015-09-11, jei neklysta, atidavė L. S. el. bankininkystės kodus ir J. P. jos mokėjimo kortelę. Iš kur jungėsi prie K. M. ir L. S. banko sąskaitų, kredito įstaigų tinklalapių neprisimena: arba iš turėto telefone SIM kortelės interneto, arba iš kokio pagauto laisvo interneto bevielio. Kas po to naudojosi jų banko sąskaitomis nežino, nes, kai paimdavo kreditus jų vardu ir išgrynindavo visus pinigus, jiems keturiems el. bankininkystės kodus grąžino, o J. B. ir J. P. grąžino ir jų mokėjimo korteles. Nesusijęs su tuo, kas vyko po 2015-09-11 su jų banko sąskaitomis. Nežino, su kuo jie dar turėjo kokių reikalų. Kredito įstaigų, į kurias jų vardu kreipėsi dėl kredito gavimo, visų pavadinimų neatsimena, nes jų buvo daug, tarp jų buvo UAB „4finance“, UAB „Ferratum“, „IPF Digital“, „SB lizingas“ ir „Mokilizingas“, ir panašiai. Suprato ir supranta, kad, apgaudamas juos keturis, sakydamas, jog reikia jų banko sąskaitų pinigams už parduotą metalą gauti, nors jokio metalo nepardavinėjo, o ketino paimti kreditus jų vardu, įgijo iš jų el. bankininkystės kodus neteisėtai, jais pasinaudodamas prisijungė neteisėtai prie banko informacinės sistemos ir atliko be jų leidimo ir žinios neteisėtas finansines operacijas, ir, pasinaudodamas mokėjimo kortelėmis, apgavęs dėl pinigų gryninimo teisėtumo, jomis pasinaudojo ir pasisavino kredito įstaigų jų vardu pervestus pinigus. Dėl savo poelgio nuoširdžiai gailisi. Tuomet niekur nedirbo, o šeimai išlaikyti reikėjo pinigų, todėl sugalvojo jų prasimanyti sukčiavimu. Pripažįsta, kad mėgino kažkieno iš jų vardu ar tai K. M., ar tai L. S. paimti nešiojamą kompiuterį, t. y. planšetinį kompiuterį, atrodo, „Samsung Galaxy“, į paštomatą užsakinėjo, bet nežino kieno vardu, gal abejų, nes vieną tikrai kažkokį tai gavo į paštomatą kompiuterį, galimai tą, kuris nurodytas įtarime, kurį atsiėmė Vilniuje, bet neatsimena, kokioje firmoje, atmetė paraišką dėl vieno, o gal porą kartų, tai paėmė kur davė. Dėl jo ėmimo su niekuo nesitarė, prisipažįsta. Išgalvoti adresai buvo pateikti imant išsimokėtinai kompiuterį, nes paprasčiausiai neatsiminė gatvės, kurioje gyvena, ar aplamai ji buvo nežino, todėl išgalvotą nurodė. Abonentas 8 608 99315 priklausė pačiam, jeigu jis buvo papildomas iš K. M. banko sąskaitos laikotarpiu, kai ėmė jo vardu kreditus. Abonentas 8 604 81152 priklausė pačiam, jeigu jis buvo papildomas iš L. S. banko sąskaitos laikotarpiu, kai jos vardu ėmė kreditus. Kažkokius abonentus pildė iš jų sąskaitų. Neprisimena, kad kartu būtų važinėjusi kokia nors moteris, tuo labiau R. B., bet, jeigu ir buvo, tai jai nieko neaiškino, ką daro. Ji su tuo nesusijusi. R. B. paprašė paimti el. bankininkystės kodus ir ją vežė į banką tam, ji leido naudotis jos prisijungimo kodais, jai sakė, kad pinigams pervesti jos sąskaita reikalinga, o kokiems - neaiškino, kad nieko nežinotų ir neuždavinėtų klausimų. Į jos banko sąskaitą nepervedinėjo pinigų iš pareiškėjų sąskaitų, kad ji nežinotų, iš kur pas jį pinigai. Po to jai grąžino el. bankininkystės kodus, o ji, kiek žino, juos pametė, nes kažkada jų reikėjo, o ji nerado jų. Keitė dažnai SIM korteles, kad nebūtų nustatyta tapatybė, todėl abonentų numerių neprisimena, (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini), (duomenys neskelbtini) gal ir pačiam priklausė, jeigu užfiksuoti jungiantis prie nukentėjusiųjų banko sąskaitų ir kredito bendrovių tinklalapių nurodytu laikotarpiu, t. y., kai ėmė kreditus jų vardu, bet 8 604 81190 ir 8 677 07456 tikrai priklausė pačiam, kuriais ir Rubina naudojosi, ir skelbė kaip savo, nes savo neturėjo. Ir vėliau naudojosi tuo numeriu dar kurį laiką, kai persikraustė gyventi į nuomojamą butą pas S. B., nuomos sutartyje buvo nurodytas jo numeris 8 604 81190, o 8 677 07456 jau nebeturėjo, Rubina įsigijo kitą numerį – 8 684 31217. Kai skambino iš kredito bendrovių jų tinklalapiuose nurodytu numeriu, atsiliepdavo pats ir prisistatydavo pareiškėjų vardų, balso į moters nekeitė, pati J. P., L. S. kalbėjo. Išvardintais aukščiau abonentais, išskyrus 8,604,81190 ir 8 677 07456, naudojosi tik išskirtinai kreditams paimti, skambinant, rašant SMS, registruojantis kredito įstaigų tinklalapiuose, daugiau niekur. Tuo metu, kai darė nusikalstamas veikas, kurių padarymu yra įtariamas, neprisimena kokį automobilį vairavo, tačiau „Audi“ baltos spalvos tikrai neturėjo, buvo išsinuomojęs porai savaičių laiko savo vardu baltos spalvos „Škoda Octavia“, valstybinio numerio neprisimena, EDA ar kaip prasideda, AB „Autoūkis“, Vilniuje, daugiau jokių baltų automobilių nevairavo. Juo greičiausiai ir važinėjo tuo metu. 2015 m. skolinosi iš pažįstamų automobilius, nes savo neturėjo, buvo po avarijos taisomas paties „VW Golf“, valst. Nr. (duomenys neskelbtini) buvo tamsios spalvos „Kia Motors Clarus“, „Audi“, šiuo metu jau yra pardavęs „VW Golf“ ir nuo 2016-02-02 turi „BMW 530XD“, valst. Nr. (duomenys neskelbtini) A. L., H. A., F. A., P. J., M. K., E. R., V. K. nepažįsta, su jais jokių reikalų neturėjo (t. 5, b. l. 51-55).

Ikiteisminio tyrimo metu papildomai 2017-03-21 apklaustas įtariamuoju J. S. kaltu prisipažino pilnai, nurodė, jog nuoširdžiai gailisi ir įtariamojo apklausos metu parodė, kad pasilieka prie savo išsamių parodymų, duotų ankstesnėje įtariamojo apklausoje. Pilnai prisipažįsta, kaip nurodyta įtarime, kad apgaulės būdu, neteisėtai įgijo K. M., J. P., L. S., J. B. el. bankininkystės kodus, kuriais pasinaudodamas prisijungė jų vardais prie jų banko sąskaitų ir, pervedęs į įvairias kredito įstaigas po 0,01 ct. registracijos mokestį, ir pateikęs paraiškas įvairaus dydžio kreditams gauti, o kredito bendrovėms suteikus kreditus ir pervedus į jų banko sąskaitas įvairias sumas, tuos pinigus pasisavino, pervesdamas neteisėtai į J. P. ir į kitas banko sąskaitas ir, pasinaudodamas apgaule, neteisėtai įgytomis J. B. ir J. P. mokėjimo kortelėmis, juos išgryninęs. Mokėjimo korteles kaip ir el. bankininkystės kodus nukentėjusiesiems grąžino iš karto, kai tik baigė jomis naudotis, kaip ir nurodyta įtarime. Jeigu kas dar naudojosi jomis po to, to jau paaiškinti negali, nes niekam jų duomenų neperleido. R. B. yra sugyventinė, paties vaikų motina, su ja gyvena kartu ir veda bendrą ūkį jau apie 8 m. Kelis kartus bandė imti kreditą įvairiose kredito įstaigose tam, kad galėtų įgyti prekių rde.lt internetinėje parduotuvėje, o būtent - kompiuterius. Kiek atsimena, J. P. vardu užsakytą planšetinį kompiuterį atsiėmė 2015-09-15 OMNIVA paštomate, L. S. vardu užsakytą nešiojamą kompiuterį atsiėmė 2015-09-18 OMNIVA paštomate, daugiau jokių kompiuterių nepaėmė. Tų kompiuterių jau seniai neturi, nes pardavė juos iš karto, kai tik gavo, per skelbimus internete. Supranta, kad, ketindamas pasipelnyti tokiu neteisėtu būdu, padarė turtinę žalą kredito bendrovėms ir fiziniams asmenims. Tuo metu nedirbo, o pragyvenimui reikėjo pinigų. Pažada artimiausiu laiku susirasti darbą ir nors iš dalies atlyginti civilinių ieškovų patirtą žalą (t. 5, b. l. 73-75).

Dėl veikų, susijusių su nukentėjusiuoju J. B.

Nukentėjusysis J. B. 2015-11-03 apklausos metu nurodė, kad 2015 liepos mėnesį, nepamena tiksliai, kada, ėjo Medininkuose, privažiavo automobilis „Audi“ baltos spalvos, valstybinių numerių nepamena, vyriškis, sėdėjęs už vairo, paklausė, ar jis gali nuimti pinigus, nes pats pridavė metalą, o kadangi dabar skolingas antstoliams, negali nusiimti pinigų nuo savo kortelės, todėl reikalinga jo kortelė, kad vyriškis galėtų iš savo sąskaitos pervesti į jo ir su ja nuimti pinigus. Už tai pažadėjo 15 Eur. Automobilyje buvo dar romų tautybės moteris apie 40 metų, vidutinio sudėjimo, ji nekalbėjo. Vyriškis taip pat apie 40 metų, šviesaus gymio, rudų plaukų. Su juo vyriškis kalbėjo lenkiškai. Sutiko jam padėti, tada jį nuvežė į AB „Swedbank“, esantį Vilniuje, netoli Aušros vartų, vyriškis paėmė jo kortelę ir nuėjo į banką, o J. B. liko automobilyje. Po to vyriškis grįžo, parvežė į namus ir davė žadėtus 15 Eur. 2015 m. rugsėjo pradžioje, tiksliai nepamena, kada, vėl atvažiavo tas pats vyriškis su ta moterimi, tuo pačiu automobiliu. Paprašė važiuoti kartu pažiūrėti, gal jau persivedė pinigai į jo kortelę. Jo namuose buvo J. P., vyriškis su ja kažką kalbėjo, tačiau jis negirdėjo, ką. J. P. kartu nuvažiavo į banką. Nuvyko į tą patį banką, tada jau pats ėjo nuimti pinigų. Nuo sąskaitos nuėmė pinigus, kiek - nepamena, visus pinigus atidavė vyriškiui, tada jis davė 10 Eur. Į banką taip pat ėjo ir J. P., ką ji ten darė, nežino. 2015 m. spalio mėnesį, tiksliai nepamena, atėjo trys laiškai: du iš „smscredit.lt“, vienas iš UAB „Ferratum“, laiškuose buvo parašyta, kad vėluoja sumokėti kreditus. Jokių kreditų neėmė, mano, jog juos paėmė tas vyriškis su romų tautybės moterimi ir jį apgavo (t. 3, b. l. 30).

2015-11-03 savanoriško daiktų, dokumentų pateikimo protokolu nustatyta, kad 2015-11-03 nukentėjusysis J. B. pateikė 2015-10-08 UAB „Ferratum“ jam adresuotą raginimą susimokėti paskolą pagal 2015-09-01 UAB „Ferratum“ išduotos paskolos Nr. 175713 grafiką ir UAB „4finance“ (smscredit.lt) 2015-10-14 ir 2015-10-23 jam adresuotus raginimus susimokėti paskolą pagal 2015-09-01 pasirašytą kredito sutartį Nr. 661746001 (t. 3, b. l. 31-34).

Nukentėjusysis J. B. 2016-06-02 papildomos apklausos metu nurodė, kad, kai gavo laiškus iš kredito įstaigų, tuomet suprato, kad kažkas jo vardu paėmė kreditus, o būtent, kad vyras, apie kurį davė parodymus, apgaulės būdu, pasakęs, kad jam reikia pervesti pinigus ir išgryninti už parduotą metalą, bet jo sąskaita užblokuota, apgavo jį, pasisavino jo el. bankininkystės kodus. Net nežinojo, kad su jais galima kreditus prisiimti. Jam padaryta turtinė žala, kadangi kredito įstaigos įpareigotas mokėti, dar mokėjimų neatliko. Ketino kreiptis į policiją pareiškimu, nes jokių kreditų neėmė ir niekam pinigų nepervedinėjo. Nepažįsta F. A.. Apgavusį vyrą gali atpažinti iš nuotraukos, kadangi jis vidutinio amžiaus, apskrito veido, liesas, tai tas pats vyras, kuris jį po to su J. P. vežiojo į banką 2015 m. rudenį. Nuo to laiko jo nematė. Kaimynei J. P. nesiūlė užsidirbti, ji pati kalbėjosi su tuo vyru. H. A. (H. A.) nepažįsta, jokių mokėjimų jam nedarė (t. 3, b. l. 42).

Nukentėjusysis J. B. 2016-11-08 papildomos apklausos metu nurodė, kad ėjo iš parduotuvės į namus, kai sustojo automobilis, kuriame buvo moteris keleivė ir vyras vairuotojas. Matė juos pirmą kartą, jokių santykių nepalaikė. Tas vyras pasiūlė užsidirbti pasirašius el. bankininkystės sutartį, turėjo mokėjimo kortelę, jos PIN kodą žino, bet naudotis nemokėjo ir nemoka. Tas vyras sakė, kad jam reikia išgryninti pinigus, gautus už metalą, o jo banko sąskaita užblokuota. Sutiko padėti už atlygį. Kalbos apie kreditų ėmimą nebuvo. Nuvežė į banką, kur pasirašė el. paslaugų sutartį. Neatsimena, ar tą pačią dieną, ar kitą dieną, pasiėmus dokumentus, atvažiavo tas vyras ir nuvežė išgryninti pinigų. Jam davė savo mokėjimo kortelę, pasakė PIN kodą, jis pats išgrynino pinigus, o mokėjimo kortelės ir el. bankininkystės kodų negrąžino. Pats užblokavo sąskaitą ir kortelę. Apie metalo pirkimą - pardavimą kalbos nebuvo. Neatpažino nieko, nes tai buvo seniai, yra senas, blogai mato, dažnai išgeria, tas vyras sėdėjo vairuotojo vietoje, o pats - galinėje sėdynėje ir, bendraujant jis neatsisukinėjo, tik sakydavo, ką daryti. Moteris, buvusi su juo, nesikišo į jų reikalus. J. P. taip pat važiavo kitą dieną dėl to paties į banką kaip ir pats, bet ką jie kalbėjo tarpusavyje, neprisimena, nesiklausė (t. 3, b. l. 57-58).

2015-11-16 AB „Swedbank“ raštu Nr. S/11659 pateiktu nukentėjusiojo J. B. banko sąskaitos išrašu už laikotarpį nuo 2015-05-04 iki 2015-11-04 ir bankomatų, kuriuose atliktos pinigų išgryninimo iš tos sąskaitos operacijos, ir kuriuose įrengta vaizdo stebėjimo – įrašymo sistema, nuotraukomis nustatyta, kad IP adresai, iš kurių buvo vykdomos finansinės operacijos, prisijungus prie J. B. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos, yra 82.135.202.119, 84.240.16.41, 78.62.144.233, 83.188.83.49, 83.188.21.146, 78.56.76.29, 90.143.79.27, 213.103.248.23, 90.131.56.125, 90.141.87.43, 90.131.56.125, 84.240.16.41. Sąskaitos išrašo duomenimis, iki 2015-08-31 buvo atliekami atsiskaitymai už pirkinius, 2015-08-31 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Moment Credit“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervesti 5 Eur į H. A. banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. B. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „4finance“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš UAB „4finance“ banko sąskaitos į J. B. banko sąskaitą buvo pervesti 200 Eur, 100 Eur, 2015-09-01 iš J. B. banko sąskaitos tris kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. B. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Ferratum“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš UAB „Ferratum“ banko sąskaitos į J. B. banko sąskaitą buvo pervesti 500 Eur, 2015-09-01 21.23 val. iš J. B. banko sąskaitos 800 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį J. S., 2015-09-02 iš UAB „4finance“ banko sąskaitos į J. B. banko sąskaitą buvo pervesti 250 Eur, 500 Eur, 2015-09-02, 17.07 val. iš J. B. banko sąskaitos 750 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame Mindaugo g. 11, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį J. S., 2015-09-05 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-05 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) banko sąskaitą, 2015-09-05 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Creditstar Lithuania“ banko sąskaitą, 2015-09-09 iš J. B. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Finverta“ banko sąskaitą (t. 3, b. l. 61-75).

Vilniaus apskrities VPK SUV raštu eil. Nr. 1.616 nustatyta, kad IP 78.62.144.233, iš kurio buvo jungtasi prie J. B. banko sąskaitos, esančios AB „Swedbank“ bankas, priklausė interneto naudotojui A. L., nuo 2015-09-04 19.38 val. interneto paslauga buvo teikiama adresu (duomenys neskelbtini) (t. 3, b. l. 77).

Vilniaus apskrities VPK SUV raštu eil. Nr. 1615 nustatyta, kad IP 78.56.76.29, iš kurio buvo jungtasi prie J. B. banko sąskaitos, esančios AB „Swedbank“ bankas, priklausė interneto naudotojui M. K., nuo 2015-06-13, 23.01 val. iki 2016-02-08, 23.01 val. interneto paslauga buvo teikiama adresu (duomenys neskelbtini) (t. 3, b. l. 78).

2016-09-16 AB „Swedbank“ bankas raštu Nr. SR/16-24485 pateikė 2015-11-16 raštuose Nr. S/11666 ir Nr. S/11659 pateiktas nuotraukas elektroniniu formatu (t. 3, b. l. 82-93).

2017-02-01 AB „Swedbank“ raštu Nr. S/881 nustatyta, kad su J. B. banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) buvo susieta ir išduota 2014-09-30 mokėjimo kortelė „Maestro“ Nr. 6763765012452746. (t. 3, b. l. 125-126).

2015-11-04 UAB „4finance“ raštu nustatyta, kad 2015-09-01, 19:15:56 val. J. B., a/(duomenys neskelbtini) vardu buvo užsiregistruota UAB „4finance“ internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, kurios IP 5.79.10.201, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.21.146. Registracijos metu pateikti tokie duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-09-01 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“, pervedant 0,01 Eur registracijos mokestį, mokėjimo paskirtyje nurodant, kad sutinkama su smscredit.lt paskolos sutarties sąlygomis. 2015-09-01, 19.15 val., prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredits.lt, kurios IP 5.79.10.201, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.21.146, buvo gauta paraiška 200 Eur paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-01 J. B. suteikta 200 Eur dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 661746001, paskolos laikotarpis - 30 dienų. 2015-09-01, 20.43 val., prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.smscredit.lt, kurios IP 5.79.10.201, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.21.46, buvo gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 100 Eur. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-01 J. B. suteikta papildoma kredito suma 100 Eur, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 661746001, paskolos laikotarpis – 30 dienų. Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-11-04 sudaro 300 Eur grąžintina paskolos suma, 22,77 Eur vėlavimo palūkanos. 2015-09-01, 18:36:29 val. J. B. vardu buvo užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt internetinėje svetainėje, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.21.146. Registracijos metu pateikti tokie duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-09-01, iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“, pervedant 0,01 Euro registracijos mokestį, mokėjimo paskirtyje nurodant, kad sutinkama su Vivus.lt paskolos sutarties sąlygomis. 2015-09-02, 14.05 val., prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.83.49, buvo gauta paraiška 250 Eur paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-02 J. B. suteikta 250 Eur dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9752675001, paskolos laikotarpis - 3 mėnesiai. 2015-09-02, 15.02 val., prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.188.83.49, buvo gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 500 Eur. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-02 J. B. suteikta papildoma kredito suma 500 Eur, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9752675001, paskolos laikotarpis – 36 mėnesiai. Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2015-11-04 sudaro 750 Eur grąžintina paskolos suma, 45,11 Eur vėlavimo palūkanos (t. 3, b. l. 128-129).

2015-12-30 Vilniaus apskrities VPK SUV raštu eil. Nr. 1.319 nustatyta, kad IP 83.188.21.146, iš kurio 2015-09-01, 19:15:56 val. J. B. vardu buvo jungtasi UAB „4finance“ tinklalapyje www.smscredit.lt, priklauso UAB „Tele-2“ abonentui Nr. +370 60274401 (t. 3, b. l. 146).

2015-12-30 Vilniaus apskrities VPK SUV raštu Nr. 1.320 nustatyta, kad IP 83.188.83.49, iš kurio 2015-09-01 18:26:29 val. J. B. vardu buvo jungtasi UAB „4finance“ tinklalapyje www.vivus.lt, priklauso UAB „Tele-2“ abonentui Nr. +370 60701606 (t. 3, b. l. 148).

2015-11-06 telefono numerio priklausomybės pažyma nustatyta, kad telefono Nr. +370 60274401 priklauso UAB „Tele-2“ išankstinio apmokėjimo sistemai, nuo 2015-09-08 gali gauti skambučius, SMS (t. 3, b. l. 152, 155).

2016-01-20 UAB „Ferratum“ raštu Nr. 909-433 nustatyta, kad 2015-09-01, 19.07 val. J. B. kreipėsi į UAB „Ferratum“ prašydamas 1000 Eur 720-čiai dienų paskolos. Paraiškoje jis nurodė tokius duomenis: vardas - Josif, pavardė – B., a/(duomenys neskelbtini) asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) (AB „Swedbank“), mobiliojo telefono Nr. (duomenys neskelbtini), gyvenamosios vietos adresas – (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas: (duomenys neskelbtini). Registracijos mokestis gautas 2015-09-01. Kliento paraiška, kuria jis prašė 1000 Eur, buvo atmesta, nurodžius, kad maksimali suteiktina suma jam yra 500 Eur. 2015-09-01, 19.22 val., klientas atsiuntė paskolos ėmimą patvirtinančią SMS žinutę iš telefono numerio (duomenys neskelbtini). Tuomet UAB „Ferratum“ į kliento banko sąskaitą pervedė 500 Eur. Paskola nebuvo grąžinta. Paraiška atsiųsta prisijungus prie internetinio puslapio iš IP adreso 83.188.21.146. UAB „Ferratum“ internetinis adresas www.minipaskola.lt, IP adresas 77.245.78.209 (t. 3, b. l. 185).

UAB „Finverta“ raštu nustatyta, kad 2015-09-09 iš kompiuterinės sistemos, kurios IP 78.62.144.233, 13.49 val., įmonės informacinėje sistemoje www.paskolostau.lt (IP 213.197.180.73) užsiregistravo asmuo, pasivadinęs ir pateikęs šiuos duomenis: J. B., a/(duomenys neskelbtini) bankas ir sąskaitos numeris AB „Swedbank“ Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), telefono numeris (duomenys neskelbtini). Iš nurodytos AB „Swedbank” banko sąskaitos J. B. sumokėjo 0,01 Eur registracijos mokestį. Paraiška kreditui gauti nebuvo pateikta, kreditas minėtam asmeniui nebuvo suteiktas ir turtinė žala įmonei nepadaryta (t. 4, b. l. 3).

2016-06-10 UAB „Moment Credit“ raštu Nr. 89/2016 nustatyta, kad registracijos forma ir kredito paraiška 2015-08-31, 15:34:48 val. buvo užpildyta iš IP, kurio adresas yra 78.56.76.29. Registracijos formoje buvo pateikti šie duomenys: asmens kodas: (duomenys neskelbtini) telefonas: (duomenys neskelbtini), el. paštas: (duomenys neskelbtini). 0,01 Euro registracijos mokestis sumokėtas iš J. B., a/(duomenys neskelbtini) banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas. UAB „Moment Credit“ kompiuterinės įrangos IP yra 78.56.76.29. UAB „Moment Credit“ teikia nuo 50 iki 3000 Eur kreditus. Užsiregistravus UAB „Moment Credit“ sistemoje, klientui yra nurodomi būtent jam prieinami kredito variantai. Asmuo ne pats nustato, kokio dydžio kreditą imti, bet pasirenka iš jam siūlomų variantų, todėl žinoti kokią sumą asmuo norėjo pasiskolinti negali. Šiam asmeniui prisijungus prie sistemos buvo siūlyta gauti kreditą 50 Eurų, tačiau asmuo šia galimybe nepasinaudojo, kredito neėmė. Bendrovė žalos nepatyrė (t. 4, b. l. 4-5).

2016-06-13 UAB „Creditstar“ raštu nustatyta, kad J. B., a/(duomenys neskelbtini) vardu 2015-09-05 www.creditstar.lt svetainėje internete buvo atlikta registracija. Iš minėto asmens sąskaitos banke į įmonės sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 Eur mokestis registracijai patvirtinti. J. B. vardu 2015-09-05 buvo pateikta paraiška 400 Eur vertės kreditui gauti. Kreditas suteiktas nebuvo. Registracijos metu pateikti šie duomenys: J. B., a/(duomenys neskelbtini) tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos numeris (duomenys neskelbtini), registracijos data, IP adresas: 2015-09-05, 20.24val., 78.62.144.233, įmonės IP adresas: 213.219.84.110. (t. 4, b. l. 6).

2016-06-16 UAB „IPF Digital Lietuva“ raštu nustatyta, kad 2015-09-05, 20:04:10 val. J. B. vardu internetu buvo gauta registracija Nr. 198474-57, IP adresas 78.62.144.233. Registracijai pabaigti ir asmens tapatybę nustatyti klientas turi atlikti 0,01 Eur pavedimą internetu iš savo sąskaitos. Pavedimas iš jo sąskaitos buvo gautas 2015-09-05. 2015-09-05, 20:18:43 val., internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1984764 suma 200 Eur 360 dienų terminui. Paskola nebuvo suteikta, nes, susisiekus nurodytu kontaktiniu numeriu, atsiliepęs asmuo pateikė neteisingą informaciją. Duomenys paraiškoje: mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini); el. pašto adresas (duomenys neskelbtini); IP adresas 78.62.144.223. www.credit24.lt internetinio puslapio IP adresas tuo metu buvo 83.145.214.83. UAB „IPF Digital Lietuva“ turtinės žalos nepatyrė ir civilinio ieškinio nekels. (t. 4, b. l. 7).

2017-02-10 AB „BnP Finance“ raštu nustatyta, kad J. B., a/k duomenys neskelbtini), vardu AB „BnP Finance“ (buvusi AB „Bobutės paskola“) sistemoje internetu buvo užsiregistruota 2015-09-05, 20:12:51 val. Tam buvo užpildyta tinklapyje www.bobutespaskola.lt esanti registracijos anketa. Registracijos metu nurodytas tel. Nr. (duomenys neskelbtini). Registracijos formoje nurodytas el. pašto adresas (duomenys neskelbtini), nurodytas gyvenamosios vietos adresas (duomenys neskelbtini). AB „BnP Finance“ paskola IP adresas 192.168.11.128. Vartotojo IP adresas pateiktas vartotojo veiksmų istorijoje: 2015-09-05, 20:12:51 val. iš IP 78.62.144.233 vartotojas sutiko su paskolos teikimo sąlygomis ir 2015-09-05, 20:12:51 val. iš IP 78.62.144.233 vartotojas pateikė prašymą paskolai gauti. 2015-09-05 iš J. B. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 Eur registracijos patvirtinimo mokestis. 2015-09-05 internetinėje svetainėje www.bobutespaskola.lt buvo pateiktas prašymas 400 Eur dydžio 24 mėn. termino kreditui gauti, kuris buvo atmestas, nes klientas tuo metu neatitiko kredito gavėjui keliamų reikalavimų (t. 4, b. l. 22-23).

Dėl veikų, susijusių su nukentėjusiąja J. P.

Nukentėjusioji J. P. 2015-11-03 apklausos metu nurodė, kad 2015 rugsėjo mėnesį, nepamena tiksliai, kada, buvo namuose pas J. B.. Į jo namus atvažiavo baltu automobiliu vyriškis su moterimi, jų nepažinojo. Vyriškis buvo aukštas, lieknas, tamsaus gymio. Mergina – nedidelio ūgio, liekna, tamsaus gymio, panaši į romų tautybės moterį. Vyriškis paklausė, ar ji gali nuimti pinigus iš banko. Sutiko, nes pasiūlė 15 Eur. Tada nuvažiavo į Vilnių, kartu važiavo ir kaimynas, jo taip pat prašė nuimti pinigus, tik iš savo kortelės. Nuvežė į Vilnių, kur tiksliai, pasakyti negali, tik pamena, kad į „Swedbank“. Vyriškis sakė, kad nuėjusi į banką pasakytų, jog nori sumokėti už komunalines paslaugas, todėl reikia visų pinigų. Pasirašė kažkokius dokumentus, nežino, ką pasirašė, nes mokyklos nebaigė, skaityti nemoka. Tada davė voką, kas jame buvo, nežino. Į banką ėjo ir kaimynas, ką jis ten darė, nežino. Voką atidavė moteriai, su kuria atvažiavo. Tada pačiai davė 15 Eur ir parvežė į namus. 2015-11-02 gavo laišką iš UAB „Ferratum“ apie tai, kad vėluoja sumokėti kreditą. Jokio kredito neėmė, nežino kas paėmė jos vardu (t. 2, b. l. 75).

2015-11-03 savanoriško daiktų, dokumentų pateikimo protokolu nustatyta, kad 2015-11-03 nukentėjusioji J. P. pateikė 2015-10-08 UAB „Ferratum“ raginimą grąžinti įsiskolinimą (t. 2, b. l. 76-77).

2016-04-21 nukentėjusioji J. P. papildomos apklausos metu nurodė, kad R. B., F. A. nepažįsta, pirmą kartą girdi jų pavardes, o L. S., K. M. pažįsta, jie - kaimynai. 2015 m, būnant pas kaimyną J. B., atvažiavo nepažįstama moteris su vyru romų tautybės, su kuriais J. B. ketino važiuoti išgryninti jiems pinigus. Vyras pasiūlė jai užsidirbti, pasiūlė savo vardu atidaryti banko sąskaitą ir paimti bankininkystės kodus, kad jis galėtų į jos sąskaitą pervesti pinigus už parduotą metalą, nes jo banko sąskaita užblokuota. Nieko įtartino negalvodama, sutiko. Kaip suprato, jis užsiima metalo pardavimu. Nuvažiavo su tuo vyru ir moterimi bei J. B. į banką, nuėjo į banką ir paėmė prisijungimo kodus, kuriuos perdavė mašinoje tai moteriai, vyras davė atlygį. Kitą dieną atvažiavo tas pats vyras ir nuvežė į banką, po to – prie bankomato, jis išgrynino sau pinigus. Kai atidavė kodus, jų negrąžino. Nemoka naudotis internetu, tai nežinojo, kad kodus galima panaudoti imant kreditus. Suprato, kad yra apgauta. P. J. (P. J.), M. K. (M. K.), E. R. (E. R.), V. K., F. A. (F. A.) nepažįsta (t. 2, b. l. 84).

2016-04-21 asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolu nustatyta, kad 2016-04-21 nukentėjusioji J. P. iš jai atpažinimui pateiktų 9 asmenų fotonuotraukų atpažino asmenį fotonuotraukoje Nr. 5 (joje J. S.), kaip tą, kuris apgavo, pagal veido bruožus, jaunas, liesą veidą, trumpai kirptus plaukus ir ūsiukus, ir kuris vežė į banką, paėmė jos el. bankininkystės kodus ir mokėjimo kortelę su PIN kodu (t. 2, b. l. 86-91).

2016-06-16 asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolu nustatyta, kad 2016-06-16 nukentėjusioji J. P. iš jai atpažinimui pateiktų 9 asmenų fotonuotraukų atpažino asmenį fotonuotraukoje Nr. 6 (joje R. B.), kaip tą, kuri buvo su vyru, kuris ją apgavo, pagal veido bruožus, jauna, smulkų, liesą veidą, romų tautybę (t. 2, b. l. 94-98).

Nukentėjusioji J. P. 2016-11-10 papildomos apklausos metu parodė, kad įvykis įvyko labai seniai, todėl ir neatpažino akistatoje vyro, kuris apgavo, kad pasinaudotų el. bankininkystės kodais ir jos mokėjimo kortele pervestiems jam už metalą į pačios banko sąskaitą pinigams išgryninti, nes nemoka naudotis mokėjimo kortele, o jis apgaule, sukčiaudamas, paėmė jos vardu kreditus ir grynino L. S. ir K. M. į jos sąskaitą pervestus pinigus. Jis apgaule užvaldė, t.y. įgijo, jos mokėjimo kortelę, el. bankininkystės kodus ir iki šiol jų negrąžino. Kadangi yra garbaus amžiaus, tai jo ir neatpažino, o foto jį atpažino, realybėje jis atrodė pastambėjęs, atsimena, kad 2015 m. rudenį jis buvo liesesnis. Nežinojo, kad ims kreditus, apie tai nekalbėjo, apie jokio buto pirkimą jis neminėjo. Moteris, kuri buvo su juo, nieko nesakė ir nekalbėjo, to vyro liepimu pati atidavė banke gautus el. bankininkystės kodus ir mokėjimo kortelę, kuriuos banke gavo tą pačią dieną su PIN kodu, nes iki 2015 m. rudens mokėjimo kortelės neturėjo ir nemoka ja naudotis (t. 2, b. l. 101-102).

2015-11-16 AB Swedbank“ raštu Nr. S/11666 raštu pateiktu nukentėjusiosios J. P. banko sąskaitos išrašu už laikotarpį nuo 2015-05-04 iki 2015-11-04 ir bankomatų, kuriuose atliktos pinigų išgryninimo iš tos sąskaitos operacijos, ir kuriuose įrengta vaizdo stebėjimo – įrašymo sistema, nuotraukomis nustatyta, kad IP adresai, iš kurių buvo vykdomos finansinės operacijos, prisijungus prie J. P. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos yra 90.134.144.53, 78.62.144.233, 78.56.76.29, 83.190.96.97. Sąskaitos išrašo duomenimis 2015-09-01 iš R. B. banko sąskaitos į J. P. banko sąskaitą buvo pervesta 0,50 Eur, 2015-09-01 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Ferratum“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš UAB „Ferratum“ banko sąskaitos į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 300 Eur, 2015-09-01 iš J. P. banko sąskaitos buvo du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „4finance“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitos į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 200 Eur, 2015-09-01 iš UAB „4finance“ banko sąskaitos į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 350 Eur, 2015-09-01 J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eurį UAB „Nordecum“ banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Bigbank“ AS filialo banko sąskaitą, 2015-09-01 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Creditstar Lithuania“ banko sąskaitą, 2015-09-02 iš UAB „4finance“ banko sąskaitos į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 400 Eur, 2015-09-02 AB „Swedbank“ filiale, pateikus J. P. asmens tapatybės kortelę Nr. 12548820, buvo išgryninti 1235 Eur, 2015-09-09 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-09 iš J. P. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „General Finincing“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervesti 0,90 Eur į K. M. AB „Swedbank“ bankas esančią banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-09-10 iš K. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 1000 Eur, 2015-09-10, 16.48 val. iš J. P. banko sąskaitos 500 Eur, 300 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H374/HB, esančiame Mindaugo g. 11, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį vyrą, 2015-09-10, 16.55 val. iš J. P. banko sąskaitos 50 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį vyrą, 2015-09-10, 16.56 val. iš J. P. banko sąskaitos 20 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį vyrą, 2015-09-10 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „General Finincing“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš J. P. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš J. P. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „SB Lizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš F. A. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 270 Eur, 2015-09-11 iš K. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 565 Eur, 2015-09-11, 10.24 val. iš J. P. banko sąskaitos 900 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių gt. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį J. S., 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos į L. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervesti 2 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 648 Eur, 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos į L. S. banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervesti 107 Eur, 54 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į J. P. banko sąskaitą buvo pervesti 55 Eur, 2015-09-11, 18.08 val. iš J. P. banko sąskaitos 400 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį vyrą, 2015-09-11, 21.00 val., iš J. P. banko sąskaitos 200 Eur buvo išgryninti AB „Swedbank“ bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius, bankomato kameros užfiksavo tai atliekantį vyrą (t. 2, b. l. 108-123).

2016-06-16 VMI informacijos apie deklaracijas bei sąskaitas išrašu nustatyta, kad banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) priklauso R. B., gim. 1990 m. (t. 2, b. l. 125).

2016-06-15 Darbo biržos sistemos įrašo peržiūros nuorašu nustatyta, kad R. B., būdama registruota darbo biržoje laikotarpiu nuo 2015-06-26 iki 2016-05-15, nurodė savo kontaktinį telefono Nr. +37067707456 (t. 2, b. l. 126).

2017-02-13 AB „Swedbank“ raštu Nr. S/1180 nustatyta, kad 2015-09-02 AB „Swedbank“ banko Rotušės klientų aptarnavimo centre, esančiame adresu Vokiečių g. 26, Vilnius, buvo atlikta operacija (archyvo kodas 2015090200587333) - 1235 Eur išmokėjimas J. P. pagal asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą Nr. 12548820 iš J. P. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) (t. 2, b. l. 132-133).

2015-11-04 UAB „Ferratum“ raštu Nr. 671-323 nustatyta, kad 2015-09-01, 17.12 val. J. P. kreipėsi į UAB „Ferratum“ prašydama 300 Eur 180 dienų paskolos. Paraiškoje ji nurodė tokius duomenis: vardas - Jelena, pavardė – P., asmens kodas - (duomenys neskelbtini) Asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) (AB „Swedbank“), mobiliojo telefono Nr. (duomenys neskelbtini), gyvenamosios vietos adresas – (duomenys neskelbtini)., el. pašto adresas: (duomenys neskelbtini). Registracijos mokestis gautas 2015-09-01. Klientės paraiška, kuria ji prašė 300 Eurų buvo patvirtinta. 2015-09-01 17.38 val. klientė atsiuntė paskolos ėmimą patvirtinančią SMS žinutę iš telefono numerio 8 604 74320. Tuomet UAB „Ferratum“ į klientės banko sąskaitą pervedė 300 Eur. Paskola nebuvo grąžinta. Paraiška atsiųsta prisijungus prie internetinio puslapio iš IP adreso 78.62.144.233. UAB „Ferratum“ internetinis adresas www.minipaskola.lt, IP adresas 77.245.78.209 (t. 2, b. l. 152).

2015-11-06 telefono numerio priklausomybės pažyma nustatyta, kad telefono Nr. +370 604 74320 priklauso UAB „Tele-2“ išankstinio apmokėjimo sistemai, nuo 2015-08-31 gali gauti skambučius, SMS (t. 3, b. l. 151).

2016-06-14 UAB „SB Lizingas“ raštu Nr. 8-1994-16 nustatyta, kad buvo du mėginimai sudaryti vartojimo kredito sutartį su UAB „SB Lizingas“ J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu. Abu mėginimai sudaryti sutartį buvo per internetinę parduotuvę www.rde.lt iš IP adreso 78.62.144.233: 2015-09-10 (tikslus laikas - 19:47:57 val.) buvo mėginta įsigyti planšetinį kompiuterį SAMSUNG Galaxy Tab3 Lite 8GB SM-T113 White, suma 199,97 Eur, 2015-09-10 (tikslus laikas - 20:18:03 val.) buvo mėginta įsigyti nešiojamą kompiuterį ASUS X552LDV-SX1119H 15.6 i3-4010U 6GB 1TB RU W8.1, suma 1529,99 Eur. UAB „SB Lizingas“ IP serverio adresas, į kurį buvo kreiptasi, 88.119.205.200. Abiem aukščiau minėtais atvejais vartojimo kredito sutartys J. P. vardu su UAB „SB Lizingas“ sudarytos nebuvo (t. 2, b. l.169).

2016-06-08 UAB „General financing“ raštu Nr. PS16-2577 nustatyta, kad 2015-09-09, 23:03:26 val. ir 2015-09-10, 19:38:24 val. J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu buvo registruojamasi elektroninėje parduotuvėje per www.rde.lt. Paskutiniai registracijos veiksmai atlikti iš IP 78.56.9.59. Kadangi minimu atveju kreditą buvo bandoma paimti internetu per elektroninę parduotuvę, 2015-09-09, 23:03:26 val. ir 2015-09-10, 19:38:24 val., kaip sutikimas tvarkyti asmens duomenis iš J. P. sąskaitos į UAB „General Financing“ sąskaitą pervestas 0,01 Eur mokestis. Pildant paraišką kliento mokumui įvertinti buvo pateikti šie duomenys: vardas pavardė - J. P., asmens kodas - (duomenys neskelbtini) gyv. vieta (duomenys neskelbtini), tel. (duomenys neskelbtini) bei el. paštas (duomenys neskelbtini). Mokumo vertinimo metu įrašyta suma 658,99 Eurai, kurio metu gautas neigiamas atsakymas dėl blogai įvesto dokumento numerio arba dėl jo galiojimo laiko pabaigimo. Sistemos paprašius patikslinti duomenis, kitas bandymas buvo atliktas 2015-09-10, 19:38:24 val., prašoma suma buvo 306,94 Eur, vertinimo metu sistema pateikė neigiamą atsakymą, nes teikdami paslaugas vadovaujasi atsakingo skolinimo principu ir kruopščiai įvertina kiekvieno kliento galimybę grąžinti kreditą. J. P. sudarytų sandorių UAB „General Financing“ neturi. Bendrovė nepatyrė žalos, civilinio ieškinio dėl žalos neteiks (t. 2, b. l. 170-172).

2016-06-13 UAB „Mokilizingas“ raštu Nr. 052/814 nustatyta, kad J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu į bendrovę buvo kreiptasi 2015-09-10, nurodyti kontaktiniai duomenys: gyvenamosios vietos adresas (duomenys neskelbtini)., telefono numeris (duomenys neskelbtini), elektroninio pašto adresas (duomenys neskelbtini). Kadangi J. P. vardu apsipirkta UAB „MK Trade LT“, įm. k. 302975413, elektroninėje parduotuvėje rde.lt, kurioje už išsirinktas prekes asmuo pageidavo atsiskaityti išsimokėtinai, bendrovės savitarnos svetainėje asmuo nesiregistravo ir bendrovė neturi duomenų apie besikreipusio asmens IP adresą (kreipiantis dėl kredito per elektroninę parduotuvę fiksuojamas elektroninės parduotuvės IP adresas). Bendrovės duomenimis asmuo 2015-09-10 įsigijo prekių už 101,37 Eur, šiai sumai ir buvo sudaryta tikslinė paskolos (vartojimo kredito) sutartis Nr. VEG50910GKPA: sutarties terminas 12 mėnesių, prekių kaina 101,37 Eur, bendras įsipareigojimas pagal sutartį 116,16 Eur. J. P. vardu, sudarant vartojimo kredito sutartį dėl prekių finansavimo, asmuo iš elektroninės parduotuvės rde.lt buvo nukreiptas su bendrove pasirašyti elektroninį sutikimą dėl asmens duomenų tvarkymo. Bendrovė sutikimo pasirašymo veiksmus fiksavo nuo 2015-09-10, 19:42:25 val. Sutikimo pasirašymo patvirtinimui Bendrovė į savo banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) iš J. P. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gavo 1 ct mokėjimą. Apie 1 ct mokėjimo gavimą asmuo informuotas SMS pranešimu 2015-09-10, 19:49:44 val., tel. Nr. (duomenys neskelbtini) ir el. paštu (duomenys neskelbtini)2015-09-10, 19:51:49 val. Bendrovės duomenimis asmuo tęsė apsipirkimą paspaudęs atsiųstą nuorodą 2015-09-10, 19:52:24 val. Atlikus mokumo vertinimą, buvo pateikti galimi sutarties sudarymo variantai. Išsirinkus norimą variantą ir patvirtinus sutartį, apie sudarytą sutartį J. P. informuota el. paštu (duomenys neskelbtini) 2015-09-10, 20:03:46 val. Taip pat bendrovė el. laišku išsiuntė sutartį el. paštu (duomenys neskelbtini) 2015-09-10 20:03:51 val. Kadangi pagal sudarytą sutartį mėnesiniai mokėjimai nebuvo vykdomi, bendrovė nuolat turimais kontaktiniais duomenimis informavo klientę apie susidariusius įsiskolinimus. Negavus reikalaujamų mokėjimų, bendrovė sutartį nutraukė 2015-12-16. Bendrovė, atsižvelgdama į susidariusią situaciją, reiškia civilinį ieškinį. Sudarius tikslinės paskolos (vartojimo kredito) sutartį Nr. VEG50910GKPA, 2015-09-10, 20:42:19 val. ir 2015-09-10, 20:45:14 val., naudojantis ta pačia rde.lt elektronine parduotuve, buvo kreiptasi dėl kitos prekės, kurios vertė 531,39 Eur, įsigijimo, tačiau, atlikus mokumo vertinimą, sutartis nebuvo sudaryta ir prekė nebuvo finansuota. Bendrovės serverio IP adresas yra 92.62.130.226 (t. 2, b. l. 173-180).

2017-02-10 UAB „MK Trade LT“ raštu nustatyta, kad 2015-09-10, 19.43 val., gavo užsakymą J. P. vardu, mokėjimas pasirinktas per lizingo bendrovę „Mokilizingas“ ir sudaryta lizingo sutartis Nr. VEG50910GKPA. Įsigyta prekė yra: Samsung Galaxy Tab3 Lite 8GB SM-T113 White planšetinis kompiuteris, kurio kaina yra 99,97 Eur + pristatymo mokestis 1,40 Eur. Viso bendra suma 101,37 Eur. Planšetinio kompiuterio ID ir MAG numerio negali pateikti, nes tokios informacijos nesaugo. Kliento kontaktinis telefono numeris buvo nurodytas 8 677 07456 ir šiuo numeriu su klientu buvo bendrauta dėl prekės pristatymo į Omniva paštomatą informuoti. Prekė buvo pristatyta į OMNIVA paštomatą adresu Vilnius, DOMUS PRO paštomatas, Bieliūnų g. 1, Vilnius. Siuntos numeris CE421516895EE ir ji buvo atsiimta 2015-09-15, 10.26 val. (t. 2, b. l. 195-196).

2016-06-20 UAB „IPF Digital“ raštu nustatyta, kad J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu registracija Nr. 1980324 internetu gauta 2015-09-01, 17:32:50 val., 2015-09-01, 17:46:45 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1980339 buvo patvirtinta ir paskolos suma 200 Eur / 30 dienų terminas pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Kiti duomenys: IP adresas 78.62.144.233, mob. Tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Šiandien skola įmonei yra 219,09 Eur. Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su kliente paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę J. P. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų ir įsipareigojimų. www.credit24.lt internetinio puslapio IP adresas tuo metu buvo 83.145.214.83 (t. 3, b. l. 1-8).

2016-06-13 UAB „4finance“ raštu nustatyta, kad 2015-09-01, 17:55:34 val. J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu buvo užsiregistruota UAB „4finance“ www.vivus.lt interneto svetainėje, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 78.62.144.233. Registracijos metu pateikti tokie duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini). Kliento registracija patvirtinta 2015-09-01 iš asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), esančią AB „Swedbank“, pervedant 0,01 Eur registracijos mokestį, mokėjimo paskirtyje nurodant, kad sutinkama su Vivus.lt paskolos sutarties sąlygomis. 2015-09-01, 17.55 val., prisijungus prie savo savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 78.62.144.233, buvo gauta paraiška 350 Eur paskolai gauti. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-01 J. P. suteikta 350 Eur dydžio paskola, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9752680001, paskolos laikotarpis - 12 mėnesių. 2015-09-02, 08.13 val., prisijungus prie savo asmeninio profilio internetinėje svetainėje www.vivus.lt, kurios IP 5.79.10.203, iš kompiuterinės sistemos IP adresu 83.190.96.97, buvo gauta paraiška suteikti papildomą kredito sumą 400 Eur. Patikrinus registraciją ir paskolos paraišką, 2015-09-02 J. P. suteikta papildoma kredito suma 400 Eur, pervedant ją į sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paskolos sutarties Nr. 9752680001, paskolos laikotarpis – 18 mėnesių. Kliento įsipareigojimai UAB „4finance“ 2016-06-13 sudaro 750 Eur grąžintina paskolos suma, 148,04 Eur palūkanos, 89,37 Eur vėlavimo palūkanos (t. 3, b. l. 11-12).

2016-06-09 AS filialas „Bigbank“ raštu Nr. 8.8.1.1-7/1037-1 nustatyta, kad J. P. vardu puslapyje www.bigbank.lt (IP adresas: 213.168.0.46) 2015-09-01 19:18:53 val. buvo užpildyta paraiška iš IP adreso 78.62.144.233. Buvo nurodyti šie asmeniniai duomenys: asmens kodas - (duomenys neskelbtini) šeimyninė padėtis - netekėjusi, išsilavinimas - vidurinis išsilavinimas, adresas - (duomenys neskelbtini), telefono numeris – (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas - (duomenys neskelbtini), kreiptasi dėl 800 Eur kredito, banko sąskaitos numeris - (duomenys neskelbtini). Jokie papildomi dokumentai pateikti nebuvo. Asmuo banko internetinėje svetainėje užpildė paraišką ir iš aukščiau nurodytos sąskaitos į banko sąskaitą banke AB „Swedbank“ Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 1 ct, kaip sutikimą tikrinti asmens duomenis. Kadangi J. P. pajamos nesiekia minimalių reikalavimų, kreditas suteiktas nebuvo. Bankas civilinio ieškinio neteiks (t. 3, b. l. 16-17).

2016-06-13 UAB „Creditstar Lithuania“ raštu nustatyta, kad J. P., a/(duomenys neskelbtini) vardu 2015-09-01 www.creditstar.lt svetainėje internete buvo atlikta registracija. Iš minėto asmens sąskaitos banke į įmonės sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 Eur mokestis registracijai patvirtinti. J. P. vardu paraiška dėl kredito pateikta nebuvo. Registracijos metu pateikti šie duomenys: J. P., a/(duomenys neskelbtini) tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), banko sąskaitos numeris: (duomenys neskelbtini), registracijos data, IP adresas: 2015-09-01, 19.31 val., 78.62.144.233, įmonės IP adresas: 213.219.84.110. (t. 3, b. l. 18).

2016-06-13 UAB „Nordecum“ raštu Nr. J-331 nustatyta, kad paskola nebuvo suteikta, žala įmonei nepadaryta. 2015-09-01, 19.03 val. teikta paraiška 750 Eurų kreditui 720 d. terminui su 690 Eurų palūkanomis. Registracijos metu nurodyti duomenys: J. P., a/(duomenys neskelbtini) adresas (duomenys neskelbtini) LT-13192, tel. (duomenys neskelbtini), el. (duomenys neskelbtini), IP adresai 78.62.144.233, 0,01 Lt registracijos mokestis pervestas 2015-09-01 iš J. P. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini). UAB „Nordecum“ IP adresas iki 2015-03-20 79.142.116.229. UAB „Nordecum“ IP adresas nuo 2015-03-20 88.216.169.142 (t. 3, b. l. 19).

Dėl veikų, susijusių su nukentėjusiuoju K. M.

Ikiteisminio tyrimo metu 2015-10-21 nukentėjusysis K. M. apklausos metu nurodė, kad 2015-09-10, apie 10.00 val., buvo savo kieme, matė, kaip pas kaimynę nuėjo nematytas vyriškis apie 30 m. amžiaus, lieso kūno sudėjimo, tamsaus gymio, panašus į čigoną, aukštas, kuris atvažiavo tamsiai žalia mašina, markės ir numerių nematė, buvo išgėręs. Neradęs kaimynės, atėjo į paties kiemą. Automobilyje buvo mergina, taip pat tamsaus gymio, panaši į čigonę, apie 30 metų. Vyriškis užėjęs, paklausė, ar nenori užsidirbti 15 Eur. Atsakė, kad nori. Jis pasakė, kad reikės pasiimti pasą, su juo pavažiuoti iki banko ir atidaryti elektroninę sąskaitą. Nuvažiavo į Vilniaus senamiestį, į kokį banką, nepamena, nuėjo vienas, aferistas pasiliko mašinoje. Užėjęs į banką kalbėjo su darbuotoju, kuris klausinėjo, kodėl jis nori atidaryti sąskaitą. Kadangi aferistas, kuris atsivežė į banką, pakeliui sakė sakyti, kad nori atsidaryti todėl, kad galėtų mokėti už komunalines paslaugas, tai taip ir pasakė. Darbuotojas davė pasirašyti kažkokius popierius, kas ten buvo parašyta, nesuprato, nes nesupranta lietuviškai, ir neklausė. Kai pasirašė popierius, darbuotojas davė kortelę. Kortelę atidavė mašinoje vyriškiui, su kuriuo atvažiavo. Jis tada pačiam davė 15 Eur ir parvežė į namus. Automobilyje sėdėjusi moteris nė karto nebuvo išlipusi iš automobilio ir nieko nekalbėjo. Kitą dieną, t.y. 2015-09-11, prieš pietus, tiksliai nepamena, kada, vėl atvažiavo tas pats vyriškis ta pačia mašina, tik vienas. Tą kartą vyriškis vėl paklausė, ar nenori vėl užsidirbti pinigų. Atsakė, kad nori. Tada jis pasakė, kad šį kartą reikės jo sugyventinės L. S., gim. 1964 m., asmens dokumentų ir važiuoti iki banko. Nuvyko vėl į Vilnių, į senamiestį, tačiau į kitą banką, nei buvo praeitą kartą, į kokį, taip pat nepamena. Važiavo kartu su jais, nes L. S. nemoka rašyti. Banke su darbuotojais taip pat kalbėjo pats ir viską pasirašinėjo, darė ir sakė tą patį, ką ir praeitą dieną. Grįžus į automobilį, atidavė vairuotojui kortelę, o jis jam 15 Eur, ir parvežė į namus. Rugsėjo mėnesį kaimynė iš to paties namo J. P. pasakojo, kad tas pats sukčius, kur buvo, prašė atidaryti sąskaitas savo vardu ir jiems davė po 15 Eur, vežėsi kaimynę į Šalčininkų banką, kad ji nuimtų nuo jų kortelių pinigus ir perduotų jam, ji taip ir padarė, už tai gavo 10 Eur. 2015-09-21, 10.00 val., trečią kartą atvyko tas pats vyriškis, kuris davė abiem su sugyventine po 15 Eur, ir pasakė, kad duos po 10 Eur, jei nuvažiuos su juo kartu iki Šalčininkų miesto banko ir pasakys, kad pametė abu su sugyventine banko korteles. Nuvyko į banką, koks ten bankas, nepamena. Banko darbuotoja paklausė, ar neėmė kokių kreditų, sakė, kad su sugyventine ėmė 3 kartus. Darbuotoja taip pat sakė, kad pinigus iš sąskaitos nuėmė J. P., ir liepė užsidaryti sąskaitas, nes kitaip ateis palūkanos už kreditus, nesumokės ir už tai gali atsidurti kalėjime. Paklausę darbuotojos, uždarė sąskaitas. Grįžęs su sugyventine į automobilį, klausė, ką jis daro, ar nori, kad sėstų į kalėjimą, jis atsakė nepergyventi, nes už tokius pinigus niekas nesodina į kalėjimą. Tada vyriškis abiems davė po 10 Eur ir, parvežęs į namus, klausė, gal žino kokį žmogų, kuris galėtų atsidaryti sąskaitą. Jam atsakė, kad nieko nežino. Po to karto vyriškio, kuris vežiojo po bankus, nematė, ir kas jis toks, nežino. Padaryta 1569,37 Eur žala. (t. 1, b. l.75-76).

Savanoriško daiktų, dokumentų pateikimo 2015-10-21 protokolu nustatyta, kad 2015-10-21 nukentėjusysis K. M. pateikė AB „Swedbank“ sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašą už laikotarpį nuo 2015-01-01 iki 2015-09-21, pagal kurį 2015-09-10 iš J. P. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, į K. M. sąskaitą buvo pervesta 0,90 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) banko sąskaitą, 2015-09-10 iš UAB „Ferratum Finance“ sąskaitos į K. M. sąskaitą buvo pervesta 300 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervesti 2 Eur į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) už „Pildyk sąskaitos +37060899315 papildymą internetu“, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „General Finansing“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš UAB „IPF Digital Lietuva“ sąskaitos į K. M. sąskaitą buvo pervesta 500 Eur, 772 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervesta 1000 Eur, 565 Eur į J. P. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Euras į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą (t. 1, b. l. 78-80).

AB „Swedbank“ bankas 2015-11-11 raštu Nr. S/115275 pateiktu nukentėjusiojo K. M. banko sąskaitos išrašu už laikotarpį nuo 2015-05-04 iki 2015-11-04 nustatyta, kad IP adresas, iš kurio buvo vykdomos finansinės operacijos, prisijungus prie K. M. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos, yra 78.62.144.233. Sąskaitos išrašo duomenimis 2015-09-10 iš J. P. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, į K. M. sąskaitą buvo pervesta 0,90 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) banko sąskaitą, 2015-09-10 iš UAB „Ferratum Finance“ sąskaitos į K. M. sąskaitą buvo pervesta 300 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervesti 2 Eur į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) už „Pildyk sąskaitos +37060899315 papildymą internetu“, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „General Finansing“ banko sąskaitą, 2015-09-10 iš UAB „IPF Digital Lietuva“ sąskaitos į K. M. sąskaitą buvo pervesta 500 Eur, 772 Eur, 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos buvo pervesta 1000 Eur, 565 Eur į J. P. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš K. M. sąskaitos buvo pervestas 0,01 Euras į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą (t. 1, b. l. 83-85).

2016-06-16 nukentėjusysis K. M. papildomos apklausos metu nurodė, kad, kai pirmą kartą vyras, kuris jį apgavo, paprašė padėti išgryninti pinigus, buvo vienas, be sugyventinės, o tas vyras buvo su moterimi, jis sakė, kad pinigus jam turi pervesti už priduotą metalą, o jo banko sąskaita antstolių areštuota. Neleido jam imti savo vardu kreditų, net nemanė, kad internetu tai galima padaryti. Tą vyrą gali atpažinti pagal nuotrauką, jis lieso, pailgo veido, tamsių plaukų, tamsių akių, trumpai kirptas, jokių išskirtinių bruožų nepastebėjo, panašus į romą, bet truputį šviesesnio gymio. Su juo buvusią moterį taip pat gali atpažinti, ji iki 30 m. amžiaus, jauna, smulkaus sudėjimo, romų tautybės, tamsių akių, ilgų tamsių plaukų, putlių lūpų, buvo palaidais plaukais, ji nieko nedarė ir nieko nesakė, pats jai nieko neperdavinėjo. El. bankininkystės kodus, vyro prašymu, jam atidavė, jis sumokėjo atlygį, kad išgrynino pinigus. Kitą kartą, kai atvyko pas jį, tas vyras buvo vienas, tada taip pat, kaip ir jį, tas vyras apgavo jo sugyventinę L. S.. Tai, kad buvo apgautas, suprato, kai iš kredito bendrovės gavo laišką ir kreipėsi į policiją. Nieko nemokėjo, žalos nepatyrė (t. 1, b. l. 93-94).

2016-06-16 asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolu nustatyta, kad 2016-06-16 nukentėjusysis K. M. iš jam atpažinimui pateiktų 6 asmenų fotonuotraukų atpažino asmenį fotonuotraukoje Nr. 6 (joje R. B.), kaip asmenį, apie kurį davė parodymus. Nurodė, kad jo atpažinta moteris nieko nedarė, bet buvo su jį ir jo sugyventinę L. S. apgavusiu vyru. Moterį atpažino pagal veido bruožus, plaukus, nors tuo metu ji buvo ne surištais, o palaidais plaukais (t. 1, b. l. 100-104).

Nukentėjusysis K. M. 2016-11-08 papildomos apklausos metu nurodė, kad moteris, kuri buvo su el. bankininkystės kodus pasisavinusiu vyru, nieko nesakė ir nedarė, viską darė ir nurodinėjo vyras. Akistatos metu neatpažino tos moters, nes nuo įvykio praėjo daug laiko, tuo labiau, yra ne jauno amžiaus, be akinių prastai mato, gal tą dieną net buvo pagiriotas, todėl ir vyro atpažinti negalėjo, nes jo veido gerai nematė, jis visą laiką buvo nusisukęs, sėdėjo vairuotojo vietoje, o jis – galinėje sėdynėje, už vairuotojo, o ta moteris sėdėjo priekinėje sėdynėje. Mokėjimo kortelės neturėjo ir neturi, tik to vyro prašymu atidarė banke sąskaitą ir pasirašė, kaip dabar jau žino, el. bankininkystės paslaugų sutartį, gavo kodus, kuriuos atidavė tam vyrui jo prašymu, jis jų negrąžino. Jis, apgaulės būdu, pamelavęs, kad už parduotą metalą jam negali į sąskaitą pervesti pinigų, nes ji antstolio užblokuota, už 15 Eur atlygį paprašė pasinaudoti K. M. sąskaita pinigams pervesti ir išgryninti, jo vardu paėmė kreditus ir el. bankininkystės kodų negrąžino. Apie kreditų ėmimą jokios kalbos nebuvo, kaip ir apie kompiuterių ar telefonų ėmimą išsimokėtinai (t. 1, b. l. 107-108).

2015-10-22 UAB „Ferratum“ raštu Nr. 630-312 nustatyta, kad 2015-09-10, 13.47 val. K. M. kreipėsi į UAB „Ferratum“, prašydamas 500 Eur paskolos 180-čiai dienų. Paraiškoje jis nurodė tokius duomenis: vardas - Kazimir, pavardė – M., a/(duomenys neskelbtini) asmeninės banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) (AB „Swedbank“), mobiliojo telefono Nr. 8 670 64206, gyvenamosios vietos adresas – (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas - (duomenys neskelbtini). Registracijos mokestis gautas 2015-09-10. Kliento paraiška, kuria jis prašė 500 Eur, buvo atmesta, nurodžius, kad maksimali suteiktina suma yra 300 Eur. 2015-09-10, 14.04 val. klientas atsiuntė paskolos ėmimą patvirtinančią SMS žinutę iš telefono numerio (duomenys neskelbtini). Tuomet UAB „Ferratum“ į kliento banko sąskaitą pervedė 300 Eur. Paskola nebuvo grąžinta. Paraiška atsiųsta prisijungus prie internetinio puslapio iš IP adreso 78.62.144.233. UAB „Ferratum“ internetinis adresas www.minipaskola.lt, IP adresas 77.245.78.209 (t. 1, b. l. 110).

2015-11-06 telefono numerio priklausomybės pažyma nustatyta, kad telefono Nr. +370 670 64206 priklauso UAB „Tele-2“ išankstinio apmokėjimo sistemai, nuo 2015-09-08 gali gauti skambučius, SMS (t. 3, b. l. 150).

2015-10-26 UAB „IPF Digital Lietuva“ raštu nustatyta, kad K. M. vardu registracija Nr. 1988853 internetu, iš banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) pervedus 0,01 Eur, IP 78.62.144.233, gauta 2015-09-10, 13:32:54 val.; 2015-09-10, 13:58:54 val. internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1988892 buvo patvirtinta ir paskolos suma 500 Eur 720 dienų terminas (buvo pasirinkta 800 Eur suma 720 dienų terminui, tačiau papildomai įvertinus duomenis, buvo suteikta mažesnė suma) pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su klientu paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę K. M. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų (duomenys tikrinti Gyventoju registro Tarnybos duomenų bazėje). 2015-09-10, 15:38:02 val. internetu buvo gauta paraiška Nr. 1989030 papildomai paskolai gauti. Paraiška buvo patvirtinta ir klientui į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) buvo pervesta 772 Eur. Sudaryta nauja paskolos sutartis 1272,88 Eur 1 080 dienų terminui. Šiandien (2015-10-26) skola įmonei 2928,13 Eurų. Kiti duomenys: IP adresas 78.62.144.233, mob. telefono Nr. 8 608 99315, el. p. adresas (duomenys neskelbtini). www.credit24.lt internetinio puslapio IP adresas tuo metu buvo 83.145.214.83 (t. 1, b. l. 128).

Vilniaus apskrities VPK SUV raštu eil. Nr. 1.318 nustatyta, kad IP 78.62.144.233, iš kurio buvo jungtasi K. M. vardu prie UAB „IPF Digital Lietuva“ tinklalapio www.credit24.lt, nuo 2014-11-25 priklauso interneto naudotojui A. L. ir veikia adresu (duomenys neskelbtini) (t. 1, b. l. 132).

2016-06-15 UAB „General Financing“ raštu Nr. PS16-2578 nustatyta, kad 2015-09-10, 15:23:56 val. K. M., a/(duomenys neskelbtini) vardu buvo registruojamasi elektroninėje parduotuvėje per www.rde.lt. Paskutiniai registracijos veiksmai atlikti iš IP adresas 5.20.220.24. Kadangi minimu atveju kreditą buvo bandoma paimti internetu per elektroninę parduotuvę, 2015-09-10, 15:23:56 val., kaip sutikimas tvarkyti asmens duomenis, iš K. M. sąskaitos į UAB „General Financing“ sąskaitą pervestas 0,01 Eur mokestis. Pildant paraišką kliento mokumui įvertinti buvo pateikti šie duomenis: vardas pavardė – K. M., asmens kodas - (duomenys neskelbtini) gyv. vieta (duomenys neskelbtini), tel. Nr. (duomenys neskelbtini), bei el. paštas (duomenys neskelbtini). Mokumo vertinimo metu įrašyta suma 378,90 Eur, kurio metu gautas neigiamas atsakymas, kadangi, teikdami paslaugas, vadovaujasi atsakingo skolinimo principu ir kruopščiai įvertina kiekvieno kliento galimybę grąžinti kreditą. K. M., a/(duomenys neskelbtini) galiojančių sudarytų sandorių UAB „General Financing“ neturi. Bendrovė nepatyrė žalos, civilinio ieškinio dėl žalos atlyginimo neteiks (t. 1, b. l. 135-136).

2015-10-26 telefono numerio priklausomybės pažyma nustatyta, kad telefono Nr. +37060899315 priklauso UAB „Tele-2“ išankstinio apmokėjimo sistemai, nuo 2015-06-03 gali gauti skambučius, SMS. (t. 1, b. l. 189).

2016-06-13 UAB „Mokilizingas“ raštu Nr. 052/810 nustatyta, kad K. M., a/(duomenys neskelbtini) vardu į bendrovę buvo kreiptasi 2015-09-11, nurodyti kontaktiniai duomenys: gyvenamosios vietos adresas (duomenys neskelbtini)., telefono numeris (duomenys neskelbtini), elektroninio pašto adresas (duomenys neskelbtini). Kadangi K. M. vardu buvo bandyta apsipirkti UAB „MK Trade LT“, įm. k. 302975413, elektroninėje parduotuvėje rde.lt, kurioje už išsirinktas prekes asmuo pageidavo atsiskaityti išsimokėtinai, bendrovės savitarnos svetainėje asmuo nesiregistravo ir bendrovė neturi duomenų apie besikreipusio asmens IP adresą (kreipiantis dėl kredito per elektroninę parduotuvę fiksuojamas elektroninės parduotuvės IP adresas). Bendrovės duomenimis, asmuo bandė įsigyti prekių už 634,35 Eur, tačiau prekių finansavimo sutartis nebuvo sudaryta, kadangi atliekant nurodytų duomenų patikrinimą buvo nustatyti klaidingi nurodyti asmens duomenys (nurodyti asmens duomenys: K. M., asmens kodas (duomenys neskelbtini) K. M. vardu, bandant sudaryti vartojimo kredito sutartį dėl prekių finansavimo, asmuo iš elektroninės parduotuvės rde.lt buvo nukreiptas su bendrove pasirašyti elektroninį sutikimą dėl asmens duomenų tvarkymo. Bendrovė sutikimo pasirašymo veiksmus fiksavo nuo 2015-09-11, 17:18:42 val. Sutikimo pasirašymo patvirtinimui bendrovė į savo banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) iš K. M. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gavo 1 ct mokėjimą. Apie 1 ct mokėjimo gavimą asmuo informuotas SMS pranešimu 2015-09-11, 17:26:45 val., tel. Nr. (duomenys neskelbtini)ir el. paštu (duomenys neskelbtini) 2015-09-11, 17:28:49 val. Bendrovės duomenimis, asmuo tęsė apsipirkimą paspaudęs atsiųstą nuorodą 2015-09-11, 17:28:55 val. Pradėjus mokumo patikrinimą, jis buvo nutrauktas, kadangi nustatyti netikslūs kliento duomenys (pavardė). Atsižvelgiant į tai, kad kredito sutartis su K. M. nebuvo sudaryta, bendrovė civilinio ieškinio neteiks (t. 1, b. l. 139-142).

2016-09-05 UAB „Nordecum“ raštu Nr. K-346 nustatyta, kad paskola nebuvo suteikta, žala įmonei nepadaryta. 2015-09-10, 14.44 val. teikta paraiška 300 Eur kreditui 360 dienų terminui su 150 Eur palūkanomis. Registracijos metu nurodyti duomenys: K. M., a/(duomenys neskelbtini) adresas (duomenys neskelbtini), tel. (duomenys neskelbtini), el. p. (duomenys neskelbtini), IP adresai 78.62.144.233, 0,01 Lt registracijos mokestis pervestas 2015-09-10 iš K. M. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini)/Swedbank. UAB „Nordecum“ IP adresas iki 2015-03-20 79.142.116.229. UAB „Nordecum“ IP adresas nuo 2015-03-20 88.216.169.142 (t. 1, b. l. 146).

Dėl veikų, susijusių su nukentėjusiąja L. S.

Nukentėjusioji L. S. 2015-10-21 apklausos metu nurodė, kad 2015-09-11, apie 09.00 val. ar tai 10.00 val., sugyventiniui K. M. kažkas paskambino iš telefono Nr. 8 677 07456. Po skambučio sugyventinis pasakė, kad važiuos į banką ir už tai gaus 15 Eur. Prieš pietus, tiksliai nepamena kada, į kiemą atvažiavo vyriškis apie 30 m. amžiaus, lieso kūno sudėjimo, tamsaus gymio, panašus į čigoną, aukštas, tamsiai žalia mašina, markės ir numerių nematė. Įsėdo į jo automobilį ir nuvyko į Vilnių, senamiestį, į kokį banką, nepamena. Važiavo kartu su sugyventiniu, nes jis moka rašyti, tad banke jis kalbėjo visą laiką. Sugyventinis užpildė visokius popierius, kokius – nesuprato ir neklausė, nes nemoka skaityti, tik pasirašė pati, tačiau ką pasirašinėjo, nežino. Grįžus į automobilį, atidavė vairuotojui kortelę, jis jai davė 15 Eur ir parvežė į namus. 2015-09-12, 10.00 val. atvyko tas pats vyriškis, kuris davė abiems su sugyventiniu po 15 Eur, ir pasakė, kad duos po 10 Eur, jei nuvažiuos su juo kartu iki Šalčininkų miesto banko ir pasakys, kad abu su sugyventiniu pametė banko korteles. Nuvyko į banką, koks ten bankas, nepamena. Banko darbuotoja paklausė, ar jie neėmė kokių kreditų. Kazimiras sakė, kad niekada gyvenime neėmė jokių kreditų. Tada banko darbuotoja pasakė, kad kreditus ėmė 3 kartus. Darbuotoja taip pat sakė, kad pinigus iš sąskaitos nuėmė J. P. ir patarė užsidaryti sąskaitas, nes kitaip ateis palūkanos už kreditus, jie jų nesumokės ir už tai gali atsidurti kalėjime. Paklausę darbuotojos, uždarė sąskaitas. Grįžus su sugyventiniu į automobilį, jis klausė vairuotojo, ką jis daro, ar nori, kad į kalėjimą pakliūtų, o jis atsakė, kad nepergyventų, nes už tokius pinigus niekas nesodina į kalėjimą. Tada vyriškis abiem davė po 10 Eur ir, parvežęs į namus, klausė, gal žino kokį žmogų, kuris galėtų atsidaryti sąskaitą. Vyras atsakė jam, kad nieko nežino. Po to karto vyriškio, kuris vežiojo po bankus, nematė ir kas jis toks, nežino. Jai padaryta 812,92 Eur žala (t. 1, b. l. 157-158).

2015-10-21 savanoriško daiktų, dokumentų pateikimo protokolu nustatyta, kad 2015-10-21 nukentėjusioji L. S. pateikė AB „Swedbank“ sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) išrašą už laikotarpį nuo 2015-01-01 iki 2015-09-21, pagal kurį 2015-09-11 iš J. P. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 2 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Ferratum Finance“ (buvusi - UAB „Ferratum“) banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitos į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 200 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 2 Eur į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) už „Pildyk sąskaitos +37060481152 papildymą internetu“, 2015-09-11 iš UAB „Ferratum Finance“ (buvusi - UAB „Ferratum“) sąskaitos į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 450 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 648 Eur į J. P. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervesti 107 Eur į L. S. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 106,28 Eur į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervesti 54 Eurai į L. S. banko sąskaitą , 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 55 Eurai į J. P. banko sąskaitą (t. 1, b. l.159-160).

2016-04-21 nukentėjusioji L. S. papildomos apklausos metu nurodė, kad 2015 m., kai sugyventinį vežiojo į banką, nebuvo namuose, todėl nematė su kuo jis važinėjo. Bet po to, po poros dienų, atvažiavo tas pats vyras, kaip pasakojo K. M., ir paprašė jos nuvažiuoti į banką, atidaryti sąskaitą savo vardu ir paimti kodus bankininkystės už atlygį. Paaiškino, kad jo sąskaita užblokuota ir jis negali gauti pinigų į savo sąskaitą. Interneto neturi, nemoka juo naudotis, todėl nežinojo, kad tokiu būdu galima imti kreditus. Pati nieko nešnekėjo banke, nes nei rašyti, nei skaityti nemoka, kalbėjo vyras K. M.. Tas nepažįstamas sakė pasakyti, kad nori atsiskaitinėti už komunalines paslaugas ir reikia el. bankininkystės kodų. To nesureikšmino kaip melo, nes norėjo atlygio už paslaugą. Nemanė, kad daro ką neteisėto. Kai gavo kodus, juos atidavė tam vyrui, jis jų negrąžino, jo daugiau nematė. Telefono aparato jau neturi, bet telefonas pagrinde būna pas pačią, į kurį ir skambino sukčius, bet ragelį perdavė K. M., nes jį kvietė vyras, matyt, buvo davęs numerį sukčiui 8 645 97235, kurį naudoja iki šiol (t. 1, b. l.167).

2016-11-08 nukentėjusioji L. S. papildomos apklausos metu nurodė, kad paskambinęs vyras sugyventinio paklausė, ar gali ir ji nuvykti į banką paimti kodų, sugyventinis paklausė to jos, ir ji už 15 Eur atlygį sutiko, nes negalvojo, kad abiejų vardu paims kreditus. Iš K. M. paaiškinimo suprato, kad to vyro banko sąskaita užblokuota ir nori jų sąskaitomis pasinaudoti pinigų išgryninimui už metalą. Nieko blogo neįtardama su vyru nuvažiavo į banką, nes yra neraštinga, to vyro nuvežta pasirašė el. bankininkystės sutartį ir atidarė sąskaitą, o dokumentus atidavė tam vyrui, pinigų jokių negrynino. El. bankininkystės kodų iki šiol jis negrąžino. Mokėjimo kortelės ji neturėjo ir neturi. To vyro neatpažino, kadangi praėjo daug laiko, yra jau amžiuje, kartais piktnaudžiauja alkoholiu, be to, tas vyras neatsisukdavo jai su vyru K. M. sėdint jo automobilio salone, galinėje sėdynėje, o jis sėdėdavo priekinėje, vairuotojo, sėdynėje, tai nelabai įsidėmėjo. Jis buvo vienas, nors dieną prieš tai, Kazimiras sakė, kad jis važinėjosi su kažkokia moterimi. Tas vyras apgavo, o ji nemoka naudotis internetu, tai nežinojo, kad galima taip imti kreditus, o dėl to su tuo vyru nesitarė. (t. 1, b. l. 176-177).

2015-11-11 AB „Swedbank“ bankas raštu Nr. S/11526 pateiktu nukentėjusiosios L. S. banko sąskaitos išrašu už laikotarpį nuo 2015-05-04 iki 2015-11-04 nustatyta, kad IP adresai, iš kurių buvo vykdomos finansinės operacijos, prisijungus prie L. S. AB „Swedbank“ bankas sąskaitos, yra 78.62.144.233, 213.103.168.4, 84.240.28.200. Sąskaitos išrašo duomenimis 2015-09-11 iš J. P. sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini), esančios AB „Swedbank“ bankas, į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 2 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos du kartus buvo pervesta po 0,01 Eur į UAB „Ferratum Finance“ (buvusi - UAB „Ferratum“) banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Eur į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš UAB „IPF Digital Lietuva“ banko sąskaitos į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 200 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 2 Eur į UAB „Tele-2“ banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) už „Pildyk sąskaitos +37060481152 papildymą internetu“, 2015-09-11 iš UAB „Ferratum Finance“ (buvusi - UAB „Ferratum“) sąskaitos į L. S. banko sąskaitą buvo pervesti 450 Eur, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 648 Eur į J. P. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervesti 107 Eur į L. S. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 106,28 Eur į UAB „Mokilizingas“ banko sąskaitą, 2015-09-11 iš J. P. banko sąskaitos buvo pervesti 54 Eur į L. S. banko sąskaitą, 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos buvo pervesti 55 Eur į J. P. banko sąskaitą. (t.1, b.l.180-182). 2015-10-26 UAB „IPF Digital Lietuva“ raštu nustatyta, kad L. S., a/(duomenys neskelbtini) vardu registracija Nr. 1990248 internetu gauta 2015-09-11, 15:27:06 val. 2015-09-11, 16:08:19 val., internetu gauta paskolos paraiška Nr. 1990315 buvo patvirtinta ir paskolos suma 200 Eur 30-čiai dienų pervesta į atsiskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini). Paraiškos gavimo dieną, prieš priimant sprendimą dėl paskolos, su kliente paraiškoje nurodytu telefono numeriu buvo susisiekta ir bendrauta. Atsiliepęs asmuo žinojo asmeninę L. S. informaciją ir telefonu patikslino dėl gaunamų pajamų bei įsipareigojimų. Kiti duomenys: IP adresas 78.62.144.233, mob. telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini). Šiandien (2015-10-26) skola įmonei 201,80 Eur. www.credit24.lt internetinio puslapio IP adresas tuo metu buvo 83.145.214.83 (t. 1, b. l. 184).

2015-10-26 telefono numerio priklausomybės pažyma nustatyta, kad telefono Nr. +37060481152 priklauso UAB „Tele-2“ išankstinio apmokėjimo sistemai, nuo 2015-09-11 gali gauti skambučius, SMS. (t. 1, b. l. 192).

2016-06-08 UAB „Ferratum“ raštu Nr. 1284-596 nustatyta, kad 2015-09-11, 16.04 val. L. S. kreipėsi į UAB „Ferratum“ prašydama 500 Eur 360-čiai dienų paskolos. Paraiškoje ji nurodė tokius duomenis: vardas - Liudmila, pavardė – S., a/(duomenys neskelbtini) asmeninė banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) (AB „Swedbank“), mobiliojo telefono Nr. 8 604 81152, gyvenamosios vietos adresas – (duomenys neskelbtini), LT-13192, el. pašto adresas - (duomenys neskelbtini). Registracijos mokestis gautas 2015-09-11. Kliento paraiška, kuria ji prašė 500 Eur, buvo atmesta nurodžius, kad maksimali suteiktina suma yra 450 Eur 360 dienų laikotarpiui. 2015-09-11, 16.41 val., klientas atsiuntė paskolos ėmimą patvirtinančią SMS žinutę iš telefono numerio 8 604 81152. Tuomet UAB „Ferratum“ į kliento banko sąskaitą pervedė 450 Eur. Paskola nebuvo grąžinta. Paraiška atsiųsta prisijungus prie internetinio puslapio iš IP adreso 78.62.144.233. UAB „Ferratum“ internetinis adresas www.minipaskola.lt, IP adresas 77.245.78.209 (t. 2, b. l. 4).

2016-06-13 UAB „Mokilizingas“ raštu Nr. 052/812 nustatyta, kad L. S., a/(duomenys neskelbtini) vardu į bendrovę buvo kreiptasi 2015-09-11, nurodyti kontaktiniai duomenys: gyvenamosios vietos adresas (duomenys neskelbtini), telefono numeris (duomenys neskelbtini), elektroninio pašto adresas (duomenys neskelbtini). Kadangi L. S. vardu apsipirkta UAB „MK Trade LT“, įm. k. 302975413, elektroninėje parduotuvėje rde.lt, kurioje už išsirinktas prekes asmuo pageidavo atsiskaityti išsimokėtinai, bendrovės savitarnos svetainėje asmuo nesiregistravo ir bendrovė neturi duomenų apie besikreipusio asmens IP adresą (kreipiantis dėl kredito per elektroninę parduotuvę fiksuojamas elektroninės parduotuvės IP adresas). Bendrovės duomenimis asmuo įsigijo prekių už 531,39 Eur, šiai sumai ir buvo sudaryta tikslinės paskolos (vartojimo kredito) sutartis Nr. VEJ50911NHPA: sutarties terminas 12 mėnesių, prekių kaina 531,39 Eur, bendras įsipareigojimas pagal sutartį 598,04 Eur. 2015-09-11 iš L. S. banko sąskaitos gauta pirmoji įmoka – avansas, kurio suma 106,28 Eur. L. S. vardu sudarant vartojimo kredito sutartį dėl prekių finansavimo, asmuo iš elektroninės parduotuvės rde.lt buvo nukreiptas su bendrove pasirašyti elektroninį sutikimą dėl asmens duomenų tvarkymo. Bendrovė sutikimo pasirašymo veiksmus fiksavo nuo 2015-09-11, 16:16:30 val. Sutikimo pasirašymo patvirtinimui bendrovė į savo banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) iš L. S. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) gavo 1 ct mokėjimą. Apie 1 ct mokėjimo gavimą asmuo informuotas SMS pranešimu 2015-09-11, 16:24:47 val. tel. Nr. (duomenys neskelbtini) ir el. paštu (duomenys neskelbtini)2015-09-11 16:26:48 val. Pastebėjus, kad buvo įvestas klaidingas el. pašto adresas, kliento vardu buvo susisiekta su bendrovės konsultante, kurios pagalba el. pašto adresas pakoreguotas į (duomenys neskelbtini)ir pakartotinai išsiųstas el. laiškas 2015-09-11 16:55:52 val. Bendrovės duomenimis asmuo tęsė apsipirkimą paspaudęs atsiųstą nuorodą 2015-09-11 16:56:03 val. Atlikus mokumo vertinimą, buvo pateikti galimi sutarties sudarymo variantai. Išsirinkus norimą variantą ir į bendrovės banko sąskaitą gavus 1 ct mokėjimą, apie sudarytą sutartį asmuo informuotas el. laišku (duomenys neskelbtini) 2015-09-11, 17:16:55 val. Bendrovė taip pat išsiuntė sutarties egzempliorių (duomenys neskelbtini) 2015-09-11 17:17:00 val. Kadangi pagal sudarytą sutartį mėnesiniai mokėjimai nebuvo vykdomi, bendrovė nuolat turimais kontaktiniais duomenimis informavo klientę apie susidariusius įsiskolinimus. Negavus reikalaujamų mokėjimų, bendrovė sutartį nutraukė 2015-12-16. Bendrovė, atsižvelgdama į susidariusią situaciją, reiškia civilinį ieškinį ir jį prideda prie šio atsakymo. Bendrovės serverio IP adresas yra 92.62.130.226 (t. 2, b. l. 25-33).

2016-10-04 UAB „MK Trade LT“ raštu nustatyta, kad 2015-09-15, 16.17 val., gavo užsakymą L. S. vardu, mokėjimas pasirinktas per lizingo bendrovę „Mokilizingas“ ir sudaryta lizingo sutartis Nr. VEJ50911NHPA. Įsigyta prekė yra: Asus X552LDV-SX119H 15.6 i3-4010U 6 GB 1TB RU W8.1 nešiojamas kompiuteris, kurio kaina yra 529,99 Eur + pristatymo mokestis 1,40 Eu. Viso bendra suma 531,39 Eur. Kompiuterio ID ir MAG numerio negali pateikti, nes tokios informacijos nesaugo. Kliento kontaktinis telefono numeris buvo nurodytas 8 604 81152 ir šiuo numeriu su klientu buvo bendrauta dėl prekės pristatymo. Prekė buvo pristatyta į OMNIVA paštomatą adresu Vilnius, DOMUS PRO paštomatas, Bieliūnų g. 1, Vilnius. Siuntos numeris CE421705868EE ir ji buvo atsiimta 2015-09-18, 09.48 val. (t. 2. b. l. 55-57).

2016-10-05 UAB „Mokilizingas“ raštu Nr. 056/1212 nustatyta, kad L. S., a/(duomenys neskelbtini) vardu sudarytą tikslinės paskolos (vartojimo kredito) sutartį Nr. VEJ50911NHPA buvo įsigytas nešiojamas kompiuteris Asus X552LDV-SX119H 15.6 i3-4010U 6 GB 1TB RU W8.1 (užsakymo Nr. Rde.lt Order Nr. 152923). Papildomai pažymėta, kad prekė buvo 2015-09-18, 09:48 val. pristatyta per OMNIVA terminalą (paštomatą) esantį Bieliūno g. 1, Vilnius. Siuntos Nr. CE421705868EE (t. 2, b. l. 59).

2016-10-12 UAB „OMNIVA“ raštu nustatyta, kad siunta Nr. CE421705868EE, adresuota L. S._152 923 į Vilniaus PC BIG paštomatą, adresu Ukmergės g. 369, buvo paruošta per Omniva LT verslo klientų, konkrečiai UAB „MK Trade LT“, e-savitarną. Kadangi už siuntos siuntimą sumokėjo siuntėjas, gavėjas jokių mokėjimo operacijų banko kortele prie paštomato neatliko. Gavėjas, atsiimant siuntą, turėjo suvesti vienkartinį siuntos atsiėmimo kodą, kuri gavo SMS žinute sistemoje nurodytu telefono numeriu +37060481152 (t. 2, b. l. 61-62).

Kiti bylos duomenys

Ikiteisminio tyrimo metu liudytojas A. L. (A. L.) 2016-03-04 apklausos metu nurodė, kad nieko nežino apie jokių kreditų ėmimą. Neėmė jokių kreditų svetimų žmonių vardu, nesijungė prie jokių kredito bendrovių tinklalapių, svetimų žmonių banko sąskaitų, nepervedinėjo jokių pinigų ir tokios paslaugos niekas neprašė, savo vardu nėra ėmęs paskolų. Turi banko sąskaitą AB „Swedbank“ ir turi elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo kodus, kuriais naudojasi kartą į mėnesį tikslu patikrinti sąskaitą, ir tiek. Pastoviai gyvena kartu su tėvais ir jaunesniu broliu Ernestu. Gyvenamoje vietoje, bute, veikia bevielis internetas, yra WI-FI maršrutizatorius. Interneto teikimo sutartis pasirašyta mamos A. L. vardu jau seniai, pora metų. Atrodo, interneto paslaugą teikia TEO. Internetas, jį pajungus, nebuvo apsaugotas slaptažodžiu, manė, kad jį pamiršo įvesti internetą pajunginėję darbuotojai, todėl juo naudojosi ir jo draugai, atėję į svečius, net kaimynai galėjo juo naudotis neišeidami iš savo butų. K. M., J. P., L. S., J. B. nepažįsta, pirmą kartą girdi jų vardus ir pavardes. Kaimynai kompiuterine priemone galėjo surasti be slaptažodžio veikiantį internetą ir laisvai galėjo prie jo prisijungti. Niekada jokių problemų nebuvo, todėl slaptažodžio ir nedėjo, kad apsaugotų savo internetą, tuo labiau, nemokėjo to padaryti. Po policijos apsilankymo uždėjo slaptažodį internetui, dabar, nežinant slaptažodžio, niekas negali naudotis teikiamu internetu. Pasirodo, patys turėjo savo sugalvotą slaptažodį įdėti, tuomet juo niekas nesinaudotų, o ne bendrovė. Šito nežinojo. Tiksliai neprisimena, tačiau, atrodo, 2015 m. rudens pabaigoje – žiemos pradžioje, pas mamą atvyko policija, nežino, iš kokio miesto ir komisariato, nebuvo namuose, ir pranešė jai, kad turi duomenų, jog, naudojantis internetu, kurio IP priklauso jai, buvo neteisėtai įgytais žmonių elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenimis, neteisėtai jungtasi prie žmonių banko sąskaitų, esančių įvairiose bankuose, ir paimti kreditai iš kredito bendrovių, tokiu būdu pasisavinant kredito bendrovių pinigines lėšas. Nieko nežinojo apie tai, kad kažkas galėjo nusikaltimams daryti naudotis jų internetu. Policija pasiėmė jo ir brolio nešiojamus kompiuterius, kuriuos žadėjo mamai grąžinti. Pastoviai naudojosi judriojo ryšio abonento numeriu 8 645 99555 apie 5 metus laiko. Niekas niekada neprašė surasti kokių nors žmonių, niekada niekur nevažinėjo ir jokių žmonių neįkalbinėjo atidaryti savo vardu banko sąskaitas ar imti kreditus. Mokosi, todėl ryte važiuoja į kolegiją, dirba dažniausiai naktinėje pamainoje, o po to miega, nėra teistas ir apie šį įvykį, kai K. M., J. P., L. S., J. B. vardu buvo paimti kreditai, jungiantis iš jų IP, nieko parodyti negali, nes nieko nežino (t. 4, b. l. 29-30).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-03-07 liudytoja A. L. apklausos metu nurodė, kad nieko nežino apie jokių kreditų ėmimą. Neėmė jokių kreditų svetimų žmonių vardu, nesijungė prie jokių kredito bendrovių tinklalapių, svetimų žmonių banko sąskaitų, nepervedinėjo jokių pinigų, tokios paslaugos niekas neprašė, savo vardu nėra ėmusi greitųjų kreditų. Net nemanė, kad tokiu būdu daromi nusikaltimai. Vaikai niekuo dėti, Ernestas mokosi, Albertas - studentas ir dirba, jiems užtenka pinigų išlaidoms. Turi banko sąskaitą AB „Swedbank“ ir turi elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo kodus, kuriais naudojasi kartą į mėnesį tikslu patikrinti sąskaitą ir sumokėti už interneto teikimo paslaugas. Pastoviai gyvena su vyru ir sūnumis Albertu ir Ernestu. Gyvenamoje vietoje, bute, veikia bevielis internetas, yra WI-FI. Interneto teikimo sutartis pasirašyta jos vardu jau seniai, porą metų. Galėjo juo, gaunasi, naudotis ir kaimynai, ir bet kas, kas prisijungdavo. Atrodo, interneto paslaugą teikia TEO, anksčiau vadintas R. I. pagrinde naudojosi sūnūs, o pati - tik sąskaitai patikrinti arba žinių tinklalapiuose paskaityti naujienas. Nenusimanė, kaip turi būti apsaugotas tas internetas. Žino, kad nemokamai juo naudojosi ir sūnų draugai, ir vaikai, susirinkę laiptinėje, bet tam jokios reikšmės neteikė, negaila buvo. kai K. M., J. P., L. S., J. B. nepažįsta, pirmą kartą girdi jų vardus ir pavardes. Jau daug laiko praėjo nuo įvykio, neatsimena, kas buvo namuose tuo metu ir kur tuo metu buvo pati. 2015 rudenį, tikslios datos neatsimena, buvo iškviesta į apklausą Šalčininkų raj. pagal pavedimą dėl to, kad jos vardu registruotu internetu, pagal IP nustatyta, buvo neteisėtai jungtasi prie svetimų žmonių banko sąskaitų, kredito bendrovių ir imami kreditai. Buvo šokiruota, kadangi apie tai nieko nežinojo. Tik po policijos apsilankymo kreipėsi į internetą teikiančią bendrovę kažkur 2015 m. lapkritį - gruodį, kur pranešė, kad bevieliam internetui reikia slaptažodžio, nes, kai jį pajungė, interneto neapsaugojo slaptažodžiu, todėl bet kas naudojosi. Tuomet sūnus įvedė slaptažodį po policijos apsilankymo ir nuo to laiko jokių problemų nekyla. Virš 10 metų naudojasi tel. Nr. (duomenys neskelbtini), o Albertas – (duomenys neskelbtini) taip pat daug metų naudojasi pastoviai (t. 4, b. l. 43-45).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-06-09 liudytojas F. A. apklausos metu nurodė, kad jokių kreditų savo vardu niekada neėmė ir net nesinaudoja el. bankininkystės paslaugomis, kadangi interneto neturi, gyvena vargingai. Jokio J. B. asmeniškai nepažįsta, jokių santykių su juo neturėjo ir neturi, jokių piniginių perlaidų nedarė, vienas kitam nieko neskolingi. Dėl sukčiavimo yra pradėtas ikiteisminis tyrimas Nr. 01-1-71471-15 pagal jo pareiškimą dėl to, kad 2015-09-09 romų tautybės vyras apgaule pasisavino paties jo prašymu atidarytos AB „Swedbank“ banko sąskaitos duomenis ir el. bankininkystės kodus bei jo vardu, be jo žinios kažkas paėmė kreditus. Kiek žino, įtariamieji nenustatyti. Tyrimo metu jį taip pat klausinėjo apie J. B., J. P., tačiau tokių žmonių nepažįsta, net nežinojo, kad iš jo sąskaitos į jų sąskaitas ir atvirkščiai buvo daromi pinigų pervedimai (t. 4, b. l. 48-49).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-06-09 liudytojas H. A. apklausos metu nurodė, kad jokių kreditų niekada ir niekur neėmė, banko sąskaitos niekada neturėjo, nieko apie įvykį parodyti negali. Piktnaudžiauja alkoholiu, nėra psichiatrinėje ar narkologinėje med. Įstaigoje gydęsis. Niekada neturėjo banko sąskaitos, niekada jos neatidarinėjo, asmens dokumento nebuvo pametęs, el. bankininkystės kodų niekada neturėjo. Niekas neprašė atidaryti banko sąskaitos. Dokumentai yra namuose, nedingę, gyvena vienas. Nepažįsta jokio J. B., jokių santykių su juo nepalaiko. Nežino, kas jo vardu pervedė pinigus į jo banko sąskaitą. Buvo kažkada, tiksliai neprisimena, kada, atėjęs 2015 m. laiškas iš kažkokios kredito įstaigos, kad nesusimoka už kreditą, tačiau jokio kredito neėmė, todėl ir nesikreipė į policiją su pareiškimu, niekam pretenzijų kaip ir neturi (t. 4, b. l. 52-53).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-06-20 liudytoja S. B. apklausos metu nurodė, kad gyvena nuosavame name, jame yra įrengusi vieno kambario butą su atskiru įėjimu, kurį nuomojo žmonėms, taip pat dar 3 butus nuomojo tame pačiame daugiabutyje. Visi galėjo naudotis internetu, nes daugiabutyje yra įrengusi internetą ir suteikusi prieigą kiekvienam nuomotojui, pasakiusi slaptažodį. 2015 m. spalio mėn. išnuomojo butą J. S., gim. 1990 m., jis apsigyveno su šeima, t. y. R. B., gim. 1990 m., ir dviem nepilnamečiais vaikais S. S., gim. 2009 m., ir Darija, gim. 2011 m. Su J. S. 2015-10-01 pasirašė gyvenamosios patalpos sutartį laikotarpiui nuo 2015-10-01 iki 2016-04-30 ir pagal susitarimą jis pageidavo sumokėti visą nuomos laikotarpio nuomos sumą. Sutiko, tačiau nurodė, kad nuomos pinigus sumokės banke, juos padės į savo banko sąskaitą, todėl 2015-10-01 susitiko savo gyvenamoje vietoje su Jakobu ir jo broliu, kuris prisistatė R. S., jo prabangiu automobiliu, kurio markės nežino, nuvažiavo į banką AB „SEB“ Vilniuje, Konstitucijos pr., kur banko patalpose Jakobas sumokėjo už nuomą pinigus, juos padėjo į savo banko sąskaitą. Taip buvo ramiau, nes bankas patikrino, ar pinigai tikri. J. S. brolis Ruslanas dažnai lankėsi pas Jakobą. Žino, kad Ruslano tel. Nr. (duomenys neskelbtini), jis juo skambindavo, kai negalėjo surasti Jakobo, jį pavadino savo telefone „Jakobo broils”, o Jakobo žinomas ir naudojamas nuo 2015-10-01 buvo tel. Nr. (duomenys neskelbtini), Rubinos – (duomenys neskelbtini). Nuomojamame bute ir visame name veikė bevielis internetas TEO, jis buvo apsaugotas slaptažodžiu, tačiau nuomininkams, t. y. Jakobui, jį pasakė, ir jis juo naudojosi. 2015 m. lapkričio - gruodžio mėn. skambino iš policijos ir teiravosi apie internetą, paaiškino, kad juo naudojantis padaryti nusikaltimai, todėl buvo iškviesta apklausai į Vilniaus apskrities VPK. Nieko nežino apie jokių kreditų ėmimą. Pati neėmė jokių kreditų svetimų žmonių vardu, nesijungė prie jokių kredito bendrovių tinklalapių, svetimų žmonių banko sąskaitų, nepervedinėjo jokių pinigų, ir tokios paslaugos niekas neprašė, savo vardu nėra ėmusi greitųjų kreditų. Galimai Jakobas ar pas jį besilankantys asmenys tai darė. 2015 m., atrodo, gruodžio mėnesį, Jakobas pranešė, kad išsikrausto, neva, išeina į brolio butą Vilniaus stoties mikrorajone. J. S. gali atpažinti iš bendrų veido bruožų pagal nuotrauką – jis lieso kūno sudėjimo, apie 26 m. amžiaus, žemo ūgio, lieso veido, tamsaus gymio, su trumpais ūsiukais. R. S. – visą laiką besišypsantis, tamsaus gymio, vidutinio ūgio, apskrito veido, stambesnio kūno sudėjimo, tamsių akių, stambių antakių, apie 26 m. amžiaus, išskirtinių bruožų nepastebėjo. Nelabai stebėjo, kas lankėsi pas Jakobą, nes įėjimas į jo butą yra iš kitos namo pusės. R. B. taip pat gali atpažinti iš nuotraukos, kadangi ją gerai atsimena – ji tamsaus gymio, tamsių ilgų plaukų, labai smulkaus kūno sudėjimo, atrodo labai jaunai, nes veidas smulkus, be vieno viršutinio priekinio danties, apie 25 amžiaus, didelių tamsių akių, išskirtinių bruožų neįsidėmėjo. Be Jakobo butus dar nuomojosi T. E. ir du vyresnio amžiaus vyrai: A. J. ir Č. B.. Prie protokolo pridėjo nuomos sutarčių su jais kopijas. 2015-10-01 gyvenamosios patalpos nuomos sutarties Nr. 2015-10-01/01, pasirašytos tarp nuomotojos S. B. ir nuomininkų J. S. ir R. B., patvirtintoje kopijoje užfiksuota, kad J. S., pasirašydamas sutartį, nurodė savo kontaktinį tel. Nr. (duomenys neskelbtini), o R. B. nurodė savo kontaktinį tel. Nr. (duomenys neskelbtini). (t. 4, b. l. 69-71, 85-87).

2016-06-20 asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolu nustatyta, kad 2016-06-20 liudytoja S. B. iš jai atpažinimui pateiktų 6 asmenų fotonuotraukų atpažino asmenį fotonuotraukoje Nr. 6 (joje R. B.) kaip J. S. vaikų motiną, gyvenusią jos nuomojamame bute, pagal veido bruožus (t. 4, b. l. 88-92).

2016-06-20 asmens parodymo atpažinti pagal jo nuotrauką protokolu nustatyta, kad 2016-06-20 liudytoja S. B. iš jai atpažinimui pateiktų 6 asmenų fotonuotraukų pagal veido bruožus atpažino asmenį fotonuotraukoje Nr. 5 (joje J. S.) kaip J. S., kaip tą, apie kurį davė parodymus, kuris 2015 m. nuomojosi butą (t. 4, b. l. 93-97).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-06-29 liudytojas M. K. apklausos metu nurodė, kad apie jokius sukčiavimą ir kredito ėmimą apgaulės būdu svetimų žmonių vardu nieko nežino, nepažįsta K. M., J. P., L. S., J. B., to niekas neprašė, pats neėmė, net nemoka naudotis internetu. Savo vardu yra sudaręs su TEO interneto teikimo sutartį. Internetas buvo su maršrutizatoriumi, t. y. WI-FI. Kol nepradėjo kviesti į įvairius policijos komisariatus dėl visokių internetinių sukčiavimų, kuriuose nustatytas paties interneto IP adresas, net nežinojo, kad interneto prieiga nebuvo apsaugota slaptažodžiu. Galėjo bet kas iš gatvės pasirodo prisijungti ir nevaržomai naudotis pačiam teikiamu internetu. Gyvena su sugyventine N. S., nepilnamečiais 3 vaikais, kurie turi neįgalumą, pilnamečiu sūnumi A. S. ir jo sugyventine Gurgule, pavardės neatsimena. Aivaras 4 dienas gyvena Vilniuje, kitas dienas - pas Gurgulės tėvus Visagine, kadangi prisitaiko prie Gurgulės darbo grafiko, kuri į Vilnių atvyksta dirbti, o žiemą pastoviai gyveno Visagine, nes bute žiemą labai šalta. N. S. yra Ruslano ir J. S. teta, jų tėvas yra Nijolės brolis. Nežino kuo užsiima S. šeima, net nežino, kur jie gyvena. Jų kontaktinių telefonų neturi. Ruslanas ir Jakobas nenakvojo ir negyveno pastaruosius 3 metus, nesilankė jo namuose, bent jau jam būnant namuose, po to, kai susipyko dėl šeimyninių priežasčių su jų tėvais, savo vaikams draudžia bendrauti su jų gimine. Gal jam nesant namuose ir galėjo jie kada užsukti pas vaikus arba bendrauti telefonu, internetu, šito nežino. Nežino, ar Stankevičiai žino, kur jis gyvena. Vaikai naudojasi internetu namuose, jų draugai, kai ateina, taip pat juo naudojasi, bet, pasirodo, galėjo naudotis internetu, kaip minėjo, net iš gatvės, nes nebuvo slaptažodžio. Nuosavo telefono neturi, naudojosi nepilnamečio sūnaus Chjustono telefono numeriu, kurį jis turi jau apie 2 mėnesius, dažnai perka jam naujas SIM korteles, nes po 3 mėnesių jas blokuoja, kai sąskaita baigiasi. Nežinojo, kad jas reikia pildyti. Sūnus A. S. neturi teisės vairuoti, todėl ir neturi jokio automobilio, bent jau niekada jo nematė vairuojant kokį nors automobilį. Ar J. S., ar jo brolis turi automobilius, nežino, su jais nebendrauja (t. 4, b. l. 108-110).

2016-06-15 Darbo biržos sistemos įrašo peržiūros išrašu nustatyta, kad R. B., būdama registruota darbo biržoje laikotarpiu nuo 2015-06-26 iki 2016-05-15, nurodė kontaktinį telefono Nr. +37067707456 (t. 2, b. l. 126).

2016-08-25 AB „Swedbank“ bankas raštu Nr. S/6642 ir juo pateiktais priedais nustatyta, kad R. B. AB „Swedbank“ bankas turi banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), elektroninių paslaugų teikimo sutartis Nr. 2180702 sudaryta 2015-07-07, kodų identifikavimo kortelė Nr. 3056533 išduota 2015-07-07, 11:31:29 val., Nr. 2967607 išduota 2015-09-27, 12:33:45 val. R. B. banko sąskaitos finansinių operacijų išrašo už laikotarpį nuo 2015-08-30 iki 2015-09-12, prisijungus prie R. B. banko sąskaitos, duomenimis 2015-09-30 pradžios likutis buvo 0,80 Eur, 2015-09-01 iš R. B. banko sąskaitos buvo pervesta 0,50 Eur į J. P. banko sąskaitą, 2015-09-09 į R. B. banko sąskaitą buvo pervesta 30,40 Eur iš Vilniaus miesto savivaldybės administracijos banko sąskaitos, 2015-09-12 iš R. B. banko sąskaitos 30 Eur buvo išgryninta AB „Swedbank“ bankas bankomate H096/HB, esančiame Šaltkalvių g. 2, Vilnius (t. 4, b. l. 132-138).

2016-09-06 AB „Swedbank“ bankas raštu Nr. S/6801 ir juo pateiktu priedu nustatyta, kad prie R. B. AB „Swedbank“ bankas esančios sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) 2015-09-01 buvo jungtasi 15.11 val. iš IP 83.190.96.97 ir du kartus 17.18 val. iš IP 78.62.144.233. (t. 4, b. l. 139-140).

Ikiteisminio tyrimo metu 2016-12-13 liudytoja R. B. apklausos metu nurodė, kad 2015 m., nuo metų pradžios, atrodo, iki spalio mėn., su sugyventiniu J. S. gyveno pas jo tėvus (duomenys neskelbtini). Tuo metu naudojosi telefono Nr. (duomenys neskelbtini), kuris priklauso Jakobui, pati jį nurodinėjo kaip savo kontaktinį, nes savo neturėjo. Nuo 2015 m. rudens, pasirašius nuomos sutartį 2015-10-01, tikslios datos neatsimena iki gruodžio mėn., tikslios datos neatsimena, su šeima nuomojosi butą daugiabučiame, S. B. priklausančiame, name Vilniuje, Smėlynės Sodų g., tikslaus adreso neatsimena. Tuomet, kai persikraustė su sugyventiniu ir mažamečiais vaikais gyventi į Vilnių, pasikeitė numerį į (duomenys neskelbtini), kuris nurodytas 2015-10-01 gyvenamos patalpos nuomos sutartyje. Tai buvo jau jos asmeninis telefono numeris. Tuo metu, tik nežino nuo kada, galimai nuo 2015 m. spalio mėn., Jakobas naudojosi telefono Nr. (duomenys neskelbtini). Pati savo telefono numerį (duomenys neskelbtini)nurodė ir darbo biržoje. Apie kreditų ėmimą nieko nežinojo. Jokių kreditų niekieno vardu neėmė, net nežinojo, kad K. M., J. P., L. S., J. B. vardu buvo paimti kreditai. Tų asmenų nepažįsta, jeigu kada ir matė, tai jokių santykių su jais neturėjo. Atsimena, kad kažkada su Jakobu 2015 m. rudenį važinėjo jo reikalais po Medininkų sen. apylinkes, bet, kaip priimta romų šeimoje, neklausė vyro, kas pas jį per reikalai. Vežėsi jis vyrą ir moterį į banką, jai kažkokius popierius tie nepažįstami perdavė, nes juos liepė paimti sugyventinis, pati nemoka lietuviškai, todėl tuos popierius perdavė Jakobui. Neužsifiksavo vaizdas, kaip tie žmonės atrodo. Nežinojo, kad tų žmonių bardu buvo imami kreditai. Interneto Šalčininkų raj. gyvenamoje vietoje neturėjo ir neturi iki šiol. AB „Swedbank“ turi banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini), į kurią iš Vilniaus m. savivaldybės gauna išmokas už vaikus, jas dažniausiai iš karto išgrynina, gal keli centai tik lieka. 2015 m., atrodo, liepos mėnesį, tiksliai neatsimena, Jakobo prašymu pasirašė AB „Swedbank“ bankas elektroninių paslaugų teikimo sutartį, slaptažodžius bei prisijungimo kodus (el. bankininkystės kodus), sutartyje nurodė kontaktinį telefono numerį (duomenys neskelbtini), neprisimena ar jai, ar Jakobui priklausė, atidavė naudojimuisi Jakobui, neklausė, kam jie jam reikalingi, pati internetu naudotis nemoka, bet jis sakė, kad kodai reikalingi piniginėms operacijoms atlikti, ir tiek. Jakobui jokių pretenzijų neturi ir pačiai jokia žala nepadaryta, taip pat ir dėl to, kad jis atliko nepažįstamos moters J. P. vardu pavedimą iš jos sąskaitos 0,50 Eur, nes pinigai, gaunami į jos banko sąskaitą, buvo bendri - mokamos pašalpos už vaikus. Pati jokių finansinių operacijų su savo el. bankininkystės kodais neatlikinėjo, nes nemoka naudotis internetu, jo neturėjo Šalčininkų raj. Pamena, kad po kažkiek laiko Jakobas atidavė el. bankininkystės kodus, o tuomet juos pametė kažkur mieste, nes nešiojosi su savimi. Važinėjo su sutuoktiniu prie bankomato, kai jis grynino pinigus, bet nežinojo, ar iš savo, ar iš svetimos kortelės jis juos grynina, kiek žino, jis užsiima automobilių prekyba, todėl ir turėjo iš to pinigų pragyvenimui. Pati negrynindavo jokių pinigų iš bankomato, tik buvo kartu su sugyventiniu, neatsimena, ar dar kas kartu važinėjosi. Buvo parodytos AB „Swedbank“ bankomatų darytos nuotraukos, jose savęs neatpažino, vyrų ir moters nuotraukose nepažįsta, pamatė pirmą kartą, bet nuotraukose 2015-09-01, 2015-09-02, 2015-09-10 ir 2015-09-11, nors nėra tikra, bet atpažino, kad jose yra pačios sugyventinis J. S.. Kitose nuotraukose pavaizduoti nepažįstami asmenys. A. S. yra sugyventinio pusbrolis, su juo nebendrauja, į svečius nevažinėja, jeigu mieste susitinka, tai tik pasilabina, bet jo seniai nematė. Nežino, ar Aivaro gyvenamoje vietoje yra internetas. Sugyventinio brolis R. S. buvo svečiuose keletą kartų, kai nuomojosi butą Vilniuje, o prieš tai pas tėvus kartu gyveno ir šiuo metu gyvena kartu. Nematė, kad jis naudotųsi internetu. R. S. kontaktinio numerio seniau naudoto ir dabar naudojamo neatsimena, nežino. Automobilių markėse nenusimano, todėl nežino, kokius automobilius vairavo ir šiuo metu vairuoja sugyventinis. Kokius automobilius vairuoja ar vairavo Aivaras ir Ruslanas, pasakyti negali, nes, kaip minėjo, automobilių markėse nenusimano, bet, atrodo, jie net automobilių neturi (t. 4, b. l. 161-162).

2016-08-09 VMI duomenimis, apie asmens turimas sąskaitas bankuose, nustatyta, kad 2010-11-22 AB „Swedbank“ bankas R. B. vardu atidaryta banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini), 2015-05-27 AB „Swedbank“ bankas J. S. vardu atidaryta banko sąskaita Nr. (duomenys neskelbtini) (t. 5, b. l. 20-21).

2016-10-20 AB „Swedbank“ raštu Nr. S/8093 nustatyta, kad J. S. AB „Swedbank“ bankas esančioje banko sąskaitoje Nr. (duomenys neskelbtini) lėšų nėra, paskutinis lėšų nuskaitymas įvykdytas 2013-12-22 pagal VĮ „Registrų centras“ kredito įstaigos ir/arba PLAIS mokestį - vykdomoji byla Nr. 0011/14/00791 mokesčiui 1,89 Eur, prieš buvo vykdomi kitų antstolių išieškojimai (t. 5, b. l. 16-18).

Motyvuojamoji dalis

Dėl veikos kvalifikavimo

BK 22 straipsnio 1 dalies nuostatomis, pasikėsinimas padaryti nusikalstamą veiką yra tyčinis veikimas ar neveikimas, kuriais tiesiogiai pradedamas daryti nusikaltimas ar baudžiamasis nusižengimas, jeigu veika nebuvo baigta dėl nuo kaltininko valios nepriklausančių aplinkybių.

BK 182 straipsnio 1 dalis numato baudžiamąją atsakomybę tam, kas apgaule savo ar kitų naudai įgijo svetimą turtą ar turtinę teisę, išvengė turtinės prievolės arba ją panaikino.

BK 198² straipsnio 1 dalis numato baudžiamąją atsakomybę tam, kas nusikalstamais tikslais ar kitaip neteisėtai gamino, gabeno, importavo, pardavė, suteikė prieigą ar kitaip platino, įgijo ar laikė įrenginius ar programinę įrangą, tiesiogiai skirtus ar pritaikytus daryti nusikalstamas veikas, taip pat slaptažodžius, kodus ar kitokius panašius duomenis, skirtus prisijungti prie informacinės sistemos ar jos dalies, baudžiamas viešaisiais darbais arba bauda, arba areštu, arba laisvės atėmimu iki ketverių metų.

BK 214 straipsnio 1 dalis numato baudžiamąją atsakomybę tam, kas gamino vieną ar daugiau netikrų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų dalių ar suklastojo vieną ar daugiau tikrų elektroninių mokėjimo priemonių arba neteisėtai įgijo, laikė, perdavė ar realizavo vieną ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių, arba neteisėtai įgijo, laikė, perdavė ar realizavo vienos ar daugiau svetimų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, arba gamino, įgijo, laikė, perdavė ar realizavo techninę įrangą, programinę įrangą ar kitokias priemones, tiesiogiai skirtas ar pritaikytas netikroms elektroninėms mokėjimo priemonėms ar jų dalims gaminti ar tikroms elektroninėms mokėjimo priemonėms klastoti.

BK 215 straipsnio 1 dalis numato baudžiamąją atsakomybę tam, kas neteisėtai inicijavo ar atliko vieną ar daugiau finansinių operacijų viena ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių arba neteisėtai panaudodamas vieną ar daugiau svetimų elektroninių mokėjimo priemonių ar jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, arba panaudodamas žinomai netikrus vienos ar daugiau tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, arba žinomai neteisėtą vienos ar daugiau svetimų, netikrų ar suklastotų elektroninių mokėjimo priemonių panaudojimą pripažino teisėtu.

Teismas, įvertinęs aukščiau nurodytų byloje surinktų bei teisiamajame posėdyje ištirtų įrodymų visumą, tarp jų kaltinamojo paaiškinimus teisiamojo posėdžio metu bei ikiteisminio tyrimo metu surinktus įrodymus, konstatuoja, jog byloje įrodyta kaltinamojo kaltė, padarius nusikalstamas veikas, numatytas BK 214 straipsnio 1 dalyje, 215 straipsnio 1 dalyje, 182 straipsnio 1 dalyje ir 22 straipsnio 1 dalyje bei 182 straipsnio 1 dalyje.

Teismas sprendžia, kad byloje esančių aukščiau išvardintų įrodymų visuma patvirtina, jog kaltinamasis J. S., neteisėtai įgijęs nukentėjusiojo J. B. AB „Swedbank“ jo vardu atidarytos sąskaitos elektroninės bankininkystės prisijungimo slaptažodžius ir kodų lentelę, bei nukentėjusiojo J. B. vardu išduotą mokėjimo kortelę ir jos PIN kodą, tokiu būdu, įvykdęs tęstinę nusikalstamą veiką, įgijo ir laikė svetimą elektroninę mokėjimo priemonę ir elektroninės priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, bei padarė nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje. Tiek pagal įstatymą, tiek ir pagal teismų praktiką tokiais atvejais, kai asmuo neteisėtai įgyja prisijungimo prie elektroninės bankininkystės duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, jo veika kvalifikuojama ne pagal BK 198² straipsnio 1 dalį, bet pagal BK 214 straipsnio 1 dalį. Dėl nurodyto teismas kaltinamojo veiksmus nukentėjusiojo J. B. atžvilgiu, kurie buvo inkriminuoti pagal BK 198² straipsnio 1 dalį, kvalifikuoja kaip tęstinę BK 214 straipsnio 1 dalyje numatytą nusikalstamą veiką. Be to, byloje įrodyta, kad kaltinamasis neteisėtai panaudojo svetimos – nukentėjusiojo J. B. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonės duomenis ir neteisėtai atliko finansines operacijas, tokiu būdu padarymas nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje. Taip pat byloje esantys įrodymai patvirtina, jog kaltinamasis, neteisėtai įgijęs elektroninės mokėjimo priemonės duomenis bei juos panaudojęs, atliekant neteisėtas finansines operacijas, apgaule įgijo svetimą turtą, tokiu būdu padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, bei tokiu pačiu būdu pasikėsino apgaule įgyti svetimą turtą, tokiais savo veiksmais padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje.

Be to, teismas sprendžia, kad byloje esančių aukščiau išvardintų įrodymų visuma patvirtina, jog kaltinamasis J. S., neteisėtai įgijęs nukentėjusiosios J. P. AB „Swedbank“ jos vardu atidarytos sąskaitos elektroninės bankininkystės prisijungimo slaptažodžius ir kodų lentelę, bei šios nukentėjusiosios vardu išduotą mokėjimo kortelę ir jos PIN kodą, tokiu būdu, įvykdęs tęstinę nusikalstamą veiką, įgijo ir laikė svetimą – J. P. mokėjimo priemonę ir svetimos elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, bei padarė nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje. Minėta, kad tokiais atvejais, kai asmuo neteisėtai įgyja prisijungimo prie elektroninės bankininkystės duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, jo veika kvalifikuojama pagal BK 214 straipsnio 1 dalį. Dėl nurodyto teismas kaltinamojo veiksmus nukentėjusiosios J. P. atžvilgiu, kurie buvo inkriminuoti pagal BK 198² straipsnio 1 dalį, vertina kaip tęstinę BK 214 straipsnio 1 dalyje numatytą nusikalstamą veiką. Be to, byloje įrodyta, kad kaltinamasis neteisėtai panaudojo svetimos – nukentėjusiosios J. P. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonės duomenis ir neteisėtai atliko finansines operacijas, tokiu būdu padarymas nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje. Taip pat byloje esantys įrodymai patvirtina, jog kaltinamasis, neteisėtai įgijęs elektroninės mokėjimo priemonės duomenis bei juos panaudojęs, atliekant neteisėtas finansines operacijas, apgaule įgijo svetimą turtą, tokiu būdu padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje bei tokiu pačiu būdu pasikėsino apgaule įgyti svetimą turtą, tokiais savo veiksmais padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje.

Taip pat byloje įrodyta, jog kaltinamasis J. S. neteisėtai įgijo ir laikė svetimos – K. M. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, bei padarė nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje. Ši veika dėl aukščiau nurodytų motyvų perkvalifikuojama iš BK 198² straipsnio 1 dalies į BK 214 straipsnio 1 dalį. Be to, byloje įrodyta, kad kaltinamasis neteisėtai panaudojo svetimos – nukentėjusiojo K. M. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonės duomenis ir neteisėtai atliko finansines operacijas, tokiu būdu padarymas nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje. Taip pat byloje esantys įrodymai patvirtina, jog kaltinamasis, neteisėtai įgijęs nukentėjusiojo K. M. elektroninės mokėjimo priemonės duomenis bei juos panaudojęs, atliekant neteisėtas finansines operacijas, apgaule įgijo svetimą turtą, tokiu būdu padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, bei tokiu pačiu būdu pasikėsino apgaule įgyti svetimą turtą, tokiais savo veiksmais padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje.

Byloje įrodyta ir tai, jog kaltinamasis J. S. neteisėtai įgijo ir laikė svetimos – L. S. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinei operacijai inicijuoti, bei padarė nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje. Ši veika dėl aukščiau nurodytų motyvų perkvalifikuojama iš BK 198² straipsnio 1 dalies į BK 214 straipsnio 1 dalį. Be to, byloje įrodyta, kad kaltinamasis neteisėtai panaudojo svetimos – nukentėjusiosios L. S. elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonės duomenis ir neteisėtai atliko finansines operacijas, tokiu būdu padarymas nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje. Taip pat byloje esantys įrodymai patvirtina, jog kaltinamasis, neteisėtai įgijęs nukentėjusiojo K. M. elektroninės mokėjimo priemonės duomenis bei juos panaudojęs, atliekant neteisėtas finansines operacijas, apgaule įgijo svetimą turtą, tokiu būdu padarydamas nusikaltimą, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje.

Dėl bausmės skyrimo kaltinamajam J. S.

Teismas, skirdamas bausmę kaltinamajam J. S., atsižvelgia į padarytų nusikaltimų pobūdį bei jų pavojingumo laipsnį (padaryti baigti, tyčiniai aštuoni apysunkiai, keturi nesunkūs nusikaltimai ir pasikėsinta padaryti tris nesunkius nusikaltimus, siekiant apgaule įgyti elektroninės mokėjimo priemonės duomenis, juos panaudoti ir tokiu būdu apgaule įgyti svetimą turtą; didžioji dalis iš padarytų nusikalstamų veikų – tęstinės veikos), į kaltinamojo atsakomybę lengvinančias aplinkybes – jis prisipažino padaręs nusikalstamas veikas ir nuoširdžiai galisi dėl savo poelgio (BK 59 str. 1 d. 2 p.), į tai, kad nenustatyta jo atsakomybę sunkinančių aplinkybių, taip pat į kaltinamojo J. S. asmenybę – jauno amžiaus, turintis nuolatinę gyvenamąją vietą, dirbantis, turintis du mažamečius vaikus, administracine tvarka baustas, veikų padarymo metu teistas 2 kartus, tarp jų už sukčiavimą, nusikalstamas veikas įvykdė lygtinio paleidimo metu, šiuo metu teistas 3 kartus, trečias teistumas – už analogišką veiką, VšĮ Šalčininkų pirminės sveikatos priežiūros centre neįrašytas į Psichikos sveikatos centro stebimų ir gydomų asmenų įskaitą, VšĮ Respublikinėje Vilniaus psichiatrijos ligoninėje negydytas, VšĮ Vilniaus miesto psichikos sveikatos centre nesigydė, į Vilniaus priklausomybės ligų centrą per 5 metų laikotarpį nesikreipė dėl konsultacijos ir gydymo.

Įvertinęs šias aplinkybes, taip pat nusikalstamų veikų tęstinumą ir pakartotinumą, taip pat tai, kad kaltinamajam jau buvo paskirta laisvės atėmimo bausmė, tačiau jis, net ir atlikęs dalį šios bausmės, savo elgesio nepakeitė ir pakartotinai nusikalto, teismas sprendžia, kad kaltinamajam J. S. skirtinos šios bausmės:

už padarytas nusikalstamas veikas, susijusias su nukentėjusiuoju J. B., skirtinos šios bausmės: už nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje, skiriama 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje, skiriama 1 metų laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 8 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 4 mėnesių laisvės atėmimo bausmė;

už padarytas nusikalstamas veikas, susijusias su nukentėjusiąja J. P., skirtinos šios bausmės: už nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje, skiriama 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje, skiriama 1 metų laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 8 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje skiriama 4 mėnesių laisvės atėmimo bausmė;

už padarytas nusikalstamas veikas, susijusias su nukentėjusiuoju K. M., skirtinos šios bausmės: už nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje, J. S. skiriama 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje, skiriama 1 metų laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 8 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 4 mėnesių laisvės atėmimo bausmė;

už padarytas nusikalstamas veikas, susijusias su nukentėjusiąja L. S., skirtinos šios bausmės: už nusikalstamą veiką, numatytą BK 214 straipsnio 1 dalyje, J. S. skiriama 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 215 straipsnio 1 dalyje, skiriama 1 metų laisvės atėmimo bausmė; už nusikalstamą veiką, numatytą BK 182 straipsnio 1 dalyje, skiriama 8 mėnesių laisvės atėmimo bausmė.

Atsižvelgiant į tai, kad nusikalstamos veikos, numatytos BK 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje, taip pat BK 182 straipsnio 1 dalyje ir 215 straipsnio 1 dalyje, padarytos idealiąja sutaptimi, bausmės, kurios paskirtos už šias veikas, subendrintinos taikant bausmių apėmimą (BK 63 str. 1 d., 5 d. 1 p.); o pastaroji subendrinta bausmė bendrintina su bausmėmis, paskirtomis pagal BK 214 straipsnio 1 dalį, taikant dalinį bausmių sudėjimą (BK 63 str. 1, 4 d.), kaltinamajam paskiriant subendrintą 2 metų 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmę. Vadovaujantis BK 64¹ straipsnio 1 dalimi, paskirta bausmė sumažintina trečdaliu iki 1 metų 8 mėnesių laisvės atėmimo bausmės.

Bylos duomenimis, kaltinamasis J. S. Kaišiadorių rajono apylinkės teismo 2014 m. lapkričio 27 d. nutartimi buvo lygtinai paleistas neatlikus 1 metų 21 dienos paskirtos laisvės atėmimo bausmės (iš Pravieniškių PN – AK 2-ojo sektoriaus paleistas 2014 m. gruodžio 18 d., iš Probuojamųjų asmens duomenų registro pasibaigus bausmės laikui išbrauktas 2015 m. gruodžio 22 d.). Atsižvelgiant į tai, kad nusikalstamas veikas kaltinamasis įvykdė lygtinio paleidimo metu, t. y. neatlikęs jam paskirtos bausmės, kaltinamajam, vadovaujantis BK 64 straipsnio 1, 3 dalimis, šiuo nuosprendžiu paskirta galutinė bausmė dalinio sudėjimo būdu subendrintina su Vilniaus miesto apylinkės teismo 2013 m. lapkričio 28 d. nuosprendžiu paskirta ir neatlikta bausmės dalimi, prie griežtesnės šiuo nuosprendžiu paskirtos laisvės atėmimo bausmės pridedant dalį Vilniaus miesto apylinkės teismo 2013 m. lapkričio 28 d. nuosprendžiu paskirtos ir neatliktos laisvės atėmimo bausmės, ir paskiriant kaltinamajam subendrintą – 2 metų laisvės atėmimo bausmę.

Vadovaujantis BK 63 straipsnio 4, 9 dalimis, šią subendrintą – 2 metų laisvės atėmimo bausmę dalinio sudėjimo būdu reikalinga subendrinti su Vilniaus miesto apylinkės teismo 2017 m. birželio 15 d. nuosprendžiu (įsiteisėjo 2017 m. liepos 7 d.) paskirta laisvės atėmimo bausme ir J. S. paskirti galutinę subendrintą 2 metų 6 mėnesių laisvės atėmimo bausmę, bausmę atliekant pataisos namuose. Į bausmės laiką įskaitytinas bausmės laikas, atliktas pagal Vilniaus miesto apylinkės teismo 2017 m. birželio 15 d. nuosprendį.

Kaltinamajam paskirta kardomoji priemonė – rašytinis pasižadėjimas neišvykti (t. 5, b. l. 76-78), paliktina nepakeista iki teismo nuosprendžio vykdymo pradžios.

Dėl civilinių ieškinių

Nukentėjusioji J. P. pareiškė 268,19 Eur dydžio civilinį ieškinį dėl turtinės žalos atlyginimo (t. 2, b. l. 104), tačiau iš byloje esančių duomenų matyti, jog ji 2015 m. lapkričio 10 d. UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) sumokėjo 134,00 Eur, o ne 268,19 Eur (t. 2, b. l. 68), todėl jos ieškinys tenkintinas iš dalies, priteisiant iš kaltinamojo J. P. naudai 134,00 Eur.

UAB „Mokilizingas“ pareiškė 607,95 Eur dydžio civilinį ieškinį. Teismo vertinimu, ieškinys dėl turtinės žalos priteisimo yra pagrįstas ir tenkintinas (t. 2, b. l. 36, 39, 46, 49, 186, 189; CK 6.245-6.249 str.).

UAB „4finance“ pareiškė 2105,29 Eur civilinį ieškinį. Teismas sprendžia, kad, ieškinys dėl turtinės žalos priteisimo yra pagrįstas ir tenkintinas (t. 3, b. l. 135, 138; CK 6.245-6.249 str.).

UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) pareiškė 2 053,32 Eur civilinį ieškinį. Ieškinys dėl turtinės žalos priteisimo yra pagrįstas ir tenkintinas (t. 1, b. l. 120, 123; t. 2, b. l. 18, 21, 160, 163; t. 3, b. l. 192, 195; CK 6.245-6.249 str.).

Rezoliucinė dalis

Teismas, vadovaudamasis Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso 303 straipsnio 2 dalimi, 304 straipsniu, 305 straipsnio 1 dalimi, 307 straipsnio 1 dalimi,

nusprendžia:

Pripažinti J. S., asmens kodas (duomenys neskelbtini) kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 214 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo J. B.) ir skirti jam 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 215 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo J. B.), ir skirti jam 1 (vienerių) metų laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo J. B.), ir skirti jam 8 (aštuonių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo J. B.), ir skirti jam 4 (keturių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 214 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios J. P.) ir skirti jam 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 215 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios J. P.), ir skirti jam 1 (vienerių) metų laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios J. P.), ir skirti jam 8 (aštuonių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios J. P.), ir skirti jam 4 (keturių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 214 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo K. M.) ir skirti jam 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 215 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo K. M.), ir skirti jam 1 (vienerių) metų laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo K. M.), ir skirti jam 8 (aštuonių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 22 straipsnio 1 dalyje ir 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiojo K. M.), ir skirti jam 4 (keturių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 214 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios L. S.) ir skirti jam 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 215 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios L. S.), ir skirti jam 1 (vienerių) metų laisvės atėmimo bausmę.

Pripažinti J. S. kaltu, padarius nusikalstamą veiką, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 182 straipsnio 1 dalyje (dėl nukentėjusiosios L. S.), ir skirti jam 8 (aštuonių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 63 straipsnio 1, 4 dalimi ir 5 dalies 1 punktu, J. S. paskirtas bausmes pagal Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 22 straipsnio 1 dalį ir 182 straipsnio 1 dalį, 182 straipsnio 1 dalį ir 215 straipsnio 1 dalį subendrinti apėmimo būdu ir šią subendrintą bausmę dalinio bausmių sudėjimo būdu subendrinti su bausmėmis, paskirtomis pagal Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 214 straipsnio 1 dalį, ir skirti J. S. subendrintą 2 (dvejų) metų 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 64¹ straipsnio 1 dalimi, paskirtą bausmę sumažinti trečdaliu ir J. S. paskirti 1 (vienerių) metų 8 (aštuonių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 64 straipsnio 1, 3 dalimis, šiuo nusprendžiu paskirtą bausmę subendrinti su Vilniaus miesto apylinkės teismo 2013 m. lapkričio 28 d. nuosprendžiu paskirta ir neatlikta bausmės dalimi, prie griežtesnės šiuo nuosprendžiu paskirtos laisvės atėmimo bausmės pridedant dalį Vilniaus miesto apylinkės teismo 2013 m. lapkričio 28 d. nuosprendžiu paskirtos ir neatliktos laisvės atėmimo bausmės, ir J. S. paskirti galutinę subendrintą 2 (dviejų) metų laisvės atėmimo bausmę.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos baudžiamojo kodekso 63 straipsnio 4, 9 dalimis, šią subendrintą 2 (dviejų) metų laisvės atėmimo bausmę dalinio sudėjimo būdu subendrinti su Vilniaus miesto apylinkės teismo 2017 m. birželio 15 d. nuosprendžiu paskirta laisvės atėmimo bausme ir J. S. paskirti galutinę subendrintą 2 (dviejų) metų 6 (šešių) mėnesių laisvės atėmimo bausmę.

Į bausmės laiką įskaityti bausmės laiką, atliktą pagal Vilniaus miesto apylinkės teismo 2017 m. birželio 15 d. nuosprendį.

Bausmę paskirti atlikti pataisos namuose. Bausmės pradžią skaičiuoti nuo faktinio nuteistojo sulaikymo, vykdant šį teismo nuosprendį paskelbimo dienos.

Kaltinamajam J. S. paskirtą kardomąją priemonę – rašytinį pasižadėjimą neišvykti, palikti galioti iki šio nuosprendžio vykdymo pradžios.

Iš dalies patenkinti J. P. civilinį ieškinį ir priteisti iš J. S. J. P. naudai 134,00 Eur (vieną šimtą trisdešimt keturis eurus) turtinės žalos atlyginimo.

Patenkinti UAB „Mokilizingas“ civilinį ieškinį ir priteisti iš J. S. UAB „Mokilizingas“ naudai 607,95 Eur (šešis šimtus septynis eurus devyniasdešimt penkis centus) turtinės žalos atlyginimo.

Patenkinti UAB „4finance“ civilinį ieškinį ir priteisti iš J. S. UAB „4finance“ naudai 2 105,29 Eur (du tūkstančius vieną šimtą penkis eurus dvidešimt devynis centus) turtinės žalos atlyginimo.

Patenkinti UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) civilinį ieškinį ir priteisti iš J. S. UAB „Ferratum Finance“ (buvusi UAB „Ferratum“) naudai 2 053,32 Eur (du tūkstančius penkiasdešimt tris eurus trisdešimt du centus) turtinės žalos atlyginimo.

Nuosprendis per 20 dienų nuo jo paskelbimo dienos gali būti skundžiamas Vilniaus apygardos teismui, apeliacinį skundą paduodant per Vilniaus miesto apylinkės teismą.

Teisėja Giedrė Norvilienė