Alytaus apylinkės teismo nuosprendis

Prienų rajono apylinkės teismo teisėjas Tomas Ridikas, sekretoriaujant Violetai Raguckienei, dalyvaujant Kauno apygardos prokuratūros Alytaus apylinkės prokuratūros prokurorei R. Č., kaltinamajam D. J., nukentėjusiajai R. J., nedalyvaujant civilinio ieškovo UAB „ARN group“ atstovui, civilinio ieškovo UAB „VIA SMS LT“ atstovui, civilinio ieškovo UAB „MCB Finance“ atstovui, viešame teisiamajame posėdyje išnagrinėjo baudžiamąją bylą, kurioje:

D. J., a.k. (duomenys neskelbtini) gim. (duomenys neskelbtini), Lietuvos Respublikos pilietis, vidurinio išsilavinimo, nedirbantis, registruotas darbo biržoje, išsituokęs, įtrauktas į gyvenamosios vietos neturinčių asmenų apskaitą Kauno m. savivaldybėje, gyv. (duomenys neskelbtini), teistas vieną kartą: Kauno miesto apylinkės teismo 2011-06-23 pagal Lietuvos Respublikos BK 178 str. 2 d. - 10 MGL (1300,00 Lt dydžio) bauda, kuri Kauno miesto apylinkės teismo 2013-04-25 nutartimi buvo pakeista į 3 paras arešto; arešto bausmę atlikęs,

kaltinamas padaręs nusikalstamas veikas, numatytas Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (keturias nusikalstamas veikas), 215 str. 1 d. (keturias nusikalstamas veikas), 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. (vieną nusikalstamą veiką), 182 str. 1 d. (tris nusikalstamas veikas) ir 22 str. 1 d., 182 str. 3 d. (vieną nusikalstamą veiką).

Aprašomoji dalis

nustatė:

D. J. 2012 m. kovo 19 d., ne vėliau kaip 8 val. 36 min., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas ir apgaule įgyti svetimą turtą, savavališkai iš R. J. piniginės paėmė AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) bei šios kortelės teisėto naudotojo – R. J. asmens tapatybės numerį (PIN kodą), užrašytą ant popieriaus lapelio, buvusio toje pačioje piniginėje, taip pat iš sekcijos savavališkai paėmė AB DNB banko R. J. išduotą jos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę – tokiu būdu neteisėtai įgijo svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinėms operacijoms inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė su savimi iki nenustatyto momento, bet ne trumpiau kaip iki tos pačios dienos 15 val. 55 min.

Be to, D. J. 2012 m. kovo 19 d., savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – greituosius kreditus teikiančių įmonių pinigines lėšas, naudodamas R. J. kompiuterį ir jam suteiktą AB „TEO LT“ administruojamą interneto prieigą IP adresu (duomenys neskelbtini),

8 val. 32 min. užsiregistravo UAB „MCB Finance“ interneto svetainėje www.credit24.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 8 val. 41 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „MCB Finance“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „MCB Finance“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; 8 val. 50 min. interneto svetainėje www.credit24.lt R. J. vardu pateikė 850 Lt paraišką kreditui; tuo remiantis, tą pačią dieną, UAB „MCB Finance“ R. J. vardu suteikė ir į minėtą jos banko sąskaitą pervedė 850 Lt kreditą;

9 val. 4 min. užsiregistravo UAB „ARN group“ interneto svetainėje www.paskoliukas.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 9 val. 17 min. ir 9 val. 31 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „ARN group“ banko sąskaitą pervedė po 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „ARN group“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; 10 val. 43 min. interneto svetainėje www.paskoliukas.lt R. J. vardu pateikė paraišką 800 Lt kreditui – taip pasikėsino R. J. vardu iš UAB „ARN group“ gauti 800 Lt kreditą, tačiau UAB „ARN group“ piniginių lėšų 800 Lt sumoje neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes jo pateikti duomenys neatitiko UAB „ARN group“ kreditų išdavimo kriterijų; tęsdamas nusikalstamą veiką, 10 val. 59 min. interneto svetainėje www.paskoliukas.lt R. J. vardu pateikė paraišką 400 Lt kreditui; tuo remiantis, tą pačią dieną UAB „ARN group“ R. J. vardu suteikė ir į minėtą jos banko sąskaitą pervedė 400 Lt kreditą;

ne vėliau kaip 11 val. 10 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „4finance“ interneto svetainėje www.smscredit.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 11 val. 10 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „4finance“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „4finance“ gauti kreditą;

11 val. 22 min. užsiregistravo UAB „Finverta“ interneto svetainėje www.paskolostau.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 11 val. 31 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Finverta“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Finverta“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Finverta“ gauti kreditą;

ne vėliau kaip 11 val. 55 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „Moment Credit“ internetinėje svetainėje www.momentcredit.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 11 val. 55 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Moment Credit“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Moment Credit“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Moment Credit“ gauti kreditą;

ne vėliau kaip 12 val. 13 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „Nordecum“ internetinėje svetainėje www.paskolos.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 12 val. 12 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Nordecum“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; 12 val. 13 min. interneto svetainėje www.paskolos.lt R. J. vardu pateikė paraišką 700 Lt kreditui – taip pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Nordecum“ gauti 700 Lt kreditą, tačiau UAB „Nordecum“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes UAB „Nordecum“ suprato, kad kreditą mėginama gauti apgaule, todėl kredito nesuteikė;

ne vėliau kaip 12 val. 44 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „LSV Intergroup“ internetinėje svetainėje R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 12 val. 44 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „LSV Intergroup“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „LSV Intergroup“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „LSV Intergroup“ gauti kreditą;

ne vėliau kaip 13 val. 26 min., užsiregistravo UAB „S.Imperija Creditor.lt“ internetinėje svetainėje R. J. vardu; AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 13 val. 29 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „S.Imperija Creditor.lt“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „S.Imperija Creditor.lt“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „S.Imperija Creditor.lt“ gauti kreditą;

13 val. 47 min. UAB „Katalogas“ internetinėje svetainėje www.mikrokreditas.lt užsiregistravo R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 13 val. 50 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Katalogas“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Katalogas“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; 14 val. 31 min. interneto svetainėje www.mikrokreditas.lt R. J. vardu pateikė paraišką 400 Lt kreditui – taip pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Katalogas“ gauti 400 Lt kreditą, tačiau UAB „Katalogas“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes UAB „Katalogas“ darbuotojai nustatė neatitikimų registracijos metu pateiktuose asmens duomenyse, todėl kredito nesuteikė;

ne vėliau kaip 12 val. 13 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „Kubis“ internetinėje svetainėje R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 14 val. 17 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Kubis“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Kubis“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; 14 val. 36 min. UAB „Kubis“ interneto svetainėje R. J. vardu pateikė paraišką 400 Lt kreditui – taip pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Kubis“ gauti 400 Lt kreditą, tačiau UAB „Kubis“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes pateikti duomenys neatitiko UAB „Kubis“ kreditų išdavimo kriterijų, todėl UAB „Kubis“ kredito nesuteikė;

tęsdamas nusikalstamą veiką, tą pačią dieną 15 val. 55 min. (duomenys neskelbtini), neturėdamas teisės atlikti operacijų su R. J. AB DNB banko sąskaitoje Nr. (duomenys neskelbtini) esančiomis piniginėmis lėšomis, įdėjo AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) į AB DNB banko bankomatą (duomenys neskelbtini) ir suvedė R. J. mokėjimo kortelės naudotojo asmens tapatybės numerį (PIN kodą), taip pateikdamas save operacinei sistemai ir bankui kaip R. J., turinčią teisę disponuoti minėtoje banko sąskaitoje esančiomis pinginėmis lėšomis, iš minėtos sąskaitos paėmė 1200 litų, – taip panaudodamas elektronines mokėjimo priemones bei jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis atliko finansines operacijas bei apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „4finance“, UAB „Finverta“, UAB „Moment Credit“, UAB „Nordecum“, UAB „LSV Intergroup“, UAB „S.Imperija Creditor.lt“, UAB „Katalogas“, UAB „Kubis“ pinigines lėšas – iš viso ne mažesnei kaip 1500 Lt sumai bei įgijo svetimą turtą – UAB „MCB Finance“ 850 Lt ir UAB „ARN group“ 400 Lt, padarydamas UAB „MCB Finance“ 850 Lt turtinę žalą ir UAB „ARN group“ 400 Lt turtinę žalą.

Be to, D. J. 2012 m. kovo 30 d., ne vėliau kaip 8 val. 51 min., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas ir apgaule įgyti svetimą turtą, iš sekcijos savavališkai paėmė AB DNB banko R. J. išduotą jos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę – tokiu būdu neteisėtai įgijo svetimos elektroninės mokėjimo priemonės naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinėms operacijoms inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė su savimi iki nenustatyto momento, bet ne trumpiau kaip iki tos pačios dienos 16 val. 48 min.

Be to, D. J. 2012 m. kovo 30 d. savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – greituosius kreditus teikiančių įmonių pinigines lėšas, naudodamas R. J. kompiuterį ir jam suteiktą AB „TEO LT“ administruojamą interneto prieigą IP adresu (duomenys neskelbtini),

ne vėliau kaip 8 val. 57 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 8 val. 57 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „MCB Finance“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „MCB Finance“ save pristatė kaip R. J., patvirtino 2012 m. kovo 19 d. 8 val. 32 min. R. J. vardu jo atliktos registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „MCB Finance“ gauti kreditą;

9 val. 39 min. savo vardu užsiregistravo UAB „Bobutės paskola“ interneto svetainėje www.popkreditas.lt, AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos; 9 val. 47 min., 10 val. 15 min. bei 11 val. 4 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Bobutės paskola“ banko sąskaitą pervedė po 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Bobutės paskola“ save pristatė kaip R. J., ir pasikėsino jos vardu iš UAB „Bobutės paskola“ gauti 500 Lt kreditą, tačiau UAB „Bobutės paskola“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes užsiregistravo pažeisdamas UAB „Bobutės paskola“ nustatytus registracijos reikalavimus, todėl UAB „Bobutės paskola“ kredito nesuteikė;

ne vėliau kaip 10 val. 27 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, savo vardu užsiregistravo Bigbank AS interneto svetainėje www.bigbank.lt, AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 10 val. 27 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į Bigbank AS banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei Bigbank AS save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, ir pasikėsino R. J. vardu iš Bigbank AS gauti 1000 Lt kreditą, tačiau Bigbank AS piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes užsiregistravo pažeisdamas Bigbank AS nustatytus registracijos reikalavimus, todėl Bigbank AS kredito nesuteikė;

11 val. 17 min. savo vardu užsiregistravo UAB „Ferratum“ internetinėje svetainėje, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 11 val. 28 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Ferratum“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Ferratum“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Ferratum“ gauti 500 Lt kreditą, tačiau UAB „Ferratum“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes užsiregistravo pažeisdamas UAB „Ferratum“ nustatytus registracijos reikalavimus, todėl UAB „Ferratum“ kredito nesuteikė;

ne vėliau kaip 11 val. 54 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 11 val. 54 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Dolce kreditas“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Dolce kreditas“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Dolce kreditas“ gauti kreditą;

ne vėliau kaip 12 val. 38 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, užsiregistravo UAB „Moment Credit“ internetinėje svetainėje www.momentcredit.lt R. J. vardu, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos; 12 val. 45 min. bei 13 val. 20 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Moment Credit“ banko sąskaitą pervedė po 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Moment Credit“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Moment Credit“ gauti kreditą, tačiau UAB „Moment Credit“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes neatitiko UAB „Moment Credit“ kreditų išdavimo kriterijų, todėl UAB „Moment Credit“ kredito nesuteikė;

12 val. 50 min. UAB „MCIP“ internetinėje svetainėje www.gkp.lt R. J. vardu pateikė paraišką 300 Lt kreditui, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 13 val. 20 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „MCIP“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „MCIP“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas; tuo remiantis, tą pačią dieną UAB „MCIP“ R. J. vardu suteikė ir į minėtą jos banko sąskaitą pervedė 300 Lt kreditą;

ne vėliau kaip 14 val. 9 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 14 val. 9 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Mano kreditas“ banko sąskaitą pervedė 1 litą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Mano kreditas“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas ir pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Mano kreditas“ gauti kreditą; tačiau UAB „Mano kreditas“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes pateikė nepilnus duomenis, todėl UAB „Mano kreditas“ kredito nesuteikė;

tęsdamas nusikalstamą veiką, tą pačią dieną piktnaudžiaudamas R. J. pasitikėjimu, apgaule – nurodydamas, kad į jos banko sąskaitą yra pervestas jo darbo užmokestis, – įtikino R. J. iš savo banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) paimti ir jam atiduoti į jos sąskaitą pervestus UAB „MCIP“ pinigus; 19 val. 35 min. bankomate Basanavičiaus g. 15, Prienų m., R. J., kuri nieko nežinojo apie D. J. daromą nusikalstamą veiką, jo prašymu iš savo sąskaitos paėmė ir jam perdavė 280 litų – taip panaudodamas elektronines mokėjimo priemones bei jų naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis jis atliko finansines operacijas bei apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MCB Finance“, UAB „Bobutės paskola“, Bigbank AS, UAB „Ferratum“, UAB „Dolce kreditas“, UAB „Moment Credit“, UAB „Mano kreditas“ pinigines lėšas – iš viso ne mažesnei kaip 2000 Lt sumai, bei įgijo svetimą turtą – UAB „MCIP“ 300 Lt, padarydamas UAB „MCIP“ 300 Lt turtinę žalą.

Be to, D. J. 2012 m. balandžio 5 d., ne vėliau kaip 19 val. 53 min., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas ir apgaule įgyti svetimą turtą, savavališkai iš sekcijos paėmė AB DNB banko R. J. išduotą jos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę, 2012 m. balandžio 5-6 d., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, bet ne vėliau kaip 2012 m. balandžio 6 d. 9 val. 41 min., savo namuose, iš R. J. piniginės paėmė AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) bei šios kortelės teisėto naudotojo – R. J. asmens tapatybės numerį (PIN kodą), užrašytą ant popieriaus lapelio, buvusio toje pačioje piniginėje – tokiu būdu neteisėtai įgijo svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinėms operacijoms inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė su savimi iki nenustatyto momento, bet banko sąskaitos tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę laikė ne trumpiau kaip iki 2012 m. balandžio 5 d. 20 val. 11 min., o mokėjimo kortelę ir jos teisėto naudotojo asmens tapatybės numerį laikė ne trumpiau kaip iki 2012 m. balandžio 6 d., 9 val. 41 min., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas.

Be to, D. J. 2012 m. balandžio 5 d. savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – greituosius kreditus teikiančių įmonių pinigines lėšas, naudodamas R. J. kompiuterį ir jam suteiktą AB „TEO LT“ administruojamą interneto prieigą IP adresu (duomenys neskelbtini),

pasinaudodamas UAB „ARN group“ interneto svetainėje www.paskoliukas.lt 2012 m. kovo 19 d. jo atlikta registracija R. J. vardu bei šios registracijos, R. J. asmens tapatybės bei kredito sutarties sąlygų patvirtinimui iš R. J. banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „ARN group“ banko sąskaitą atliktu 1 cento pervedimu, 19 val. 53 min. interneto svetainėje www.paskoliukas.lt R. J. vardu pateikė paraišką 400 Lt kreditui; tuo remiantis, tą pačią dieną UAB „ARN group“ R. J. vardu suteikė ir į minėtą jos banko sąskaitą pervedė 400 Lt kreditą;

tęsdamas nusikalstamą veiką, 2012 m. balandžio 6 d. 9 val. 41 min. Laisvės a. 4A, Prienų m., neturėdamas teisės atlikti operacijų su R. J. AB DNB banko sąskaitoje Nr. (duomenys neskelbtini) esančiomis piniginėmis lėšomis, įdėjo AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) į AB DNB banko bankomatą (duomenys neskelbtini) ir suvedė R. J. mokėjimo kortelės naudotojo asmens tapatybės numerį (PIN kodą), taip pateikdamas save operacinei sistemai ir bankui kaip R. J., turinčią teisę disponuoti minėtoje banko sąskaitoje esančiomis pinginėmis lėšomis, iš minėtos sąskaitos paėmė 280 litų, - taip panaudodamas elektroninę mokėjimo priemonę bei jos naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis atliko finansinę operaciją bei apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą – UAB „ARN group“ 400 Lt, padarydamas UAB „ARN group“ 400 Lt turtinę žalą.

Be to, D. J. 2012 m. balandžio 20 d., ne vėliau kaip 12 val. 21 min., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą atlikti neteisėtas finansines operacijas ir apgaule įgyti svetimą turtą, savavališkai iš sekcijos paėmė AB DNB banko R. J. išduotą jos banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę; laikotarpiu nuo 2012 m. balandžio 20 d. 19 val. 24 min. iki 2012 m. balandžio 21 d. 7 val. 30 min., tikslus laikas ikiteisminio tyrimo metu nenustatytas, savo namuose, iš R. J. piniginės paėmė AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) bei šios kortelės teisėto naudotojo – R. J. asmens tapatybės numerį (PIN kodą), užrašytą ant popieriaus lapelio, buvusio toje pačioje piniginėje – tokiu būdu neteisėtai įgijo svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, pakankamus finansinėms operacijoms inicijuoti, kuriuos neteisėtai laikė su savimi iki nenustatyto momento, bet banko sąskaitos tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę ne trumpiau kaip iki 2012 m. balandžio 20 d. 17 val. 44 min., o mokėjimo kortelę ir jos teisėto naudotojo asmens tapatybės numerį ne trumpiau kaip iki 2012 m. balandžio 21 d. 10 val. 30 min.

Be to, D. J. 2012 m. balandžio 20 d. savo namuose (duomenys neskelbtini), turėdamas tikslą apgaule savo naudai įgyti svetimą turtą – greituosius kreditus teikiančių įmonių pinigines lėšas, naudodamas R. J. kompiuterį ir jam suteiktą AB „TEO LT“ administruojamą interneto prieigą IP adresu (duomenys neskelbtini),

12 val. 21 min. AB DNB banko svetainėje suvesdamas R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 12 val. 44 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „VIA SMS LT“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „VIA SMS LT“ save pristatė kaip R. J., patvirtino UAB „VIA SMS LT“ interneto svetainėje www.viasms.lt 2012 m. kovo 19 d. 10 val. 50 min. jo atliktą registraciją R. J. vardu bei kredito sutarties sąlygas; tuo remiantis, tą pačią dieną UAB „VIA SMS LT“ R. J. vardu suteikė ir į minėtą jos banko sąskaitą pervedė 400 Lt kreditą;

13 val. 16 min. užsiregistravo UAB „Moment Credit“ interneto svetainėje www.momentcredit.lt R. J. vardu bei jos vardu pateikė paraišką kreditui, AB DNB banko svetainėje suvesdamas jos AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei duomenis iš asmens tapatybės numerių kortelės, operacinei sistemai bei bankui save pristatė kaip R. J. ir jos vardu prisijungė prie banko internetinės klientų aptarnavimo sistemos bei 13 val. 25 min. iš R. J. minėtos banko sąskaitos į UAB „Moment Credit“ banko sąskaitą pervedė 1 centą – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Moment Credit“ save pristatė kaip R. J., patvirtino registracijos duomenis bei kredito sutarties bendrąsias sąlygas, tačiau UAB „Moment Credit“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, – pateikti duomenys neatitiko UAB „Moment Credit“ kreditų išdavimo kriterijų, todėl UAB „Moment Credit“ kredito nesuteikė;

tęsdamas nusikalstamą veiką, 2012 m. balandžio 21 d. 7 val. 44 min. (duomenys neskelbtini), neturėdamas teisės atlikti operacijų su R. J. AB DNB banko sąskaitoje Nr. (duomenys neskelbtini) esančiomis piniginėmis lėšomis, įdėjo AB DNB banko R. J. išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) į AB DNB banko bankomatą ir suvedė R. J. mokėjimo kortelės naudotojo asmens tapatybės numerį (PIN kodą), taip pateikdamas save operacinei sistemai ir bankui kaip R. J., turinčią teisę disponuoti minėtoje banko sąskaitoje esančiomis pinginėmis lėšomis, iš minėtos sąskaitos paėmė 400 litų, – taip panaudodamas elektroninę mokėjimo priemonę bei jos naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis atliko finansines operacijas bei apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „Moment Credit“ pinigines lėšas bei įgijo svetimą turtą – UAB „VIA SMS LT“ 400 Lt, padarydamas UAB „VIA SMS LT“ 400 Lt turtinę žalą.

Be to, D. J. pasinaudodamas 2012 m. kovo 19 d., tikslus laikas tyrimo metu nenustatytas, bet ne vėliau kaip 12 val. 13 min., UAB „Nordecum“ internetinėje svetainėje www.paskolos.lt jo atlikta registracija R. J. vardu bei 2012 m. kovo 19 d. 12 val. 12 min. iš R. J. AB DNB banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) į UAB „Nordecum“ banko sąskaitą jo atliktu 1 cento pavedimu – taip kreditus teikiančiai įmonei UAB „Nordecum“ save pristatęs kaip R. J., patvirtinęs registracijos duomenis bei kredito sutarties sąlygas, 2012 m. balandžio 30 d. 17 val. 37 min. UAB „Nordecum“ interneto svetainėje www.paskolos.lt R. J. vardu pateikė paraišką 250 Lt kreditui – taip pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Nordecum“ gauti 250 Lt kreditą, tačiau UAB „Nordecum“ piniginių lėšų neįgijo dėl priežasčių, nepriklausančių nuo jo valios, nes UAB „Nordecum“ suprato, kad kreditą mėginama gauti apgaule, todėl kredito nesuteikė.

Teisiamojo posėdžio metu kaltinamasis D. J. nurodė, jog kaltu dėl jam inkriminuotų nusikalstamų veikų įvykdymo pripažįsta ir paaiškino (T. 3, b.l. 187-190), kad jam, kartu su nukentėjusiąja R. J., prireikė pinigų automobilio įsigijimui. Dėl to, 2012 m. pavasarį, tikslesnės datos neprisimena, jie paėmė kreditus iš „VIVUS LT“ ir „VIA SMS“. Už suteiktus kreditus nusipirko „BMW“ automobilį. Įsigijus nurodytą automobilį, jis sumanė, jog automobiliui reikalingi gražesni ratai, taip pat užsigeidė įsigyti magnetolą, todėl nutarė dar paimti greitųjų kreditų jų įsigijimui. Apie tai buvo užsiminęs ir R. J., tačiau ji nesutiko ir nurodė, kad pirmiausia būtina grąžinti jau paimtus kreditus. Tuomet jis sugalvojo vienas paimti greituosius kreditus. Tuo metu dirbo nelegaliai statybose, todėl manė, kad užsidirbęs pinigų kreditus grąžins. Žinojo, kad R. J. sekcijos bare, voke, laiko savo internetinės bankininkystės korteles. Žinojo PIN kodą, nes buvo užsirašęs jį į telefoną. Kiti reikalingi kodai buvo sudėti į voką ir laikomi sekcijos bare. Jis moka naudotis internetine bankininkyste. Tuo metu gyveno nuomojame bute, esančiame adresu (duomenys neskelbtini). Paraiškas greitiesiems kreditams gauti jis pildė kompiuteriu namuose. Pildė paraiškas kreditams gauti įvairiose greitųjų kreditų bendrovėse – „BIG BANK“, „MOMENT CREDIT“, „VIA SMS“, „SMS CREDIT“ ir kituose. Tai darydavo tuomet, kai R. J. nebūdavo namuose, nes ji dirbdavo arba nuo ryto 7.00 val. iki vakaro 7.00 val., arba dirbdavo naktį. Pildydamas paraiškas naudojo R. J. duomenis – žinojo jos asmens kodą, nurodydavo jos elektroninio pašto adresą, o telefono numerį nurodydavo savo. Iš R. J. AB DNB banko sąskaitos į greitųjų kreditų bendrovių sąskaitas pervesdavo po 1 ct. Žinojo ir suprato, kad svetimų kortelių naudoti negalima, tačiau vis vien tai darė. Dažnai iš greitųjų kreditų bendrovių skambindavo ir ieškodavo R. J., tuomet jis meluodavo, kad jos nėra, tačiau dėl to kreditai nebuvo suteikiami. Apie jo veiksmus R. J. nieko nežinojo. Kelios greitųjų kreditų bendrovės pervedė į R. J. sąskaita suteiktus kreditus. Pervestus pinigus nuimdavo AB DNB banko bankomatuose. Jis du ar tris kartus, savavališkai, be R. J. žinios, iš bankomatų. išsiėmė pervestus kreditus – vieną kartą Prienuose išsiėmė 1200 Lt, o kitą kartą Alytuje išsiėmė 400 Lt. Vieną kartą važiavo pinigų iš bankomato paimti ir kartu su R. J.. Tuomet jai pasakė, kad tai darbdavys pervedė jam atlyginimą. R. J. patikėjo. Tada iš bankomato paėmė 200 Lt ar 300 Lt. Imdamas greituosius kreditus manė, kad juos gražins. Apie jo veiksmus R. J. sužinojo tuomet, kai jie susipyko. Supykęs jis pats pasakė, kad jos vardu paėmė kelis greituosius kreditus. Dėl to, ji kreipėsi į policiją. Dėl savo veiksmų labai gailisi. Negali paaiškinti kodėl taip elgėsi, jį tuo metu buvo užvaldęs azartas. Civilinius ieškinius pripažįsta visiškai. Yra pasirengęs atlyginti greitųjų kreditų bendrovėms padarytus nuostolius.

Motyvuojamoji dalis

Be kaltinamojo D. J. tiesioginio prisipažinimo, jo kaltė padarius inkriminuotas nusikalstamas veikas, yra visiškai įrodyta baudž. byloje surinktais ir teisiamojo posėdžio metu ištirtais įrodymais:

nukentėjusiosios R. J. parodymais (T. 3, b.l. 187-190), kuriuose ji nurodė, kad 2012 m. kovo 18 d. ar 19 d., kartu su D. J. sugalvojo paimti greitąjį kreditą automobilio pirkimui. Tuo metu gyveno nuomojamame bute, esančiame adresu (duomenys neskelbtini). Pradžioje bandė užpildyti paraišką spaudos kioske, tačiau nesėkmingai. Tuomet nuvyko į banką ir jos vardu sudarė internetinės bankininkystės sutartį. Vėliau gavo ir 2200,00 Lt dydžio kreditą. Už gautus pinigus įsigijo automobilį. Banko kodų kortelės bei PIN kodo neslėpė, jie visi buvo sudėti voke, sekcijos bare. Ji pati nėra įgudusi internetinės bankininkystės vartotoja ir retai naudojosi ja. Apie D. J. veiksmus, ji nieko nežinojo ir nieko neįtarė. Kartą D. J. jai sakė, kad darbdavys į jos banko kortelę pervedė atlyginimą. Todėl ji davė jam kortelę, kad jis nusiimtų pinigų. Taip pat vieną kartą važiavo kartu su D. J. nuimti pinigų. Pinigus iš kortelės nusiėmė AB DNB banko bankomate, Prienuose. Nuėmė gal 280 Lt - 290 Lt. Tą kartą D. J. irgi jai sakė, kad tai darbdavio pervesti pinigai. Kai susipyko su D. J., jis jai pasakė, kad jos vardu yra paėmęs kelis greituosius kreditus. Tuomet ji nuvyko į banką, gavo savo banko sąskaitos išklotinę ir policijoje parašė pareiškimą. Pirmąjį kreditą, kurį paėmė automobilio įsigijimui, grąžiną nustatytais terminais. Kodėl D. J. taip pasielgė ji nežino, nes jis nėra blogas žmogus;

2012-05-22 R. J. protokolu-pareiškimu (T. 1, b.l. 2), kuriuo ji policijos pareigūnams pranešė, kad 2012 m. kovo - balandžio mėn., jos buvęs vyras D. J., pasinaudodamas jai priklausančiais AB DNB banko internetinės bankininkystės duomenimis, be jos leidimo paėmė kreditus: 2012-03-19 iš UAB „ARN group“ 400 Lt, iš UAB „MCB Finance“ 850 Lt, 2012-03-30 iš UAB“MCIP“ 300 Lt, 2012-04-05 iš UAB „ARN group“ 400 Lt, 2012-04-20 iš UAB „VIA SMS“ 400 Lt;

AB DNB banko išduotu R. J. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) išrašu (periodas: 2012-03-01 – 2012-04-30) (T. 1, b.l. 185-192), kuriame nurodyta, kad 2012-03-14 UAB „SOHO group“ į R. J. banko sąskaitą pagal paskolos sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 700 Lt; UAB „4finance“ į R. J. banko sąskaitą pagal kredito sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 1000 Lt; 2012-03-15 UAB „4finance“ į R. J. banko sąskaitą pervedė 500 Lt – padidino sumą pagal kredito sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) (2); 2012-03-19 iš R. J. banko sąskaitos atlikti 0,01 Lt pervedimai, mokėjimų paskirtyje nurodyti MD5 kodai, pagal kuriuos tvirtinama tapatybė ir sutikimas dėl asmens duomenų tvarkymo: 08:41 val. į UAB ,,MCB Finance“ banko sąskaitą, 09:17 val. į UAB ,,ARN group“ banko sąskaitą, 09:31 val. į UAB ,,ARN group“ banko sąskaitą, 11:10 val. į UAB ,,4finance“ banko sąskaitą, 11:31 val. į UAB ,,Finverta“ banko sąskaitą, 11:55 val. į UAB ,,Moment Credit“ banko sąskaitą, 12:23 val. į UAB ,,Nordecum“ banko sąskaitą, 12:44 val. į UAB ,,LSV Intergroup“ banko sąskaitą, 13:29 val. į UAB „S.Imperia Creditor.lt“ banko sąskaitą, 13:50 val. į UAB ,,Katalogas“ banko sąskaitą, 14:17 val. į UAB ,,Kubis“ banko sąskaitą; UAB ,,ARN group“ į R. J. banko sąskaitą pagal vartojimo kredito sutartį Nr. 43012 pervedė 400 Lt; UAB ,,MCB Finance“ į R. J. banko sąskaitą pagal sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 850 Lt; paimti grynieji pinigai – 1200 Lt bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), naudojantis Maestro kortele (duomenys neskelbtini); 2012-03-30 iš R. J. banko sąskaitos atlikti 0,01 Lt (į UAB ,,Mano kreditas“ – 1 Lt) pervedimai, mokėjimų paskirtyje nurodyti MD5 kodai, pagal kuriuos tvirtinama tapatybė ir sutikimas dėl asmens duomenų tvarkymo: 08:57 val. į UAB ,,MCB Finance“ banko sąskaitą, 09:47 val. į UAB ,,Bobutės paskola“ banko sąskaitą, 10:15 val. į UAB ,,Bobutės paskola“ banko sąskaitą, 10:27 val. į BIGBANK AS banko sąskaitą, 11:04 val. į UAB ,,Popkreditas“ banko sąskaitą, 11:28 val. (dvi operacijos) į UAB ,,Ferratum“ banko sąskaitą, 11:54 val. į UAB ,,Dolce kreditas“ banko sąskaitą, 12:45 val. į UAB ,,Moment credit“ banko sąskaitą, 13:20 val. į UAB ,,MCIP“ banko sąskaitą, 13:20 val. į UAB ,,Moment credit“ banko sąskaitą, 14:09 val. į UAB ,,Mano kreditas“ banko sąskaitą; UAB ,,MCIP“ į R. J. banko sąskaitą pagal sutartį Nr. 2011/03/KL-1123 pervedė 300 Lt; paimti grynieji pinigai – 280 Lt bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), naudojantis Maestro kortele (duomenys neskelbtini); 2012-04-05 UAB ,,ARN group“ į R. J. banko sąskaitą pagal vartojimo kredito sutartį Nr. 43908 pervedė 400 Lt kreditą; 2012-04-20 iš R. J. banko sąskaitos atlikti 0,01 Lt pervedimai, mokėjimų paskirtyje nurodyti MD5 kodai, pagal kuriuos tvirtinama tapatybė ir sutikimas dėl asmens duomenų tvarkymo: 12:44 val. į UAB ,,VIA SMS“ banko sąskaitą, 13:25 val. į UAB ,,Moment credit“ banko sąskaitą, UAB ,,VIA SMS“ į R. J. banko sąskaitą pagal kredito sutartį Nr. (duomenys neskelbtini) pervedė 400 Lt; 2012-04-21 paimti grynieji pinigai – 400 Lt bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), naudojantis Maestro kortele (duomenys neskelbtini);

tarpfilialiniu kasos pajamų orderiu (duomenys neskelbtini) (T. 1, b.l. 193), kuriame nurodyta, kad 2012-04-03 D. J. į UAB „ARN group“ banko sąskaitą įnešė 417 Lt už R. J. paskolą;

naudojimosi interneto linija sutartimi (T. 1, b.l. 195), kurioje nurodyta, kad sutarties Nr. (duomenys neskelbtini), ji sudaryta 2012-03-13 tarp R. J. ir AB DNB banko; pagal šią sutartį, AB DNB bankas R. J. perdavė vartotojo indentifikavimo kodą, slaptažodį, PIN (asmens tapatybės numerių) kortelę ir R. J. gali naudotis banko internetine klientų aptarnavimo sistema banke atidarytos jos sąskaitos (duomenys neskelbtini) tvarkymui;

2012-05-08 UAB „MCIP“ raštu Nr. (duomenys neskelbtini) (T. 1, b.l. 199), kuriame nurodyta, kad R. J. nesumokėjo už greitojo kredito paslaugą, suteiktą jai pagal sutartį Nr. (duomenys neskelbtini), ir jos skola 2012-05-08 yra 326,38 Lt, prie kurios priskaičiuoti nuo 2012-04-27 pradėti skaičiuoti delspinigiai – 0,05 % už kiekvieną pradelstą dieną nuo 326,38 Lt sumos;

mokėjimo kortelės EDCM/MAESTRO suteikimo ir naudojimo bei jos sąskaitos sutartimi (T. 1, b.l. 176-178), kurioje nurodyta, kad sutarties Nr. (duomenys neskelbtini), ji sudaryta 2011-06-20 tarp R. J. ir AB DnB NORD banko; sudarius šią sutartį, AB DnB NORD bankas R. J. atidarė sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini) ir išdavė su ja susietą kortelę MAESTRO, suteikė kortelės turėtojui asmens tapatybės nustatymo kodą (PIN kodą);

2013-07-18 apžiūros protokolu ir jo priedais (T. 1, b.l. 179-182), kuriuose užfiksuoti apžiūrėti R. J. pateikti daiktai: AB DnB NORD banko jos vardu išduota MAESTRO mokėjimo kortelė – jos Nr. (duomenys neskelbtini), kortelės reverse yra užrašas „Ši kortelė yra AB DnB NORD bankas nuosavybė. Neteisėtas kortelės naudojimas yra nusikalstamas“; banko sąskaitos tvarkymo internetu vartotojo asmens tapatybės numerių kortelė – jos averse yra užrašas „DNB BANKAS INTERNETE PIN KODŲ RINKINYS“, reverse – kortelės Nr. (duomenys neskelbtini) ir šešiaženklių skaitmeninių kodų (24 vnt.) sąrašas; kortelė, kurios vienoje pusėje yra užrašas „BANKAS INTERNETE“ ir instrukcijos, kaip prisijungti prie banko internete, kitoje kortelės pusėje yra kortelės Nr. (duomenys neskelbtini) ir nurodytas pirminis slaptažodis, sudarytas iš 6 skaitmenų; knygelė iš 15 lapų, ant kurios viršelio yra spausdintas tekstas „BANKAS INTERNETE“ ir apačioje – ranka užrašytos aštuonios raidės, t.y. knygelė, kurioje R. J. laikė savo internetinės bankininkystės duomenis (slaptažodžius, kodų korteles);

internetinės bankininkystės sesijų 2012-03-19 - 2012-04-26 sąrašu (T. 2, b.l. 25-31), kuriame nurodyta, kad 2012-03-19 - 2012-04-26 prie R. J. banko sąskaitos jungtasi tik iš IP adreso (duomenys neskelbtini);

mokėjimo kortelės panaudojimo nuo 2012-03-19 iki 2012-04-26 ataskaita (T. 2, b.l. 32), kurioje nurodyta, kad R. J. mokėjimo kortelė Nr. (duomenys neskelbtini), susieta su sąskaita (duomenys neskelbtini), panaudota paimant grynuosius pinigus: 2012-03-19 15:55 val. bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), – 1200 Lt, 2012-03-30 19:35 val. bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), – 280 Lt, 2012-04-06 09:41 val. bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), – 280 Lt, 2012-04-21 07:44 val. min. bankomate (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), – 400 Lt;

ŽŪB „Nematekas“ personalo administratorės I. A. raštu ir R. J. 2012 m. kovo – balandžio mėn. darbo laiko apskaitos žiniaraščiais (T. 2, b.l. 99-101), kuriose nurodyta, kad R. J. 2012 m. kovo 19 d. ir 30 d., balandžio 20 d. ir 21 d. dirbo dieninėje pamainoje, 2012 m. balandžio 5 d. ir 30 d. - naktinėje pamainoje; dieninė pamaina trunka nuo 06.30 val. iki 18.30 val. (darbo laiko trukmė 10 val. 30 min.), naktinė pamaina trunka nuo 18.30 val. iki 06.30 val. (darbo laiko trukmė 10 val. 30 min., tame tarpe 7 val. naktinio darbo);

2013-02-06 apžiūros protokolu (T. 2, b.l. 33-40), kuriame užfiksuota, kad apžiūrėta laikmena CD-R 52X700MB Nr. 1357 su vaizdo įrašais, susijusiais su R. J. mokėjimo kortelės panaudojimu; vaizdo įrašai padaryti bankomatą (duomenys neskelbtini) (duomenys neskelbtini), ir aplinką šalia jo, fiksuojančiomis vaizdo stebėjimo kameromis; vaizdo įrašuose užfiksuotas prie bankomato priėjęs ir operacijas atliekantis vyriškis;

mobiliojo ryšio telekomunikacinių įvykių pagal SIM kortelę abonento Nr. (duomenys neskelbtini) išklotinėmis (T. 2, b.l. 54-92) ir 2013-01-11 UAB „Tele2“ raštu SD-15403 (T. 2., b.l. 94-97), kuriuose nurodyta, kad minėta mobiliojo ryšio SIM kortelė 2013-04-21 jungėsi: iki 07:12 val. - prie bazinės stoties (duomenys neskelbtini), 08:13 val. - prie bazinės stoties 300D, adresu (duomenys neskelbtini), 08:22, 09:21 val. - prie bazinės stoties 305A, adresu (duomenys neskelbtini), 09:33 val. - prie bazinės stoties 301B, adresu (duomenys neskelbtini), 10:07 val. - prie bazinės stoties 752A, adresu (duomenys neskelbtini), 10:59 val. - prie bazinės stoties 256A, adresu (duomenys neskelbtini);

2012-07-02 ir 2012-09-11 UAB „MCB Finance“ raštais ir 2013-02-28 civiliniu ieškiniu (su priedais) (T. 1, b.l. 19-20, 21-25), kuriais nustatyta, kad 2012-03-19 08:32:55 R. J. vardu internetu gauta registracija Nr. (duomenys neskelbtini); 2012-03-19 08:41:03 gautas pavedimas iš R. J. sąskaitos; 2012-03-19 08:50:04 internetu gauta paraiška Nr. 671538, kuri patvirtinta, ir paskolos suma (850 Lt) pervesta į atskaitomąją sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); kiti duomenys: IP adresas (duomenys neskelbtini), mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini); el. pašto adresas (duomenys neskelbtini); kreditas negrąžintas;

2012-05-30 UAB ,,ARN group“ raštu ir 2013-06-06 civiliniu ieškiniu (su priedais) (T. 1, b.l. 35-36, 38-83), kurias nustatyta, kad 2012-03-19 09:04 val. R. J. užsiregistravo UAB ,,ARN group“ internetinėje svetainėje; 09:17 val. ir 09:31 val. iš R. J. banko sąskaitos gauti pervedimai po 0,01 Lt – patvirtinta tapatybė ir sutikimas dėl asmens duomenų tvarkymo; 2012-03-19 10:43 val. R. J. vardu pateikta paraiška 800 Lt kreditui gauti; paraiška nebuvo patenkinta, nes pagal klientės gaunamas pajamas ir turimus įsipareigojimus jai galėjo būti suteikta iki 400 Lt paskola; 2012-03-19 10:59 val. R. J. vardu pateikta paraiška 400 Lt paskolai gauti; 13:17 val. į R. J. banko sąskaitą (duomenys neskelbtini) pervestas 400 Lt kreditas pagal vartojimo kredito sutartį Nr. (duomenys neskelbtini); 2012-04-03 kreditą (417 Lt) grąžino D. J.; 2012-04-05 19:53 val. R. J. vardu pateikta paraiška 400 Lt kreditui gauti; 2012-04-05 į R. J. banko sąskaitą (duomenys neskelbtini) pervestas 400 Lt kreditas pagal vartojimo kredito sutartį Nr. (duomenys neskelbtini); kredito grąžinimo terminas 2012-05-21; kreditas negrąžintas; registracijos metu nurodytas tel. Nr. (duomenys neskelbtini), e.mail: (duomenys neskelbtini), paskutinis prisijungimas iš IP (duomenys neskelbtini);

2012-10-04 UAB „VIA SMS LT“ raštu Nr. 12/10-04 ir 2012-10-04 civiliniu ieškiniu (su priedais) (T. 1, b.l. 86, 87-110), kuriais nustatyta, kad 2012-03-19 10:50 val. jų tinklalapyje užsiregistravo asmuo R. J. vardu; 2012-04-20 gautas 0,01 Lt pavedimas iš R. J. banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) AB DNB banke; balandžio 20 d. 13:13 val. gauta 400 Lt paraiška, kuri buvo išnagrinėta ir 15:22 val. suteikta; klientas paskolą turėjo apmokėti per 20 d.; paskola nėra apmokėta; registracijos metu nurodytas tel. Nr. (duomenys neskelbtini), e.mail adresas (duomenys neskelbtini), vartotojo IP adresas IP (duomenys neskelbtini), R. J. asmens duomenys;

2012-05-30 UAB „MCIP“ raštu Nr. I93 ir jo priedais (T. 1, b.l. 126-130), kurias nustatyta, kad R. J. vardu 2012-03-19 13:17 val. pateikta paraiška UAB „MCIP“ dėl 800 Lt kredito suteikimo internetu; nesulaukus pavedimo iš R. J., paraiška buvo atmesta; 2012-03-30 12:50 val. pateikta paraiška UAB „MCIP“ R. J. vardu dėl 300 Lt kredito suteikimo internetu; gavus pavedimą iš asmeninės R. J. banko sąskaitos, buvo vertinamas klientės mokumas; po pokalbio telefonu sudaryta Kredito sutartis Nr. (duomenys neskelbtini); UAB „MCIP“ pervedė 300 Lt kredito sumą į nurodytą klientės banko sąskaitą Nr. (duomenys neskelbtini); kredito grąžinimo terminas - 2012-04-27; R. J. skolos negrąžino; 2012-05-30 R. J. skola bendrovei UAB „MCIP“ sudaro 331,76 Lt; registracijos metu nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el.pašto adresas (duomenys neskelbtini), R. J. asmens duomenys;

2012-09-19 ir 2013-01-16 UAB „FINVERTA“ raštais ir jų priedais (T. 1, b.l. 114-118, 120), kuriais nustatyta, kad 2012-03-19 11:22 iš kompiuterinės sistemos, kurios IP (duomenys neskelbtini), bendrovės informacinėje sistemoje www.paskolostau.lt užsiregistravo asmuo, pasivadinęs R. J., ir pateikė visus asmens duomenis (vardas, pavardė, asmens kodas, telefono numeris, elektroninio pašto adresas, gyvenamoji vieta); nurodė: tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas: (duomenys neskelbtini), adresas - (duomenys neskelbtini); sumokėjo 0,01 Lt registracijos mokestį iš savo sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) AB DNB bankas tuo patvirtindama savo tapatybę ir sutikimą tvarkyti asmens duomenis ir, kad sutinka su įmonės kredito išdavimo sąlygomis; vėliau minėtas asmuo dėl kredito nebesikreipė, paraiškos nepateikė;

2012-09-17 UAB „NORDECUM“ raštu Nr. 189 (T. 1, b.l. 121), kuriuo nustatyta, kad R. J. vardu 2012-03-19 12:13 bandyta sudaryti 700 Lt paskolos bei 2012-04-30 17:37 - 250 Lt paskolos sutartį UAB „Nordecum“ (registruojantis internetu tinklalapyje www.paskolos.lt); registracijos metu pateikti/užfiksuoti R. J. duomenys (asmens kodas, adresas), tel. (duomenys neskelbtini), el. pašto adresas (duomenys neskelbtini), registracijos (duomenys neskelbtini); iš R. J. sąskaitos (duomenys neskelbtini) pervestas 0,01 Lt registracijos mokestis patvirtinant sutikimą pagal MD5 kodą; kreditas nesuteiktas, nes susisiekus su kliente telefonu, kliente prisistačiusio asmens balsas buvo identifikuotas kaip vyriškas, įtarta, kad sąmoningai kalbėta tyliai bei paraiškos duomenų patikrinimo metu asmuo painiojosi atsakymuose, neteisingai atsakinėjo į klausimus;

2012-09-11 UAB „LSV Intergroup“ raštu (T. 1, b.l. 122), kuriuo nustatyta, kad 2012-03-19 R. J. elektroniniu būdu pasirašė sutikimą UAB „LSV Intergroup“ tvarkyti asmens duomenis; registracijos mokestis (0,01 Lt) R. J. vardu 2012-03-19 pervestas iš AB DNB Nord banko sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 0,01 Lt apmokėjimas užskaitytas ir į valdymo sistemą įtrauktas 2012-03-19 12:47 val.; užskaičius registracijos mokestį, R. J. registracijos anketoje nurodytu telefonu buvo išsiųstas vartotojo ID, o į el. paštą ((duomenys neskelbtini)) – laikinas slaptažodis; paskutinis prisijungimas prie vartotojo zonos užfiksuotas 2012-03-19, 12:58 val.; klientas paraiškos kreditui gauti neteikė; registracija atlikta iš IP adreso (duomenys neskelbtini);

2013-06-11 UAB „S.IMPERIJA Creditor.lt“ raštu Nr. (duomenys neskelbtini) ir jo priedu (T. 1, b.l. 124-125), kurias nustatyta, kad UAB „S.IMPERIJA Creditor.lt“ sistemoje pil. R. J. vardu buvo atlikta registracija 2012-03-19 13:26 val.; registracija patvirtina iš sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini); 2012-03-19 – 2012-04-20 laikotarpiu buvo jungtasi iš IP (duomenys neskelbtini); prašymas kreditui gauti nebuvo pateiktas, kreditas nebuvo suteiktas;

2012-11-06 UAB „KATALOGAS“ raštu ir jo priedais (T. 1, b.l. 135-138), kuriais nustatyta, kad UAB „Katalogas“ teikia kreditus fiziniams asmenims naudojant www.mikrokreditas.lt CreditOnline sistemą; 2012-03-19 13:47 val. www.mikrokreditas.lt sistemoje užsiregistravo klientas R. J. ir pateikė 400 Lt kredito paraišką; kreditas klientui nebuvo suteiktas, kadangi rasti neatitikimai registracijos metu užpildytuose asmens duomenyse; kliento prisijungimai buvo iš IP adreso (duomenys neskelbtini); registracijos metu nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), R. J. asmens duomenys;

2012-09-14 UAB „KUBIS“ raštu Nr. 2012/21 (T. 1, b.l. 139), kuriuo nustatyta, kad 2012-03-19 14:36:42 UAB „Kubis“ sistemoje R. J. pateikė paraišką 400 Lt kreditui gauti; kreditas nebuvo išduotas, kadangi klientė neatitiko kreditų išdavimo kriterijų; duomenys kuriais naudojantis buvo prašoma kredito: IP (duomenys neskelbtini), telefonas (duomenys neskelbtini), atsiskaitomoji sąskaita (duomenys neskelbtini), el.paštas: (duomenys neskelbtini), R. J. asmens duomenys;

2012-11-20 UAB „Bobutės paskola“ raštu Nr. (duomenys neskelbtini) (T. 1, b.l. 144-145), kuriuo nustatyta, kad D. J. vardu www.popkreditas.lt užsiregistruota 2012-03-30 09:39:31 iš IP (duomenys neskelbtini); registracijos formoje nurodytas tel. Nr. (duomenys neskelbtini) (į jį buvo išsiųstas vartotojui D. J. suteiktas registracijos ID), el.pašto adresas (duomenys neskelbtini), gyvenamosios vietos adresas (duomenys neskelbtini); 2012-03-30 iš R. J. asmeninės banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) tris kartus pervestas 0,01 Lt registracijos patvirtinimo mokestis, tuo pavirtinant registracijos duomenis ir Kredito sutarties bendrąsias sąlygas pagal registracijos ID (duomenys neskelbtini); kadangi asmens duomenys nesutapo, pavedimas registracijos patvirtinimui neužskaitytas; 2012-03-30 internetu pateiktas prašymas 500 Lt kreditui gauti; prašymas atmestas, remiantis UAB „Bobutės paskola“ kreditų išdavimų taisyklėmis, kadangi klientas neįvykdė registracijos baigimui būtinos sąlygos - registracijos patvirtinimui bandė pervesti 0,01 Lt mokestį iš ne jam priklausančios banko sąskaitos, paaiškėjo, kad yra nedirbantis ir oficialių pajamų negauna;

2012-09-13 UAB „Ferratum“ raštu Nr. 542-70 (T. 1, b.l. 151), kuriuo nustatyta, kad 2012-03-30 11:17 val. D. J. kreipėsi į UAB ,,Ferratum“ prašydamas 500 Lt paskolos; paraiškoje jis nurodė tokius savo duomenis: vardas – D., pavardė – J., asmens kodas – (duomenys neskelbtini) asmeninės banko sąskaitos Nr. - (duomenys neskelbtini), mobiliojo telefono - Nr. (duomenys neskelbtini), registracijos adresas – (duomenys neskelbtini), gyvenamosios vietos adresas – (duomenys neskelbtini), el.pašto adresas - (duomenys neskelbtini); 2012-03-30 11:28 val. iš D. J. nurodytos banko sąskaitos buvo pervestas 0,01 Lt ir nurodytas MD5 kodas, tačiau iš banko išrašo paaiškėjo, kad šios sąskaitos savininkė yra R. J.; dėl šios priežasties D. J. paraiška nebuvo patvirtinta ir paskola nebuvo suteikta; registracijos prašymą D. J. atsiuntė iš IP adreso (duomenys neskelbtini);

2012-09-12 UAB „Moment Credit“ raštu Nr. 346/12 ir jo priedu (T. 1, b.l. 152-155), kuriais nustatyta, kad 2012-03-30 12:38:58 ir 2012-04-20 13:16:14 iš IP adreso (duomenys neskelbtini) užpildytos registracijos formos ir kredito paraiškos; registracijos formose pateikti šie duomenys: telefonas (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), R. J. asmens kodas; šiam asmeniui prisijungus prie sistemos nebuvo pasiūlyta gauti kreditą, kadangi kliento pajamos buvo nepakankamos ir (arba) jis turėjo įsipareigojimų kitiems kreditoriams; 2012-03-30 13:20 val. 2012-04-20 13:25 iš R. J. sąskaitos (duomenys neskelbtini) pervesta po 0,01 Lt;

2013-06-07 UAB „Mano kreditas“ raštu Nr. MKP-102 (T. 1, b.l. 157), kuriuo nustatyta, kad 2012-03-30 į UAB „Mano kreditas“ banko sąskaitą, esančią DnB Nord Bank, iš R. J. banko sąskaitos buvo padarytas 1 Lt pavedimas, kuriuo buvo bandoma patvirtinti asmens tapatybę ir sutikimą dėl asmens duomenų tvarkymo; registracija R. J. nebuvo patvirtinta, kadangi bankinio mokėjimo metu nebuvo pateiktas asmens kodas; R. J. vardu daugiau prie sistemos jungtasi nebuvo, paraiškos paskolai teiktos nebuvo;

2013-03-12 BIGBANK AS filialo raštu Nr. 6.1.5/637-1 ir jo priedais (T. 1, b.l. 168-170), kurias nustatyta, kad 2012-03-30 (10 val. 27 min.) į BIGBANK AS filialo banko sąskaitą buvo įskaitytas 0,01 Lt mokėjimas, gautas R. J., vardu; mokėtojas mokėjimo paskirtyje nurodė unikalų kodą Nr. (duomenys neskelbtini); asmuo unikalų kodą gali sužinoti tik teikdamas internetinę kredito paraišką, adresu www.bigbank.lt; paraiškos pildymo pabaigoje tapatybę siūloma patvirtinti iš asmeninės banko sąskaitos atliekant 0,01 Lt mokėjimą, kuriame įrašomas paraiškoje nurodytas unikalus kodas; unikalus kodas buvo sugeneruotas D. J. vardu užpildžius 2012-03-30 kredito paraišką dėl 1000 Lt kredito; atsižvelgiant į tai, kad 0,01 Lt mokėjimas, kuriame būtų nurodytas minėtas unikalus kodas iš asmeninės D. J. sąskaitos gautas nebuvo, filialas dėl šio klausimo 2012-04-27 susisiekė su paraiškos teikėju, tačiau šis nurodė, kad paskola nebereikalinga, todėl paraiškos svarstymas buvo nutrauktas; registracijos metu nurodytas telefono Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), darbovietė – UAB „Kaminta“, įsidarbinimo data – 2010-08-04, D. J. asmens duomenys;

Sodros pažyma apie asmenį ir jo draudėjus (T. 3, b.l. 4), kuria nustatyta, kad D. J. UAB „Kaminta“ nėra dirbęs, o laikotarpiu nuo 2008-07-28 iki 2011-02-07 jis apskritai niekur nedirbo;

2012-08-25 UAB „4finance“ raštu ir jo priedais (T. 1, b.l. 171-174), kuriais nustatyta, kad 2012-03-14 15:46 val. R. J. vardu užsiregistruota UAB „4finance“ internetinėje svetainėje www.vivus.lt; registracija pateikta iš kompiuterinės sistemos IP adresu (duomenys neskelbtini); nurodyti duomenys: mob. tel. Nr. (duomenys neskelbtini), el. paštas (duomenys neskelbtini), R. J. asmens duomenys; kliento registracija patvirtinta 2012-03-14 iš asmeninės banko sąskaitos (duomenys neskelbtini) į UAB „4finance“ banko sąskaitą pervedant 0,01 Lt registracijos mokestį, mokėjimo paskirtyje nurodant, kas sutinkama su Vivus.lt paskolos sutarties sąlygomis; 2012-03-14 15:46:39 val. ir 2012-03-15 13:35:34 val. gautos paraiškos 1000 Lt ir 500 Lt paskoloms gauti; 2012-03-15 R. J. suteikta 1500 Lt dydžio paskola;

2012-10-30 AB TEO raštu Nr. 01-2-412 (T. 2, b.l. 9-10), kuriuo nustatyta, kad interneto paslaugos „DSL Takas“ teikimui naudojamai galinei įrangai, kurios pagalba vartotojui R. J., gyv. adresu (duomenys neskelbtini), buvo teikiama interneto paslauga pagal užsakymą Nr. (duomenys neskelbtini), buvo suteiktas dinaminis Interneto Protokolo (IP) adresas.

Teismas, ištyręs ir išanalizavęs kaltinamojo D. J. ir nukentėjusiosios R. J. paaiškinimus, bauž. byloje surinktus bei anksčiau aprašytus rašytinius įrodymus, juos patikrinęs teisiamojo posėdžio metu, konstatuoja, kad kaltinamojo D. J. kaltė dėl jam inkriminuotų nusikalstamų veikų, numatytų Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (keturių nusikalstamų veikų), 215 str. 1 d. (keturių nusikalstamas veikų), 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. (vienos nusikalstamos veikos), 182 str. 1 d. (trijų nusikalstamų veikų) bei 22 str. 1 d., 182 str. 3 d. (vienos nusikalstamos veikos) įvykdymo, yra visiškai įrodyta.

Teisiamojo posėdžio metu ištirtų įrodymų visuma leidžia daryti neabejotiną išvadą, jog D. J. keturis kartus (t.y. 2012-03-19, 2012-03-30, 2012-04-05/06 ir 2012-04-20/21) neteisėtai įgijo ir laikė svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei svetimus elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis (AB DNB banko išduotą sąskaitos Nr. (duomenys neskelbtini) tvarkymo internetu vartotojo identifikavimo kodą, slaptažodį bei asmens tapatybės numerių kortelę; AB DNB banko išduotą MAESTRO mokėjimo kortelę Nr. (duomenys neskelbtini) bei šios kortelės teisėto naudotojo asmens tapatybės numerį (PIN kodą)), priklausančius R. J., pakankamus finansinėms operacijoms inicijuoti. Tokie jo veiksmais visiškai atitinka Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. numatyto nusikaltimo požymius. Įgijęs anksčiau nurodytus duomenis, D. J. keturis kartus (t.y. 2012-03-19, 2012-03-30, 2012-04-05/06 ir 2012-04-20/21) neteisėtai panaudojo svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei svetimus elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, priklausančius R. J., įvairioms finansinėms operacijoms inicijuoti. Tokie kaltinamojo veiksmai visiškai atitinka Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. numatyto nusikaltimo požymius. D. J., panaudodamas svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei svetimus elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, priklausančius R. J., apgaule savo naudai įgijo svetimą turtą, t.y. 2012-03-19 apgaule savo naudai įgijo UAB „MCB Finance“ priklausančius 850 Lt ir UAB „ARN group“ priklausančius 400 Lt, padarydamas UAB „MCB Finance“ 850 Lt turtinę žalą ir UAB „ARN group“ 400 Lt turtinę žalą; 2012-04-06 apgaule savo naudai įgijo UAB „ARN group“ priklausančius 400 Lt, padarydamas UAB „ARN group“ 400 Lt turtinę žalą; 2012-04-21 apgaule savo naudai įgijo UAB „VIA SMS LT“ priklausančius 400 Lt, padarydamas UAB „VIA SMS LT“ 400 Lt turtinę žalą. Tokie kaltinamojo veiksmai visiškai atitinka Lietuvos Respublikos BK 182 str. 1 d. numatyto nusikalstamo požymius. D. J., panaudodamas svetimą elektroninę mokėjimo priemonę bei svetimus elektroninių mokėjimo priemonių naudotojo tapatybės patvirtinimo priemonių duomenis, priklausančius R. J., apgaule savo naudai pasikėsino įgyti svetimą turtą, t.y. 2012-03-30 apgaule savo naudai pasikėsino įgyti UAB „MCB Finance“, UAB „Bobutės paskola“, Bigbank AS, UAB „Ferratum“, UAB „Dolce kreditas“, UAB „Moment Credit“, UAB „Mano kreditas“ pinigines lėšas – iš viso ne mažesnei kaip 2000 Lt sumai, realiai įgydamas svetimą turtą UAB „MCIP“ priklausančius 300 Lt, taip padarydamas UAB „MCIP“ 300 Lt turtinę žalą. Tokie kaltinamojo veiksmai visiškai atitinka Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. numatyto nusikaltimo požymius. Taip pat, D. J. apgaule pasikėsino savo naudai įgyti nedidelės vertės svetimą turtą, t.y. 2012-04-30 pasikėsino R. J. vardu iš UAB „Nordecum“ gauti 250 Lt kreditą. Tokie D. J. veiksmai visiškai atitinka Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 3 d. numatyto baudžiamojo nusižengimo požymius. Darydamas visas nusikalstamas veikas, D. J. veikė tiesiogine tyčią (Lietuvos Respublikos BK 15 str. 2 d. 1 p.), vedamas savanaudiškų paskatų.

Skiriant kaltinamajam bausmes už visas jo padarytas nusikalstamas veikas, atsižvelgiama į padarytų nusikalstamų veikų skaičių, pobūdį, jų pavojingumo laipsnį, kilusius padarinius, kaltinamojo asmenybę, jo atsakomybę sunkinančias bei lengvinančias aplinkybes, taip pat kitas teismo nustatytas reikšmingas aplinkybes (Lietuvos Respublikos BK 54 str. 2 d.).

Kaltinamojo D. J. atsakomybę lengvinančia aplinkybe laikytina tai, kad jis pripažino nusikaltęs bei dėl savo neteisėtų veiksmų gailisi, be to, aiškiai išreiškė apsisprendimą atlyginti nusikalstamais veiksmais padarytą žalą (Lietuvos Respublikos BK 59 str. 1 d. 2 p.). Jo atsakomybę sunkinančių aplinkybių nenustatyta (Lietuvos Respublikos BK 60 str.).

Kaltinamasis D. J. įvykdė trylika tyčinių nusikalstamų veikų, iš kurių aštuonios nusikalstamos veikos (numatytos Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. ir 215 str. 1 d.) yra priskiriamos apysunkių nusikaltimų kategorijai, keturios nusikalstamos veikos (numatytos Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. ir 182 str. 1 d.) priskiriamos nesunkų nusikaltimų kategorijai, o viena nusikalstama veika (numatyta Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 3 d.) priskiriama baudžiamųjų nusižengimų kategorijai (Lietuvos Respublikos BK 11 str.).

D. J. niekur nedirba (T. 3, b.l. 4), tačiau yra registruotas darbo biržoje (T. 3, b.l. 7). Kaltinamasis anksčiau teistas vieną kartą, tačiau paskirtą bausmę atlikęs, teistumas išnykęs (T. 3, b.l. 76-77, 80). D. J. yra ne kartą baustas ir administracine tvarka, turi galiojančių administracinių nuobaudų (T. 3, b.l. 64-77). Priklausomybės ligų centre kaltinamasis neregistruotas (T. 3, b.l. 4).

Teismas atsižvelgdamas į nusikalstamomis veikomis padarytos žalos dydį, D. J. charakterizuojančią medžiagą (nedirba; yra įtrauktas į gyvenamosios vietos neturinčių asmenų apskaitą; kt.), nusikalstamų veikų padarymo motyvus, sprendžia, kad Lietuvos Respublikos BK 41 str. 2 d. numatyta bausmės paskirtis bus pasiekta D. J. pagal Lietuvos Respublikos BK 182 str. 3 d. skiriant arešto bausmę artimą tokios bausmės vidurkiui, o pagal Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d., 215 str. 1 d. 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. ir 182 str. 1 d., skiriant sankcijose numatytas laisvės atėmimo bausmes, žemesnes už vidurkį ir artimesnes minimalioms.

Kaltinamasis D. J. visiškai prisipažino padaręs nusikalstamas veikas, dėl jų įvykdymo nuoširdžiai gailėjosi. Nagrinėjant baudž. bylą nebuvo nustatyta jo atsakomybę sunkinančių aplinkybių. Jis visiškai sutiko su pareikštais civiliniais ieškiniais ir aiškiai išreikė valią, kuo greičiau juos atlyginti. Be to, D. J. teisiamojo posėdžio metu nurodė, jog augina mažametį sūnų. Todėl teismas, atsižvelgdamas į nurodytas faktines aplinkybes laiko, kad bausmės tikslai, numatyti Lietuvos Respublikos BK 41 str. 2 d., gali būti pasiekti be realaus kaltinamajam skirtinos laisvės atėmimo bausmės atlikimo, todėl D. J. taikytinos Lietuvos Respublikos BK 75 str. nuostatos ir jam laisvės atėmimo bausmės vykdymas atidėtinas, paskiriant minėto straipsnio 2 d. 8 p. numatytą įpareigojimą bei Lietuvos Respublikos BK 70 str. numatytą baudžiamojo poveikio priemonę.

UAB „MCB Finance“ pareiškė baudž. byloje civilinį ieškinį dėl 1682,45 Lt turtinės žalos atlyginimo (T. 1, b.l. 21-25).

UAB „ARN group“ pareiškė baudž. byloje civilinį ieškinį dėl 616,15 Lt turtinės žalos atlyginimo (T. 1, b.l. 38-39).

UAB „VIA SMS LT“ pareiškė baudž. byloje civ. ieškinį dėl 557,00 Lt turtinės žalos atlyginimo (T. 1, b.l. 87-88).

Kiekvienas fizinis ar juridinis asmuo, dėl nusikalstamos veikos patyręs turtinę žalą, turi teisę reikalauti žalos atlyginimo, o kaltinamasis, padaręs žalą, privalo ją visiškai atlyginti (Lietuvos Respublikso BPK 109 str.).

Kaltinamasis D. J. teisiamojo posėdžio metu civilinių ieškovų - UAB „MCB Finance“, UAB „ARN group“ ir UAB „VIA SMS LT“ pareikštus civilinius ieškinius pripažino visiškai, sutiko su jų dydžiu (T. 3, b.l. 187-190). Nurodė, jog stengsis kuo greičiau atlyginti padarytą žalą (T. 3, b.l. 187-190). Atsižvelgiant į tai, civilinių ieškovų - UAB „MCB Finance“, UAB „ARN group“ ir UAB „VIA SMS LT“ pareikšti civiliniai ieškiniai tenkintini visiškai (Lietuvos Respublikos BPK 109 str., Lietuvos Respublikos CK 6.263 str., 6.279 str. 1 d.).

Kaltinamajam D. J. paskirtos kardomosios priemonės - rašytinis pasižadėjimas neišvykti ir asmens dokumento (asmens tapatybės kortelės Nr. 12349781) paėmimas, nuosprendžiui įsiteisėjus, naikintinos.

Rezoliucinė dalis

nusprendžia:

D. J. pripažinti kaltu padarius nusikaltimus, numatytus Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (keturias nusikalstamas veikas), 215 str. 1 d. (keturias nusikalstamas veikas), 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. (vieną nusikalstamą veiką), 182 str. 1 d. (tris nusikalstamas veikas) bei baudžiamąjį nusižengimą, numatytą Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 3 d., ir paskirti:

- pagal Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (2012-03-19 epizodas) – laisvės atėmimą 7 mėn. (septyniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. (2012-03-19 epizodas) – laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 182 str. 1 d. (2012-03-19 epizodas) – laisvės atėmimą 6 mėn. (šešiems mėnesiams);

vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 63 str. 2 d. ir 5 d. 1 p., bausmes paskirtas pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. ir 182 str. 1 d., kaip padarytas esant idealiai nusikalstamų veikų sutapčiai, subendrinti apėmimo būdu, ir už nurodytas veikas paskirti subendrintą bausmę - laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (2012-03-30 epizodas) – laisvės atėmimą 7 mėn. (septyniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. (2012-03-30 epizodas) – laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 1 d. (2012-03-30 epizodas) – laisvės atėmimą 4 mėn. (keturiems mėnesiams);

vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 63 str. 2 d. ir 5 d. 1 p., bausmes paskirtas pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. ir 22 str. 1 d., 182 str. 1 d., kaip padarytas esant idealiai nusikalstamų veikų sutapčiai, subendrinti apėmimo būdu, ir už nurodytas veikas paskirti subendrintą bausmę - laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (2012-04-05/06 epizodas) – laisvės atėmimą 7 mėn. (septyniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. (2012-04-05/06 epizodas) – laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 182 str. 1 d. (2012-04-05/06 epizodas) – laisvės atėmimą 6 mėn. (šešiems mėnesiams);

vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 63 str. 2 d. ir 5 d. 1 p., bausmes paskirtas pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. ir 182 str. 1 d., kaip padarytas esant idealiai nusikalstamų veikų sutapčiai, subendrinti apėmimo būdu, ir už nurodytas veikas paskirti subendrintą bausmę - laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 214 str. 1 d. (2012-04-20/21 epizodas) – laisvės atėmimą 7 mėn. (septyniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. (2012-04-20/21 epizodas) – laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 182 str. 1 d. (2012-04-20/21 epizodas) – laisvės atėmimą 6 mėn. (šešiems mėnesiams);

vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 63 str. 2 d. ir 5 d. 1 p., bausmes paskirtas pagal Lietuvos Respublikos BK 215 str. 1 d. ir 182 str. 1 d., kaip padarytas esant idealiai nusikalstamų veikų sutapčiai, subendrinti apėmimo būdu, ir už nurodytas veikas paskirti subendrintą bausmę - laisvės atėmimą 8 mėn. (aštuoniems mėnesiams);

- pagal Lietuvos Respublikos BK 22 str. 1 d., 182 str. 3 d. (2012-04-30 epizodas) – 20 (dvidešimt) parų areštą.

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 63 str. 1 d. ir 4 d., visas paskirtas bausmes subendrinti dalinio sudėjimo būdu, prie griežčiausios bausmės pridedant dalį švelnesnių bausmių ir D. J. paskirti galutinę subendrintą bausmę – laisvės atėmimą 1 m. 6 mėn. (vieneriems metams ir šešiems mėnesiams).

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 65 str., 66 str., į bausmės laiką įskaityti D. J. laikinajame sulaikyme išbūtą laiką nuo 2013-08-21, 14.00 val., iki 2013-08-23, 14.00 val. (dvi dienas).

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos BK 75 str. 1 d. ir 2 d., paskirtos galutinės subendrintos laisvės atėmimo bausmės vykdymą D. J. atidėti 2 (dvejiems) metams, įpareigojant D. J. bausmės vykdymo atidėjimo laikotarpiu be institucijos, prižiūrinčios bausmės vykdymo atidėjimą, sutikimo neišvykti iš gyvenamosios vietos ilgiau kaip 7 (septynioms) paroms.

Paskirti D. J. Lietuvos Respublikos BK 70 str. numatytą baudžiamojo poveikio priemonę – 60 val. (šešiasdešimt valandų) nemokamų darbų sveikatos priežiūros, globos ir rūpybos ar kitose valstybinėse ar nevalstybinėse įstaigose bei organizacijose, įpareigojant nemokamus darbus atlikti per 6 mėn. (šešis mėnesius) nuo nuosprendžio įsiteisėjimo dienos.

Civilinio ieškovo UAB „MCB Finance“ pareikštą civilinį ieškinį tenkinti visiškai - priteisti UAB „MCB Finance“ naudai iš D. J. – 1682,45 Lt (vieną tūkstantį šešis šimtus aštuoniasdešimt du litus, 45 centus) turtinės žalos atlyginimo.

Civilinio ieškovo UAB „ARN group“ pareikštą civilinį ieškinį tenkinti visiškai - priteisti UAB „ARN group“ naudai iš D. J. - 616,15 Lt (šešis šimtus šešiolika litų, 15 centų) turtinės žalos atlyginimo.

Civilinio ieškovo UAB „VIA SMS LT“ pareikštą civilinį ieškinį tenkinti visiškai - priteisti UAB „VIA SMS LT“ naudai iš D. J. - 557,00 (penkis šimtus penkiasdešimt septynis litus) turtinės žalos atlyginimo.

D. J. paskirtas kardomąsias priemones – rašytinį pasižadėjimą neišvykti ir dokumento (asmens tapatybės kortelės Nr. 12349781) paėmimą – nuosprendžiui įsiteisėjus, panaikinti.

Nuosprendis per 20 d. (dvidešimt dienų) nuo jo paskelbimo dienos apeliaciniu skundu gali būti skundžiamas Kauno apygardos teismui per nuosprendį priėmusį Prienų rajono apylinkės teismą.